Nieuwe investeerders groeperen hedgefondsen versus beleggingsfondsen vaak onder dezelfde paraplu. Maar in principe zijn er verschillende van elkaar. Hedgefondsen geven meestal de voorkeur aan rijke beleggers, terwijl beleggingsfondsen de voorkeur geven aan de gemiddelde man. Helpt u de verschillen tussen hen te begrijpen. We zullen in dit artikel ook kijken naar de prestaties van hedgefondsen en beleggingsfondsen als een van onze doelstellingen.
Waarom wordt het een hedgefonds genoemd?
Kortom, hedgefondsen worden zo genoemd omdat ze verschillende hedgingstrategieën gebruiken om het risico dat inherent is aan het bezit van hun beleggers te beperken. Naarmate het particulier kapitaalbezit wereldwijd groeit en grootschalige kapitaalbezitters hun vermogen proberen te beschermen tegen volatiele markten, winnen deze voertuigen aan populariteit.
Hedgefondsen versus beleggingsfondsen
Voordat we verder ingaan op hun verschil, laten we eens nader bekijken wat ze inhouden.
hedge Funds
Dit zijn gepoolde fondsen waarvan de investeerders grote belangen hebben uit het welvarende deel van de samenleving. Daarom zijn ze bereid grote risico's te nemen om meer dan normaal rendement te behalen.
Eigenlijk, hedge funds zijn voor vermogende particulieren of institutionele beleggers om toegang te krijgen tot veel kapitaal.
Laten we het nu hebben over de tegenhanger ervan: onderlinge fondsen.
Beleggingsfondsen
Dit zijn fondsen die zijn samengevoegd uit verschillende bronnen en die zijn belegd in verschillende financiële effecten zoals aandelen en obligaties. Het risico en de initiële investeringslimiet zijn meestal laag.
Vanwege hun lage risicokarakter zijn hun rendementen meestal minder agressief. Het is vaak open voor het grote publiek. Ook worden activa zoals aandelen, onroerend goed gebruikt door: beleggingsfondsen om hun ideale investeringsstrategie te realiseren.
Zijn hedgefondsen hetzelfde als beleggingsfondsen?
In tegenstelling tot traditionele beleggingsondernemingen zoeken hedgefondsen naar kansen met een hoog risico en een hoog rendement. Beleggingsfondsen blijven echter vaak in het ondiepe water, waar het rendement kleiner maar consistenter is.
Zijn hedgefondsen beter dan beleggingsfondsen?
Beleggingsfondsen worden doorgaans gezien als veiligere beleggingen dan hedgefondsen. Dit is te wijten aan het feit dat fondsbeheerders beperkt zijn in hun vermogen om risicovollere strategieën toe te passen, zoals hefboomwerking, die het rendement kunnen verhogen, maar ook prijsschommelingen.
Prestaties van hedgefondsen versus beleggingsfondsen
De prestaties van hedgefondsen zijn gebaseerd op de beheerde activa. Terwijl de prestaties van beleggingsfondsen zijn gebaseerd op het aantal benodigde investeerders. Hedgefondsen vereisen een hoger risico en meer rendement. Beleggingsfondsen krijgen niet zoveel rendement als hun tegenhanger. Dus minder risico's.
Overeenkomsten
Deze fondsen hebben niet noodzakelijk veel overeenkomsten. Laten we slechts twee bekende feiten bespreken.
Gepoolde investeringen
Bij beide fondsen draait alles om fondsen van verschillende beleggers die worden samengevoegd en belegd in een portefeuille die bestaat uit verschillende effecten zoals aandelen en schulden.
Professioneel beheer
Nogmaals, beide fondsen worden professioneel beheerd door ervaren fondsbeheerders die de fondsen toewijzen op basis van marktbewegingen.
Nu, tot het moment waarop we hebben gewacht. Laten we in detail treden over het verschil tussen hen.
Wat zijn de verschillen tussen hedgefondsen versus onderlinge fondsen?
Hieronder staan de verschillen weergegeven. Het grote verschil is dat beleggingsfondsen toegankelijk zijn voor gemiddelde beleggers. Terwijl hedgefondsen alleen toegankelijk zijn voor geaccrediteerde beleggers.
De anderen staan hieronder vermeld
- Hedgefondsen nemen 20% van de winst, terwijl beleggingsfondsen geen aandeel nemen.
- Hedgefondsen staan alleen open voor vermogende (geaccrediteerde) beleggers. Beleggingsfondsen zijn beschikbaar voor het grote publiek.
- Hedgefondsen doen risicovolle beleggingen met een hoger rendement. Hoewel beleggingsfondsen geen risicovolle investeringen kunnen doen.
- Hedgefondsen presteren doorgaans beter dan beleggingsfondsen.
- Beleggingsfondsen rekenen een beheervergoeding van 1 tot 2%. Terwijl hedgefonds een beheervergoeding van 2% berekent met een prestatievergoeding van 10 tot 20%
- Hedgefondsen zijn doorgaans agressiever in beleggingen.
- Het tijdsbestek dat een hedgefonds zijn beleggingen behoudt, kan variëren afhankelijk van zijn fondsstrategie, van microseconden (zoals bij HFT-bedrijven) tot jaren (Global Macro). Maar bij een beleggingsfonds staat je geld voor meerdere jaren vast.
Laten we een gedetailleerde uitleg geven van enkele van deze verschillen
Beheerkosten
Beide fondsen worden beheerd door professionals en ze maken ook beheerskosten die van de investering worden verwijderd. De beheerkosten voor beleggingsfondsen zijn echter veel lager dan bij hedgefondsen. Dit komt doordat het beheer van hedgefondsen ingewikkelder is en een agressievere benadering vereist is voor hedgefondsen.
Persoonlijk belang
Beheerders van beleggingsfondsen hebben geen persoonlijk belang bij de prestaties van het fonds dat zij beheren. aan de andere kant moeten hedgefondsbeheerders zelf zwaar in hedgefondsen investeren. Daarom moeten ze voorzichtiger zijn en de beste beslissingen nemen omdat hun eigen investering op het spel staat.
Transparantcy
Hedgefondsen zijn uiterst privé en hun prestatierapporten zijn alleen toegankelijk voor de beleggers zelf. Beleggingsfondsen moeten echter regelmatig jaarverslagen en balansen aankondigen, evenals driemaandelijkse activaprestaties die beschikbaar zijn voor het publiek.
Retourneert wanneer de markt daalt
Met hedgefondsen is het doel om hoge en stabiele rendementen te behalen, ongeacht hoe de markt presteert. Beleggingsfondsen geven echter geweldige rendementen in een bullish markt, terwijl het rendement onder het gemiddelde ligt in een bearish markt. Het nadeel hiervan is dat zelfs in een bullish markt waar beleggingsfondsen het opmerkelijk goed doen, hedgefondsen nog steeds stabiele maar gemiddelde cijfers zullen geven.
SEBI reglement
In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden hedgefondsen niet strikt gereguleerd door de Security and Exchange Board of India (SEBI).
Zijn hedgefondsen alleen voor de rijken?
Hedgefondsen zijn alleen beschikbaar voor zeer geavanceerde beleggers vanwege een gebrek aan regelgeving, waardoor ze ontoegankelijk zijn voor het grote publiek. Een zogenaamde "geaccrediteerde belegger" is een vermogend persoon of bedrijf waarvan wordt aangenomen dat hij bekend is met de gevaren van beleggen in hedgefondsen.
Conclusie
Kortom, hedgefondsen en beleggingsfondsen zijn doorgaans niet hetzelfde. Hoewel er enkele overeenkomsten zijn, overtreffen hun verschillen die.
Veelgestelde vragen over hedgefondsen versus beleggingsfondsen
Wat zijn betere beleggingsfondsen of hedgefondsen?
Het belangrijkste verschil tussen hedgefondsen en beleggingsfondsen is dat hedgefondsen zich richten op beleggingen met een hoog risico en een hoge opbrengst. Beleggingsfondsen houden zich echter aan de ondiepten waar ze kleinere maar meer voorspelbare rendementen kunnen behalen.
Zijn hedgefondsen risicovoller dan beleggingsfondsen?
Beheerde activa zijn van cruciaal belang voor het succes van hedgefondsen. De prestaties van beleggingsfondsen worden bepaald door het aantal beleggers dat in het fonds moet worden opgenomen. Beleggen in hedgefondsen brengt een hoger risico met zich mee, maar levert doorgaans ook een hoger rendement op.
Gerelateerde artikelen
- Verstandige investeringstips voor jonge zakelijke nieuwkomers
- Financieringsmaatschappijen: de beste keuze voor elk bedrijf
- BIJZONDERE FONDSEN BIJGEWERKT: 15+ beste beleggingsfondsen in 2021 (+ gedetailleerde beginnershandleiding)
- Hedge Funds: eenvoudige gids voor beleggen voor beginners (+Top 10 hedgefondsen-lijst)
