Een financiële dienstverlener wordt onder FAIS gedefinieerd als "elke persoon die, als onderdeel van zijn reguliere bedrijf, advies of een bemiddelingsdienst geeft." Een persoon die klanten adviseert over financiële zaken, zoals beleggingen, verzekeringen en belastingplanning, staat bekend als een financieel adviseur. Ze helpen klanten ook bij het identificeren van hun unieke financiële vereisten en het ontwikkelen van strategieën om aan die eisen te voldoen. Dit artikel gaat over de beste financiële advieswebsite die gratis is en offertes heeft voor jonge volwassenen.
Overzicht
Financiële adviseurs die goed zijn in wat ze doen, hebben meestal toegang tot veel tools en insiderinformatie. De eerste stap om uw doelen te bereiken, is het maken van slimme financiële keuzes, en zij kunnen u daarbij helpen. Een financieel adviseur is een professional die weet hoe hij advies moet geven dat past bij de financiële behoeften van zijn klanten. Voordat ze voor het publiek kunnen werken, zijn financiële adviseurs in veel landen wettelijk verplicht om naar school te gaan en zich te laten registreren bij een overheidskantoor.
In de Verenigde Staten heb je een Series 7-, Series 66- of Series 65-licentie nodig om als financieel manager te werken. In de Verenigde Staten zegt de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) dat kwalificatie-aanduidingen en nalevingsproblemen met het publiek moeten worden gedeeld. De website Investment Adviser Public Disclosure (IAPD) bevat informatie over formele nalevingsproblemen, terwijl Onesta informatie heeft over minder formele kwesties.
Het woord 'financieel adviseur' kan worden gebruikt door makelaars, beleggingsadviseurs, private bankers, accountants, advocaten, verzekeringsagenten en financiële planners. Financiële experts moeten de hele financiële situatie van hun klanten kunnen overzien. Financiële adviseurs zijn erg behulpzaam als het gaat om zaken als pensioen, belastingen en grote veranderingen in het leven, zoals trouwen en kinderen krijgen.
Hoe financieel advies werkt
Een financieel expert neemt u stap voor stap mee in het proces. Gewoonlijk zal uw assistent op de volgende manieren:
#1. Krijg financiële details om de kosten meteen te bespreken
Hier leren ze meer over hoe u over geld denkt en hoeveel risico u bereid bent te nemen met uw beleggingen. Ook zullen we het hebben over de kosten en vergoedingen die daarbij komen kijken.
#2. Help je erachter te komen wat je doelen zijn en waar je nu bent
Help mensen doelen voor de korte, middellange en lange termijn te bedenken.
#3. Zoek uit welk type hulp u nodig heeft en wat het dekt
Het hangt allemaal af van wat u wilt doen, waar u staat in het leven en hoe moeilijk uw huidige geldsituatie is.
#4. U een adviesverklaring (SOA) sturen
In het document staat alles wat u moet weten over hoe u uw geld organiseert en uitgeeft.
#5. Suggesties bekijken
Stel vragen over alles wat u niet begrijpt over uw SOA aan uw financieel adviseur.
#6. Zorg ervoor dat ideeën worden uitgevoerd
Wanneer u met een adviseur werkt, hoeft u zich geen zorgen te maken over het administratieve werk dat nodig is om uw nieuwe strategie en goederen in actie te brengen.
Tips om ervoor te zorgen dat u betrouwbaar financieel advies krijgt
Als u met een financiële planner praat, zouden zij u goede hulp moeten geven die bij u past. Als dat niet het geval is, kunt u bezwaar aantekenen. Wanneer een financieel adviseur productvoorstellen doet, moet hij:
- Past gemakkelijk in uw budget
- Bedenk of u voor de korte of lange termijn wilt sparen.
- Pas uw niveau van risicotolerantie aan.
- Denk na over hoe uw belastingen zullen werken.
De verschillende soorten financiële adviseurs
De meeste mensen die zichzelf "financiële adviseurs" noemen, zijn eigenlijk gewoon effectenmakelaars die over de licenties en basisvaardigheden beschikken om hun klanten te helpen bij het maken van investeringskeuzes. Er zijn echter adviseurs die meer specialistische kennis hebben op een bepaald gebied. Deze groep bestaat uit financiële planners, investeringsadviseurs en beveiligingsexperts. Financiële planners helpen hun klanten volledige plannen voor hun geld te maken, en beleggingsadviseurs zorgen voor hun geld. In de wereld van geld kun je de volgende mensen vinden:
#1. Gecertificeerd Financieel Planner (CFP)
Om CFP te worden, moet u een lang certificeringsproces doorlopen en het goed doen op harde tests. Gecertificeerde financiële planners zijn professionals in het maken van budgetten voor hun klanten die ver in de toekomst kijken.
#2. Gecertificeerd financieel analist, (CFA)
Financiële experts met een CFA kunnen kopers vertellen wat de reële marktwaarde van een effect is.
#3. Geregistreerd Beleggingsadviseur (RIA)
Dit is een bedrijf dat individuele SEC- en/of staatsregistraties heeft en onafhankelijke financiële experts gebruikt. RIA's kunnen hun werknemers laten optreden als trustees en investeringen voor hun klanten kiezen.
#4. Chartered financieel adviseur (ChFC)
Accreditatie van het American College betekent dat een financieel planner bereid is om klanten te helpen met een breed scala aan financiële vraagstukken.
#5. Budgetdeskundige
Een financieel planner is een allround adviseur die u helpt met het bedenken van een compleet plan om met uw geld om te gaan. Ze kunnen onder andere helpen met budgetteren, sparen voor de universiteit en sparen voor het pensioen.
#6. Adviseur voor Beleggingen
Mensen die rijk zijn of veel vermogen hebben, huren meestal vermogensbeheerders in. Risicoanalyse, meerwaarden en planning voor de toekomst zijn slechts enkele van de dingen waar deze professionals goed in zijn.
Tips voor degenen die financieel adviseur willen worden
Om als financieel adviseur te werken, moet u gecertificeerd zijn in uw regio, de juiste examens afleggen en de juiste licenties krijgen. Hieronder volgen enkele dingen die u kunt doen om u voor te bereiden op een baan als financieel adviseur als u op financieel gebied wilt werken.
#1. Vind een baan
De eerste stap om een financiële expert te worden, is het vinden van een bedrijf dat uw licentieaanvragen ondersteunt. Sommige bedrijven nemen mensen aan die niets van financiën afweten en leren ze om adviseurs te worden. Maar deze bedrijven zijn altijd op zoek naar goede verkopers, dus zorg ervoor dat jouw verkoopervaring opvalt in je sollicitatie en sollicitatiegesprekken.
#2. Slaag voor de vereiste licentietests
Om als financieel adviseur te werken, moet u eerst slagen voor de examens die nodig zijn om uw vergunning te krijgen. Meestal moet u slagen voor het FINRA Series 7-examen en andere examens die specifiek zijn voor de goederen en diensten die u wilt verkopen. U moet bijvoorbeeld slagen voor het FINRA Series 66-examen als u effecten wilt verkopen of effecten wilt voorstellen aan klanten in de meeste staten.
#3. Doe een controle van je verleden
Wanneer u zich aanmeldt als financieel adviseur, worden uw gegevens uit het verleden gecontroleerd. Dit wordt door uw bedrijf afgehandeld, maar het kan enkele weken duren en uw vrijheid in de tussentijd verminderen. Het kan bijvoorbeeld zijn dat u moet wachten tot uw antecedentenonderzoek is voltooid voordat u zelfstandig kunt gaan werken (of in ieder geval zonder dat een volledig goedgekeurde makelaar over u waakt).
#4. Maak een lijst met klanten
Elke goede financieel adviseur zal u vertellen dat het belangrijk is om een sterke bedrijfsportefeuille op te bouwen. Een "zakenboek" is een lijst van de mensen en bedrijven waarmee u dagelijks zaken doet. Een gezonde boekhouding vereist, net als elke andere sterke relatie, werk.
#5. Blijf leren om uw vaardigheden up-to-date te houden
Om de licentie van een financieel adviseur te behouden, moet men de regels van het bedrijf en de overheid zorgvuldig volgen. Er wordt van je verwacht dat je regelmatig CEU-lessen volgt en examens aflegt. Financiële experts moeten op de hoogte blijven van de nieuwste wetten en best practices, wat enige tijd kan duren, maar niet al te moeilijk is.
Voordelen van het verkrijgen van financieel advies
Als uw geld op orde is, voelt u zich beter bij het aanpakken van de problemen van het leven. Het inschakelen van een expert kan u de volgende toegang geven tot:
- Toegang krijgen tot vakkennis en gespecialiseerde kennis op een gebied.
- Vraag hulp om erachter te komen wat u wilt doen en hoe u dit moet doen.
- Kijken welke redelijke keuzes je hebt.
- Strategieën die zijn afgestemd op uw behoeften.
- Het inhuren van een professional om de klus te klaren bespaart u veel tijd.
- Wetende dat uw geld stabiel is, geeft u vertrouwen.
Wanneer moet ik een financieel adviseur raadplegen?
Veel mensen krijgen hulp met hun financiën wanneer ze een gezin stichten of bijna met pensioen gaan, maar u kunt op elk moment voor uw financiën zorgen en uw doelen bereiken door met een professional te praten. Het advies van een financieel expert kan op de volgende manieren helpen:
- Krijg uw geld onder controle.
- Investeer in je eerste huis.
- Verkort de aflossingstermijn van uw lening.
- Bewaar uw geld veilig, zodat u uw gezin en huis kunt beschermen.
- Ga ergens op in.
- Probeer zoveel mogelijk van uw pensioen te genieten.
Financieel advies voor jongvolwassenen
Het kan verleidelijk zijn om het sparen van geld uit te stellen, zodat u voorlopig van salarisstrookje naar salarisstrookje kunt leven, maar dat zou u onvoorbereid kunnen maken voor de toekomst en openstaan voor dingen die u niet kunt controleren. Een kleine spaarrekening kan veel helpen, maar er zijn ook andere dingen die u kunt doen. Hier zijn enkele goede tips voor jongvolwassenen over geld:
#1. Stel een noodspaarplan op
Een noodgeval hebben spaarrekening is een slimme manier om ervoor te zorgen dat u uw rekeningen kunt betalen als er iets misgaat. Deskundigen op het gebied van geld suggereren depositocertificaten, geldmarktrekeningen en spaarrekeningen met hoge rente.
#2. Stel uw doelen in
Door uw doelen op papier te zetten, kunt u bijhouden wat er moet gebeuren en waar u wilt eindigen. Bovendien is het ophangen van een prikbord een goede manier om ervoor te zorgen dat u ze niet vergeet. Met een smartphone-agenda is het eenvoudig om op elk moment notities te maken en uw doelen te controleren.
#3. Begroting opstellen
Het maken en vasthouden aan een budget is een geweldige manier om geld te besparen, en het is waarschijnlijk de belangrijkste stap om te beginnen met sparen. Maak je geen zorgen; dit is niet het einde van alle leuke dingen die in je leven kunnen gebeuren. Door een budget te maken, kunt u zien waar elk van uw zuurverdiende dollars elke maand naartoe gaat. Dit helpt u ook bij het plannen van onder andere huur, eten, entertainment en sparen.
Website voor financieel advies
Hier volgen enkele goede ideeën voor een website die financiële diensten aanbiedt:
#1. Strategieën Rijkdom
De website van Strategies for Wealth richt zich op het doel van het bedrijf om mensen te helpen rijkdom op te bouwen, zodat ze een breed scala aan diensten kunnen aanbieden.
#2. Marrero rijkdom
Best practices voor webdesign worden gebruikt om de Marrero Wealth-website gebruiksvriendelijk en boordevol informatie voor klanten en gasten te maken.
#3. Sabine Financieel
Sabine Financial is een financieel plannings- en adviesbureau gevestigd in Houston. De lay-out van de website is strak en vestigt goed de aandacht op belangrijke delen van het materiaal.
#4. Oxford financiële partners
De webpagina voor Oxford Financial Partners bevat niet veel informatie. De grote call-to-action (CTA)-knoppen op de heldenfoto's van de startpagina, die opvallende afbeeldingen hebben, trekken de aandacht naar hen. Aangezien er niet veel anders op de pagina staat, is dit een geweldige manier om de aandacht van mensen te trekken en ze iets te laten doen.
Financieel advies gratis
De eerste stap bij het verkrijgen van persoonlijk financieel advies is het vinden van een bekwame financieel adviseur die de tijd neemt om u, uw positie, uw financiële doelstellingen, uw risicotolerantie en andere relevante factoren te leren kennen.
Persoonlijke financiële begeleiding kan u ook bij alles helpen, van het reorganiseren van uw budget tot het maken van slimme keuzes over sparen, uitgeven en het beschermen van uw vermogen met de juiste verzekeringsdekking. Voordat u een professionele adviseur kunt betalen, zijn er veel manieren om goedkoop of gratis financieel advies te krijgen. Onderstaande lijst bevat gratis financieel advies:
#1. Slimme dames
Savvy Ladies is een groep van meer dan 3,000 vrouwen die hun vrije tijd geven om andere vrouwen over geld te leren. Het doel is vrouwen te helpen financieel zelfvoorzienend en onafhankelijk te worden. Het netwerk organiseert evenementen en seminars en geeft zijn leden gratis geld.
#2. Apps voor budgettering en planning van uw financiën
Het gebruik van een tool voor budgettering of financiële planning is een goede manier om op het punt te komen waarop u financieel onafhankelijk bent. Veel van deze apps worden echter ook geleverd met extra hulpmiddelen die u kunnen helpen meer over geld te leren. Deze kunnen komen in de vorm van workshops, films of schrijfstukken.
#3. Bureau voor financiële bescherming van de consument (CFPB)
Het doel is om mensen te helpen, dus de artikelen, tips en nieuwsverhalen behandelen een breed scala aan geldgerelateerde onderwerpen.
#4. Financiële organisatie
Artikelen zijn een manier om dat te doen financiële instellingen leren hun klanten de basisprincipes van het omgaan met geld. Misschien ken je het bedrijf al en wat het te bieden heeft (website, app, etc.), waardoor dit een goede optie is. Als je niet weet waar je moet zoeken voor gratis advies over geld, begin dan daar.
financiële adviescitaten
Hieronder volgen enkele citaten over geld:
- Doe je best om iemands zonnestraaltje te zijn. Dit citaat is van Maya Angelou.
- "Financiële onafhankelijkheid kan worden bereikt door zorgvuldige planning en zelfbeheersing." – Kishorkumar Balpalli.
- “Alleen dwazen sparen geld. Slimme mensen kunnen dezelfde of zelfs betere resultaten behalen door geen geld uit te geven.” - Mokokoma Mokhonoana.
- "Weet wat je bezit en waarom je het bezit." Door Peter Lynch.
- "De enige mensen die nooit fouten maken, slapen." Door Ingvar Kamprad.
- Het oude gezegde luidt ongeveer als volgt: "Hoe harder je werkt, hoe meer geluk je krijgt." Speler, Gary (Golfspeler).
- Het maakt niet uit hoe vaak we vallen, het feit dat we weer opstaan is onze grootste glorie. — Confucius.
Wat doet Financieel Advies?
Een financiële planner kan u helpen doelen te stellen en langetermijnbeslissingen over uw geld te nemen. Enkele van de dingen waarover kan worden gesproken, zijn financiën, investeringen, pensioen, vermogensplanning, verzekeringen en belastingen.
Wat wordt beschouwd als financieel advies?
Het woord 'financieel advies' verwijst naar het helpen van klanten bij het analyseren, kiezen en gebruiken van de juiste financiële instrumenten voor het beleggen, beheren en verminderen van risico's.
Hoe begin ik met financieel advies?
De volgende zijn;
- Vind uw marktgebied.
- Kies de manier waarop u graag met financiën omgaat.
- Houd uw beoogde kijkers in gedachten.
- Zoek uit waar je vijanden zijn.
- Stel een plan op voor uw bedrijf.
- Kapitaal verwerven om de initiële uitgaven te dekken.
- Ga erop uit en probeer het.
- Maak een pitch van 30 seconden.
Wat zijn de 7 stappen van financiële planning?
De volgende zijn;
- Zoek een Certified Financial Planner die kennis heeft op het gebied.
- Controleer waar uw geld op dit moment is.
- Stel een financieel plan op.
- Ontdek wat je andere keuzes zijn.
- Bedenk wat je in plaats daarvan zou kunnen doen.
- Maak en volg plannen voor het omgaan met uw geld.
- Doe een stap achteruit en kijk nog eens naar je plan.
Waarom heb ik financieel advies nodig?
Hulp krijgen van een professional met uw financiën kan erg waardevol zijn als:
- U bevindt zich in een impasse bij het nemen van beslissingen en kunt wel wat hulp gebruiken.
- U moet zorgen voor uw belastingen en het budget van uw gezin als geheel.
- Als het om geld gaat, kan het soms moeilijk worden en lang duren.
Hoe beleg ik geld?
De volgende zijn;
- Er zijn zowel gezamenlijke fondsen als ETF's die in aandelen beleggen.
- Indexfondsen met lage kosten.
- REIT's zijn geldmarktfondsen die beleggen in onroerend goed.
- Bankspaarrekeningen op internet.
- Rekeningen van de schatkist.
- Depositocertificaten.
Wat zijn de top 5 financiële adviseurs?
Op basis van beheerd vermogen (AUM) zijn BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors en JP Morgan Asset Management de vijf grootste financiële adviesbureaus in de Verenigde Staten. Vanwege hun grootte kunnen deze bedrijven hun klanten een breed scala aan diensten aanbieden.
Kan mijn bank mij financieel advies geven?
Sommige banken hebben helemaal geen adviseurs, maar andere kunnen u gratis helpen als u aan bepaalde vereisten voldoet. De meeste van de grotere financiële instellingen bieden een breed scala aan diensten, maar sommige van de kleinere misschien niet.
Wat is een andere naam voor een financieel adviseur?
'Wealth Management Advisor', 'certified financial planner', 'finance advisor', 'financial advisor' en 'personal financial advisor' zijn allemaal acroniemen voor 'financial planner'.
Is financieel advies moeilijk?
Financieel adviseur zijn is niet eenvoudig. U moet veel weten over een breed scala aan goederen, gelijke tred houden met veranderingen in de branche, uw klanten tevreden houden en vertrouwen opbouwen door met hen over geld te praten op een manier die zij kunnen begrijpen.
Conclusie
Door goed financieel advies in te winnen, kunt u erachter komen wat uw keuzes zijn en ervoor zorgen dat u klaar bent voor eventuele verliezen. Een baan als financieel adviseur kan zijn vruchten afwerpen, omdat deze mensen hun klanten helpen bij het plannen van de toekomst en het maken van slimme geldkeuzes. Om het veld te betreden, moet u lid worden van een bedrijf, gecertificeerd worden en op zoek gaan naar klanten.
gerelateerde berichten
- HYPOTHEEKADVISEUR: Wat het is, taken, salaris en beste services
- WAT DOET EEN FINANCIEEL ADVISEUR: Gids 2023
- FINANCIËLE GROEI: hoe bevordert beleggen dit
Referenties
