Naarmate het leven verstrijkt, kunnen persoonlijke bezittingen groeien. Er wordt geïnvesteerd en portefeuilles worden gediversifieerd. Persoonlijke bezittingen stapelen zich ook op in de loop van de tijd. En misschien hebt u sterke ideeën over wie er na uw overlijden van uw vermogen moet profiteren.
Met de komst van digitale activa zoals crypto, is het schrijven van testamenten een complexere zaak dan voorheen. Estate planning helpt activa te beschermen en ervoor te zorgen dat de gekozen begunstigden ze op het juiste moment ontvangen.
In 2023 is een goede estate planning belangrijker dan ooit.
Wat is vermogensplanning in het kort?
Studies suggereren dat tot 60% van de volwassenen geen testament heeft. Zonder wettelijke aanwijzingen zal de nalatenschap van een persoon naar goeddunken worden verdeeld door een staatsrechtbank.
De meeste mensen willen dat hun vermogen wordt overgedragen aan specifieke dierbaren. Maar als er geen wettelijke wil meer is, wordt de verdeling van activa overgelaten aan de rechtbanken. Bedrijven zoals Twee vuren wet in Bend Oregon gespecialiseerd in estate planning om ervoor te zorgen dat de wensen van klanten na hun overlijden worden nageleefd.
Estate planning is een proces van het creëren van een wettelijk erkend plan voor het verdelen van activa na uw overlijden. Het plan kan ingewikkelde instructies bevatten over wanneer de begunstigden hun erfenis zullen ontvangen. Het kan ook plannen voor mogelijke arbeidsongeschiktheid of voogdij omvatten.
Nalatenschapsplanning zorgt er bovenal voor dat er voor uw dierbaren wordt gezorgd na uw overlijden.
De voordelen van estate planning in 2023
Estate planning is zeer gunstig voor iedereen die eigendommen en bezittingen heeft die ze onder geliefden willen verdelen. Het geeft controle over de verdeling van vermogen, zelfs na overlijden. Dit kan helpen om de erfrechtbank te vermijden en familieconflicten te vermijden.
Minimaliseer belastingverplichtingen
Wanneer estate planning correct wordt uitgevoerd, kan dit helpen uw vermogen te beschermen tegen bepaalde belastingen. Juridisch advies helpt u daarbij erfbelasting begrijpen en erfbelasting beter. Een goede vermogensplanning zorgt ervoor dat meer van uw nalatenschap bij uw dierbaren terechtkomt en niet bij de belastingdienst.
Zorg voor voogdij over jonge kinderen.
Veel mensen gaan helaas voor hun tijd heen. Als u voortijdig overlijdt, kan uw nalatenschap een voogd voor uw kinderen regelen. Iedereen die u vertrouwt, kan worden aangesteld als voogd en dit wordt opgenomen in uw nalatenschapsplan.
Uw bezittingen beschermen
Na uw overlijden is het misschien niet alleen de fiscus die achter uw vermogen aan komt. Schuldeisers en rechtszaken kunnen verschijnen na uw overlijden. Estate planning kan uw vermogen beschermen tegen mogelijke claims en ervoor zorgen dat uw dierbaren hiervan profiteren.
Is het nodig om een trust op te zetten voor een goede estate planning?
Veel mensen hebben eenvoudige landgoederen. Deze mensen kunnen vaak testament opmaken zonder advocaat. Juridisch advies wordt echter aanbevolen om ervoor te zorgen dat de gekozen begunstigden hun erfenis ontvangen en geschillen worden vermeden.
Trusts zorgen voor meer gecompliceerde instructies dan testamenten. Toch is het oprichten van een trust geen vereiste voor estate planning. Er moet daarentegen een wettelijk testament worden opgesteld.
Ondanks dat trusts niet nodig zijn, zijn het waardevolle hulpmiddelen voor vermogensplanning. Met een trust kunt u een trustee kiezen om uw plan te beheren. Deze vertrouwenspersoon zorgt voor de uitvoering van uw wensen en de overdracht van uw vermogen.
U wilt bijvoorbeeld dat een begunstigde zijn erfenis pas incasseert nadat hij of zij is afgestudeerd. Uw curator is tot die tijd verantwoordelijk voor het beheer van die erfenis.
Waarom is estate planning nu essentieel?
Zoals u weet, zorgt estate planning ervoor dat er voor dierbaren wordt gezorgd als u eenmaal bent overleden. De instructies in het boedelplan moeten eenduidig zijn. Dit is de reden waarom er advocaten voor vermogensplanning nodig zijn voor deze levenseindeplannen.
Een eenvoudig testament kan online worden opgesteld zonder juridische hulp. Maar landgoederen met complexe activa en instructies moeten worden behandeld door een bevoegde advocaat. Als het op de juiste manier wordt gedaan, levert vermogensplanning veel voordelen op. En voor veel mensen is een boedelplan handig om veelvoorkomende problemen te voorkomen.
Familieruzies vermijden
Estate planning kan bijdragen aan gezinsharmonie. In uw nalatenschapsplan worden uw wensen duidelijk verwoord. Dit kan helpen om conflicten en geschillen te minimaliseren. Zelfs als uw begunstigden niet tevreden zijn met uw wensen, worden uw bedoelingen tenminste duidelijk gemaakt.
Erfrecht vermijden
Als u overgaat zonder dat er een testament is, wordt uw nalatenschap in erfrecht ingevoerd. Stervende darm en staatsregels daaromheen kan betekenen dat uw vermogen nooit uw beoogde begunstigden bereikt. Uw dierbaren kunnen waardevolle bezittingen mislopen als de rechtbank beslist waar ze heen moeten.
Estate planning helpt langdurige erfrechtverklaringen te voorkomen door duidelijke instructies te geven over de verdeling van activa die in de rechtbank zullen worden gehandhaafd.
Filantropie
Natuurlijk kunt u een deel van uw nalatenschap aan een goed doel schenken. Misschien wilt u dat er een trust wordt opgericht als onderdeel van uw filantropische nalatenschap. Estateplannen kunnen instructies bevatten om te voorzien in genoemde liefdadigheidsorganisaties.
Plannen voor arbeidsongeschiktheid
Instructies kunnen worden opgenomen in een levend vertrouwen en landgoedplannen voor vermogensbeheer als u arbeidsongeschikt wordt. Als u uw nalatenschap niet meer kunt beheren, wordt uw aangestelde curator wettelijk verantwoordelijk voor het uitvoeren van uw wensen.
Omgaan met digitale middelen
Een van de redenen dat estate planning belangrijker is geworden, is de diversificatie van investeringen. Met de introductie van crypto werden digitale activa echt iets. Sindsdien hebben NFT's en andere digitale activa veel investeerders aangetrokken.
De American Bar Association heeft er een punt van gemaakt om cryptocurrency aan te pakken met vermogensplanning. Crypto zelf vereist zorgvuldige instructies, zodat begunstigden hun digitale erfenis kunnen ontvangen.
Naar schatting zijn ongeveer 6 miljoen bitcoins voor altijd verloren gegaan. Uw familie weet misschien niet dat u crypto heeft of hoe u er toegang toe kunt krijgen. Daarom moet dit worden opgenomen in een boedelplan.
Bedrijfsopvolging plannen
Als u een bedrijfseigenaar bent, wilt u ongetwijfeld uw bedrijf beschermen na uw overlijden. Estate planning kan worden gebruikt om bedrijven te helpen als de eigenaar overlijdt.
U kunt instructies opnemen om uw opvolger te identificeren en hoe bedrijfsmiddelen zullen worden overgedragen. Een bedrijfscontinuïteitsplan kan worden geïntegreerd in uw instructies voor het einde van de levensduur.
Is het belangrijk om uw nalatenschapsplannen regelmatig onder de loep te nemen?
Het is essentieel om niet alleen een estate plan te ontwikkelen, maar het regelmatig te herzien en aan te passen.
Redenen om nalatenschapsplannen te herzien zijn onder andere:
- Wijzigingen in de wet
- Updates van belastingregels
- Familie dynamiek
- Digitale activa
- Slechte gezondheid
- Financiële veranderingen
Als uw gezondheid begint te wankelen, moet u mogelijk specifieke plannen opstellen voor uw mogelijke arbeidsongeschiktheid. Dit omvat medische beslissingen en uw eigen zorg.
Gezinnen veranderen, net als de financiën. Bij een echtscheiding moet u uw nalatenschap aanpassen. Als uw financiën ingrijpend veranderen, is een herziening van uw nalatenschapsplan noodzakelijk.
Uw digitale activa kunnen toenemen. Mogelijk opent u extra online accounts die moeten worden geadresseerd. En soms zijn er wijzigingen in wet- en regelgeving die van invloed zijn op uw nalatenschapsplan.
Samengevat
Voor sommigen is het hebben van een wettelijk testament voldoende. Maar voor anderen is vermogensplanning essentieel. Als u wilt dat uw nabestaanden profiteren van uw vermogen, moet u een boedelplan opstellen.
Hoe ingewikkelder uw nalatenschap is, des te noodzakelijker wordt estate planning. De wensen in elk landgoedplan moeten duidelijk en onbetwistbaar zijn. Op deze manier kunnen geschillen en erfrecht worden vermeden. Om ervoor te zorgen dat een boedelplan goed wordt opgesteld, is een gediplomeerd advocaat noodzakelijk.
Simpel gezegd, vermogensplanning is essentieel om ervoor te zorgen dat er voor dierbaren wordt gezorgd, zelfs nadat u bent overleden.
Gerelateerde artikelen
