Se um planejador financeiro, consultor ou outra forma de especialista financeiro cobrar uma taxa apenas, isso significa que sua única fonte de renda são as taxas que os clientes pagam por seus serviços. Eles não cobram taxas por sugerir determinados produtos. Esses tipos de consultores são freqüentemente preferidos, uma vez que um acordo de apenas honorários elimina quaisquer conflitos de interesse. Neste artigo, explicaremos o que significa “planejador financeiro apenas com taxa”, sua taxa e empresas em Atlanta e Boulder. Também descrevemos um planejador financeiro certificado apenas com taxa.
Planejador financeiro pago apenas
Os clientes que trabalham com planejadores financeiros pagos pagam diretamente. Isso pode ser uma taxa fixa, uma taxa por hora ou uma porcentagem dos ativos que eles gerenciam. Isso geralmente é cerca de 1% da carteira de um cliente a cada ano. As empresas cujos produtos financeiros oferecem aos clientes não os compensam de nenhuma outra forma devido à sua estrutura de pagamento apenas de taxas.
Consultores financeiros pagos apenas são “fiduciários”, um termo que você pode ouvir; isso significa que eles devem colocar os interesses de seus clientes em primeiro lugar. Pergunte ao seu planejador financeiro se ele ou ela é um fiduciário. Tanto um gerente de investimentos registrado quanto um planejador financeiro certificado são fiduciários. Isso é algo que você deve pensar ao escolher um consultor.
Taxa do planejador financeiro apenas com taxa
A maioria das firmas de planejamento financeiro baseia seus honorários em uma parcela dos AUM (ativos sob gestão) dos clientes para o gerenciamento contínuo do portfólio. A taxa média da taxa do planejador financeiro em 2021 foi de 1.02% para US$ 1 milhão em AUM, ou US$ 10,200 anualmente, de acordo com um relatório da Advisory HQ News Corp.
No passado, um estudo da RIA in a Box descobriu que a taxa média para um planejador financeiro apenas com honorários era de 0.95% dos ativos sob gestão (AUM), que para uma conta de US$ 1 milhão seria de cerca de US$ 9,500 por ano. No entanto, como as taxas às vezes são cobradas trimestralmente, seus custos de consultoria podem ser divididos em quatro pagamentos.
À medida que o tamanho da conta aumenta, as taxas anuais baseadas em ativos podem cair, garantindo que as pessoas com alto patrimônio líquido continuem pagando uma taxa razoável. As taxas serão, no entanto, maiores para aqueles com valores de conta mais baixos como resultado disso. De acordo com o mesmo relatório da Advisory HQ que foi observado anteriormente, a cobrança média de AUM para uma conta de US$ 50,000 é de 1.18%, ou US$ 590 anualmente.
Para planejamento financeiro ou serviços de consultoria, bem como projetos exclusivos, taxas fixas e taxas por hora são frequentemente usadas. Para ativos entre US$ 499,999 e US$ 7.5 milhões, os custos fixos geralmente variam de US$ 7,500 a US$ 55,000. O custo de uma carga horária pode variar de $ 120 a $ 300, dependendo do orientador e da dificuldade da tarefa.
Planejador financeiro somente para taxas de Atlanta
Aqui está o melhor planejador financeiro de Atlanta. Nós fizemos a pesquisa para você!
#1. Brighton Jones,
3372 Peachtree Road Nordeste, Atlanta, GA 30326
Brighton Jones é um grupo de planejadores financeiros que oferece orientação experiente sobre as nuances da gestão de patrimônio para clientes privados e proprietários de empresas. Eles aceitam essas sugestões e as combinam com os planos financeiros de seus clientes para obter os melhores resultados. A empresa fornece planejamento tributário proativo com base em eventos importantes da vida, integra o planejamento financeiro e ajuda em disputas fiscais. O “Plano de Aposentadoria 401(k)” da Brighton Jones-Atlanta incorpora termos equitativos em uma estrutura para garantir a proteção da empresa e dos funcionários.
#2. Consultores de Riqueza da Paces Ferry
2849 Passos Ferry Rd. SE, Ste. 660, Atlanta, GA 30339
Na região metropolitana de Atlanta, a Paces Ferry Wealth Advisors tem um planejador financeiro pago apenas que interage com os clientes, oferecendo-lhes orientação financeira e auxiliando-os na gestão de seu patrimônio em horizontes de curto e longo prazo. Seus conselheiros têm ampla experiência em gerenciamento de riscos, controle de ativos e estratégias abrangentes de gerenciamento de patrimônio. Os clientes recebem suporte com planejamento tributário, bem como orientações sobre como usar o dinheiro em caixa. Além de estabelecer planos exclusivos de poupança e investimento, a Paces Ferry Wealth Advisors é especializada em planejamento imobiliário.
#3. SmartAdvisor por SmartAsset
Atlanta, GA
O aplicativo gratuito de cinco minutos do SmartAsset simplifica a localização de planejadores financeiros experientes em sua área. Com base em suas necessidades financeiras exclusivas, a tecnologia proprietária combina você com até três consultores usando o próprio algoritmo do SmartAsset. Cada consultor passou por um rigoroso processo de triagem pela SmartAsset e é um fiduciário, obrigado por lei a agir em seu melhor interesse. Você pode escolher com quem deseja trabalhar falando com cada um gratuitamente, às vezes em apenas alguns minutos. Para identificar os melhores planejadores financeiros para eles, centenas de milhares de aposentados e investidores sábios já usaram o serviço direto e gratuito do SmartAsset.
#4. 49 Financeiro
3535 Peachtree Road Nordeste, Atlanta, GA 30326
49 Financial é um serviço de planejamento financeiro com sede em Atlanta que atende famílias, indivíduos e corporações. O planejador financeiro dessa empresa oferece serviços de planejamento de aposentadoria, investimento em ações e renda fixa em Atlanta. Além disso, a empresa oferece serviços de planejamento financeiro pessoal e empresarial. Existem outras apólices para cuidados de longo prazo, invalidez e seguro de vida. Em novembro de 2020, o negócio conquistou a designação “Great Place to Work”. O CEO da empresa, Travis Penfield, foi um convidado em um episódio recente de The Mindset Forge.
#5. Grupo de Consultores de Ativos, LLC
4779 Atlanta Road, Atlanta, GA 30339
Asset Advisors Group LLC ajuda empresas, indivíduos e famílias de Atlanta. Ajuda no processo de elaboração de um plano imobiliário, cuidando de coisas como impostos e fundos. Também ajuda as pessoas a fazer planos financeiros, estratégias de investimento exclusivas e planos para a aposentadoria. Um de seus planejadores financeiros pagos apenas, Randy Martinez, começou a trabalhar no negócio de serviços financeiros em 1999 na prática de planejamento financeiro pessoal da KPMG. Ele viajou por todos os Estados Unidos para ensinar outros especialistas financeiros a fazer seu trabalho.
#6. balentine
3344 Peachtree Road Nordeste, Atlanta, GA 30326
Balentine oferece serviços de gestão de patrimônio em Atlanta e comunidades próximas. A empresa privada ajuda pessoas, famílias e empresários a atingirem suas metas financeiras fazendo planos financeiros personalizados. Sua equipe presta serviços em alocação de ativos, administração de seguros, preparação de patrimônio e impostos, gerenciamento de fluxo de caixa e pagamento de dívidas. Também ajuda os clientes a criar estratégias e respostas de investimento. Por sete anos consecutivos, Robert Balentine, o proprietário da empresa, apareceu na lista de Barron dos 100 melhores consultores independentes.
Planejador financeiro pago somente
Ao escolher um planejador financeiro ou empresa em Boulder, há muitas coisas diferentes a serem levadas em consideração. Essa ferramenta colocará você em contato com até três planejadores financeiros pagos em sua área. Esta é uma forma alternativa de encontrar um gestor financeiro. o seguinte inclui a lista de planejadores financeiros somente pagos em Boulder, Colorado.
#1. Escritório familiar Wealthgate
Os planejadores financeiros do Wealthgate Family Office cobram apenas uma taxa de sua lista exclusiva de clientes de alto patrimônio líquido. Eles também trabalham com uma empresa confiável. As taxas podem ser definidas ou baseadas em uma parte dos ativos que estão sendo gerenciados, e cada contrato de cliente dirá como eles funcionam. O tamanho da conta deve ser de pelo menos US$ 10 milhões. Não há uma lista das qualificações que os assessores da firma possuem.
BACKGROUND
Alexander Paul, fundador e CEO da empresa, é o proprietário majoritário da Wealthgate.
Gerenciamento de patrimônio, alocação de ativos, escolha e controle de gerentes terceirizados, monitoramento de portfólio e relatórios consolidados estão entre os serviços oferecidos.
Estratégia de investimento
A Wealthgate geralmente investe em fundos de hedge e outros veículos de investimento compartilhados, o que faz sentido para uma empresa com um nível mínimo de ativos tão alto. Também são usados ações, títulos e fundos mútuos.
#2. Gestão Financeira do Colorado
O próximo em nossa lista é apenas a taxa Colorado Financial Management, LLC. Indivíduos, famílias e indivíduos com alto patrimônio líquido representam mais de 95% da clientela da empresa, e o primeiro compromisso mínimo é de US$ 500,000. A empresa também gerencia contas para organizações sem fins lucrativos.
Os membros da equipe da empresa incluem muitos profissionais de consultoria certificados. Existem alguns planejadores financeiros certificados (CFPs), analistas financeiros certificados (CFAs) e um analista financeiro de divórcio certificado (CDFA).
BACKGROUND
O início da Colorado Financial Management data de 1988, quando Mike Sargent estabeleceu o negócio. A empresa mudou seu nome para Sargent Bickham Lagudis (SBL) em 1996. A SBL não mudou seu nome para Colorado Financial Management até 2016, o mais tardar. O CIO Bradley Bickham, juntamente com os consultores financeiros seniores Joshua Miller, Meagan D'Angelo, Luke Daniel e Christopher Lagudis, são atualmente os donos da empresa.
Experiência do cliente de gerenciamento financeiro do Colorado
A Colorado Financial Management se reunirá com você para descobrir sua tolerância a riscos, requisitos de liquidez e horizonte de tempo, a fim de criar um portfólio de investimentos que atenda às suas necessidades específicas. A empresa criará uma alocação de ativos para você com base nas particularidades de sua circunstância e no que ela acredita que eventualmente o ajudará a atingir seus objetivos.
Os ganhos e perdas que seu portfólio experimenta à medida que envelhece acabarão por fazer com que sua alocação de ativos mude. A empresa monitorará e reequilibrará seus investimentos conforme necessário para evitar que isso afete significativamente sua alocação planejada de ativos.
Planejador financeiro certificado somente para taxas
Apesar do fato de haver mais de 100 títulos e designações profissionais, existem apenas quatro categorias básicas de consultores financeiros: especialista em finanças pessoais, consultor financeiro certificado, planejador financeiro certificado e consultor de investimentos registrado. Um CFP e um ChFC fornecem uma variedade de serviços de finanças pessoais, como investimentos, planejamento imobiliário e estratégias fiscais para planejamento de aposentadoria. Ambos precisam passar por muito treinamento em planejamento financeiro, mas um planejador financeiro certificado também precisa passar por um teste difícil e concordar em seguir um código de ética e padrões para a prática de planejamento financeiro. Um título RIA prova que um consultor financeiro é bom em administrar dinheiro e fazer investimentos. Muitos conselheiros também recebem uma das outras três designações. Os contadores públicos certificados que desejam ajudar os clientes em outros assuntos além do planejamento tributário geralmente buscam a credencial PFS, que exige a aprovação em um teste exclusivo.
Exames de Especialidade
Você pode procurar um planejador financeiro com certificações extras, dependendo do tipo de orientação financeira de que precisa. Encontrar um planejador financeiro certificado apenas com as credenciais necessárias, por exemplo, é necessário se você estiver procurando por orientação de investimento. De acordo com a Forbes, se você deseja investir em ações, títulos ou outros valores mobiliários, deve localizar um representante que tenha passado no exame da Série 7, também conhecido como “exame geral de representante de valores mobiliários”. O exame da Série 63 é o estado uniforme exigência de lei para agentes de valores mobiliários, certifique-se de que seu consultor financeiro pago apenas o tenha aprovado.
Qual é a diferença entre baseado em taxa e somente taxa?
Pergunte a qualquer consultor como eles ganham dinheiro e você receberá uma resposta diferente. Os consultores financeiros pagos recebem toda a remuneração de você individualmente, mas os planejadores pagos também podem receber comissões sobre os produtos que oferecem.
Qual é a diferença entre um planejador financeiro e um consultor financeiro?
Os clientes podem não ter uma compreensão clara da diferença entre um consultor financeiro e um planejador financeiro; no entanto, muitas pessoas que trabalham no setor financeiro têm uma boa compreensão do que significa ser um consultor em vez de um planejador. A administração de investimentos é normalmente a ênfase principal dos consultores, enquanto os planejadores financeiros adotam uma abordagem mais abrangente ao atender os clientes.
Qual é a desvantagem do planejador financeiro?
A contratação de um consultor financeiro traz uma série de desvantagens potenciais, sendo uma das principais a possibilidade de que eles nem sempre tenham seus melhores interesses em mente. Não é incomum haver um conflito de interesses, apesar do fato de que muitos consultores estão fazendo julgamentos que serão benéficos para o cliente.
O que é uma empresa paga apenas?
Uma empresa de gestão de patrimônio que cobra taxas exclusivamente de seus clientes só é paga por eles. Os consultores financeiros que trabalham apenas com remuneração estão isentos de quaisquer potenciais conflitos de interesse que outros consultores possam enfrentar se uma parte de sua remuneração for baseada em comissões e vendas. Um consultor pago apenas recebe o pagamento apenas de seu cliente.
Quem são os 5 principais consultores financeiros?
De acordo com ativos sob gestão (AUM), as cinco maiores empresas de consultoria financeira nos EUA são BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors e JP Morgan Asset Management. A escala destas empresas permite-lhes fornecer uma ampla gama de serviços aos seus clientes.
Referências
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