FINANCIAMENTO DE STARTUP: O que é, como funciona e melhores opções

Toda startup precisa de financiamento. Com financiamento adequado, as startups podem capitalizar novas oportunidades, anunciar seus produtos e empregar e reter talentos. Financiamento de startup é o dinheiro necessário para iniciar um negócio. Este artigo abordará as rodadas de financiamento de startups, como elas funcionam e as melhores opções para empreendedores. Com esse conhecimento, você pode obter financiamento inicial para sua startup e expandir seus negócios.

Financiamento Inicial

Financiamento para um novo negócio, também conhecido como financiamento inicial ou capital inicial, é o dinheiro que um empreendedor investe para iniciar uma nova empresa. O financiamento pode vir de diferentes fontes e pode ser usado de várias maneiras, incluindo compra de produtos, aluguel de espaço, recrutamento de pessoal ou aluguel de espaço, todos exemplos de despesas operacionais necessárias para uma empresa decolar. .

O processo de financiamento de uma startup geralmente começa com uma avaliação da empresa, o que pode afetar o nível de interesse do investidor na empresa e a quantidade de fundos que uma startup pode trazer. seguido pelas rodadas da Série A, B e C. O tempo e as rodadas de cada empresa são diferentes; alguns empresários procuram investidores por meses. Enquanto outros podem concluir uma rodada em apenas algumas semanas.

Como funciona o financiamento de startups

Determine a quantia de dinheiro necessária para a inicialização. Antes de procurar financiamento, é essencial determinar o valor do financiamento necessário para a startup. Isso ajudará a determinar quais opções de financiamento são as mais apropriadas.
Investigue as opções de financiamento disponíveis. Empreendedores com novos negócios geralmente têm acesso a várias oportunidades de financiamento. Isso inclui aqueles fornecidos pelo governo, plataformas de crowdfunding, investimentos de capital, bem como empréstimos corporativos. Além disso, é essencial realizar um estudo e entender as vantagens e desvantagens de cada possibilidade.
Escreva um plano de negócios. A capacidade de garantir dinheiro é auxiliada por uma estratégia de negócios detalhada. Portanto, detalhes sobre o start-up, o mercado-alvo, os concorrentes e as projeções financeiras devem ser incluídos no plano de negócios.
Apresentar um pedido de financiamento. Depois de pesquisar as vias de financiamento disponíveis e desenvolver um plano de negócios, o próximo passo é enviar um pedido de financiamento. O procedimento de inscrição pode diferir dependendo do método de financiamento selecionado.

Financiamento inicial de sementes

O financiamento inicial é a primeira forma de capital para uma startup, geralmente de investidores anjos, amigos, familiares ou fundadores originais da empresa. É usado para iniciar a empresa, cobrindo custos como planos de negócios, despesas operacionais iniciais e pesquisa e desenvolvimento. O financiamento inicial é crucial para uma startup tirar ideias do papel e dar vida a uma empresa em potencial e a uma ideia. No entanto, é considerado um dos investimentos mais arriscados, pois a empresa ainda não se consolidou no mercado.

Existem diferentes fontes de financiamento inicial, incluindo:

Financiamento de amigos e familiares
Investimento anjo
Aceleradores de sementes
Crowdfunding
Incubadoras de laboratório
Subsídios do governo
empreendimentos corporativos
Capital de micro-empreendimento

Uma forma mais recente de financiamento inicial para uma startup é o financiamento inicial corporativo, em que grandes corporações, como Apple, Intel e Google, fornecem dinheiro inicial para projetos notáveis. O financiamento inicial pode ser levantado online usando plataformas de crowdfunding de capital como SeedInvest, Seedrs e Angels Den. Os investidores decidem financiar um projeto com base na força percebida da ideia e nas capacidades, habilidades e história dos fundadores.

O momento certo para levantar fundos iniciais para uma startup é quando os fundadores descobrem a oportunidade de mercado e o foco no cliente. Recomenda-se que as empresas busquem aumentar sua rodada inicial quando tiverem menos de US$ 3 milhões em receita recorrente anual (ARR). O montante médio de financiamento arrecadado em uma rodada inicial é de $ 2.2 milhões, mas pode ser tão baixo quanto $ 100,000 ou tão alto quanto $ 5 milhões.

Etapas e Tipos de Financiamento Seed Startup

Existem várias etapas e tipos de financiamento inicial, incluindo os seguintes:

Financiamento pré-semente: esse é o estágio inicial de financiamento, no qual os fundadores geralmente investem seu próprio dinheiro ou recebem fundos de amigos próximos, apoiadores e familiares. O objetivo é dar o impulso inicial à ideia e ajudar a cobrir os custos de pesquisa de mercado, contratação de equipe e início da produção.
Financiamento de sementes: esta etapa envolve a atração de investidores anjos que fornecem fundos para pesquisas adicionais, desenvolvimento de produtos e contratação de uma equipe fundadora. Algumas empresas conhecidas que participam do financiamento inicial incluem Y Combinator, 500 Startups, SV Angel e Techstars.
Crowdfunding: essa forma de financiamento inicial permite que as startups levantem rodadas de capital de indivíduos por meio de plataformas como Republic e StartEngine.
Financiamento semente corporativo: Braços e fundos de empreendimentos corporativos fornecem investimentos iniciais para empresas que se encaixam em seus planos ou teses de crescimento.

Como obter financiamento para startups

Existem várias opções para financiar uma startup, e a escolha certa depende da situação e do potencial de crescimento do seu negócio. Aqui estão algumas das melhores fontes de financiamento para startups:

Empréstimos comerciais: Financiamento de dívida que fornece capital sem diluir a propriedade do seu negócio. Os bancos tradicionais podem ter critérios de empréstimo rígidos para startups, mas os credores financeiros alternativos podem oferecer opções de financiamento não garantidas
Cartões de crédito empresariais: aproveite seu histórico de crédito pessoal para acessar o crédito comercial para financiar sua startup.
Financiamento sem dívidas: Fontes alternativas de financiamento inicial que podem ser adequadas dependendo da situação específica de sua empresa.
Amigos e família: se você não puder se qualificar para um empréstimo bancário tradicional, considere pedir emprestado a amigos e familiares. No entanto, certifique-se de sistematizar essa forma de financiamento e consultar recursos como a Minority Business Development Agency para obter orientação.
Crowdfunding: plataformas como Kickstarter e IndieGoGo permitem levantar capital por meio de pequenos investimentos de muitos indivíduos. Essa opção também é uma ótima maneira de ganhar exposição para sua startup enquanto busca financiamento.
Capital de risco e investimento anjo: Busque financiamento de capital de risco de capitalistas de risco ou investidores anjo que fornecem financiamento em troca de uma participação em sua empresa. Essa opção é adequada para startups que precisam de capital de giro adicional para continuar crescendo.
Subsídios: Candidate-se a bolsas iniciais de várias organizações, agências governamentais ou entidades privadas que se oferecem para financiar tipos específicos de negócios ou indústrias.

Rodadas de financiamento inicial

As rodadas de financiamento de startups referem-se aos diferentes estágios de investimento pelos quais uma startup passa para levantar capital e expandir seus negócios. Essas rodadas permitem que os investidores invistam dinheiro em uma startup em troca de participação acionária ou propriedade da empresa. As rodadas são normalmente denominadas Série A, Série B, Série C e assim por diante, com cada rodada representando um estágio diferente do crescimento e desenvolvimento da startup.

As rodadas de financiamento de startups para uma empresa incluem o seguinte:

#1. Financiamento de sementes

Este é o primeiro dinheiro que muitas startups arrecadam para financiar o desenvolvimento de produtos e pesquisas de mercado. Família, amigos, investidores anjos, incubadoras e capitalistas de risco em estágio inicial podem fornecer capital inicial. Os investidores anjo são os primeiros investidores mais comuns. Algumas empresas acreditam que as rodadas de financiamento inicial são suficientes para lançar uma startup. O financiamento inicial é usado para iniciar a empresa e é considerado de alto risco, pois ainda não se provou no mercado.

# 2. Financiamento da Série A

Após o financiamento inicial, a próxima rodada de financiamento para uma startup é o financiamento da Série A. Nesse ponto, a startup geralmente ainda não ganhou dinheiro e está procurando mais dinheiro para ajudar a tirar o negócio do papel. O financiamento da Série A é geralmente maior do que o financiamento inicial, e geralmente são arrecadados mais de US$ 10 milhões. Esta rodada de financiamento é usada para desenvolver a força de trabalho, produto e negócios

#3. Financiamento Série B

O financiamento da Série B ocorre quando a empresa tem uma avaliação mais alta e um histórico de crescimento. A startup deve ter uma base de clientes em expansão, receita aumentada e produtos ou serviços de sucesso neste estágio. Investidores de private equity e capitalistas de risco geralmente fornecem financiamento da série B. A avaliação da empresa é baseada em seu desempenho em comparação com a indústria geral, ativos e previsões de receita.

#4. Série C e Além

O financiamento da Série C e as rodadas subsequentes seguem o mesmo padrão do financiamento das Séries A e B para uma startup. A avaliação da empresa continua a aumentar à medida que demonstra maior crescimento e sucesso. Essas rodadas de financiamento posteriores geralmente dimensionam o negócio em diferentes mercados e otimizam suas ofertas de valor. Nesta fase, as startups podem considerar abrir o capital por meio de uma oferta pública inicial (IPO).

Quanto custa muito financiamento para uma startup?

Ao levantar o financiamento inicial, o valor do financiamento que pode ser considerado um “lote” varia de acordo com o estágio inicial e o setor. É importante observar que a quantidade de financiamento que uma startup precisa dependerá de fatores como modelo de negócios, oportunidade de mercado e potencial de crescimento. Ao decidir quanto levantar para uma startup, considere o valor necessário para alcançar as próximas rodadas de financiamento ou obter rentabilidade, normalmente entre 12 e 18 meses.

Como financiar uma startup sem investidores

Não conseguir investidores não significa que você não pode financiar sua startup. Como existem outras opções que você pode considerar. Como:

Inicialização: envolve a redução da dívida externa da sua empresa e do financiamento de capital de qualquer investidor, empresa terceirizada ou banco.
Autofinanciado (Bootstrapped): envolve financiar sua startup usando suas economias pessoais, fundos de aposentadoria ou outros recursos pessoais.
Amigos e família: mais de 38% dos empreendedores relatam arrecadar dinheiro de seus entes queridos para suas ideias, e mais de US$ 60 bilhões são arrecadados em startups de amigos e familiares a cada ano.
Empréstimos: empréstimos para pequenas empresas permitem que você mantenha a propriedade total de sua startup, mas começará a pagar o empréstimo (mais juros) imediatamente.

As startups precisam de financiamento?

As startups geralmente exigem financiamento por vários motivos, como desenvolvimento de produtos, marketing e crescimento. O financiamento é crucial para que as startups tenham acesso ao mundo dos negócios, garantam que seu produto seja a melhor versão possível e concorram com empresas maiores. Ele ajuda as startups a cobrir despesas como incorporação, licenças comerciais, seguros, instalações, equipamentos, material de marketing e contratação de talentos necessários.

Quem paga pelas startups?

As startups podem ser financiadas por meio de várias fontes, incluindo empréstimos garantidos pelo governo, financiamento inicial de investidores e financiamento pessoal de amigos e familiares.

Por que as startups falham em obter financiamento?

As startups não conseguem obter financiamento por vários motivos. Algumas das razões comuns incluem:

Incapacidade de gerar receita sustentável: Startups que não conseguem gerar fluxos de receita consistentes lutam para atrair investidores. Os investidores são mais propensos a investir em empresas com histórico comprovado de geração de receita e um plano claro de crescimento futuro.
Mau ajuste do produto ao mercado: um produto que não atende às necessidades do mercado-alvo tem menos chances de sucesso. As startups devem garantir que seu produto ou serviço seja projetado para resolver um problema específico de seu público-alvo.
Perder para os concorrentes: Em mercados altamente competitivos, as startups devem se diferenciar dos concorrentes e oferecer propostas de valor únicas. Não fazer isso pode levar à perda de participação de mercado e à dificuldade de atrair investidores.
Ficando sem dinheiro: as startups geralmente enfrentam problemas de fluxo de caixa, especialmente nos estágios iniciais. Financiamento inadequado ou má gestão de caixa podem levar a fundos insuficientes para sustentar o negócio, dificultando a atração de mais investimentos.
Segmentar o mercado errado: Deixar de identificar e direcionar o nicho certo pode levar à falta de interesse do cliente e, por fim, ao fracasso do negócio.
Falta de pesquisa: Pesquisa de mercado insuficiente pode resultar em um produto ou serviço que não atenda às necessidades do cliente. As startups devem realizar uma pesquisa completa para entender seu público-alvo e desenvolver ofertas que atendam às suas necessidades.
Ignorar processos e problemas de negócios: Negligenciar aspectos essenciais da gestão do negócio pode levar a problemas que eventualmente levam ao fracasso da startup. As startups não devem ignorar áreas críticas, como entrevistas e pesquisas com clientes.

Qual é o financiamento mais comum para startups?

Os tipos mais comuns de financiamento de startups podem ser categorizados em estágios: financiamento inicial, financiamento das Séries A, B e C e investimentos anjos. Cada etapa tem seu propósito e requisitos específicos, com valores variados de captação de recursos dependendo das necessidades de crescimento e expansão da startup.

Você pode obter financiamento com apenas uma ideia?

Financiar com apenas uma ideia é possível, embora seja raro. Existem várias maneiras de financiar sua startup sem investimento baseado em ações, como doações, empréstimos, microempréstimos e crowdfunding.

Antes de buscar financiamento, é essencial ter uma ideia sólida, um mercado bem pesquisado e um plano de negócios claro. Além disso, você deve se concentrar em fornecer tração para sua ideia e demonstrar sua capacidade de executá-la melhor do que a concorrência. Depois de provar a tração e executar sua ideia com eficácia, você pode estar melhor posicionado para negociar com capitalistas de risco ou garantir um pacote de financiamento melhor.

Quantas startups não conseguem obter financiamento?

As taxas de falha de inicialização variam dependendo da fonte e da metodologia. De acordo com o projeto Startup Genome, 9 em cada 10 startups falham, enquanto outra fonte afirma que 7.5 em cada 10 startups apoiadas por empreendimentos falham, de acordo com failory.com. O Bureau of Labor Statistics relata que 2 em cada 10 novos negócios falham em seu primeiro ano de operação.

A taxa de insucesso das startups pode variar dependendo do tipo de startup e do método usado para financiar e expandir o negócio. As startups que dependem de capital de investimento privado podem ter uma taxa de insucesso mais alta, enquanto aquelas que começam pequenas constroem lentamente e reinvestem os lucros podem ter uma taxa de insucesso menor.