SOFTWARE FINANCEIRO PESSOAL: As melhores opções de 2023

Você pode aprender os fundamentos, melhorar suas habilidades de gerenciamento de dinheiro e até encontrar maneiras de atingir seus objetivos financeiros de longo prazo com a ajuda de ferramentas e aplicativos de finanças pessoais. Seus requisitos financeiros existentes determinarão o melhor software de finanças pessoais para você. Você pode dominar o orçamento e o rastreamento de custos com a ajuda de algumas ferramentas de finanças pessoais, enquanto o gerenciamento de sua carteira de investimentos pode ser facilitado por outros programas. Obviamente, seu orçamento de software de finanças pessoais também é importante. Analisamos vários softwares financeiros pessoais on-line conhecidos para opções de Mac antes de criar nossa lista de revisão. Analisamos aspectos como custo, diversidade de recursos, tipos de metas financeiras que eles ajudam você a alcançar e reputação corporativa. As opções gratuitas e pagas estão incluídas em nossa lista das principais análises de software financeiro pessoal on-line para Mac para acomodar diferentes objetivos financeiros.

O que é um Software Financeiro Pessoal?

Qualquer programa que o auxilie em todas as facetas de suas finanças é considerado um software financeiro pessoal. Para várias finalidades, você pode selecionar um software diferente. O software pode ser útil para uma variedade de tarefas, incluindo orçamento, investimento, gerenciamento de dívidas e definição de objetivos de economia. Ele ajuda você a configurar procedimentos que funcionam para você e destina-se a tornar o gerenciamento e o controle de suas finanças mais fáceis e eficazes.

Como funciona o software financeiro pessoal?

O processo padrão de como o software financeiro pessoal funciona é coletar suas informações pessoais, conectá-las à sua instituição financeira, contas de investimento e cartões de crédito e, em seguida, ajudá-lo a criar suas metas financeiras. Depois que suas contas são vinculadas, ele pode monitorar seu crédito, rastrear seus gastos e padrões de economia, ajudá-lo a desenvolver um orçamento, fornecer recomendações e orientações de investimento e lembrá-lo de pagar suas contas e estabelecer metas de economia.

Melhor Software Financeiro Pessoal

A melhor revisão de software financeiro pessoal permite gerenciar suas contas, desde recebimentos e pagamentos até receitas e resultados, de forma direta. Ao evitar recibos e planilhas convencionais, ele agiliza o processo de gerenciamento de finanças pessoais. O melhor software financeiro pessoal também permite que você reúna seus documentos, salve-os em um único local e faça backup deles, frequentemente usando armazenamento em nuvem para maior flexibilidade.

O software básico de planejamento financeiro oferece apenas uma interface simples para monitorar seus fundos, enquanto programas mais sofisticados podem ajudar no pagamento de dívidas, gerenciamento de orçamento ou até mesmo oferecer aconselhamento financeiro como um serviço extra.

Para ajudá-lo a decidir qual seria o melhor para você, analisaremos a principal revisão do software de finanças pessoais disponível on-line e mostraremos os recursos notáveis de cada programa. Aqui estão as melhores plataformas de software financeiro pessoal on-line atualmente disponíveis e, abaixo delas, o melhor software gratuito de finanças pessoais.

#1. Acelerar

O Quicken é um programa rico em recursos que fornece uma abordagem abrangente para o gerenciamento financeiro a um preço razoável. Um dos mais antigos e conhecidos pacotes de software financeiro pessoal disponível é o Quicken. O software permite que você gerencie diferentes facetas de sua vida financeira, incluindo planejamento orçamentário, monitoramento de dívidas, objetivos de poupança e até consultoria de investimentos. Além disso, oferece exportação para Excel, que permite editar e refinar seus dados e executar cálculos extras neles.

# 2. hortelã

Nossa principal recomendação para orçamento é o Mint, pois você pode facilmente vincular suas contas, criar um orçamento e acompanhar seus gastos sem gastar nada. Um dos programas mais utilizados para rastrear despesas e criar orçamentos é o Mint. Para examinar suas despesas e identificar áreas onde você pode economizar para melhorar suas finanças, você pode fazer com que o software importe dados de seu banco e cartões de crédito.

#3. YNAB

Você precisa de um orçamento, também conhecido como YNAB, fornece ferramentas e treinamento que o ajudarão a desenvolver melhores hábitos financeiros e orçamentários.

O YNAB é um software de finanças pessoais criado para ajudá-lo a gerenciar seu orçamento mensal e, ao mesmo tempo, aprimorar sua alfabetização financeira. O software fornece tutoriais que o ajudarão a lidar com alguns dos problemas financeiros mais desafiadores ao estabelecer seu orçamento e gerenciar suas finanças diárias. A YNAB pode ajudá-lo a eliminar hábitos financeiros negativos, ensinando-lhe alguns princípios fundamentais de gestão financeira.

#4. TurboTax

Ninguém gosta de preparar seus impostos, mas o software útil do TurboTax facilita o trabalho. Embora você nem sempre use o TurboTax para gerenciar suas finanças ao longo do ano, o programa pode ser útil quando a temporada de impostos chegar.

Embora seja um dos programas de preparação de impostos mais caros, também é fácil de usar e orienta você através de seus impostos para ajudá-lo a preencher corretamente sua declaração. Simplesmente importe suas informações W-2 de seu empregador ou tire uma foto delas, e o software transferirá as informações para o formulário, facilitando a inserção de suas informações fiscais.

#5. Consultor Futuro

Considere o FutureAdvisor se você valoriza a opção de receber consultoria de investimento e, ao mesmo tempo, lidar com seu portfólio de forma autônoma.

O FutureAdvisor pode ser uma excelente escolha se você for um investidor faça-você-mesmo em busca de acesso acessível a um consultor financeiro. Para ajudá-lo a diversificar seu portfólio, o software de investimento faz recomendações individualizadas que você pode optar por adotar ou ignorar. Se você possui ativos para investimento no valor de pelo menos $ 5,000, está qualificado para se inscrever no software.

#6. Capacitar (Anteriormente Capital Pessoal)

Empower (anteriormente Personal Capital) fornece ferramentas de orçamento e investimento para ajudá-lo a manter o controle sobre suas despesas contínuas e metas financeiras de longo prazo.

Você pode gerenciar todas as suas contas financeiras na plataforma única Empower (anteriormente Personal Capital). Para ter todo o seu quadro financeiro à sua frente, você pode incluir suas contas bancárias, hipotecas, outras contas de crédito, contas de investimento e muito mais. Empower pode impedir que você tenha que alternar entre as guias para ver onde você está se tiver muitas contas.

#7. Dinheiro do leme

O Tiller pode ser a ferramenta de gerenciamento de dinheiro que você está procurando se for uma pessoa visual que valoriza uma planilha bem projetada e deseja acompanhar todas as suas contas em um único local. Além disso, o Tiller Money atualiza os dados de sua conta corrente, cartão de crédito, empréstimo, investimento e outras contas em uma planilha personalizável do Google ou modelo do Excel, permitindo que você veja todo o seu dinheiro em um único local.

Você pode escolher entre modelos que organizam automaticamente seus dados ou criar uma planilha adaptada às suas necessidades. Além disso, ele fornecerá regularmente um resumo de suas transações e saldos de contas mais recentes.

Software Financeiro Pessoal Mac

Você pode baixar tudo o que precisa para transformar seu Mac em um hub multifuncional para gerenciar as finanças de sua casa ou empresa agora mesmo. Verifique os principais softwares financeiros pessoais para Mac disponíveis on-line para determinar qual deles possui os recursos de que você precisa. Existem vários outros aplicativos que você pode utilizar para uma variedade de propósitos. Aqui estão alguns dos melhores aplicativos de software financeiro que você pode obter para o seu Mac.

# 1. QuickBooks

Embora o Quicken para Mac receba muita atenção, o Quicken não é uma boa escolha se você não usa o Windows: o suporte diminuiu nos últimos anos e a incompatibilidade não vale a pena.

No entanto, o QuickBooks ainda é um programa financeiro Mac poderoso e totalmente compatível. Em uma plataforma OS X, este programa é o único a ser usado para gerenciar uma pequena empresa. Com seus recursos abrangentes de fatura, transação, fluxo de trabalho e reconciliação, o QuickBooks continua a ser o melhor software financeiro disponível se sua empresa emprega computadores Mac.

#2. iBanco 5

A versão mais recente do iBank fornece um conjunto abrangente de ferramentas de gerenciamento financeiro em um nível muito alto. Você pode vincular diretamente a contas bancárias por meio de acesso direto e downloads diretos e importar facilmente do Quicken para atualizar todos os seus dados.

Os recursos incluem orçamento, acompanhamento de investimentos e aviso de fatura com antecedência. Se você deseja examinar uma área específica do seu dinheiro, também pode criar seus gráficos e relatórios financeiros.

#3. iFinance

Dê uma olhada no iFinance, que se concentra mais nos fundamentos do gerenciamento de dinheiro, se o iBank parecer muito abrangente ou caro para os requisitos de software financeiro pessoal do seu Mac. Você pode criar orçamentos tão simples ou sofisticados quanto quiser, importando uma variedade de registros financeiros. Se você tiver tempo para se dedicar ao aprendizado das ferramentas de contabilidade ocasionalmente incomuns, o iFinance oferece o gerenciamento completo de transações que famílias cautelosas e pequenas empresas podem valorizar.

#4. DinheiroBem

Se a IU do iBank não for muito útil para você, confira o programa financeiro MoneyWell. Muitos dos mesmos recursos estão disponíveis no MoneyWell, incluindo orçamento, gerenciamento de transações e conexões bancárias diretas, mas com um conjunto muito diferente de imagens e ferramentas que você pode achar mais atraente.

Se você quiser cuidar de suas finanças enquanto relaxa no sofá, o MoneyWell também oferece suporte completo para iPad. Você apreciará seus “baldes de gastos” que o ajudarão a definir limites de gastos em categorias específicas se você gosta de orçamento de envelope.

#5. Fortora Fresca

Comparado aos concorrentes mais antigos, o Fortora é um player mais novo no mercado de software de finanças pessoais. Ele é especializado em recursos mais simples que permitem pesquisar rapidamente transações específicas, editar campos inteiros em massa para economizar tempo e usar atalhos ao criar orçamentos e adicionar itens.

Pode importar cotações de ações para seus investimentos, além de informações de contas bancárias. Caso contrário, apesar de sua lamentável falta de suporte para dispositivos móveis como o iPad, ele é um rival formidável de serviços como iBank e MoneyWell.

#6. SplashMoney

Uma ferramenta financeira pessoal mais econômica para definir orçamentos e acompanhar as compras é o SplashMoney. Ele tem a mesma capacidade que seus primos de software de finanças pessoais Mac mais caros de se conectar aos principais bancos e fazer upload automático de transações e informações da conta.

Existem ferramentas para comparar os gastos reais com os gastos orçados e para ajustar os orçamentos de acordo com suas prioridades. Este software está disponível nas versões desktop e mobile; escolha a versão para desktop por seu conjunto robusto de recursos.

O que procurar em um software de finanças pessoais

Ao selecionar uma ferramenta de finanças pessoais, leve em consideração seus objetivos, as funções que seu software deve executar e o quão sofisticado você gostaria que fosse. Procure um aplicativo de orçamento que sincronize com suas contas bancárias e de cartão de crédito se desejar um aplicativo que rastreie seus gastos e receitas, por exemplo.

Outras coisas a se pensar ao comparar os preços incluem:

Preço: Muitos programas de finanças pessoais têm uma versão gratuita e uma versão premium com recursos adicionais disponíveis por um preço mensal, anual ou único. Se sua situação financeira for complicada - você possui uma pequena empresa, por exemplo - ou se deseja a tranquilidade dos recursos extras, convém atualizar.
Restrições da conta: alguns softwares permitem adicionar apenas um determinado número de contas ou apenas contas de um tipo. Portanto, se você precisa ficar de olho no seu banco, cartão de crédito e contas de investimento, procure um provedor que possa gerenciar todos eles.
Relatórios de gastos: Você aprende melhor visualmente? Escolha uma ferramenta que organize seus gastos em tabelas e gráficos (por categoria ou quantidade). Pontos extras se você puder alterar os relatórios de acordo com seus objetivos monetários.
Fale com um humano: Às vezes, a assistência humana é mais necessária do que um manual do usuário típico ou uma seção de perguntas frequentes. Procure ferramentas e aplicativos que ofereçam assistência extra, como aqueles que permitem falar com uma pessoa ao vivo ou fornecer um consultor robótico.
Pontuação de crédito grátis: alguns recursos ajudam você a acompanhar sua pontuação de crédito com atualizações de pontuação semanais e mensais, bem como simuladores que ilustram os possíveis efeitos de diferentes decisões financeiras em seu crédito.

Qual software os contadores usam para suas finanças pessoais?

Tabela de comparação para o melhor software de contabilidade pessoal:

QuickBooks
TurboTax
hortelã
Lavrador

Quais são as funções do software de finanças pessoais?

Sem pagamentos atrasados, reconciliação de contas rápida e simples, orçamento simples, tempo de imposto simples, pagamento de contas on-line, rastreamento e análise de investimentos, comparação rápida de despesas, evitar erros financeiros, ficar de olho nas pontuações de crédito e definir e gerenciar metas financeiras são apenas uma algumas das vantagens oferecidas pelo software de finanças pessoais.

Qual software a maioria dos bancos usa?

Os melhores programas de software financeiro geralmente usam NET, Python, Ruby e Java. Além disso, existem tecnologias específicas para o desenvolvimento de core banking, como Temenos, Finastra e Oracle FLEXCUBE.

Qual software o pessoal financeiro usa?

hortelã
Xero
Quicken
QuickBooks
YNAB
Capital Pessoal
Oracle Net Suite
Intage Sage
GnuCash

Como acompanho minhas finanças pessoais?

Veja como começar a controlar seus gastos mensais:

Examine os extratos de conta.
Classifique seus gastos.
Crie um orçamento.
A calculadora de orçamento 50/30/20.
Aplicativos de orçamento ou rastreamento de despesas.
Investigue diferentes ferramentas de rastreamento de despesas.
Encontre áreas que precisam ser melhoradas.

Quais são os 7 passos das finanças pessoais?

Etapas importantes no planejamento financeiro:

Defina metas de curto e longo prazo.
Examine sua renda atual, poupança e estratégia de investimento de longo prazo.
Ajuste as metas e resolva as deficiências.
Considere vários desenvolvimentos futuros potenciais.
Crie um plano financeiro completo.
Execute e fique de olho nesse plano.

Conclusão

Devido às muitas vantagens do Quicken, decidimos que era o melhor programa de finanças pessoais em geral. Ele auxilia na criação do orçamento, controla dívidas e despesas e permite exportar dados para o Microsoft Excel. Além disso, você pode configurar pagamentos de contas por meio do software, que é compatível com os sistemas operacionais Android, iOS, MacOS e Windows.

Você não pode errar com o Mint especialmente para orçamentos, e recomendamos o TurboTax para preparação de impostos. O Empower é uma excelente opção para quem procura um software que também auxilie nos investimentos.

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