Planejar a aposentadoria em qualquer fase da sua vida envolve rever seus objetivos e necessidades e compará-los com o que sua condição financeira permite. Depois disso, você precisará de informações atualizadas para planejar uma aposentadoria que lhe permitirá manter seu estilo de vida regularmente. Mas preparar-se para a reforma pode parecer assustador, especialmente se ainda estiver a trabalhar ou só recentemente descobriu que os seus planos de pré-reforma devem ser revistos! Portanto, neste artigo compilamos todas as informações sobre a designação CRPC e muito mais.
O que é CRPC
A Faculdade de Planejamento Financeiro premia indivíduos que concluem seus cursos e passam no exame final com uma certificação profissional conhecida como conselheiro de planejamento de aposentadoria credenciado (CRPC).
Acredita-se que o credenciamento CRPC melhore as chances de um planejador financeiro conseguir um emprego, construir sua marca profissional e receber mais.
Aqueles que são aceitos recebem uma licença de dois anos para usar a designação CRPC junto com seus nomes. Para continuar utilizando a credencial, os profissionais do CRPC devem pagar uma taxa nominal e completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos.
O que fazem os conselheiros para planejamento de aposentadoria credenciado (CRPCs)?
O College for Financial Planning (CFFP) oferece a certificação financeira profissional conhecida como Chartered Retirement Planning Advisor (CRPC). Os profissionais financeiros devem passar em um exame de qualificação e atender a vários padrões para serem elegíveis para a certificação.
A designação CRPC é concedida a pessoas que concluíram com êxito um curso que abrange necessidades pré e pós-aposentadoria, gestão de ativos, planejamento patrimonial e todo o processo de planejamento de aposentadoria usando modelos e abordagens de cenários reais de clientes, de acordo com o site do CFFP .
Um consultor com credenciamento CRPC efetivamente tem um fiador confiável que o atesta como autoridade de aposentadoria. Um Consultor Certificado de Planejamento de Aposentadoria (CRPC) possui experiência comprovada em vários elementos do planejamento de aposentadoria, como gerenciamento de Previdência Social, investimentos em contas de aposentadoria, impostos, planejamento patrimonial e até mesmo os aspectos psicológicos da transição para a vida pós-carreira.
Os CRPCs fornecem orientação completa sobre aposentadoria. Abaixo está uma discussão de alguns deles:
#1. Preparando-se para a aposentadoria
Planejamento e preparação são necessários para aproveitar ao máximo a fase de aposentadoria. Contém numerosos aspectos que devem ser pensados com antecedência.
Um CRPC pode ajudar a estabelecer as bases para uma reforma segura. É desenvolvido e aconselhado a utilizar estratégias de apoio à transição financeira, tais como escolhas de rendimentos e investimentos.
#2. Redução do Risco Financeiro
Durante a fase de reforma, o fluxo de rendimentos é limitado. No entanto, os riscos financeiros são imprevisíveis porque as circunstâncias políticas e económicas externas os influenciam.
É crucial reduzir estes riscos através da utilização de instrumentos financeiros adequados, tais como apólices de seguro. Um CRPC pode ajudar na criação de um plano de seguro para esta necessidade específica.
Também é crucial revisar antecipadamente os programas federais que estão acessíveis durante a fase de aposentadoria.
Um CRPC está qualificado para lidar com questões sobre o Medicare, o prestador de cuidados de saúde e a Segurança Social. O Medicare fica disponível para aposentados aos 65 anos. Se você deseja se aposentar antes dos 65, é benéfico discutir isso com um CRPC.
#4. Planejamento Tributário e Patrimonial
Morte e impostos, como dizem, são duas coisas específicas. Se é aconselhável planear para a incerteza, ainda mais para estes cenários.
Um CRPC pode ajudar os clientes a criar um plano para gerir os seus activos e a liquidação fiscal adequada em caso de morte para garantir que um legado valioso seja deixado para trás.
O papel de um conselheiro de planejamento de aposentadoria (CRPC)
Os CFPs, ou planejadores financeiros certificados, não são iguais aos CRPCs. Um CFP oferece aconselhamento sobre todas as facetas da situação financeira de uma pessoa, enquanto os CRPCs concentram-se no planeamento da reforma.
A resolução de problemas centrada no cliente é o foco principal do desenvolvimento do programa CRPC. Os candidatos aprendem a entender completamente as demandas de seus clientes antes e depois da aposentadoria.
O currículo auxilia planejadores e consultores financeiros na definição e criação de um “roteiro para a aposentadoria” para seus clientes, de acordo com o College for Financial Planning.2. Todo o processo de planejamento de aposentadoria – cumprimento de vários objetivos financeiros, fontes de renda de aposentadoria, poupança pessoal, planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, imposto de renda, fluxo de caixa de aposentadoria, gestão de ativos, planejamento patrimonial e muito mais – é abordado no programa de estudos para se tornar um Consultor certificado de planejamento de aposentadoria (CRPC).
Expectativas para o salário dos planejadores certificados pelo CRPC
A faculdade informa que aqueles que obtiveram a credencial CRPC relatam um aumento salarial de 9%.
Além disso, os graduados do Programa de Educação Profissional Certificada CFP da faculdade podem optar por fazer dois dos seis cursos oferecidos. Ao concluir o curso, você pode ganhar até 45 horas de créditos de educação continuada.
Detalhes do Programa de Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered
O preço do curso de treinamento CRPC é de US$ 1,350 a partir de 2023. Os candidatos que trabalham no setor de serviços financeiros agora podem se qualificar para um desconto.
Os indivíduos podem se inscrever e começar o treinamento a qualquer momento porque ele é oferecido com inscrições abertas. Existem aulas ao vivo e sob demanda disponíveis.
Os candidatos devem fazer o exame dentro de seis meses após a inscrição e passar no exame final do programa dentro de um ano após a inscrição. O custo de cada nova tentativa de teste, se não tiver êxito, é de US$ 100.
Para obter detalhes adicionais, visite a página informativa do CRPC do College for Financial Planning.
Credenciamento CRPC
A seguir estão os pontos críticos da certificação CRPC:
#1. Fundamentos da Designação
O CRPC é destinado a profissionais financeiros experientes e recém-formados que buscam avançar em suas carreiras no planejamento de aposentadoria.
O programa visa desenvolver um roteiro de aposentadoria que considere as necessidades antes e depois da aposentadoria.
A norma para credenciais de planejamento de aposentadoria no setor financeiro é a designação CRPC. As principais empresas financeiras endossam-no entusiasticamente.
Gestão de ativos, planejamento patrimonial, planejamento tributário e muitas outras áreas de especialização são demonstradas por uma empresa que emprega consultores financeiros designados pelo CRPC.
O currículo CRPC da Faculdade de Planejamento Financeiro deve ser concluído para receber esta credencial.
#2. Requisitos de treinamento e qualificação
Os candidatos devem concluir o curso e passar no exame de qualificação para receber a designação CRPC. Os alunos trabalham em tarefas relacionadas ao curso por 90 a 135 horas, em média.
Os alunos têm a opção de se inscrever em aulas ministradas por instrutor ou em auto-estudo on-line. A disponibilidade determina quais sessões ministradas por instrutor serão oferecidas.
O último teste de qualificação é um exame on-line sem consulta.
Os candidatos que concluírem o processo com êxito têm a validade de dois anos da designação CRPC.
Em seguida, para manter a certificação, os profissionais do CRPC precisam concluir 16 horas de educação continuada e pagar uma pequena taxa.
#3. Tópicos para cursos de treinamento
Um exame minucioso das necessidades e recursos financeiros de uma pessoa durante a aposentadoria é abordado no programa de estudos do CRPC.
Isso cobre vários tópicos, como preparação de patrimônio, liquidação de impostos, poupança pessoal, retorno de investimentos e fontes de renda de aposentadoria. Você pode se inscrever no curso presencialmente ou online.
#4. Custo de treinamento
As duas modalidades de aprendizagem disponíveis aos candidatos são aulas on-line sob demanda e ao vivo.
Os candidatos que desejam aulas estruturadas, agendadas e ministradas por instrutores devem aproveitar as vantagens dos cursos on-line ao vivo.
Os candidatos que precisam de flexibilidade de tempo e desejam aprender em seu próprio ritmo podem aproveitar as aulas sob demanda. A natureza individualizada da opção OnDemand Classes permite que os candidatos iniciem o programa a qualquer momento.
Dicas para trabalhar como planejador de aposentadoria com certificado CRPC
Se você está pensando em se tornar um CRPC, os conselhos a seguir o ajudarão a aumentar suas chances de sucesso:
#1. Obtenha uma posição em nível de entrada
Conseguir o primeiro emprego é crucial ao iniciar uma carreira em uma área tão competitiva quanto o planejamento financeiro. Para ter sucesso na posição e atrair novos clientes, a experiência é fundamental para o setor de planejamento financeiro. Construir suas habilidades e reputação por meio de uma posição inicial em uma pequena empresa pode levar a oportunidades mais gratificantes.
#2. Localize um guia
Localizar um planejador sênior pronto para oferecer conselhos é uma das melhores maneiras de avançar em sua carreira de planejador de aposentadoria. Um mentor experiente pode orientá-lo em seus próximos passos na carreira e compartilhar suas melhores práticas para preparação para a aposentadoria com sua clientela.
#3. Estabeleça Laços Íntimos
Desenvolver um relacionamento pessoal com seus clientes é benéfico quando se trabalha no setor de planejamento de aposentadoria. É mais provável que os clientes usem seus serviços se se sentirem confortáveis em trabalhar com você. Ao conhecer melhor seus clientes, você também aumenta a probabilidade de eles permanecerem com você, pois seu entendimento o capacita a determinar quais planos são apropriados para eles.
#4. Tenha em mente que cada cliente é único
Cada cliente tem circunstâncias diferentes, portanto, ao considerar as opções de planejamento financeiro para a aposentadoria, é útil considerar esses detalhes. Oferecer a um cliente um plano de aposentadoria que leva em consideração suas necessidades demonstra que você lhe deu toda a atenção. Ele permite que você crie o plano de aposentadoria ideal para eles.
#5. O cliente está frequentemente correto, mas apenas às vezes
Projetar um plano de aposentadoria que deixe os clientes entusiasmados é crucial. Ocasionalmente, um CRPC pode precisar escolher qual opção é mais prática, dada a situação financeira do cliente. Os planeadores de reformas poderão ter de explicar a realidade da situação dos seus clientes e sugerir um compromisso que lhes permita chegar o mais próximo possível dos seus objectivos, sem sacrificar a viabilidade.
#6. Dê escolhas
Oferecer opções aos seus clientes quando eles estão elaborando um plano financeiro de aposentadoria é uma das melhores maneiras de satisfazê-los. Você pode desenvolver múltiplas possibilidades ajustando componentes do seu plano inicial para um cliente. Por exemplo, você pode criar um plano com mais liberdade agora, mas reduzir as poupanças para a aposentadoria ou exigir gastos mais restritos para economizar dinheiro mais tarde. O cliente pode expressar suas prioridades e ter mais controle sobre seu plano com essas opções.
#7. Continuar estudando
Os melhores planejadores financeiros devem se adaptar ao cenário monetário em constante mudança para permanecer no topo. Uma das melhores maneiras de continuar a desenvolver-se como CRPC é participar em conferências e ler periódicos financeiros de renome. As reuniões são ótimas para networking dentro do setor e permitem que você participe de palestras para ampliar seu conhecimento e conjunto de habilidades.
O que é uma designação CRPC?
O College for Financial Planning concede a designação profissional de Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) a indivíduos que concluem seu programa de estudos e passam no exame final.
O que um conselheiro credenciado de planejamento de aposentadoria faz?
A qualificação de conselheiro de planejamento de aposentadoria credenciado permite que os consultores auxiliem indivíduos e famílias com necessidades pessoais de planejamento financeiro de aposentadoria. De acordo com o site da designação, ela é destinada a consultores que desejam definir um “roteiro para a aposentadoria”.
Quanto tempo leva para obter um CRPC?
Para estudar e se preparar adequadamente para o exame do curso, o aluno médio pode planejar gastar de 90 a 135 horas em atividades relacionadas ao curso.
O exame CRPC é um livro aberto?
O exame CRPC é principalmente um exame sem consulta, com os candidatos obrigados a demonstrar domínio de tópicos como objetivos de planejamento patrimonial e benefícios de aposentadoria da previdência social sem usar recursos de referência.
O CRPC expira?
Depois de obter o direito de usar a designação CRPC, você deverá renová-la a cada dois anos. Isto pode ser conseguido registrando 16 horas de educação continuada e reafirmando sua conformidade com as ações acima.
A designação CRPS vale a pena?
Uma credencial CRPS demonstra sua dedicação em oferecer design e administração de planos de aposentadoria de alta qualidade. Ele também mostra sua compreensão das regras e regulamentos do plano de aposentadoria, permitindo que você ajude os clientes a manter seu status de benefício fiscal.
Conclusão
Preparar-se para a aposentadoria sozinho pode ser uma tarefa difícil. Um consultor financeiro com certificação CRPC pode ser um excelente aliado se você estiver procurando ajuda. Aqueles que obtiveram certificações aprimoraram suas habilidades em vários domínios de planejamento de aposentadoria, incluindo investimentos para a aposentadoria e saída do mercado de trabalho. Você pode abordar o planejamento da aposentadoria com confiança se trabalhar com um CRPC. Isso permitirá que você dedique seu tempo e esforços para maximizar seus anos de trabalho antes que eles terminem.
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Referências
