Empréstimos para PMEs: A Lista Atualizada de 2022 (+Guia de Aplicação Detalhado)

O que é um empréstimo para PME?

Uma PME (Pequenas e médias empresas) é o financiamento elementar das pequenas e médias empresas. O empréstimo às PME garante uma pequena lacuna de crédito para atender às necessidades de financiamento das pequenas e médias empresas. Pode ser usado como capital de giro, bem como para necessidades de longo prazo.

Finalidade dos empréstimos às PME.

Na verdade, um empréstimo PME serve como capital de giro por um longo tempo, o empréstimo garante que as necessidades de financiamento das PME sejam atendidas imediatamente e, novamente, isso é confirmado após verificar a natureza do negócio, o fluxo de caixa, a tendência, e requisitos de clímax.

#1. Elegibilidade:

Para ser elegível para este empréstimo, deve-se cumprir os lucros especificados sob a Lei MSMED de 2006 para PME e também a empresa de microondas.

#2. Segurança:

São necessários títulos (garantias) para aceder a alguns empréstimos a PME sem exigir garantias. Alguns exigem garantias dependendo do valor solicitado, mas principalmente quando você vem de uma organização registrada, nenhuma garantia é necessária.

Características dos empréstimos às PME.

#1. É de fácil acesso.

#2. As taxas de juros são atrativas e também acessíveis, dependendo da força do seu negócio.

#3. A documentação não é rígida.

#4. No entanto, isso implica um reembolso fácil.

#5. Os credores podem oferecer-lhe até 2 anos antes de pagar de volta.

Alguns empréstimos para PMEs na Nigéria.

Na Nigéria, os empréstimos para PMEs também são acessíveis e, assim que você cumprir os requisitos, você os obterá. Na realidade, alguns bancos que oferecem empréstimos para PMEs na Nigéria incluem o UBA, GT BANK, o Banco Central da Nigéria e outros bancos governamentais como o Banco da Agricultura, o Banco da Indústria e o Banco de Desenvolvimento da Nigéria.

Empréstimos para PME sem garantia na Nigéria.

Na Nigéria, algumas plataformas/bancos emitem empréstimos sem garantia e incluem;

#1. Banco Unido da África (UBA):

Em primeiro lugar, o UBA tem um programa “NO WAHALA LOAN” e este é sem garantias e pode pedir empréstimos para PME ou para consertar seu carro, pagar contas e outras emergências.

#2. Banco GT:

Em segundo lugar, o “crédito rápido” do Banco GT é super rápido e pode ser obtido em apenas duas horas de sanções oficiais e este empréstimo não requer papelada. Você o obtém discando um código de acesso e é um máximo de 5 milhões de nairas.

#3. Primeiro Banco da Nigéria (FBN):

Em terceiro lugar, o FBN opera o empréstimo “primeiro edu” e está disponível para setores educacionais privados registrados na Comissão de Assuntos Corporativos (CAC). O empréstimo obtido é de até 10 milhões de nairas.

4) First City Monument Bank Limited (FCMB):

A FCMB fornece os seguintes empréstimos sem garantia:

#1. Auto empréstimo: Este empréstimo permite clientes a possuir um carro e pagar ao longo do tempo.

# 2. Complemento de Salário: Este empréstimo concede acesso e garante o pagamento antes do pagamento.

#3. Empréstimo de dinheiro rápido: concede dinheiro instantâneo aos clientes, até 100,000.

#4. Empréstimo de salário premium: Este subsídio é de até um mínimo de 2 milhões de nairas.

Para acessar esses empréstimos, basta discar o código *329# USSD.

Por outro lado, bancos como WEMA Bank, Access Bank, Stanbic Bank e Fidelity Bank possuem programas de empréstimos sem garantias. Mas para fins on-line, você pode pesquisar as seguintes plataformas para obter um empréstimo rápido sem garantia na Nigéria.

São eles: GROFIN, SMEDAN, LYDIA.CO, AELLA-CREDIT, ZEDVANCE, PAYLATER, KIAKIA.CO, ONE-FI, SPECTA e QUICK CHECK.

Empréstimos para PMEs do Governo Federal.

Basicamente, o Governo Federal divulgou novos detalhes sobre o esquema de apoio às Micro Pequenas e Médias Empresas (MPMEs) que está sendo implementado no âmbito do Programa Nacional de Sustentabilidade Econômica.

Assim, a estimativa prevê que a soma de N 50 bilhões será usada para fornecer apoio à folha de pagamento, N 200 bilhões para empréstimos a artesãos e N 10 bilhões de apoio a empresas de transporte privado e trabalhadores

Da mesma forma, o governo divulgou em um tweet no identificador oficial do governo, o esquema de apoio incluirá um esquema de garantia de compra para produtos prioritários e um fundo de sobrevivência para MPMEs.

O Banco da Indústria está lá para fornecer a transformação do setor industrial/manufatureiro da Nigéria.

Como resultado, existem vários fundos de intervenção no âmbito do Banco da Indústria. Exemplos incluem:

#1. N235 BILHÕES DE CBN FUNDO DE INTERVENÇÃO PARA FABRICAÇÃO REFINANCIAMENTO E REESTRUTURAÇÃO DE INSTALAÇÕES DE EMPRÉSTIMOS DOS BANCOS.

#2. N300 BILHÕES DE CBN POWER E FUNDO DE INTERVENÇÃO AÉREA (PAIF)

#3. FGN FUNDO ESPECIAL DE INTERVENÇÃO PARA MPMEs (Programa Nacional de Desenvolvimento Empresarial)

Leia mais: Subsídios do Governo Federal

Empréstimos do Banco de Desenvolvimento da Nigéria (DBN).

Este é outro dos fundos de intervenção do governo para PME que muitos proprietários de PME na Nigéria não conhecem. No entanto, o DBN existe para um propósito: aliviar as restrições de financiamento que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam na Nigéria.

Para se qualificar para um empréstimo DBN, você deve atender a estes critérios:

#1. Envolva-se em empreendimentos produtivos.

#2. Deve ser cliente de uma instituição financeira certificada.

Esquema Agric de Investimento para Pequenas e Médias Empresas (AGSMEIS).

A iniciativa AGSMEIS é especificamente um dos muitos esforços de Intervenção do Governo Federal para promover o agronegócio no país. Também presta apoio a outras PME para facilitar a geração de emprego e o desenvolvimento económico sustentável.

Além disso, as MPMEs podem solicitar até N10 milhões a uma taxa de retorno de 5% ao ano. Alguns dos objetivos deste esquema incluem:

#1. Fornecer financiamento para nigeriano PME.

#2. Gerar oportunidades de emprego para jovens nigerianos.

#3. Da mesma forma, facilite práticas agrícolas sustentáveis ​​e desenvolva uma cadeia de valor agrícola eficiente.

#4. Aumentar a capacidade gerencial das PMEs e Agronegócios para que possam crescer e se tornar grandes organizações.

Alguns setores da AGSMEIS atendem:

  1. Agricultura
  2. Saúde
  3. TIC
  4. Indústria Criativa
  5. Produção e Manufatura
  6. Serviços (restaurantes, hospitalidade)

Empréstimo PME do Banco Mundial:

Comparativamente, dados, financiamento e know-how do Banco Mundial ajudaram milhões de PMEs a obter acesso a serviços financeiros para gerenciar riscos, sobreviver a restrições temporárias de fluxo de caixa e crescer; gerando empregos e aumentando a renda. O Banco Mundial ajuda mais de 60 países a fornecer um ambiente propício para as MPMEs, com uma carteira ativa de US$ 3.2 bilhões para apoio às MPMEs por meio de 38 projetos de empréstimos ativos, com muitas outras MPMEs se beneficiando por meio de instituições financeiras apoiadas pelo BM.

Como solicitar o Crédito PME.

#1. Enviar candidatura:

Basta inserir suas informações pessoais, comerciais e também financeiras para receber um empréstimo para MPME/PME.

#2. Carregue seus documentos:

Se você se inscreveu online, carregue seus dados digitais para verificação, mas se estiver offline, envie seus documentos para a filial mais próxima.

#3. Seja aprovado:

Antes de acessar esses empréstimos, certifique-se de ser aprovado legitimamente para evitar complicações.

Perguntas frequentes

O que são empréstimos para PMEs na Índia?

Os empréstimos às PME são empréstimos comerciais concedidos apenas a pequenas e médias empresas. Estes empréstimos são feitos sob medida para atender às necessidades e exigências das PMEs. Empréstimos para PMEs podem ser usados ​​para financiar capital de giro e/ou necessidades de despesas de capital de empresas envolvidas nos setores de comércio, manufatura e serviços.

O que é PME no banco SBI?

O maior credor do país, o State Bank of India (SBI), que está cheio de liquidez à medida que as grandes empresas estão retendo investimentos, está se concentrando em aumentar sua carteira de empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs) abrindo filiais dedicadas em todo o país.

Posso obter empréstimo para novos negócios?

Você pode aproveitar um empréstimo comercial de Startup de um banco ou órgão financeiro para arrecadar fundos para iniciar um negócio próprio ou expandir seu negócio atual. A taxa de juros cobrada pelo banco dependerá do valor do empréstimo feito por você e do prazo de reembolso.

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