Toda grande empresa começa com uma ideia brilhante, mas mesmo as melhores ideias não irão muito longe se não tiverem dinheiro. Uma empresa requer um financiamento significativo para passar da visão à execução e, para muitos empreendedores, o capital de risco fornece suporte financeiro vital durante as fases iniciais do crescimento. No entanto, discutiremos mais sobre Financiamento de capital de risco, empresa, fundo e suas diferenças em relação ao capital privado.
O que é capital de risco?
O capital de risco (VC) é um tipo de capital privado e um tipo de investimento que os investidores dão a novas empresas e pequenos negócios que eles acham que têm potencial de crescimento a longo prazo. Investidores com muito dinheiro, bancos de investimento e outras instituições financeiras geralmente são os que fornecem capital de risco. O capital de risco não precisa ser dinheiro o tempo todo. Na verdade, muitas vezes vem na forma de habilidades técnicas ou de gerenciamento. No entanto, o Venture Capital geralmente é dado a pequenas empresas que têm muito espaço para crescer ou que crescem rapidamente e parecem prontas para continuar crescendo.
Como antecipam retornos maiores do que os investimentos em empresas mais estabelecidas, os VCs estão preparados para financiar essas startups. Quando um negócio está apenas começando ou criando um novo produto ou serviço, por exemplo, os VCs costumam investir nesses negócios.
Muitas empresas precisam levantar vc para financiar o desenvolvimento de novos bens e serviços ou para expandir as operações existentes. Muitas empresas apoiadas por capital de risco operarão com prejuízo por um tempo, já que as startups exigem um financiamento inicial significativo.
O que é empresa de capital de risco
Uma empresa de private equity conhecida como empresa de capital de risco faz investimentos em startups. As empresas de capital de risco geralmente investem em negócios muito jovens ou muito arriscados para fontes de financiamento mais convencionais, como bancos ou mercado de ações. Os investidores em capital de risco procuram negócios com potencial de rápido crescimento e sucesso financeiro. Juntamente com o financiamento, eles frequentemente oferecem aos negócios em que investem orientação e aconselhamento. Uma equipe de parceiros de empresas de capital de risco geralmente colabora para avaliar oportunidades de investimento e apoiar os negócios que financiam. Essas empresas frequentemente se especializam em uma área, como tecnologia ou saúde.
O principal objetivo de um negócio de capital de risco é sempre o mesmo, mesmo que as atividades do dia-a-dia possam mudar: apoiar o sucesso das empresas de seu portfólio. No ecossistema de startups, as empresas de capital de risco são essenciais porque fornecem os recursos e o conhecimento necessários para que negócios inovadores se desenvolvam e tenham sucesso. Muitas das empresas mais prósperas do mundo não existiriam hoje sem o capital de risco.
Fundo de Capital de Risco
Os fundos de capital de risco são uma classe de veículos de investimento agrupados que supervisionam o capital de investidores que procuram adquirir participações de private equity em start-ups e pequenas e médias empresas com futuros promissores. Esses investimentos são normalmente classificados como de alto risco e potencial de retorno.
Os investidores credenciados agora têm mais oportunidades de participar de investimentos de capital de risco (VC) do que antes, que antes estavam disponíveis apenas para capitalistas de risco profissionais. Mas, na maioria das vezes, os investidores comuns não podem acessar o capital de VC.
É uma forma de financiamento de capital que permite que start-ups e outras pequenas empresas levantem dinheiro antes de começarem a fazer negócios ou começarem a ganhar dinheiro. Dependendo do tamanho da empresa, ativos e estágio de desenvolvimento do produto, os fundos de capital de risco são um tipo de veículo de investimento de private equity que busca investir em negócios com características de alto risco e alto retorno.
Embora se concentrem em um tipo muito particular de investimento em estágio inicial, os fundos de capital de risco são fundamentalmente diferentes dos fundos mútuos e dos fundos de hedge. Todas as empresas que obtêm financiamento de capital de risco têm um forte potencial de crescimento, são arriscadas e têm um longo horizonte de investimento. Fundos de capital de risco têm um papel mais ativo em seus investimentos, oferecendo orientação e até participando de conselhos. Os fundos de capital de risco, como resultado, participam ativamente da gestão e das operações diárias dos negócios em que investem.
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Capital de risco versus capital privado
Embora não sejam a mesma coisa, os termos “private equity” e “venture capital” às vezes são usados de forma intercambiável. Ambos os nomes se referem a empresas que fazem investimentos de capital em empresas privadas, embora operem de maneiras distintas.
O que é Capital Privado?
Quando vários investidores se envolvem diretamente em um negócio, isso é conhecido como private equity. Normalmente, os negócios maduros que passaram do estágio de crescimento são os alvos dos investidores de private equity. Uma empresa em dificuldades frequentemente receberá financiamento deles.
Em alguns casos, eles adquirem uma empresa, fazem melhorias nela e depois a vendem com lucro. Aumentar o valor de uma empresa em relação ao seu nível anterior é o objetivo constante de um investidor de private equity para maximizar seu retorno sobre o investimento.
Um benefício de trabalhar com um investidor de private equity é que você terá acesso a mais do que apenas fundos; você também se beneficiará com a experiência deles. Um investidor de private equity pode ajudá-lo a identificar oportunidades de desenvolvimento se tiver experiência em seu setor.
Um investidor de private equity, no entanto, normalmente adquirirá uma participação majoritária na empresa, dando-lhes controle sobre como ela é administrada.
Enquanto isso, eles têm autoridade para demitir executivos e alterar significativamente as operações da empresa.
Se acreditarem que é o melhor curso de ação, os investidores de private equity têm autoridade para vender a empresa. Vender é uma possibilidade real se o momento apropriado surgir porque os investidores estão a bordo para ganhar dinheiro.
O que é capital de risco?
Tecnicamente falando, private equity inclui capital de risco (VC). A distinção fundamental é que os investidores de capital de risco normalmente investem durante a fase inicial, enquanto os investidores de private equity desejam negócios estáveis.
Na maioria das vezes, pequenas empresas com potencial de crescimento excepcional recebem financiamento de risco. Os investidores de VC participam desse tipo de investimento, apesar de ser mais difícil de garantir, geralmente mais arriscado e com possibilidade de lucros muito altos.
Para empresas jovens que estão apenas começando, o financiamento de capital de risco pode ser bastante benéfico. Os investidores de VC podem contribuir com seu conhecimento e experiência para o processo, assim como os investidores de private equity.
Isso pode ajudá-lo a reduzir o risco e evitar muitos dos erros que as novas empresas cometem no início. Ter uma equipe experiente para fornecer conselhos pode ser benéfico porque novos empreendimentos ainda têm uma alta taxa de insucesso. Além de ter muitas conexões, os investidores de VC podem direcioná-lo para novas oportunidades.
Ao emitir ações para seus investidores quando você levanta uma rodada de financiamento, você dilui seu patrimônio. E se você precisar levantar mais dinheiro, sua propriedade e controle da empresa serão muito menores.
O objetivo inicial do capital de risco é apoiar a expansão e o sucesso de negócios criativos, além do ganho financeiro. As empresas nas quais as empresas de capital de risco investem geralmente têm um grande potencial de crescimento e recebem mais do que apenas suporte financeiro. Para apoiar o crescimento da empresa, eles também oferecem assessoria estratégica, conexões no setor e outras ferramentas. As empresas de capital de risco ocasionalmente até participam ativamente na administração da empresa.
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O que é Financiamento de Capital de Risco
O financiamento de capital de risco é um tipo de investimento de capital privado em que os investidores emprestam dinheiro para startups ou empresas em estágio inicial com grande potencial de crescimento, mas possivelmente acesso limitado a fontes de financiamento convencionais. Os capitalistas de risco (VCs) recebem a propriedade de ações no negócio em troca de seu investimento. Além do apoio financeiro, os VCs frequentemente oferecem conhecimento, orientação e conexões no setor para ajudar a empresa a se desenvolver e ter sucesso. Este tipo de financiamento é essencial para promover a inovação e empreendimentos empresariais.
Esses investimentos costumam ser de alto risco, mas se o negócio for bem-sucedido e se expandir significativamente, há potencial para grandes recompensas.
O principal objetivo do financiamento de capital de risco é produzir lucro para a empresa de capital de risco e seus investidores. Normalmente, isso é feito combinando ofertas públicas iniciais (IPOs), fusões e aquisições (M&A) e vendas secundárias de ações. Uma empresa de capital de risco lucrativa produzirá um retorno sobre o investimento muito maior do que o retorno típico do mercado de ações. Um fundo de capital de risco típico, por exemplo, procura obter um retorno de 3 a 5 vezes o seu investimento inicial. As empresas de capital de risco são importantes para incentivar a inovação e a criação de empregos, além do ganho financeiro.
Como o VC levanta dinheiro?
As empresas de capital de risco obtêm o dinheiro de que precisam para investir em empresas em estágio inicial de investidores ricos. Esses investidores geralmente são indivíduos de alto patrimônio líquido e investidores institucionais, como fundos de pensão, seguradoras e doações.
Os capitalistas de risco ganham dinheiro?
Existem duas maneiras de os investidores de risco ganharem dinheiro. A primeira é uma taxa para administrar o capital do negócio. O segundo são os juros sobre o retorno do investimento do fundo, que geralmente são chamados de “carry”. Taxas de administração.
Quais são os quatro tipos de empreendimentos?
O livro divide novos negócios em quatro categorias: sobrevivência, lazer, crescimento gerenciado e crescimento agressivo. As características subjacentes de cada tipo são examinadas, bem como as ferramentas, habilidades e habilidades que eles precisam para serem bem-sucedidos.
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Referência
