Independentemente do valor usado para iniciar um negócio, esse negócio provavelmente falhará e fechará se não for mantida uma vigilância apertada em seu fluxo de caixa. E quando falamos de fluxo de caixa, o foco não é apenas aumentar as entradas e reduzir as saídas, mas desenvolver uma estratégia que manterá seu negócio funcionando o tempo todo. Além disso, o que acontece com o fluxo de caixa de um negócio e como ele está sendo gerenciado determinará se os investidores confiarão mais fundos à sua empresa. Então, entender sua entrada e saída de caixa, gerenciá-la e manter uma saúde geral fluxo de caixa em seu negócio com exemplos, é o que este guia tende a alcançar.
Sente-se e aproveite o passeio…
O que é entrada de caixa?
O termo “entrada de caixa” refere-se a todas as receitas geradas pelas atividades de sua empresa, incluindo quaisquer ações geradoras de lucro. Se você vai permanecer no negócio por muito tempo, você não precisa apenas de um fluxo de caixa, você precisa de um fluxo de caixa saudável. Por que é isso? Se sua empresa continuar registrando o fluxo de caixa sem uma entrada, você provavelmente fechará o negócio mais cedo do que o esperado. Ter um fluxo de caixa sólido manterá seu negócio à tona. Você também vai reinvestir e até pagar suas contas (saída de caixa) e construir seu negócio. Geralmente, quando falamos de entrada de caixa, nos referimos ao dinheiro que entra no seu negócio.
Fontes de Entrada de Caixa
A entrada de caixa do negócio pode vir de qualquer um desses meios
- Vendas – São entradas de caixa das vendas do produto da empresa. Isso pode ser bens ou serviços.
- Investimentos – São entradas geradas a partir do investimento empresarial em outros negócios
- Finanças – São as entradas de caixa de investidores que investem no negócio.
Entrada e saída de caixa
Entrada e saída de caixa são os dois tipos de fluxo de caixa. O fluxo de caixa refere-se à quantidade de caixa ou equivalente de caixa que uma empresa recebe ou gasta como pagamento a credores. Ele fornece uma imagem da quantidade de dinheiro que entra na empresa, de onde está vindo (entrada de caixa) e quanto está saindo (saída de caixa). Seu fluxo de caixa pode ser positivo ou negativo dependendo das atividades financeiras da empresa. A capacidade de uma corporação gerar uma entrada de caixa positiva sobre sua saída determina seu potencial de criação de valor para os acionistas. Esse é um indicador crítico para avaliar a saúde de uma empresa, principalmente quando dividida em áreas mais específicas, como despesas operacionais, investimentos e dívidas.
Saída de caixa
A saída de caixa de uma empresa é a quantidade de dinheiro que ela gasta. A saída de caixa surge de um dos seguintes; investimentos, financiamentos e atividades operacionais. Uma saída de negócios não deve exceder sua entrada de caixa. Se isso acontecer, significa que o negócio está registrando prejuízo em vez de lucro.
Fatores que afetam o fluxo de caixa
A seguir estão os fatores que afetam o fluxo de caixa de uma empresa e, como resultado, sua entrada e saída.
#1. Conta a Receber
Contas a receber é um termo que se refere ao dinheiro devido a você. Um grande número de contas a receber pendentes pode impedir o fluxo de caixa e fazer com que sua organização perca dinheiro. Infelizmente, as empresas raramente operam sem crédito. No entanto, todas as empresas devem encontrar um meio de gerenciar isso.
#2. Custos de receita
O custo da receita dentro de uma empresa inclui todas as despesas que surgem desde a fabricação até a entrega de produtos ou serviços aos clientes. Se isso estiver sob controle, é necessário que sua empresa aumente as vendas e outras entradas de caixa.
#3. Contas a receber
Quando uma empresa não consegue gerenciar adequadamente suas contas a pagar, isso pode arruinar o relacionamento entre você e seus clientes. E isso, a longo prazo, afeta a entrada e saída de caixa do seu negócio. Portanto, em geral, fazer pagamentos a seus credores a tempo mantém um fluxo de caixa saudável.
#4. Salários e Salários
À medida que sua empresa cresce, você precisará fazer um orçamento para a folha de pagamento para superar em muito qualquer outra saída de caixa. Esta é uma saída que afeta muito um negócio. A menos que uma empresa tenha um fluxo de caixa saudável, gerenciar isso é difícil. Essa é uma das razões pelas quais as empresas demitem funcionários.
Entrada de caixa VS Saída de caixa
Quando falamos de entradas x saídas de caixa, estamos basicamente comparando esses dois componentes do fluxo de caixa de um negócio. Para apresentar isso em termos mais simples, vamos compará-los usando uma tabela.
| TERMOS | ENTRADAS DE CAIXA | SAÍDAS DE CAIXA |
| Definição | Geralmente, as entradas de caixa referem-se a todo o dinheiro que entra em um negócio. | A saída de caixa refere-se a todo o dinheiro que sai do seu negócio. Geralmente são despesas incorridas pela empresa dentro de um período contábil. |
| Exemplos | Exemplos de entradas de caixa incluem o seguinte; retornos de investimentos, juros recebidos sobre empréstimos, vendas, financiamentos e assim por diante. | O dinheiro gasto em ativos fixos, salários, pagamentos feitos a fornecedores, empréstimos obtidos e juros pagos sobre eles, salários, custos de transporte e dividendos de seguros que você deve pagar são exemplos de saída de caixa. |
| Efeito em uma demonstração de resultados | Quando há um aumento nas entradas de caixa, isso resulta em um número positivo no demonstrativo e isso também aumenta o nível de ativos que uma empresa possui. | Quando há um aumento nas saídas de caixa, é um valor negativo que indica que a empresa fez um pagamento. Exemplos de pagamento incluem pagamento de dividendos, salários e vencimentos, reparos, serviços públicos, pagamentos de dívidas e assim por diante. |
Exemplos de entrada de caixa
Pagamentos de clientes, retornos de investimentos e juros de dívidas que você fez com outra empresa são exemplos de entrada de caixa.
Calculando o fluxo de caixa líquido do seu negócio
Para calcular a entrada líquida de caixa, subtraia os custos fixos e variáveis totais da receita anual da empresa.
Exemplos práticos de fluxo de caixa
Usando os exemplos a seguir, vamos calcular a entrada líquida de caixa de XYZ
XYZ registrou $ 10,000,000 em receita de vendas, investimento e financiamento. Seu custo variável é de $ 750,000 e seu custo fixo é de $ 500,000.
Usando a fórmula acima, $ 10,000,000 – ($ 2,500,000 + $ 950,000)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
A entrada líquida de caixa de XYZ para este período contábil é de $ 6,550,000
Se a avicultura de Murray tem $ 1,000,000 em receita, $ 450,000 em despesas variáveis e marginais e cerca de $ 250,000 em seu custo fixo, calcule sua entrada líquida de caixa.
Ainda usando nossa fórmula, subtraia os custos totais fixos e variáveis da receita anual da empresa.
US$ 1,000,000 – (US$ 450,000 – US$ 250,000)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
A fazenda de Murray registrou uma entrada líquida de US $ 300,000
Dicas para melhorar o fluxo de caixa
Como posso aumentar o fluxo de caixa do meu negócio é uma pergunta para a qual todo empresário quer a resposta. Felizmente, isso está focado em reverter um fluxo de caixa negativo ou aumentar um positivo. Para conseguir isso de forma eficaz, você deve aumentar as entradas de dinheiro ou diminuir as retiradas de dinheiro, ou ambos. A seguir estão algumas das maneiras comprovadas de aumentar o fluxo de caixa do seu negócio.
#1. Pague os fornecedores a tempo
Fazer o pagamento antecipado é uma das melhores maneiras de construir relacionamentos com seus fornecedores. Quem sabe, você pode receber um incentivo de desconto que ajuda a reduzir custos. Você também pode aumentar sua eficiência financeira geral com pagamentos de crédito e débito.
#2. Recompensar clientes por pagamentos antecipados
Bem, é lamentável, mas as empresas lidam com credores. Alguns adoram atrasar o pagamento. Outros realmente usam o dinheiro destinado a você para outros fins. Uma das maneiras de fazer com que os clientes paguem em dia é usando iscas como descontos. Os pagamentos atrasados dos clientes podem pressionar seu fluxo financeiro. Todo mundo adora descontos.
#3. Aumente a eficiência de seus processos de contas a receber
Se você ainda não possui um sistema de pagamento online, tente incorporar um. Como crédito, débito e até depósitos ACH. Eles geralmente ajudam as empresas a cuidar das taxas atrasadas que vêm com os cheques de envio. Além disso, configurar pagamentos regulares também é muito útil para empresas de SaaS. Ele lida com a questão de perseguir clientes e lembrá-los sobre pagamentos. Assuma qualquer processo que envie uma fatura a tempo, isso dará aos clientes tempo suficiente para pagar suas dívidas. A linha inferior é simplesmente eliminar qualquer processo longo em termos de recebimento de pagamento. É por isso que o SAP ERP e o gerenciamento de pedidos são perfeitos para lojas online e e-commerce. Isso ajudará a melhorar sua entrada de caixa.
#4. Em vez de comprar, considere o leasing
Dependendo da capacidade financeira do seu negócio, você pode optar pela locação ao invés da compra do imóvel ou equipamento. Especialmente se você deseja financiar sua compra por meio de empréstimos. Se as finanças da sua empresa podem lidar com isso, então você pode ir em frente
Outras maneiras de melhorar os fluxos de caixa
- Crie melhores estratégias de preços
- Adapte suas previsões de fluxo de caixa
Quais são as 3 entradas de caixa?
As três categorias diferentes de fluxos de caixa são fluxos de caixa operacionais, de investimento e de financiamento.
O que está incluído na entrada de caixa?
Toda a receita que sua empresa gera por meio de suas operações é chamada de entrada de caixa. Isso inclui qualquer tática usada para aumentar a lucratividade. Quaisquer dívidas, passivos e despesas operacionais são consideradas parte da saída de caixa de sua empresa.
O que é saída de caixa?
Qualquer dinheiro saindo de uma empresa é simplesmente chamado de saída de caixa. Os salários dados aos funcionários, a manutenção das propriedades da empresa e os dividendos devidos aos acionistas são exemplos claros de saída de caixa enfrentada por uma variedade de empresas.
Quais são as 3 saídas de caixa?
Operações operacionais, de investimento e de financiamento são as três categorias diferentes de fluxos de caixa.
O crédito é uma entrada ou uma saída?
As saídas de investimento envolvem a aquisição de ativos ou empréstimos a terceiros. Finanças é o terceiro e último grupo. Exemplos de entradas financeiras incluem empréstimos comerciais ou linhas de crédito. Reembolso de empréstimos, pagamentos de dividendos e recompra de ações são alguns exemplos de saídas de financiamento.
O crédito é uma entrada ou uma saída?
As saídas de investimento envolvem a aquisição de ativos ou empréstimos a terceiros. Finanças é o terceiro e último grupo. Exemplos de entradas financeiras incluem empréstimos comerciais ou linhas de crédito. Reembolso de empréstimos, pagamentos de dividendos e recompra de ações são alguns exemplos de saídas de financiamento.
Entrada de caixa é o mesmo que receita?
Além disso, a receita deve ser vista como uma entrada unidirecional de fundos em um negócio, enquanto o fluxo de caixa mostra entradas e saídas de fundos. Conseqüentemente, ao contrário das vendas, o fluxo de caixa tem o potencial de ser negativo.
Conclusão
Toda empresa orientada para o lucro deve aprender a vigiar atentamente suas entradas de caixa. Não apenas porque eles querem trazer mais dinheiro, mas porque, financiamento de investidores também é visto como uma entrada e quando sua saída excede sua entrada, você pode estar fora do negócio mais cedo ou mais tarde como resultado de uma dívida. Lembre-se sempre de que um demonstrativo de fluxo de caixa de negócios o ajuda a rastrear os fluxos de caixa de sua empresa e determinar se são necessárias modificações ou não para melhor se adequar ao crescimento financeiro de sua empresa.
Perguntas frequentes sobre o fluxo de caixa
Por que é crucial manter o controle de seu fluxo de caixa?
O gerenciamento de fluxo de caixa envolve acompanhar o dinheiro que entra em sua empresa e compará-lo com a saída. É importante porque, quando isso for feito de forma adequada, você saberá gerenciar melhor suas finanças para minimizar as saídas e aumentar as entradas.
Qual é o objetivo principal do fluxo de caixa?
Geralmente, o principal objetivo da demonstração do fluxo de caixa é revelar como o dinheiro entra e sai de uma empresa dentro de um período.
Como uma empresa pode aumentar seu fluxo de caixa?
A melhor prática para otimizar o fluxo de caixa é analisar seu extrato comercial. Identifique suas entradas e saídas e, em seguida, desenvolva uma estratégia sobre como minimizar suas saídas e aumentar suas entradas.
