As deduções antes de impostos são normalmente qualquer dinheiro que você, como empregador, retém do salário de um funcionário antes de reter o dinheiro para seus impostos. Muitos empregadores usam uma calculadora para obter essas deduções antes dos impostos, pois são sensíveis e os funcionários não aceitam deduções desnecessárias de seu salário. Confira como você pode obter deduções antes de impostos no W2, bem como elas funcionam ou como elas afetam os benefícios da previdência social.
Deduções antes de impostos
Uma dedução antes de impostos é simplesmente qualquer dinheiro que você retira do salário de um funcionário antes de reter dinheiro para impostos, reduzindo assim sua renda tributável. As deduções antes dos impostos normalmente vão para os benefícios de um funcionário. No entanto, você deve observar que nem todos os benefícios são deduções antes de impostos.
Um monte de vantagens são principalmente empregados e empregadores. Isso significa que as duas partes contribuem para o que o empregado tem. seja na forma de um prêmio, conta ou programa que o empregado possa ter. Enquanto isso, quando você deduz a contribuição desse funcionário de seus salários, você deve fazê-lo antes ou depois dos impostos. Isso também depende do tipo de benefício que eles possuem.
Em uma situação em que você oferece uma ampla gama de benefícios aos funcionários, há chances de você se deparar com uma dedução antes dos impostos. No entanto, você provavelmente também encontrará deduções pós-impostos, que são os benefícios que você retém após os impostos. Mas a diferença entre as deduções pós-impostos e as deduções pré-impostos é muito simples. As deduções antes dos impostos são mais benéficas para os funcionários, mesmo em mais de uma maneira. Alguns dos benefícios incluem que os funcionários reduzem a quantidade de dinheiro que devem em impostos e também desfrutam de uma redução de impostos.
Calculadora de deduções antes de impostos
Se você está preparando sua declaração de imposto de renda ou até mesmo se preparando para solicitar um empréstimo, é essencial que você tenha o conhecimento de como calcular sua renda antes dos impostos. Isso ocorre porque, ao entender esse cálculo, você poderá tomar decisões financeiras mais inteligentes, além de orçar sua renda de acordo.
Atualmente, existe uma calculadora disponível on-line para ajudá-lo com todos os cálculos de dedução antes de impostos ou problemas que sua empresa possa enfrentar. No entanto, observe também que essas calculadoras não são 100% confiáveis. Isso significa que você deve fazer sua pesquisa corretamente antes de usar a calculadora de deduções antes de impostos que você escolheu online. Quando você deseja calcular sua renda antes dos impostos, você está basicamente procurando encontrar sua renda bruta.
Portanto, isso significa que a calculadora e o cálculo que você deve usar para determinar sua renda antes dos impostos dependem se você está calculando para sua empresa ou para você mesmo. No entanto, neste post, veremos o cálculo de deduções antes de impostos tanto para sua empresa quanto para você, começando com a empresa. Isso envolve todos os detalhes que você precisa descobrir no balanço patrimonial em forma no balanço patrimonial.
1. Obtenha a receita de vendas e o custo das mercadorias vendidas
Receita de vendas significa a soma total de dinheiro que sua empresa obtém com a venda de seus produtos e serviços sem qualquer forma de dedução. O custo das mercadorias basicamente significa quaisquer custos relacionados à fabricação e produção dos bens e serviços que a empresa vende.
2. Subtraia o custo das mercadorias vendidas da receita de vendas
Quando você terminar o primeiro passo, agora, é hora de subtrair o custo das mercadorias vendidas da receita de vendas da sua empresa. Siga esta fórmula:
- Receita de vendas - custo das mercadorias vendidas = receita bruta
Por exemplo, em uma situação em que sua empresa gera $ 50,000 em receita de vendas e depois $ 20,000 em despesas trabalhistas, você deve seguir a fórmula acima e calcular assim: $ 50,000 - $ 20,000 = $ 30,000 (renda bruta).
Cálculo de deduções antes de impostos para indivíduos
Calcular isso para indivíduos é um pouco diferente do cálculo para empresas porque normalmente envolve um contracheque. As etapas para calcular as deduções antes dos impostos para indivíduos incluem:
1. Disponibilize seu salário
Para calcular sua renda anual antes dos impostos, obtenha uma cópia do seu salário mais recente. E então, calcule o valor que você recebeu durante esse ciclo de pagamento.
2. Divida seu valor de pagamento pelo número de ciclos de pagamento
Em uma situação em que você recebe um salário mensal, faça uma multiplicação do valor que você recebeu através do seu último salário por 52. Se eles lhe pagam por hora, multiplique o número de horas que você trabalha em um ano por sua taxa horária. A resposta a que você chega é sua renda anual bruta.
Calculadora de salário com deduções antes de impostos
Antes de entrarmos nos detalhes de uma calculadora de salário com deduções antes dos impostos, quero primeiro dar uma pequena ideia do que é um salário e os tipos de salário que temos.
Em primeiro lugar, quando lhe fazem a pergunta “O que é um cheque de pagamento?” O que primeiro vem à sua mente? Para mim, é dinheiro. No entanto, os contracheques basicamente compensam os funcionários por seu trabalho. Isso é feito pela empresa ou empresa para a qual o funcionário trabalha. O período em que um funcionário recebe esse salário difere de quinzenal, semestral, etc. Isso porque muda de acordo com as preferências do empregador e também de acordo com as leis e regulamentos estaduais onde a empresa reside.
Tipos de contracheques
Antes de usar a calculadora para calcular as deduções antes dos impostos em seu contracheque, você deve primeiro conhecer os tipos de contracheques disponíveis. Normalmente, antes de o mundo ficar tão digitalizado, os funcionários costumavam receber seus contracheques na forma de cheques impressos pessoalmente ou mesmo pelo correio. No entanto, atualmente, os contracheques são depositados eletronicamente na conta bancária de um funcionário. Embora alguns empregadores possam oferecer alternativas opcionais aos contracheques, como cartões de pagamento.
Tendo entendido o que é um contracheque e seus tipos, queremos passar para uma calculadora de contracheque com deduções antes dos impostos. Agora, note que existem muitas calculadoras online prontas para tirar o estresse de você. Você basicamente só precisa digitar seus dados, como data do cheque, estado, pagamento bruto, método de pagamento bruto, etc.
A calculadora faz grande parte do trabalho pesado, mas não do zero. Portanto, preste atenção às etapas úteis que o levarão diretamente ao seu lucro líquido e incluem;
- Obtenha a renda tributável deduzindo quaisquer contribuições antes dos impostos aos benefícios, enquanto retém todos os impostos aplicáveis para os governos federal, estadual e local.
- Deduza quaisquer contribuições pós-impostos para se beneficiar também. Decore os salários, especialmente quando necessário.
- Como você pode querer obter sua renda anual depois de obter sua renda líquida, isso geralmente é simples. Basta calcular o seu salário anual e, em seguida, multiplicar o salário bruto (antes das deduções fiscais) pelo número de frequências de pagamento por ano.
Calculando os impostos que os contracheques retiram
Siga as etapas a seguir para calcular os impostos que seu contracheque desconta. Essas etapas incluem a verificação dos certificados de retenção do funcionário, bem como as alíquotas de impostos atuais para calcular o imposto de renda federal
Calcule os impostos da Lei Federal de Contribuição de Seguros. Você pode fazer isso usando as taxas mais recentes do Medicare e da Previdência Social
- Verifique se o imposto de renda estadual e outros estados, bem como os impostos e retenções locais se aplicam.
- Divida o valor de todos os impostos aplicáveis pelo salário bruto do funcionário.
- Você chega à porcentagem de impostos deduzidos de um contracheque.
Deduções antes de impostos em W2
Em primeiro lugar, como dissemos acima, uma dedução antes de impostos é o dinheiro retirado do salário bruto de um funcionário antes de reter automaticamente os impostos do contracheque. Além disso, essas deduções reduzem a renda tributável de um funcionário, o que significa que ele deve menos imposto de renda. Isso também significa que você deve menos imposto FICA, que inclui imposto de Seguro Social e Medicare. Neste post, queremos discutir os detalhes das deduções antes dos impostos no W2, bem como o que você deve esperar na lista.
O Formulário W2 de Declaração de Salários e Impostos também é chamado de Declaração de Salários e Impostos. É um documento que todo empregador precisa enviar a cada empregado e à Receita Federal no final do ano. Um W-2 contém os salários anuais do funcionário informado. e também, a quantidade de impostos retidos de seus contracheques.
O significado básico de deduções antes de impostos no W2 é que um funcionário W-2 é alguém cujo empregador deduz os impostos de seus contracheques e envia essas informações ao governo. O IRS também usa esses formulários W-2 para rastrear suas obrigações fiscais individuais.
Lista de dedução antes de impostos
Os regulamentos e limites estão sempre sujeitos a alterações nas deduções antes dos impostos. Portanto, certifique-se de verificar as informações mais recentes sobre deduções antes de fazer alterações em sua folha de pagamento. Aqui, reuni uma lista de itens que atualmente se qualificam como deduções antes dos impostos no W2 e incluem:
- Seguro saúde
- Contas de poupança de saúde
- Cobertura de seguro complementar
- Deficiência de curto prazo
- Incapacidade de longo prazo
- Seguro dental
- Despesas com cuidados infantis
- Despesas médicas e contas de gastos flexíveis
- Seguro de Vida
- Benefícios para o viajante
- Fundos de aposentadoria
- Investimentos com impostos diferidos
- Benefícios da visão
- Permissões de estacionamento
Usar mais deduções antes de impostos no W2 normalmente permite que um funcionário obtenha cobertura e benefícios como assistência médica e seguro de vida antes de impostos sobre sua renda bruta. Na maioria dos casos, o funcionário paga menos pela cobertura de saúde do que pagaria se comprasse um plano privado com pós-imposto.
Além disso, com todos os melhores planos de dedução antes dos impostos, os funcionários não poderão obter economias ilimitadas de seus planos de dedução antes dos impostos. No entanto, algumas deduções antes de impostos também podem estar sujeitas a impostos de Seguro Social e Medicare. Portanto, os impostos da Previdência Social e Medicare que um funcionário paga serão baseados em uma renda bruta maior do que a mostrada para os impostos de renda calculados.
Como funcionam as deduções antes dos impostos?
Como as deduções antes de impostos normalmente funcionam é simplesmente conforme definido por sua definição. Os diferentes tipos de deduções antes dos impostos incluem seguro saúde, seguro de vida em grupo e planos de aposentadoria. No entanto, os tipos não se limitam apenas a esses três. Embora os funcionários não precisem necessariamente participar de deduções antes dos impostos, geralmente é de seu interesse fazê-lo. Isso ocorre porque as contribuições antes dos impostos podem economizar dinheiro em comparação com o que eles pagariam após os impostos.
No entanto, as deduções antes dos impostos incluem que suas economias não são ilimitadas. Isso ocorre porque há uma quantia que os funcionários podem contribuir antes dos impostos. Vamos falar sobre como funcionam as deduções antes dos impostos, analisando os tipos de deduções antes dos impostos.
Deduções Estatutárias
As deduções estatutárias são outra forma de como as deduções antes dos impostos funcionam nos tempos modernos. Eles são mandatados por agências governamentais para pagar por serviços públicos. Eles incluem imposto de renda federal, imposto Federal de Contribuições de Seguros (FICA) (Medicare and Social Security) e imposto de renda estadual.
Impostos FICA
Os impostos FICA apoiam a Segurança Social e o Medicare. Enquanto isso, alguns funcionários podem pagar esse imposto mais do que outros. Isso ocorre porque os funcionários pagam imposto de Segurança Social a uma taxa de 6.2%. Enquanto eles pagam o imposto do Medicare em 1.45% sem qualquer limite. que equivale a 7.65% em impostos FICA por salário.
Imposto de Renda Federal
Este é um bom exemplo de como as deduções antes dos impostos funcionam na receita federal. As sete faixas de imposto de renda variam de 10% a 37% de alíquota marginal pelo governo federal. As taxas são aplicadas progressivamente. Isso significa simplesmente que os salários de um funcionário serão cobrados primeiro com a taxa mais baixa, até atingirem o limite da faixa. Embora continuem a ser cobrados a cada taxa subsequente até atingirem sua faixa de renda bruta total.
Impostos Estaduais e Locais
As leis para esses impostos variam muito, desde as mais simples até as mais rígidas. Enquanto alguns cobram uma taxa fixa sobre todos os rendimentos, outros têm vários suportes fiscais. E, em seguida, alguns não cobram nenhum imposto de renda. Além disso, outros seguem o código tributário federal em vez de criar o seu próprio.
Como as deduções antes dos impostos afetam os benefícios da Previdência Social
Da forma como as deduções antes dos impostos funcionam, elas normalmente possibilitam muitos benefícios e maneiras de afetar a previdência social de maneira positiva. No entanto, você pode escolher uma dedução antes dos impostos e pagar depois dos impostos. Estas são as razões mais comuns pelas quais a maioria dos funcionários considera uma dedução antes dos impostos:
Previdência social
As deduções antes de impostos afetam os benefícios para a previdência social, reduzindo o salário que você usa para calcular sua Previdência Social na aposentadoria. Seu impacto na sua segurança social é pequeno. Muitas vezes, o dinheiro que um funcionário economiza com essas deduções antes dos impostos supera qualquer benefício que ele possa obter ao renunciar à dedução.
Seguro desemprego
É importante observar que as deduções antes dos impostos reduzem o salário que um funcionário usa para calcular o seguro-desemprego.
Conclusão
Em conclusão, eu quero que você aplique o que você tem aprendido neste post e todos os detalhes do mesmo, que inclui deduções antes de impostos em contracheques, sua calculadora, no W2 e, por último, como os resultados da calculadora de deduções antes de impostos afetam seus benefícios de previdência social, bem como os de sua empresa.
Perguntas Frequentes:
O que se qualifica como uma dedução antes de impostos?
Uma dedução antes de impostos é qualquer dinheiro retirado do salário bruto de um funcionário antes que os impostos sejam retidos do contracheque. Essas deduções reduzem a renda tributável do funcionário, o que significa que ele deve menos imposto de renda. Eles também podem dever menos impostos FICA, incluindo Seguro Social e Medicare.
É melhor fazer antes ou depois dos impostos?
Os valores de contribuição também são tributados durante saques futuros. Mesmo assim, as deduções antes dos impostos costumam ser a melhor opção quando os funcionários precisam economizar mais rapidamente. As deduções pós-impostos oferecem aos funcionários a vantagem de um salário líquido mais alto. Essa remuneração mais alta ocorre porque os indivíduos já pagaram impostos sobre suas contribuições.
Como funcionam as contribuições antes de impostos?
Uma contribuição antes de impostos é aquela que é feita antes de quaisquer impostos serem pagos sobre o valor. As contribuições antes dos impostos são projetadas para incentivar as pessoas a poupar para a aposentadoria. Uma vantagem das contribuições antes dos impostos para contas de aposentadoria é que elas podem reduzir sua carga de imposto de renda para o ano atual.
Quais são os benefícios antes de impostos?
Quais são os benefícios antes de impostos? Em suma, com os benefícios antes de impostos, o custo do benefício é deduzido do salário do empregado antes da aplicação dos impostos sobre a renda e sobre o emprego. Como resultado, isso reduz o valor total da renda tributada, o que reduz os impostos de renda que o funcionário é responsável pelo pagamento.
Artigos Relacionados
- Remuneração Bruta: Definições, Cálculos e Exemplos (+Ferramentas Rápidas)
- Deduções fiscais para proprietários de imóveis: as 7 principais deduções fiscais para proprietários de imóveis em 2023
- DEDUÇÃO DE JUROS DE EMPRÉSTIMO DE ESTUDANTE: Definição e Elegibilidade
- LUCRO LÍQUIDO VS LUCRO BRUTO: Diferença, Cálculo e Importância
- É A RENDA BRUTA ANTES DOS IMPOSTOS: como calculá-la
