Financieringshandel is breder dan het financieren van exportbedrijven. Het is een van de manieren om ons bedrijf wereldwijd te verplaatsen. In dit artikel, In dit artikel zal ik het hebben over wat handelsfinanciering betekent, in globale termen, de koers en voorbeelden, de bedrijven die erbij betrokken zijn en de lening die ze verstrekken.
Handelsfinanciering
In een eenvoudig begrip van handelsfinanciering is het gewoon de financiering van goederen of diensten in een handel of transactie, van de leverancier tot de eindafnemer. Daarom verwijst de term "handelsfinanciering" naar een breed scala aan financiële instrumenten die door een importeur of exporteur kunnen worden gebruikt. Deze financiële instrumenten kunnen zijn:
- Inkooporderfinanciering
- Voorraadfinanciering
- Gestructureerde grondstoffenfinanciering
- Factuurfinanciering (discounting & factoring)
- Supply Chain Finance
- Letters of Credit (LC's)
- Obligaties en garanties
In meer zin maakt het de groei van een bedrijf mogelijk door fondsen veilig te stellen voor de aankoop van goederen en verkopen. Cash- en werkkapitaalbeheer zijn belangrijk voor het succes van elk bedrijf. Verkoopfinanciering is een hulpmiddel om rijkdom te ontsluiten uit een de huidige voorraad van het bedrijf, evenals het toevoegen van aanvullende financieringsopties op basis van de handelscycli van het bedrijf.
Andere voordelen van handelsfinanciering
- Werkkapitaal voor de korte tot middellange termijn, waarbij de onderliggende producten of diensten worden geïmporteerd/geëxporteerd als zekerheid/onderpand. Het verhoogt het omzetpotentieel van een bedrijf en eerdere betalingen kunnen hogere winstmarges mogelijk maken.
- sales finance stelt bedrijven in staat grotere hoeveelheden voorraad op te vragen of grotere bestellingen te plaatsen bij leveranciers, wat resulteert in kostenbesparingen en bulkkortingen.
- bedrijfsfinanciering kan kopers en verkopers ook helpen hun relaties te versterken, wat resulteert in hogere winstmarges. Het stelt een bedrijf in staat om effectiever te concurreren.
- Elk bedrijf moet zijn toeleveringsketen kunnen beheren. Voor leveranciers, klanten, derden, werknemers en leveranciers helpt verkoop- en supply chain-financiering om geldgebrek of liquiditeitstekorten te verlichten. Ook leveranciers profiteren van eerdere betalingen.
Wat is handelsfinanciering?
Financiële instrumenten en producten die door bedrijven worden gebruikt ter ondersteuning van de internationale handel en commercie worden handelsfinanciering genoemd. hierdoor kunnen importeurs en exporteurs met behulp van handelsinvesteringen gemakkelijker en efficiënter zaken doen. Bovendien is het een brede term die verwijst naar een verscheidenheid aan financiële producten die door banken en bedrijven worden gebruikt om handelstransacties te vergemakkelijken.
De partijen die betrokken zijn bij handelsfinanciering zijn talrijk en kunnen zijn:
- Banken
- Handelsfinancieringsmaatschappijen
- Importeurs en exporteurs
- verzekeraars
- Exportkredietbureaus en dienstverleners
Het is van vitaal belang om te weten dat deze term meer betrekking heeft op de handel dan op de onderliggende lener, en dus niet wordt geleid door de balans. Als gevolg hiervan kunnen kleine bedrijven met een zwakkere balans bedrijfsfinanciering gebruiken om veel grotere hoeveelheden goederen of diensten te verhandelen en met veel sterkere doelconsumenten te werken.
Wereldwijde handelsfinanciering
Global Trade Finance heeft de creatieve oplossingen voor verkoopfinanciering die uw bedrijf nodig heeft, die allemaal zijn georganiseerd om risico's te verminderen en de verkoop en winst te verhogen. Bijgevolg zal Trade Finance Global u op elk moment de nodige informatie verstrekken om toegang te krijgen tot uw ondernemingsfinanciering; het geeft u een duidelijk inzicht in al uw wereldwijde verkoopfinancieringstransacties, evenals een gedetailleerde rapportageoplossing en statistieken.
Handelsfinancieringsmaatschappijen
Er zijn veel bedrijven waarvan bekend is dat ze experts zijn op het gebied van verkoopfinanciering, waar we ook naar zullen kijken en waar ze voor staan. Hieronder staan de handelsfinancieringsmaatschappijen.
#1. Financiële diensten van Radiance
Dit investeringshandelsbedrijf biedt innovatieve en gepersonaliseerde financieringsoplossingen voor import en export over de hele wereld en heeft daarom een sterke zakelijke relatie met internationale banken en Indiase banken.
#2. Transwarranty-financiering
Het bedrijf biedt full-service financiële en kapitaalmarktdiensten aan meer dan 1,000 grote, kleine en middelgrote bedrijven, evenals duizenden verkoopklanten in het hele land.
#3. Snel Indië
Dit bedrijf biedt een breed scala aan financiële toepassingen, business intelligence, referentiegegevens en, meest recentelijk, compliance-services; en ze ondersteunen stevig meer dan 22 miljoen betalingen, zekerheden en schatkistberichten.
#4. Kotak Mahindra-bank
Met een grondig begrip van de behoeften van klanten, biedt dit bedrijf een snelle en pijnloze methode en speciaal ontworpen oplossingen via een ervaren business finance-team.
#5. Financiën mengen
Het bedrijf biedt volledig en nauwkeurig bedrijfsfinancieringsadvies om bedrijven te helpen hun activiteiten af te stemmen op industriële groeimogelijkheden.
#6. Interlink Kapitaal
Goederen en diensten gebruiken om betere financieringsvoorwaarden en een lager risicoprofiel te bereiken, ondersteund door een gespecialiseerd team dat gestructureerde financieringsoplossingen biedt om concurrerende financieringsoplossingen op middellange en lange termijn te bieden.
Cursus handelsfinanciering
Zonder formele training kan het moeilijk zijn om aan deze cursus of aanverwante functies te beginnen, maar er zijn certificeringen die je kunnen helpen de kwalificaties te behalen die je nodig hebt. Ze zijn ook perfect voor werkende professionals die een carrièreswitch willen maken naar een handelsgerelateerd vakgebied.
#1. Global Trade Certificate (GTC) van ICC
Als het gaat om instellingen voor handelsfinanciering, is het Global Trade Certificate (GTC) hun inleidende certificering voor bedrijfsfinanciering en ik beschouw het als essentieel voor iedereen in zakelijk/commercieel bankieren, supply chain finance of andere gerelateerde functies. Voor meer informatie, deze certificering is zeer moduleerbaar met 6 kerncursussen en 3 keuzevakken en de materialen zijn uitstekend.
#2. Certified Trade Finance Professional (CTFP) van ICC
Deze cursus is toegewijd en is meer geavanceerd voor doorgewinterde handelsprofessionals. Het omvat verschillende cursussen; naast deze cursus zal het certificaat ook een meerwaarde zijn voor je cv.
#3. Inleiding tot Supply Chain Finance van NYIF
In deze cursus maakt u kennis met de basisprincipes van supply chain-financiering. Het is een goede cursus voor beginners op dit gebied. Ook kunnen de examens die aan het einde van deze cursus worden afgelegd, zeker van grote waarde zijn voor je cv als je solliciteert naar een functie in supply chain finance.
#4. Oplossingen door EDHEC en Société Générale Global Financing
Deze cursus gaat in op het gebied van gestructureerde handelsfinanciering en acquisitiefinanciering. Het biedt ook een solide branding voor je cv en een goede gelegenheid om de basis te leren. Deze cursus behandelt echter de financiering van de handel in goederen en grondstoffen, vorderingen, door activa gedekte financiering, enz.
#5. Handelsfinancieringsoplossingen van Fitch Learning
Deze cursus is speciaal gemaakt voor zakelijke bankiers, professionals en zelfs medewerkers van handelsoperaties die verder willen gaan in hun carrière. Het is een driedaags programma dat u moet volgen om al het nodige onderwijs te krijgen over hoe u de beste kunt worden in uw financiële beroep. Fitch Learning is een vertrouwd bedrijf dat gespecialiseerd is in bedrijfsfinanciering en u kunt bij hen ook bedrijfsbeurzen vinden.
Handelsfinancieringslening
Een handelsfinancieringslening kan worden gebruikt om op korte termijn financiering te verstrekken voor import of export. Een handelsfinancieringslening geeft u meer controle omdat u weet dat u het geld heeft om uw initiële kosten te dekken. Als u in het buitenland handelt, zit er vaak een lange tijd tussen uw kosten en uw inkomsten. Deze lening is een van de meest efficiënte manieren om die kloof te overbruggen, zodat u niet zonder geld komt te zitten.
Hoe werkt handelsfinanciering?
Handelsfinanciering neemt betalings- en leveringsrisico weg door een derde partij in te schakelen; waarbij de exporteur betaling ontvangt, terwijl de importeur krediet kan krijgen om de handelsopdracht af te ronden.
Wat zijn de soorten handelsfinanciering?
Deze financiële instrumenten of typen kunnen zijn:
- Inkooporderfinanciering
- Voorraadfinanciering
- Gestructureerde grondstoffenfinanciering
- Factuurfinanciering (discounting & factoring)
- Supply Chain Finance
- Letters of Credit (LC's)
- Obligaties en garanties
Waar wordt handelsfinanciering voor gebruikt?
Het wordt gebruikt om wereldwijde handelsstromen te financieren. Het is bedoeld om de risico's van internationale handel te verminderen.
Wat is het verschil tussen handelsfinanciering en exportfinanciering?
Handelsfinanciering is financiële hulp waarmee bedrijven zowel in eigen land als wereldwijd handel kunnen drijven. Exportfinanciering is een vorm van financiering die bedrijven helpt bij de verkoop van goederen en diensten in het buitenland door middel van een voorschot of gegarandeerde betaling.
Wat zijn 4 handelsprincipes?
Succesvolle handelaren gebruiken een breed scala aan strategieën om de markten aan te vallen. Ongeacht de strategie volgt bijna elke tophandelaar vier basisprincipes: handelen met de trend, verliezen beperken, winst laten lopen en risico's beheersen.
