HOE VERDIENT TD AMERITRADE GELD?

TD Ameritrade is al bijna 50 jaar actief en genereert jaarlijks miljarden dollars aan verkopen. Hun inkomsten hebben misschien een klap gekregen toen ze $ 0 commissies oplegden in 2019, maar hun bedrijf is nog steeds actief. We bespreken hoe dit allemaal mogelijk is en hoe TD Ameritrade geld verdient zonder commissies.

#1. Betaling voor orderstroom

Het ontvangen van betaling voor de orderstroom is een van de belangrijkste manieren waarop TD Ameritrade geld verdient. Samenvattend wordt TD Ameritrade gecompenseerd door specifieke marktmakers voor het routeren van orders naar hen in plaats van naar andere marktmakers. Met de dramatische toename van het handelsvolume op de aandelenmarkt van detailhandelaren in de afgelopen jaren, heeft TD Ameritrade alleen al honderden miljoenen dollars verdiend aan betalingen voor orderstromen.

Betaling voor orderstroom is de afgelopen jaren een zeer omstreden kwestie geworden. Aan de andere kant verdienen makelaars zoals TD Ameritrade geld door betaling te ontvangen voor de orderstroom, een volledig legale en sterk gereguleerde operatie.

#2. Het inactieve geld van de klant beleggen

Banken verdienen geld door het geld van hun klanten te beleggen, hen een klein percentage van het rendement op de investeringen in rente te betalen en de rest als winst in te houden. Makelaars, waaronder TD Ameritrade, werken op dezelfde manier als banken. Makelaars zijn streng gereguleerd en TD Ameritrade heeft een fiduciaire plicht om de fondsen van klanten gescheiden te houden van de eigenaar.

Desondanks vinden makelaars zoals TD Ameritrade ingenieuze methoden om hun fiduciaire plicht te vervullen om inactief klantgeld op de juiste manier op te slaan terwijl ze toch investeren en het gebruiken om geld voor zichzelf te creëren.

#3. Aandelen- en ETF-transactiecommissies

TD Ameritrade brengt geen kosten in rekening voor veel online aandelen en ETF-handel. Wel brengen ze kosten in rekening voor andere deals. Wanneer u hun commissieschema bekijkt, zult u merken dat ze ongetwijfeld inkomsten genereren van handelaren die hun platform gebruiken.

De kleine lettertjes van de $0-commissietransacties geven aan dat de $0-commissie alleen van toepassing is op online handel in op de Amerikaanse beurs genoteerde aandelen en ETF's. Over-the-counter (OTC) aandelen, waarin veel mensen handelen, dragen een commissie van $ 6.95 voor elke transactie.

Naast internetcommissies brengt TD Ameritrade kosten in rekening voor door makelaars ondersteunde transacties. Een door een makelaar ondersteunde uitwisseling vindt plaats wanneer TD Ameritrade een deal voor u plaatst in plaats van dat u deze online plaatst. Hun door makelaars ondersteunde commissies omvatten een vergoeding van $ 25 voor alle aandelen-, ETF- en optietransacties.

#4. TD Ameritrade verdient geld met vastrentende vergoedingen

Verwacht voor de hand liggende of verborgen kosten te betalen voor vastrentende transacties, tenzij u op een veiling nieuwe schatkistpapier verwerft. TD Ameritrade legt een vergoeding van $ 1 per obligatie of CD op voor online transacties op de secundaire markt. Als een van de vastrentende specialisten van TD Ameritrade een vastrentende transactie voor u laat plaatsen, worden er extra kosten in rekening gebracht die niet op hun website worden vermeld.

TD Ameritrade is mogelijk voornamelijk actief in vastrentende transacties, wat betekent dat ze met u handelen vanuit hun voorraad. In deze situatie kunnen aankopen worden verhoogd en verkopen kunnen worden verlaagd, zodat TD Ameritrade profiteert van de transacties. Deze op- en afslagen zijn meer een verborgen vergoeding omdat ze niet zichtbaar zijn als commissies, maar zijn inbegrepen in de tarieven die u opgeeft.

#5. Andere transactiekosten

TD Ameritrade biedt handel in meer dan 6,000 beleggingsfondsen, waarvan meer dan de helft geen transactiekosten aan de koopzijde heeft. De andere helft van het fonds kan verwerkingskosten in rekening brengen van $ 49.95 of $ 74.95 voor elke aankoop, afhankelijk van het fonds. Zelfs gratis te kopen fondsen hebben voorwaardelijke aflossingskosten op korte termijn van $ 49.99 per verkoop indien verkocht binnen 180 dagen na aankoop.

Online handel in opties brengt geen commissie per transactie met zich mee; TD Ameritrade legt echter een vergoeding op van $ 65 per optiecontract voor zowel kopen als verkopen. TD Ameritrade rekent een vergoeding van $ 2.25 per contract voor futures en opties op kavels. Forex-transacties brengen geen kosten met zich mee; desalniettemin brengt TD Ameritrade verwerkingskosten in rekening voor elke transactie, die zijn inbegrepen in de bid/ask-spread.

#6. TD Ameritrade profiteert van margerente

Vanwege de goedkope kosten van het lenen van geld aan investeerders, kunnen marge-rente-inkomsten enorm winstgevend zijn voor TD Ameritrade. De gepubliceerde marges bij TD Ameritrade variëren nu van 8.25% tot 10.25%. Omdat alle margeleningen aan klanten worden gedekt door hun contanten en effecten, zijn margeleningen een bron van inkomsten voor TD Ameritrade met potentieel grote opbrengsten en een relatief minimaal risico.

#7. Programma voor onderpandleningen

Klanten gebruiken vaak margeleningen om te handelen. TD Ameritrade verdient echter ook geld met andere soorten leningen die zij klanten aanbieden. TD Ameritrade biedt kredietlijnen en leningen met een vaste rente via haar programma voor onderpandleningen. Deze leningen kunnen niet worden gebruikt om te handelen, maar ze werken op dezelfde manier als margeleningen, in die zin dat de schuld wordt gedekt door de portefeuille van een klant.

Met een kredietlijn van TD Ameritrade kan de lener lenen tegen zijn portefeuille wanneer dat nodig is en heeft een rentepercentage variërend van 2.5% tot 5.0%, afhankelijk van het geleende bedrag. Een lening met een vaste rente van TD Ameritrade biedt een lener een forfaitair bedrag dat in maandelijkse termijnen moet worden terugbetaald. Voor leningen met een vaste rente werkt TD Ameritrade met klanten op individuele basis. Ze plaatsen hun rentetarieven voor leningen met een vaste rente niet op hun website, maar u kunt er zeker van zijn dat ze de rentetarieven zo instellen dat er voldoende winstmarge is.

#8. TD Ameritrade profiteert van abonnementen op marktgegevens

TD Ameritrade biedt uitstekende vrije marktgegevens aan klanten, inclusief gratis real-time en niveau-2 koersen. Bovendien verdienen ze geld door twee verschillende lidmaatschappen aan te bieden die klanten een schat aan marktonderzoek en aandelenanalyse bieden. Abonnementen beginnen bij $ 9.99 per maand en lopen op tot $ 19.99 per maand. Zelfs als TD Ameritrade slechts 10,000 gebruikers heeft voor het abonnement van $ 9.99 per maand, zullen ze meer dan $ 1 miljoen per jaar aan dit product verdienen.

#9. TD Ameritrade profiteert van diverse vergoedingen

TD Ameritrade verdient geld via een groot aantal verschillende vergoedingen. Een vrijwillig bod van $ 38, een afdrukafschrift van $ 2 per maand, een uitgaande overdracht van een volledig account van $ 75 en een teruggestuurde cheque van $ 25 behoren tot de items op de lijst. Sommige prijzen zijn veel winstgevender dan andere, maar wanneer deze relatief kleine vergoedingen honderden of miljoenen keren per jaar in rekening worden gebracht, kunnen de totale inkomsten snel oplopen.

Wat is de toekomstige groei van TD Ameritrade

TD Ameritrade volgt voortdurend veranderende marktpatronen als een wereldwijde leider in de handel in kortingen. De implementatie van commissievrije handel vond plaats kort na de verklaring van Charles Schwab in dezelfde richting.

TDA hoopt meer handelaren naar zijn platform te trekken door krachtige kaartpakketten en verschillende voordelige diensten aan te bieden. De overname van TD Ameritrade door Charles Schwab voor $ 22 miljard in alle aandelen in 2020 resulteerde in een substantiële groei van het klantenbestand van het bedrijf.

Toen de fusie in oktober 2020 werd afgerond, had het gecombineerde bedrijf $ 6 biljoen aan beheerd vermogen en meer dan 28 miljoen effectenrekeningen. Het bedrijf is van plan zijn transformatie van de retailhandelsarena voort te zetten door zijn klanten diensten en marktnavigatieoplossingen te bieden.

Volgens het senior management streeft het bedrijf naar een winnende combinatie van lage prijzen, toonaangevende technologie en uitstekende klantenservice en adviseurs.

Wie zijn de concurrenten van TD Ameritrade?

TD Ameritrade biedt betaalbare makelaarsdiensten en commissievrije handel. Hierdoor is het geen concurrent van brokers die nog commissies rekenen, zoals LightSpeed en Center Point.

Aan de andere kant richt TDA zich momenteel op de millennial- en Zoomer-handelssegmenten, die het meeste groeipotentieel voor het bedrijf hebben. Alleen online makelaars zoals WeBull, roodborstjehood, E*TRADE en M1 Finance zijn rivalen.

Is TD Ameritrade betrouwbaar?

TD Ameritrade is een grote beursvennootschap in de Verenigde Staten. Opgericht in 1971, hebben ze nu meer dan 11 miljoen klanten, verwerken ze meer dan $ 1 biljoen aan activa en voeren ze dagelijks 500,000 deals uit.
Gevestigd \s1975
Beschikbaar land
$ 2.7 miljard aan activa die uitsluitend in de Verenigde Staten worden beheerd

Het belastingbeleid van TD Ameritrade

Bij de verkoop van aandelen die voor een jaar of korter in bezit zijn, worden beleggers geconfronteerd met vermogenswinsten op korte termijn, die worden belast tegen de gewone tarieven van de inkomstenbelasting. Meerwaarden op lange termijn worden belast tegen tarieven variërend van 0% tot 20% van het totale belastbare inkomen.

Conclusie

TD Ameritrade is een makelaardij die commissievrij handelen op de meeste aandelen mogelijk maakt, maar geld verdient aan andere producttransacties, transactiefacilitering en margeleningen. Alvorens een aandeel te kopen, moeten beleggers gedegen onderzoek doen naar het bedrijf. Er zijn andere manieren waarop TD Ameritrade geld verdient, maar misschien heb je fascinerende inzichten gekregen in hoe TD Ameritrade geld verdient via de methoden die we hebben onderzocht. Tussen alle aanbiedingen van TD Ameritrade en de geheven vergoedingen, geeft TD Ameritrade een geweldige algehele waarde aan klanten. Ze slagen erin om waarde te leveren aan klanten en tegelijkertijd enorme winsten te behalen.

HOE VERDIENT TD AMERITRADE GELD?

Inhoudsopgave Verbergen

Wat is TD Ameritrade?

De geschiedenis van TD Ameritrade

Het bedrijfsmodel van TD Ameritrade