Entender o que é um VC (venture capital) e como ele funciona é importante para empreendedores e indivíduos que desejam se tornar investidores. Empresas iniciantes, pequenas empresas e empreendedores precisam de financiamento (dinheiro) para crescer desde seu estágio inicial até estágios significativos de crescimento. Para muitos empreendedores, o financiamento de capital de risco oferece assistência financeira crucial durante os estágios iniciais de crescimento da startup. É preciso muito dinheiro para uma startup passar da ideia à implementação. Este artigo abordará os conceitos básicos de VC, o que é um fundo de VC, o que é uma empresa de VC e esclarecerá como o capital de risco funciona na prática de acordo.
O que é um VC (capital de risco)?
Venture capital (VC) é um tipo de financiamento e private equity fornecido por investidores para startups e pequenas empresas com potencial de crescimento a longo prazo. A maior parte do capital de risco é frequentemente fornecida por investidores ricos, bancos de investimento e outras organizações financeiras. Nem sempre é necessário ter dinheiro para capital de risco. Na verdade, muitas vezes se manifesta como conhecimento gerencial ou técnico. Pequenas empresas com excelente potencial de crescimento ou aquelas que se desenvolvem rapidamente e parecem destinadas a continuar crescendo normalmente recebem financiamento de VC.
Investimentos alternativos, como capital de risco, normalmente são acessíveis apenas a investidores institucionais e credenciados. Os fundos de capital de risco são normalmente investidos por fundos de pensão, instituições financeiras importantes, investidores de alto patrimônio líquido e gestores de patrimônio.
O que é um fundo de VC?
Os fundos de capital de risco são uma espécie de fundo de investimento agrupado que supervisiona o caixa de investidores que procuram adquirir participações de private equity em start-ups e pequenas e médias empresas com futuros promissores. Esses investimentos são frequentemente classificados como tendo risco extremamente alto e grandes retornos potenciais.
Qual é a importância de um fundo de VC?
Fundos de capital de risco identificam e investem em startups promissoras com alto potencial de crescimento. Os fundos levantam capital de investidores e, em seguida, usam esse capital para investir em empresas em estágio inicial e em estágio de expansão em troca de ações, dívidas ou uma combinação de ambos. Este financiamento fornece os recursos necessários para ajudar essas empresas a crescer.
Os fundos de capital de risco também oferecem assistência na forma de orientação estratégica, orientação e experiência gerencial e operacional. Eles trabalham em estreita colaboração com as empresas nas quais investem, ajudando-as a desenvolver estratégias de expansão, arrecadar dinheiro adicional e evoluir para empresas de alto crescimento. Muitas vezes, à medida que essas empresas aumentam de valor, o fundo de capital de risco pode obter um retorno significativo sobre seu investimento inicial.
O que é uma empresa de VC?
As empresas de capital de risco são um tipo de empresa de investimento que investe e orienta startups e outras empresas jovens, geralmente focadas em tecnologia. Semelhante às organizações de private equity (PE), as empresas de capital de risco (VC) fazem investimentos em potenciais empresas privadas usando fundos adquiridos de sócios limitados. Ao contrário das empresas de PE, as empresas de VC geralmente adquirem uma participação minoritária nas empresas em que investem - 50% ou menos. Além disso, as empresas do portfólio são as empresas que compõem a variedade de empresas de uma empresa.
O que é um trabalho de VC Firms?
As startups geralmente procuram empresas de capital de risco para obter o capital necessário para iniciar ou manter suas operações. As empresas então emprestarão dinheiro para as empresas que escolherem após fazer a devida diligência.
Uma empresa de capital de risco normalmente aceita uma posição de propriedade no negócio inicial que é inferior a 50% em troca de capital. As maiores empresas de capital de risco se envolverão ativamente para garantir que as empresas nas quais investiram floresçam e obtenham lucro. Eles farão isso de várias maneiras, inclusive participando ativamente do marketing, da cadeia de suprimentos, das vendas e de outras partes das operações diárias da empresa.
O que é o objetivo de uma empresa de VC é aumentar o valor da startup antes de sair financeiramente do investimento por meio da venda das ações do fundo ou de um IPO.
O que é um capitalista de risco?
O termo “capitalista de risco” refere-se a investidores que trabalham para uma empresa de capital de risco. Eles procuram ativamente opções de investimento para a empresa e ajudam a levantar dinheiro para empresas de capital de risco.
Os prós e contras do capital de risco
Novas empresas sem acesso a bolsas de valores ou fluxo de caixa adequado para contrair empréstimos podem obter investimentos de capital de risco. Como os investidores obtêm ações de empresas promissoras, esse acordo pode ser vantajoso para ambas as partes, pois fornece às empresas o capital de que precisam para iniciar suas operações.
No entanto, as vantagens dos investimentos em VC não são as únicas. Muitas vezes, os VCs fornecem serviços de orientação para ajudar empresas iniciantes a se estabelecerem, bem como serviços de rede para ajudá-los a localizar talentos e consultores, além de capital de investimento. O suporte sólido de VC pode ser usado para alavancar mais investimentos.
Além disso, uma empresa que recebe financiamento de VC pode perder o controle criativo sobre seu curso futuro. Os investidores de capital de risco provavelmente buscarão uma parcela considerável das ações da empresa e poderão começar a pressionar a administração do negócio. Muitos VCs podem pressionar a empresa para uma saída antecipada, pois estão simplesmente procurando um pagamento curto e de alto retorno.
Prós
• Fornece capital para empresas em estágio inicial iniciarem seus próprios negócios.
•Sem ativos ou fluxo de caixa, as empresas ainda podem receber financiamento de VC.
• As startups podem se beneficiar do financiamento de VC usando programas de mentoria e networking.
Desvantagens
• Aumente sua demanda por ações da empresa.
• As empresas correm o risco de sufocar a inovação à medida que os investidores as pressionam por retornos rápidos.
• Os VCs podem pressionar as empresas a vender seus investimentos antecipadamente, em vez de se concentrar no crescimento de longo prazo.
Como funcionam os fundos de capital de risco?
A seguir, são empresas de capital de risco que financiam empresas iniciantes em seus primeiros estágios de crescimento.
No mercado de capitais de empreendimentos, existem quatro tipos diferentes de arte:
• Proprietários de empresas que desejam concretizar suas ambições iniciando suas próprias empresas, mas precisam de dinheiro.
•Investidores que estão dispostos a correr muitos riscos e querem ganhar muito dinheiro.
• Consultores financeiros que procuram vender ou IPO uma empresa.
• Empresários, investidores e banqueiros que lucram com a criação de mercados para capitalistas de risco.
O que é um investimento de VC?
Independentemente do estágio do negócio, uma empresa de VC investiga cuidadosamente os fundadores, incluindo sua formação e competência profissional. Essencialmente, as seleções de investimento eficazes precisam de uma devida diligência completa.
A empresa de VC contribuirá com capital em troca de uma participação acionária se o procedimento de due diligence for eficaz e o prognóstico de crescimento do negócio for positivo. Normalmente, há mais de uma rodada de financiamento e a empresa de capital de risco terá um papel ativo na administração do portfólio de negócios.
O que é um estágio de investimento de VC?
As empresas de portfólio passam por muitos estágios no processo de VC à medida que se desenvolvem e florescem. Enquanto algumas empresas de capital de risco se concentram em determinados estágios, outras podem considerar fazer um investimento a qualquer momento.
- Financiamento da rodada inicial: Esta é a rodada inicial de captação de recursos de capital de risco, na qual os investidores fornecem uma quantia modesta de dinheiro para apoiar o desenvolvimento da estratégia de negócios de uma empresa iniciante e do produto mínimo viável (MVP).
- Estágio inicial Financiamento: o financiamento em estágio inicial, também conhecido como rodadas Série A, Série B e Série C, ajuda as startups a se expandirem. Como os empreendedores iniciantes estão expandindo suas empresas, os valores de investimento são maiores do que no estágio inicial.
- Financiamento em estágio avançado: O investimento em VC em estágio avançado inclui as rodadas da série D, série E e série F. As empresas iniciantes precisam ganhar dinheiro e apresentar um forte crescimento neste momento. Mesmo que o negócio ainda não seja lucrativo, o futuro parece brilhante.
O que é Processo VC?
Qualquer empresa que busca capital de risco deve apresentar um plano de negócios a uma empresa de capital de risco ou investidor anjo. Depois de decidir se vai ou não perseguir a ideia, a empresa ou o investidor realizará a devida diligência, que consiste em investigar os antecedentes, a liderança e a estratégia da empresa.
Aqueles que trabalham com capital de risco normalmente têm experiência anterior em investimentos, geralmente como analistas de pesquisa de ações e um MB. Portanto, os profissionais de capital de risco (VC) também costumam se concentrar em um único setor. Por exemplo, um capitalista de risco com experiência no setor de saúde pode ter trabalhado anteriormente como analista do setor de saúde. A empresa ou investidor garantirá um investimento de capital em troca de ações da empresa após minuciosa diligência. Normalmente, a distribuição de fundos ocorre em rodadas, e não de uma só vez. A соrроrаtіоn оr іnvеѕtоr então ativamente раrtісіраtеѕ іn thе fіnаnсеd empresa, fornecendo аdvісе оbѕеrvіng seu dеvеlорmеnt antes de desembolsar novo саѕh.
Depois de algum tempo, normalmente de quatro a seis anos após o investimento original, o investidor deixa o negócio iniciando uma fusão, aquisição ou oferta pública inicial (IPO).
Capital de risco x capital privado
O private equity é visto como incluindo o capital de risco. O capital privado investe em empresas bem estabelecidas, enquanto o capital de risco incentiva startups e empresas empreendedoras.
O mesmo objetivo é compartilhado pelo capital de risco e pelo private equity: aumentar o valor da empresa em que investem e, posteriormente, vender sua parte do capital (também conhecida como propriedade) com lucro. Eles variam, no entanto, de quatro maneiras principais:
• As empresas nas quais eles escolhem investir
• Quanto dinheiro foi colocado
• O patrimônio que eles são capazes de acumular
• Ao longo da existência de uma empresa.
Investidores-anjo x investidores de capital de risco
Indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs), comumente referidos como investidores-anjo, e empresas de capital de risco geralmente oferecem capital de risco para pequenas empresas ou para organizações emergentes em novas áreas. A National Venture Capital Association é um consórcio de várias empresas de capital de risco que reúnem seus recursos para apoiar startups inovadoras.
Os investidores anjo geralmente consistem em uma ampla gama de pessoas que adquiriram suas riquezas de vários meios. No entanto, eles geralmente têm antecedentes como empreendedores ou como executivos recém-aposentados dos gigantes corporativos que criaram.
O que é VC no trabalho?
(Capital de risco) VC at Work é uma plataforma de software empresarial que fornece aos capitalistas de risco informações em tempo real sobre seus investimentos e empresas de portfólio. Os investidores podem avaliar seus investimentos, encontrar novas oportunidades e acompanhar o progresso das empresas de seu portfólio no site. O VC at Work pode ser usado para monitorar o crescimento, analisar finanças, avaliar desempenho e rastrear KPIs. Em poucas palavras, também permite que os capitalistas de risco compartilhem facilmente informações com seus colegas e consultores.
O que é um exemplo de VC?
O capital de risco é um tipo de capital privado que normalmente vem de fundos profissionais para novos negócios e pequenos negócios que se acredita terem potencial de crescimento a longo prazo.
Um exemplo bem conhecido de empresa de capital de risco é a Andreessen Horowitz. Fundada em 2009 por Marc Andreessen e Ben Horowitz, a empresa se tornou uma empresa de grande sucesso, tendo feito investimentos em empresas notáveis como Airbnb, Twitter e Twitter. A empresa concentra-se em investimentos em tecnologia e tornou-se líder na indústria de capital de risco.
O que VC significa como um título?
VC significa capital de risco” e é um título dado a indivíduos na indústria de capital de risco. Esses indivíduos investem capital em startups de alto potencial em estágio inicial, muitas vezes em troca de participação acionária na empresa.
Como um VC ganha dinheiro?
Os capitalistas de risco ganham dinheiro investindo cedo nos negócios dos fundadores de startups. Em troca de um retorno sobre seu investimento, eles podem comprar ações preferenciais da empresa ou fornecer financiamento de dívida. A empresa de capital de risco pode obter um grande lucro se for bem-sucedida e decidir vender ou abrir o capital. Eles ganham mais dinheiro à medida que suas empresas de portfólio crescem e prosperam porque recebem taxas de administração desses negócios.
O que VC representa em saúde mental?
VC significa aconselhamento voluntário. Alternativamente, o aconselhamento voluntário refere-se a serviços de aconselhamento de saúde mental que são oferecidos a indivíduos de forma voluntária e não obrigatória.
Como os capitalistas de risco são remunerados?
Os capitalistas de risco geralmente recebem uma porcentagem dos retornos de seus investimentos. Geralmente, isso é feito dando aos VCs uma participação modesta na empresa em troca de seu apoio financeiro. Além disso, os capitalistas de risco também podem receber taxas ou comissões relacionadas à transação. Por exemplo, se um capitalista de risco ajudar a apresentar uma empresa a potenciais investidores, eles podem receber uma taxa de sucesso.
Conclusão
É claro que entender o que é um VC pode fornecer informações úteis sobre o mundo do capital de risco. Os VCs fornecem capital e experiência essenciais para ajudar as startups a crescer, e entender os diferentes tipos de investimentos que eles oferecem pode ser inestimável para empreendedores e investidores. Os VCs podem fornecer financiamento inicial, em estágio inicial e até em estágio posterior, se o negócio for adequado. Encontrar o parceiro de VC certo é uma etapa crítica na jornada de uma startup para o sucesso, e saber o que procurar pode ajudar a orientar a decisão.
O que é uma FAQ de VC
O que é um investimento de VC?
Investimento de VC, também conhecido como investimento de capital de risco. O principal objetivo do financiamento de capital de risco é permitir que as empresas alcancem um crescimento explosivo sem depender exclusivamente do financiamento da dívida.
Como os investidores de VC são compensados?
Os juros de seus investimentos e taxas de administração são como as empresas de capital de risco geram dinheiro. A maioria das firmas de capital de risco obtém 20% dos lucros do fundo de private equity, com os 80% restantes indo para seus sócios limitados. Além disso, os sócios gerais podem ser cobrados uma taxa extra de 2%.
O que é um VC nos negócios?
Um tipo de financiamento para start-ups e negócios em expansão explica claramente o que é um VC nos negócios. O capital de risco é normalmente fornecido em troca de patrimônio ou participação acionária na empresa.
Você tem que reembolsar o dinheiro VC que recebeu?
Um empréstimo a prazo para capital de crescimento é o tipo mais comum de financiamento de risco. Esses empréstimos geralmente começam com uma fase de juros (I/O) de 6 a 12 meses e geralmente devem ser devolvidos dentro de três a quatro anos.
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