Você pode estar pagando muitos impostos todos os anos e ouve as pessoas falarem sobre como reivindicar isenções pessoais de impostos e deduções. Bem, uma isenção é um tipo de privilégio que pode diminuir seu orçamento fiscal e colocar mais dinheiro de volta em sua carteira. É uma exclusão. Isto significa que certos tipos de rendimentos estão isentos de impostos e não contribuirão para o seu rendimento tributável. Uma dedução fiscal simplesmente pega toda a sua receita fiscal e a reduz. É apenas uma subtração do valor total devido para reduzir sua renda tributável. Nos EUA, alguém pode se perguntar quanto é isento de impostos e do processo. À medida que avançamos, ajudarei você a entender mais sobre isenções fiscais, isenções pessoais, como reivindicar isenções de impostos e exemplos.
O que são isenções de impostos?
As isenções fiscais são direitos que o governo concede às pessoas elegíveis para pagar impostos, para que possam excluir a totalidade ou parte das suas contas de imposto sobre o rendimento a pagar. Isento de impostos é um valor que o IRS permite subtrair de sua renda para refletir todas as pessoas que dependem de sua renda (também conhecidas como seus dependentes). Você pode reivindicar isenções fiscais para você, seu cônjuge e seus dependentes. Organizações sem fins lucrativos, como instituições de caridade, organizações religiosas e organizações de bem-estar humano, obtêm isenções fiscais dos governos.
No entanto, o valor da isenção inclui seus dependentes e é adicional a quaisquer deduções fiscais, padrão ou discriminadas, que você pode reivindicar em sua declaração de imposto.
Quais são as isenções pessoais em Impostos?
Este é o direito do governo federal de tributar qualquer sujeito passivo, o que o exclui de pagar todo ou parte de seu imposto de renda. desde que não seja reivindicado como dependente por outro. Uma isenção pessoal para cada cônjuge está disponível para contribuintes casados que apresentarem declarações conjuntas. enquanto o Internal Revenue Service (IRS) do governo dos EUA permite que os contribuintes obtenham isenções adicionais para cada dependente que reivindicarem. Esses dependentes podem ser pais idosos que não trabalham, filhos menores de 17 anos ou menores de 24 anos, mas que estudam em tempo integral, e não podem fornecer metade do seu apoio financeiro.
No entanto, para reivindicar isenções pessoais de impostos, você deve apresentar uma declaração de imposto. Você também pode reivindicar uma isenção pessoal de impostos se não atender aos requisitos para pagar impostos com sua renda bruta acima do limite de arquivamento e ninguém mais puder reivindicá-lo como dependente.
Além disso, há uma taxa de isenção para isenções pessoais com base na renda do contribuinte com créditos dependentes e essas taxas estão sendo afetadas e reajustadas anualmente devido à inflação.
Exemplo
Para entender como funciona, por exemplo, se um empresário A, ganha $ 340,000 como renda total.
| Pormenores | Montantes $ |
| Renda total | $340,000 |
| 3 crianças menores de 17 anos (isenção) | - $ 6,000 |
| 2 pais idosos (isenção) | - $ 1,000 |
| Caridade (dedutível) | - $ 1,000 |
| Perda devido a desastre (dedutível) | - $ 3,000 |
| Taxas escolares dependentes (dedutíveis) | - $ 30,000 |
| Total | = -$41,000 |
| Renda total - deduzida (renda tributável) | $299,000 |
| Rendimentos tributáveis | $299,000 |
| Taxa marginal | 24% |
| Cobrança qualificada | (24% * $ 299,000) |
| Taxa de imposto para A | $71,000 |
A tabela acima explica o lucro tributável de um empresário A.
Faixa de Imposto de Renda
O governo dos EUA fornece várias faixas de imposto de renda para todos os contribuintes com alíquotas marginais, como 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% e 37%. Esta faixa mostra o limite de renda e a taxa aplicável a cada renda. O governo cobrará de você com base na parcela em que sua renda cai.
Como reivindicar isenções de impostos
O governo dos EUA fornece aos contribuintes um formulário chamado W-4, que é oficialmente conhecido como certificado de retenção do funcionário, pelo qual, nas etapas 3 e 4 (C) do formulário, pode-se facilmente reivindicar isenções pessoais de impostos do governo federal. Além disso, para reivindicar isenções pessoais de impostos, o W-4 deve ser preenchido no primeiro dia de trabalho, que é válido por 1 ano e pode ser recuperado anualmente.
Uma pessoa pode ser isenta do imposto de renda federal somente se não reter nenhum imposto de renda federal do salário de seu empregado. Além disso, uma isenção é possível se ele/ela não teve nenhuma obrigação de imposto de renda federal no ano anterior e espera não ter nenhuma obrigação de imposto de renda federal no ano atual.
No entanto, também é possível reivindicar isenções pessoais de impostos, que são baseadas em retenção, e sua isenção de retenção será calculada com base na dedução padrão e nas taxas de imposto do seu status de arquivamento. O IRS permite um determinado valor para cada isenção, bem como deduções. O valor total é então qualificado para o que é subtraído de sua renda bruta ajustada (AGI) para chegar ao valor final de ganhos baixos, com base no qual você e o IRS determinarão sua fatura de imposto apropriada para o ano. Os contribuintes casados que apresentem declarações separadas, por outro lado, só podem reivindicar uma isenção para o cônjuge em circunstâncias limitadas. O montante isento é um montante fixo que aumenta anualmente.
Enquanto isso, as isenções de retenção expiram anualmente. Todos os funcionários que reivindicam isenções de retenção no Formulário W-4 devem coletar um novo formulário a cada 15 de fevereiro para que possam atualizar seu status de retenções.
Como preencher o formulário W-4 (certificado de retenção do funcionário)
Primeiro, você deve receber este formulário pelo seu empregador.
Enquanto isso, seria melhor se você pudesse obter este formulário e conferir enquanto explicamos as etapas. Além disso, observe que o formulário foi atualizado e as alterações são significativas. Este formulário é composto por 4 páginas.
#1. Página 1
É composto por cinco etapas, sendo obrigatórias apenas as etapas 1 e 5; o resto é opcional. Nós vamos levá-lo ao passo a passo.
Passo 1
Você deve preencher informações pessoais sobre você e isso é obrigatório. Está dividido em 3 secções a, b e c.
- Ele fornece um espaço para seu nome, inicial do meio, sobrenome, endereço residencial, cidade e CEP.
- Ele contém um espaço para um número de segurança e garante que o nome fornecido corresponda ao nome no cartão de segurança social. Um número de telefone da agência de seguridade social (SSA) é fornecido abaixo, caso você precise confirmar se o seu nome corresponde ao do cartão de segurança.
- Solicita que você verifique o status do seu arquivamento e se não tiver certeza disso. Então você sempre pode consultar sua declaração de imposto anterior e marcar uma das três caixas disponíveis.
- Marque a primeira caixa. Se você é solteiro ou casado, arquive separadamente.
- Marque a segunda caixa se você é casado, está entrando com o processo em conjunto ou é viúvo(a) qualificado(a).
- Marque a terceira caixa se você for o chefe da família (observação: marque 3 apenas se você não for casado e pagar mais da metade do custo de manter uma casa para você e um indivíduo qualificado).
Passo 2
Você deve preencher esta etapa apenas se tiver mais de um emprego ao mesmo tempo ou se for casado e fizer o pedido em conjunto e seu cônjuge também trabalhar. O valor correto da retenção depende da renda obtida em todos esses empregos. Entretanto, esta etapa é opcional, pois se aplica apenas a pessoas sob as obrigações listadas. Portanto, se você marcou “declaração de solteiro ou casado separadamente”, não preencha as etapas 2, 3 e 4
Para preencher isso, você terá que usar
- O estimador está em www.irs.gov/w4app porque é a calculadora de retenção mais precisa.
- A planilha de múltiplos trabalhos está na página 3 e insira o resultado na etapa 4(C) abaixo.
- Marque a caixa se houver apenas dois empregos no total, mas certifique-se de fazer o mesmo no Formulário W-4 para o outro trabalho (observação: você pode usar este método se tiver dois empregos que pagam salários semelhantes. Por exemplo, um emprego paga US$ 85,000 e o outro paga US$ 80,000. Se não fosse tão semelhante, mais impostos do que o necessário poderiam ser retidos. Além disso, seu cônjuge deve marcar a caixa em seu formulário W-4.
Passo 3
É aqui que você reivindica isenções para seus dependentes. Ele diz “Se sua renda total for de US $ 200,000 ou menos (US $ 400,000 ou menos se casado, arquivando em conjunto)”. Por exemplo, se você tiver apenas 3 filhos com menos de 17 anos, a primeira faixa, que diz “Multiplique o número de crianças qualificadas com menos de 17 anos por US$ 2,000″, deve ser preenchida com US$ 6,000, que é 3*US$ 2000. Se não, preencha com zero.
Então, se você tiver outros dependentes, como seus avós que não estão trabalhando, filhos com mais de 17 anos, etc., multiplique seus números por $ 500 e preencha o valor total. Se não, preencha com zero.
Passo 4
- Você deve inserir o valor total de qualquer outra renda que você obtenha que não seja proveniente de empregos. Se desejar imposto retido na fonte para outras receitas, você espera que esse ano não tenha retenção na fonte, que pode ser juros, dividendos, renda de aluguel, ganhos na loteria, pensão alimentícia e renda de aposentadoria (1099R).
- Esta é a parte onde você reivindica uma dedução fiscal. Se você espera reivindicar deduções diferentes da dedução padrão e deseja reduzir sua retenção. Então você terá que usar a Planilha de Deduções na página 3 e inserir o resultado no espaço fornecido.
Passo 5
Ele contém as informações e instruções necessárias para preencher as informações necessárias nas etapas 2,3 e 4 na página 1
O que é Dedução Fiscal?
A dedução de impostos pode parecer semelhante à isenção de impostos, mas simplesmente pega toda a sua receita tributária e a reduz. É uma subtração do valor total devido para reduzir sua renda tributável. As deduções fiscais podem economizar muito dinheiro, mas às vezes podem ser complicadas. Portanto, é aconselhável consultar seu contador ou consultor fiscal para entender melhor suas condições e garantir que você esteja reivindicando as deduções apropriadas. Por exemplo, se seu imposto de renda por um ano for de $ 20,000 e você tiver uma dedução de $ 16,000. Então seus $ 16,000 serão multiplicados por sua taxa marginal para obter sua dedução final.
As deduções são boas para reduzir seus impostos, mas não tão boas quanto os créditos fiscais.
Taxa de crédito
Está sendo concedido pelo governo a indivíduos ou organizações para fins especiais ou para comportamentos considerados benéficos para a economia. Reduz seu dólar de imposto de renda por dólar. Os créditos fiscais geralmente economizam mais dinheiro em impostos do que em deduções. Por exemplo, se sua renda tributável for $ 40,000 e você tiver $ 8,000 em deduções, o que reduz sua renda tributável para $ 32,000. Se esses US$ 8,000 tivessem sido tributados a uma taxa de 25%, a dedução economiza US$ 2,000 em impostos. Se os $ 8,000 foram um crédito fiscal, sua economia fiscal é de $ 8,000.
Tipos de Dedução
Agora existem dois tipos de dedução,
- Padrão
- Itemizado
#1. Dedução padrão
Esta é uma certa quantia de renda sobre a qual qualquer contribuinte não precisa pagar nenhum imposto de renda. Para fins de imposto de renda federal, há um certo limite de renda para um contribuinte sobre o qual ele não precisa pagar nenhum imposto.
#2. Dedução detalhada
Este é um tipo de dedução que permite subtrair certas despesas feitas no ano do seu imposto de renda. No entanto, você pode solicitar uma dedução ou reduzir sua retenção na etapa 4 do formulário w-4. Essas deduções podem incluir juros de hipoteca de casa qualificada, contribuições de caridade, impostos estaduais e locais (até US$ 10,000) e despesas médicas acima de 7.5% de sua renda. Enquanto isso, o W-4 (formulário 1040) permite que você insira uma estimativa de suas deduções detalhadas de um ano.
| Status de declaração de imposto | dedução |
| Individual | $12,950 |
| Casado, arquivando separadamente | $12,950 |
| chefe de casa | $19,400 |
| Casado, arquivando em conjunto | $25,950 |
Na tabela acima, você pode ver o status e as deduções padrão disponíveis para cada um deles.
Por exemplo, se o chefe de uma casa ganhar $ 50,000 como renda em um ano, ele pagará apenas $ 24,050 como imposto de renda.
Aqui você pode ver que a dedução padrão não equivale ao valor que você não vai pagar porque, para um único, você não está pagando $ 12,950 de sua renda anual.
Rendimentos tributáveis (ganhos)
Salário ou salários de negócios ou trabalho
Tributável não ganho
- Receita de juros (poupança)
- dividendos de ações
- Renda
- Vitórias na loteria
- Pensão de alimentos
Rendas não tributáveis
- Dons e heranças
- Produto do seguro
- Pagamentos por doença e lesão
- Pagamentos de bem-estar e vale-refeição
- Apoio infantil
- Compensação de trabalho
Qual é a diferença entre isenção pessoal e isenção de dependência?
Uma isenção pessoal se aplica a você e seu cônjuge. Enquanto, uma isenção de dependente se aplica a seus filhos e outros parentes qualificados que você sustenta.
Quantos subsídios fiscais devo reivindicar?
Escolhendo 0 no formulário W-4, você concorda que a maior parte do valor seja descontada de seu contracheque como imposto. No entanto, ao escolher 1, menos imposto será retirado do seu contracheque.
O que são organizações isentas de impostos?
- Corpos religiosos
- Igrejas
- Escolas
- Organizações de caridade
- Fundações privadas
Quais são os benefícios da isenção de impostos?
O benefício mais comum obtido com a isenção de impostos é a redução do imposto a pagar.
Tipos de isenções fiscais de propriedade são?
- Herdade
- Idade e deficiência
- Serviço público
O que é mergulho duplo?
A obtenção de uma isenção fiscal não impede a pessoa de obter outras. Mergulho duplo significa que você pode solicitar mais de uma isenção fiscal.
O que são isenções pessoais de impostos?
Este é o valor a ser deduzido do lucro tributável total. Por exemplo, dedução de juros de empréstimos estudantis. Além disso, preencher e enviar o formulário W-4 é uma forma de reivindicar isenções de impostos, especialmente as isenções pessoais.
Conclusão
O imposto de renda federal merece exame crítico de tempos em tempos porque o imposto em si é a maior fonte de receita governamental do país. No entanto, isenção e dedução de impostos são direitos concedidos a você pelo governo para reduzir sua renda anual.
Perguntas frequentes sobre isenções de impostos
Qual é o benefício da isenção de impostos?
Ele isenta você de pagar muito em impostos e permite que você deduza certas despesas feitas no ano do seu imposto de renda.
O que é isenção pessoal?
Este é o direito do governo federal a qualquer sujeito passivo que o exclua do pagamento total ou parcial de seu imposto de renda. desde que não seja reivindicado como dependente por outro.
O que significa isenção de impostos?
As isenções de impostos são direitos que o governo concede às pessoas elegíveis para pagar impostos para que possam excluir toda ou parte de suas contas de imposto de renda a pagar. Organizações sem fins lucrativos, como instituições de caridade, religiosas e organizações de bem-estar humano, obtêm isenções fiscais do governo.
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