MELHOR LEITOR DE CARTÕES PARA PEQUENAS EMPRESAS 2023

Melhor leitor de cartão para pequenas empresas
Fonte da imagem: Expert Market
Conteúdo Esconder
  1. O que é um leitor de cartão?
  2. Os melhores leitores de cartão de crédito para o seu negócio
    1. # 1 Quadrado
    2. #2. Trevo Go
    3. #3. Paypal
    4. #4. SumUp Pro
    5. #5. Trevo Flex
    6. #6. Leitor de Cartões Helcim
    7. #7. Brinde Go 2
    8. #8. Terminal Quadrado
    9. #9. Suporte quadrado
    10. #10. Trevo Mini
    11. #11. Estação Trevo Solo
    12. #12. Registro Quadrado
    13. #13. Trevo Estação Duo
  3. Selecionando o melhor leitor de cartão de crédito móvel gratuito para o seu negócio
  4. Qual é o melhor leitor de cartão de crédito móvel gratuito para o seu negócio?
    1. # 1 Quadrado
    2. #2. Vá Trevo
    3. #3. Processamento Nacional
    4. 4. Depósito de Pagamento
    5. #5. Stax por Fattmerchant
  5. Qual leitor de cartão de empresa é o melhor?
  6. O leitor de cartão quadrado é gratuito?
  7. Quanto custa um leitor de cartão?
  8. Preciso de uma conta de comerciante para usar um leitor de cartão para minha pequena empresa?
  9. Como processar um reembolso ou anular uma transação usando um leitor de cartão?
  10. Posso usar meu leitor de cartão para aceitar pagamentos de clientes remotamente?
  11. Meu leitor de cartão funcionará para todos os tipos de cartões de crédito e débito?
  12. Há algum custo adicional associado ao uso de um leitor de cartão para minha pequena empresa?
  13. Como posso garantir que meu leitor de cartão seja compatível com PCI?
  14. Posso usar meu leitor de cartão para aceitar pagamentos de outros países?
  15. Posso rastrear minhas vendas e transações usando meu leitor de cartão?
  16. Conclusão
  17. Como as máquinas de cartão ganham dinheiro?
  18. Quanto custa uma pequena empresa aceitar cartões de crédito?
  19. Posso usar meu telefone como leitor de cartão?
    1. Artigos Relacionados
    2. Referências

Se você administra uma pequena empresa, precisará de uma maneira de aceitar pagamentos com cartão de débito e crédito. Daí a importância dos leitores de cartões. Existem vários leitores de cartão disponíveis no mercado, mas selecionar o leitor de cartão apropriado pode ajudar sua empresa a funcionar com mais eficiência. Portanto, neste guia, mostraremos uma lista abrangente dos melhores leitores de cartão para sua empresa, incluindo as opções gratuitas, além de dicas sobre como obter um leitor de cartão de crédito móvel gratuito.

O que é um leitor de cartão?

Um leitor de cartão é um dispositivo eletrônico usado para receber pagamentos com cartão de crédito e débito dos clientes. Eles também são conhecidos como terminais POS, máquinas de cartão, máquinas PDQ e máquinas de chip e pin. Os leitores de cartão podem ser sem fio ou com fio à sua caixa registradora ou PC. Pagar com cartão de crédito está se tornando um método de pagamento cada vez mais comum nas lojas, e oferecer mais opções para seus clientes pagarem pode beneficiar seus negócios.

Os melhores leitores de cartão de crédito para o seu negócio

Aqui estão alguns dos melhores leitores de cartão para o seu negócio:

# 1 Quadrado

O leitor de cartão sem contato e com chip da Square permite que você aceite cartões de crédito com chips, bem como carteiras digitais, incluindo cartões de crédito com toque e pague e aplicativos de smartphone como Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay. Em vez de se conectar diretamente a um dispositivo, ele usa a tecnologia Bluetooth, permitindo que você mantenha seu telefone ou tablet próximo – mas nem sempre fora.

O leitor deve ser carregado, mas a base de carregamento também pode servir de balcão ou suporte de mesa para o leitor. Você também pode usar um carregador USB para carregá-lo.

#2. Trevo Go

O leitor de cartão de crédito da Clover se conecta a telefones e tablets por meio de Bluetooth. Ele também aceita todos os tipos de pagamentos com cartão de crédito, incluindo cartões com tarja magnética, cartões com chip e pagamentos sem contato.

Custa US $ 49 e você pode escolher entre um plano mensal para iniciantes de US $ 0 e um pacote regular mensal de US $ 14.95. Ambos oferecem processamento básico de pagamentos e ajuda ao vivo 24 horas por dia, sete dias por semana. O plano básico, por outro lado, contém recursos adicionais, como rastreamento de vendas, relatórios extensivos, gerenciamento de estoque e pedidos detalhados.

#3. Paypal

O Zettle do PayPal aceita pagamentos com chip e sem contato, mas não com tarja magnética. Os clientes podem, no entanto, pagar com códigos QR nas plataformas PayPal e Venmo. Seu software POS fornece dados de vendas, gerenciamento de estoque, rastreamento de desempenho de vendas e outros recursos.

As taxas de transação são geralmente comparáveis ​​às dos concorrentes, com taxas mais baratas disponíveis para transações de código QR. Todos os fundos são transferidos para sua conta do PayPal e não para sua conta bancária. Antes de poder usar os fundos fora do PayPal, você deve solicitar uma transferência para a conta bancária da sua empresa.

#4. SumUp Pro

O leitor de cartão de crédito SumUp Plus é poderoso e minúsculo, funciona via Bluetooth com dispositivos Apple e Android e promete mais de 500 transações em uma única bateria. Além de uma tela que exibe detalhes da transação, o leitor possui algumas funções de software de PDV que permitem gerenciar produtos em seu catálogo, acompanhar vendas, enviar recibos digitais e gerenciar contas de funcionários. No entanto, você pode descobrir que o POS geral fica aquém quando comparado a alternativas mais robustas no mercado.

A SumUp simplesmente cobra pelas transações e não impõe uma taxa mensal. Uma vez conectado ao aplicativo SumUp, você pode encomendar o leitor por US$ 35 e começar a aceitar transações com cartão em minutos.

#5. Trevo Flex

O Clover Flex é um leitor de cartão de crédito compacto, mas forte. Ele pode aceitar todos os três tipos de cartões de crédito, ler códigos de barras e até imprimir recibos. É uma das poucas soluções desta categoria com tela própria, eliminando a necessidade de seu dispositivo pessoal e proporcionando aos clientes uma experiência mais profissional durante o check-out no local.

O Clover Flex, dependendo do seu pacote mensal, pode ajudá-lo a gerenciar estoque, analisar dados de vendas e configurar logins exclusivos para funcionários. O preço é de US$ 499, mas o fabricante oferece planos de pagamento para distribuir o custo. As taxas de processamento de pagamento são determinadas pelo seu plano de preços.

#6. Leitor de Cartões Helcim

O leitor de cartões da Helcim permite pagamentos com chip e sem contato, mas não pode escanear cartões com tarja magnética. Por se conectar via Bluetooth, ele deve ser carregado. Também oferece software de PDV por meio do aplicativo Helcim, com recursos como gerenciamento de clientes e rastreamento de estoque, além de análises e relatórios. Seu site de autoatendimento, que permite aos usuários fazer login e visualizar seus detalhes de pagamento e histórico de transações, é um recurso exclusivo.

#7. Brinde Go 2

O Toast Go 2 permite receber pedidos nas mesas e aceitar os três métodos de pagamento. Também é à prova de derramamento, tem uma bateria de 24 horas e uma tela sensível ao toque de 6.4 polegadas para check-out rápido. A edição gratuita do software POS da Toast inclui funções básicas, como ponto de venda e processamento de pagamentos, mas os planos de assinatura oferecem funcionalidades mais avançadas.

O custo de processamento para o plano mensal gratuito de pagamento conforme o uso com recursos básicos é de 2.99% + 15 centavos para cada transação pessoal. Se você pagar antecipadamente pelo seu equipamento e pagar adicionalmente uma taxa mensal de software de US$ 69.00, o custo será reduzido para 2.49% mais 15 centavos. Outros programas têm taxas mensais mais altas ou são cobrados por cotação. Uma desvantagem é que a empresa exige contratos. Voltar ao topo

#8. Terminal Quadrado

O Square Terminal suporta todos os três métodos de pagamento com cartão de crédito: chip, sem contato e tarja magnética. E, por US $ 299, está na extremidade inferior da faixa de preços do leitor de cartão com tudo incluído.

Os custos regulares de processamento de taxa fixa da empresa se aplicam e variam dependendo se você executa o cartão pessoalmente ou o insere manualmente. Não há compromisso mensal.

#9. Suporte quadrado

O Square Stand destina-se a um único dispositivo inteligente: o iPad – embora seja compatível apenas com determinados dispositivos iPad. Insira um iPad no suporte quadrado e use-o como um POS de mesa. Você pode fornecer uma tela maior para dados de transações com essa configuração, e o recurso giratório permite que os clientes entrem no iPad sem precisar passar o dispositivo. Ele pode aceitar pagamentos com chip e sem contato, mas não pagamentos com tarja magnética, a menos que você compre um Square Reader.

Os custos típicos da empresa para cartões de crédito são de 2.6% mais 10 centavos, com os preços aumentando para 3.5% mais 15 centavos para outros métodos que não sejam pagamentos por furto, chip ou sem contato.

#10. Trevo Mini

O Clover Mini é uma configuração de bancada que não requer um tablet. Ele permite que sua empresa aceite diversos tipos de pagamentos, crie recibos e digitalize códigos de barras. Com planos mensais premium, você também obtém alguns recursos legais de PDV, como inventário, cliente e gerenciamento de pessoal.

Este item custa $ 749. As taxas de processamento de pagamento são determinadas pelo seu plano de preços Clover.

#11. Estação Trevo Solo

O Clover Station Solo é um sistema no estilo de caixa registradora que fornece aos comerciantes uma tela de alta definição de 14 polegadas e uma impressora de recibos para concluir o processo de checkout. O sistema se integra ao POS de varejo da Clover para fornecer processamento de pagamentos, gerenciamento de estoque e equipe, relatórios e outros recursos. Para restaurantes, o Station Solo é ideal para personalizar e rastrear pedidos, gerenciar o mapeamento de mesas e muito mais.

#12. Registro Quadrado

O Square Register é o primeiro dispositivo de digitalização de cartão de crédito totalmente integrado da Square, bem como um sistema abrangente de POS de bancada que aceita tarja magnética, cartão com chip e métodos de pagamento sem contato. Possui duas telas – uma para o funcionário e outra para o consumidor – para fornecer uma experiência simplificada. Também possui um fio extralongo que permite que as empresas desvinculem o Cadastro da tela do cliente para induzir a separação social. Seu programa oferece funções de gerenciamento de estoque, equipe e relacionamento com clientes, bem como um pacote de relatórios para visualizar dados de vendas.

Este leitor de cartão de crédito para pequenas empresas custará US $ 799, embora existam planos de pagamento disponíveis. Aceita transações nas taxas normais da Square.

#13. Trevo Estação Duo

Com uma tela de 14 polegadas para você e uma tela de 7 polegadas para seus clientes, o Clover Station Duo aumenta a aposta. Os clientes agora podem confirmar pedidos e pagar usando qualquer método que desejarem, incluindo cartões de crédito, cartões de débito e métodos de pagamento sem contato. O Station Duo foi projetado para lojas de varejo, restaurantes e organizações de serviços e tem maior potência do que o Station Solo.

Embora esta seja a opção mais cara, o Station Duo atualmente é vendido com uma gaveta de dinheiro e uma impressora de recibos, oferecendo a você toda a gama de recursos de checkout.

Selecionando o melhor leitor de cartão de crédito móvel gratuito para o seu negócio

Não existe uma única fonte que possa oferecer os preços mais baixos para todos os comerciantes. O que pode ser uma resposta relativamente barata para você pode não ser para outra pessoa. Pagar a menor quantia de dinheiro pelo processamento também é inútil se você tiver que se preocupar com o congelamento ou encerramento inesperado de sua conta, ou se a assistência ao cliente for inadequada para corrigir problemas técnicos quando eles surgirem.

Ao decidir qual leitor de cartão gratuito é adequado para sua pequena empresa, tenha em mente os seguintes pontos:

  • Quais recursos estão incluídos com o leitor?
  • Quanto custa o processamento?
  • Você está em uma base mensal ou ficará preso a um contrato de longo prazo?
  • Existe alguma penalidade por sair mais cedo?
  • Quais são as opções de conectividade do leitor?
  • Qual é a duração da bateria?

Essas perguntas ajudarão você a acompanhar os fundamentos do seu negócio e identificar os detalhes mais importantes para você ao selecionar o melhor leitor de cartão de crédito móvel gratuito.

Qual é o melhor leitor de cartão de crédito móvel gratuito para o seu negócio?

Suas opções para um leitor de cartão de crédito móvel gratuito para sua empresa incluem:

# 1 Quadrado

Se você administra um negócio pequeno e de baixo volume, o Square é uma boa alternativa para processamento de cartão de crédito. Não há taxas mensais ou obrigações de longo prazo, e você pode abrir uma conta on-line em vez de passar pelo longo processo de subscrição necessário para uma conta de comerciante de serviço completo. Cada transação pessoal custa 2.6% + US$ 0.10, simplificando a previsão de seus custos de processamento.

O Square não está disponível para a maioria das empresas de alto risco e, se você tiver um alto volume de processamento mensal, pode ser mais caro do que uma conta de comerciante típica.

#2. Vá Trevo

A National Processing fornece preços claros de intercâmbio mais para transações de varejo no intercâmbio + 0.18% + $ 0.10 por transação. Se você precisar encerrar sua conta, ele oferece preços mensais sem custo de rescisão antecipada. Você também obterá mais estabilidade de conta com esta conta de comerciante clássica do que com provedores de serviços de pagamento (PSPs) como Square e PayPal.

Vale ressaltar que a National Processing oferece uma ampla gama de opções voltadas para determinados setores e tipos de negócios. Nem todos esses planos apresentam um leitor de cartão Clover Go gratuito (alguns incluem um leitor SwipeSimple). As taxas mensais variam de US$ 9.95 a US$ 199, com taxas adicionais para recursos opcionais, como processamento ACH.

A bateria recarregável do Clover Go pode lidar com até 160 transações de furto ou cartão com chip.

#3. Processamento Nacional

A National Processing é uma das poucas empresas de processamento especializadas em atender às necessidades dos pequenos empresários. Os produtos e serviços incluem forte suporte para sistemas de processamento móvel de baixo custo e terminais de cartão de crédito mais tradicionais. Os leitores de cartões móveis Clover Go e SwipeSimple B250, ambos descritos neste artigo, estão disponíveis na empresa.

4. Depósito de Pagamento

O Payment Depot é um dos poucos provedores de serviços comerciais que oferecem preços de associação, nos quais você paga um único preço de assinatura mensal em troca de não ter que pagar uma margem de 10% sobre suas taxas de transação. Claro, você ainda será cobrado taxas de intercâmbio, mas esse tipo de preço pode economizar centenas de dólares por mês para algumas empresas. O Payment Depot tem uma variedade de planos de preços com vários preços de assinatura mensais e limites de processamento.

#5. Stax por Fattmerchant

Stax by Fattmerchant foi um dos primeiros a adotar o preço de associação, que combina todos os seus pagamentos mensais recorrentes em uma única cobrança de assinatura e elimina a marcação baseada em porcentagem em suas transações. Esse tipo de preço pode economizar uma quantia significativa de dinheiro para certas empresas em despesas gerais de processamento, mas é mais adequado para empresas de alto volume (pelo menos US$ 10,000/mês). A Stax oferece faturamento mensal real sem multas por rescisão antecipada e sem contratos de longo prazo.

Qual leitor de cartão de empresa é o melhor?

Square é o melhor leitor de cartões da empresa.

O leitor de cartão quadrado é gratuito?

A Square fornece um leitor de tarja magnética gratuito para todos os novos comerciantes, e o preço total é de apenas US $ 10, se você precisar de mais.

Quanto custa um leitor de cartão?

Um leitor de cartão pode custar de US$ 200 a US$ 1000, dependendo dos recursos que você deseja e da empresa da qual você os compra.

Preciso de uma conta de comerciante para usar um leitor de cartão para minha pequena empresa?

Nem sempre. Alguns leitores de cartão, como Square, PayPal Here e iZettle, permitem que os usuários processem transações usando suas contas pessoais sem a necessidade de uma conta comercial. Outros leitores de cartão, no entanto, podem precisar de uma conta de comerciante para que você possa usar o serviço deles. Para garantir que você tenha todas as contas necessárias configuradas, é melhor entrar em contato com o fornecedor do leitor de cartão antes de fazer uma compra.

Como processar um reembolso ou anular uma transação usando um leitor de cartão?

Dependendo do leitor de cartão que você está usando, existem várias etapas para reembolsar ou cancelar uma compra. Alguns leitores de cartão oferecem um recurso integrado de cancelamento ou reembolso que é acessado pelo hardware ou pelo software complementar. Para alguns, o processamento do reembolso ou anulação pode exigir que você faça login em uma conta online. Para obter mais instruções, é melhor consultar a literatura do fornecedor do leitor de cartões ou a assistência ao cliente.

Posso usar meu leitor de cartão para aceitar pagamentos de clientes remotamente?

Seu leitor de cartão determinará isso. Enviar aos consumidores um link de pagamento por e-mail ou mensagem de texto permite que você aceite pagamentos remotamente com alguns leitores de cartão, incluindo Square, PayPal Here e iZettle. Outros podem exigir que o cliente esteja lá para fazer uma compra. É importante se informar sobre as possibilidades de pagamentos remotos com a operadora do leitor de cartões.

Meu leitor de cartão funcionará para todos os tipos de cartões de crédito e débito?

Os principais cartões de crédito e débito, incluindo Visa, Mastercard, American Express e Discover, são suportados pela maioria dos leitores de cartões. Para garantir que o gadget seja compatível com os cartões que você espera que ele aceite, é melhor verificar com o fornecedor do leitor de cartão. Certos tipos de cartão, como os emitidos por bancos específicos ou de outros países, podem não ser suportados por todos os leitores de cartão.

Há algum custo adicional associado ao uso de um leitor de cartão para minha pequena empresa?

Usar um leitor de cartão custará coisas diferentes, dependendo do dispositivo e do provedor de serviços. Alguns leitores de cartão exigem apenas um único pagamento adiantado e não cobram taxas extras mensais ou de transação. Outros podem impor uma taxa mensal fixa ou uma parte de cada transação como taxa. Alguns leitores de cartão também podem cobrar taxas extras para coisas como estornos ou reembolsos. Para saber todas as despesas relacionadas ao uso de seu gadget, o melhor é consultar o fornecedor do leitor de cartão.

Como posso garantir que meu leitor de cartão seja compatível com PCI?

Os padrões de segurança de dados do setor de cartões de pagamento (PCI DSS), estabelecidos pelas principais empresas de cartão de crédito para garantir que os comerciantes tratem e enviem os dados do titular do cartão com segurança, são chamados de conformidade com o PCI. Você deve verificar com o fornecedor do leitor de cartão para determinar se o dispositivo foi certificado como compatível com PCI se quiser garantir que seu leitor de cartão seja compatível com PCI. Você também deve aderir às práticas padrão para proteger os dados do titular do cartão, como criar senhas seguras e atualizar frequentemente o software no dispositivo.

Posso usar meu leitor de cartão para aceitar pagamentos de outros países?

Usar um leitor de cartão faz a diferença. Alguns leitores de cartão, incluindo Square, PayPal Here e iZettle, podem aceitar pagamentos de outras nações. É melhor verificar com o fornecedor do leitor de cartão se o dispositivo pode ser usado para transações internacionais e se informar sobre quaisquer custos adicionais que possam estar envolvidos.

Posso rastrear minhas vendas e transações usando meu leitor de cartão?

Sim, a maioria dos leitores de cartão fornece relatórios integrados e ferramentas analíticas que permitem que você acompanhe suas vendas e transações, incluindo Square, PayPal Here e iZettle. Alguns leitores de cartão também vêm com funcionalidade extra, incluindo integração de contabilidade, gerenciamento de relacionamento com o cliente e gerenciamento de estoque. É fundamental consultar as alternativas de rastreamento de vendas e transações com a operadora de cartão.

Conclusão

O melhor leitor de cartão para uma pequena empresa é aquele que melhor atende às suas necessidades e corresponde ao seu orçamento. Antes de tomar uma decisão, avalie as taxas de processamento, recursos, simplicidade de uso e feedback do cliente.

Todas as opções mencionadas acima podem fornecer um leitor de alta qualidade e um aplicativo móvel que permitirá que você comece a aceitar cartões de crédito. Embora cada organização tenha seu próprio conjunto de restrições, todas elas oferecem um serviço excelente para pequenas empresas como a sua. Alguns, no entanto, são mais adequados para setores específicos do que outros, portanto, faça sua lição de casa antes de escolher o melhor serviço para suas necessidades.

Perguntas Frequentes

Como as máquinas de cartão ganham dinheiro?

Eles ganham dinheiro cobrando uma taxa de transação e fornecendo serviços complementares vinculados à conta do leitor de cartão, o que mantém o custo inicial mínimo.

Quanto custa uma pequena empresa aceitar cartões de crédito?

As taxas de processamento de cartão de crédito normalmente variam de 1.5% a 3.5% do valor total da transação.

Posso usar meu telefone como leitor de cartão?

Você pode usar seu telefone como um leitor de cartão. No entanto, seu dispositivo móvel deve ter um sistema operacional Android compatível com NFC. Além disso, para prosseguir e receber pagamentos, você deve baixar o aplicativo Viva Wallet POS qualificado para Tap On Phone e registrar uma conta comercial.

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Referências

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