As een investeerder op zoek naar hoge dividenden, zal deze parameter u helpen bij het verkrijgen van een aanzienlijk dividendinkomen. Kort gezegd is het dividendrendement een financiële ratio die het bedrag weergeeft dat een bedrijf elk jaar aan dividend uitkeert in verhouding tot de aandelenkoers. De formule voor het dividendrendement wordt hieronder vermeld.
Simpel gezegd, dividendrendement is een gemakkelijke manier waarop beleggers de aandelen bepalen met een hoog dividendbetalingsvermogen.
Investeerder A kan bijvoorbeeld aandelen B . hebben
Laten we dieper ingaan op het dividendrendement en de formule ervan.
Wat is een dividend?
Een dividend is een percentage van de winst van een bedrijf dat het uitkeert aan zijn aandeelhouders. Dividenden worden uitgekeerd naast eventuele winsten in de waarde van de aandelen van het bedrijf en zijn een vorm van compensatie voor aandeelhouders die een aandeel bezitten.
Dividenden komen vaker voor bij gevestigde bedrijven die het zich kunnen veroorloven om niet al hun winst opnieuw in het bedrijf te investeren. Kortom, bedrijven betalen eenmalige speciale dividenden of dividenden op regelmatige basis, zoals elk kwartaal of eenmaal per jaar.
Hoewel gewone aandelen ook maandelijkse dividenden kunnen uitkeren, is een van de belangrijkste voordelen van preferente aandelen dat ze consistent worden uitbetaald. In tegenstelling tot obligatierentebetalingen zijn dividendbetalingen echter niet gegarandeerd. Wanneer bedrijven met moeilijke economische valkuilen worden geconfronteerd, kunnen dividenden worden verlaagd of zelfs worden geschrapt.
Wat is dividendrendement?
Dividendrendement is de hoeveelheid geld die een bedrijf jaarlijks uitbetaalt in dividenden per geïnvesteerde dollar. Als het dividendrendement van een bedrijf bijvoorbeeld 7% is en u $ 10,000 van zijn aandelen bezit, ontvangt u $ 700 aan jaarlijkse dividenden of $ 175 in driemaandelijkse termijnen.
Bedrijven betalen echter meestal dividenden op basis van het aantal aandelen dat u bezit, niet de waarde van die aandelen. Dientengevolge fluctueren dividendrendementen volgens de huidige aandelenkoersen. U kunt recente dividendrendementen krijgen in veel tools voor aandelenonderzoek, maar u kunt ook zelf het dividendrendement berekenen met behulp van de formule.
Dividendrendement formule
Wiskundig gezien is het dividendrendement een percentage dat wordt berekend door de dividenden die een bedrijf in een bepaald jaar als aandelenprijs betaalt, te delen door de waarde van één aandeel.
Met andere woorden, de formule toont het percentage van de marktprijs van een aandeel dat in de vorm van een dividend aan aandeelhouders wordt uitgekeerd.
Het is de verhouding tussen het jaarlijkse dividend van een organisatie en de koers van het aandeel.
OR
Dividendrendementformule = Jaarlijks dividend/aandelenprijs
OOK
Dividendrendement = Dividend per aandeel/ Marktwaarde
Waar,
Dividend per aandeel = Totaal jaarlijks dividend / Totaal aantal aandelen.
Marktwaarde per aandeel = huidige aandelenkoers van het bedrijf.
Het is ook de relatie tussen de jaarlijkse dividenduitkering van een aandeel en de huidige aandelenkoers.
Interpretatie van dividendrendementformule
De formule voor het dividendrendement wordt gebruikt om het bedrag vast te stellen dat een belegger krijgt uit het bezit van aandelen in een bedrijf. Daarom toont het het bedrag dat is afgeleid van elke voorraad.
De opbrengst kan hoog of laag zijn.
Dit wordt bepaald door het bedrijf of de branche. Dit komt omdat sommige bedrijven weinig of geen dividend uitkeren, maar het grootste deel van hun winst behouden voor herinvesteringen.
Een heel belangrijk punt om op te merken is dat het rendementspunt of de ratio niet de groei of niet van een bedrijf weergeeft. Het toont beleggers alleen de zekerheid die meer dividenden oplevert.
Voorbeeld dividendrendement
Voorbeeld 1
Als aandeel XYZ een jaarlijks dividend heeft van $ 1.00 en een aandelenkoers van $ 50, zal het rendement zijn;
$ 1.00 / $ 50 = 0.02, wat een rendement van 2% is.
Als dit aandeel stijgt naar $60, maar het uitgekeerde dividend niet is verhoogd, daalt het rendement naar 1.66%.
Voorbeeld 2
De aandelen van bedrijf A worden verhandeld tegen $ 20 en het keert jaarlijks een dividend van $ 1 per aandeel uit aan zijn aandeelhouders. De aandelen van bedrijf B worden ook verhandeld tegen $ 40 en betalen ook een jaarlijks dividend van $ 1 per aandeel.
Het rendement van bedrijf A is $1/$20 = 5%.
Terwijl het rendement van bedrijf B $1/$40 = 2.5% is.
Het dividend dat voor de berekening hiervan wordt gebruikt, is het jaarrendement en niet het kwartaal- of maanddividend.
Belangrijke punten om op te merken
Van onze bron, let op deze:
- Het dividendrendement is het bedrag dat alleen is ontvangen voor de jaarlijkse aandelen waarvoor het bedrijf het dividend heeft aangekondigd.
- Het is het bedrag dat een bedrijf aan zijn investeerders betaalt voor het bezit van aandelen in hun bedrijf.
- Uit onderzoek blijkt dat bedrijven in de nuts- en consumentensector hogere opbrengsten betalen. Bovendien keren volwassen bedrijven vaker dividend uit.
- Beleggers kijken naar de aandelenkoers, maar niet naar het hoge dividendrendement. Eerder in de post hebben we vastgesteld dat een hoog rendement niet betekent dat het bedrijf groeit of winst maakt.
Wat is het belang van dividendrendement?
Het belangrijkste doel om meer te weten te komen over dividendrendement is om erachter te komen welke aandelen u het beste rendement op uw dividendinvestering geven. Er zijn echter nog een paar andere voordelen waarmee u rekening moet houden.
#1. Dividendrendementen maken het vergelijken van aandelen eenvoudig
Als u op zoek bent naar een manier om uw inkomen aan te vullen, moet u aandelen vergelijken en selecteren, afhankelijk van welke het hoogste dividend per geïnvesteerde dollar opleveren. Vanwege de sterke schommelingen in de aandelenwaarde van bedrijven is het absolute dividendbedrag dat u per aandeel ontvangt een minder bruikbare indicator.
Bedrijven A en B betalen bijvoorbeeld allebei een jaarlijks dividend van $ 2 per aandeel. De aandelen van bedrijf A zijn daarentegen $ 50 per aandeel, terwijl de aandelen van bedrijf B $ 100 per aandeel zijn. Het dividendrendement van bedrijf A is 4%, terwijl dat van bedrijf B slechts 2% is. Dit betekent dat bedrijf A een superieure keuze is voor inkomensbeleggers.
#2. Stijgende dividendopbrengsten duiden op financiële gezondheid
Wanneer een bedrijf besluit zijn uitbetaling - en dus zijn dividendrendement - te verhogen, kunnen beleggers ervan uitgaan dat het bedrijf het goed doet omdat het het zich kan veroorloven meer van zijn winst aan aandeelhouders uit te betalen.
Over het algemeen betalen oudere, meer gevestigde bedrijven in stabiele sectoren regelmatig dividenden en hebben ze hogere dividendrendementen. Jongere, sneller groeiende bedrijven kiezen er daarentegen voor om hun winst te herinvesteren om te groeien in plaats van een dividend uit te keren.
#3. Dividenden verhogen uw winst
Uw investering is gebaat bij een hogere rente wanneer u uw dividenden herbelegt in plaats van ze elk jaar of kwartaal uit te laten betalen. Compounding-effecten kunnen uw inkomsten in de loop van de tijd aanzienlijk verhogen.
Dividendrendement versus dividenduitkeringsratio
Dividendrendement laat zien hoeveel procent een belegger zou verdienen als hij tegen de huidige marktprijs in een aandeel zou beleggen. Terwijl de dividenduitkeringsratio alleen laat zien hoeveel van de winst als dividend aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd.
Dus als u een bedrijf wilt beoordelen op een beter rendement, dan is dividendrendement de juiste keuze.
Tips voor beleggers
Bij het zoeken naar dividendaandelen is het van cruciaal belang om te onthouden dat een hoog dividendrendement alleen een aandeel geen goede investering maakt. Integendeel, een opbrengst die te mooi lijkt om waar te zijn, zou dat heel goed kunnen zijn.
Daarom kan elke belegger die een portefeuille wil hebben die aan het einde van het jaar een hoog dividendinkomen uitkeert, zal de geschiedenis van de dividendbetalingen van het bedrijf onder de loep moeten nemen.
Om een aandeel te kennen dat een hoog dividend zal hebben, Dividend. com zegt op de volgende dingen te letten:
#1. De aandelenkoers
Wanneer een aandelenkoers daalt en het uitgekeerde dividend hetzelfde blijft, zal het dividendrendement stijgen.
Als voorraad XYZ bijvoorbeeld $ 50 is en een jaarlijks dividend van $ 1.00 uitkeert, is het rendement 2%. Als de aandelenkoers van het aandeel daalt tot $ 20 en het bedrijf nog steeds een dividend van $ 1.00 betaalt, zal het nieuwe rendement 5% zijn. Hoewel veel investeerders zullen worden aangetrokken door dit rendement van 5%, doet het bedrijf het eigenlijk niet goed.
Beleggers moeten er dus achter komen wat het rendement hoog maakt.
#2. De industrie
Vastgoed en partnerschappen/nutsbedrijven behoren tot degenen die hoge dividenden uitkeren. Dit komt omdat ze verplicht zijn om ten minste 90% van hun inkomsten via dividenden uit te keren.
Beleggers hebben de neiging om naar hen toe te leunen omdat hun dividend hoger is dan dat van aandelen.
Ze betalen geen reguliere inkomstenbelasting op ondernemingsniveau, in plaats daarvan wordt de belastingdruk doorberekend aan de belegger. Beleggers dienen hier ook rekening mee te houden.
Vragen om te stellen
Andere paar items, informeer naar vragen, die u moet stellen voordat u dividendbetalende aandelen verwerft, zijn onder meer;
#1. Dividendgroei:
Heeft het bedrijf een track record van groeiende winsten en het belonen van aandeelhouders met regelmatige dividendverhogingen? The Dividend Aristocrats, een groep S&P 500-bedrijven die hun dividenden gedurende ten minste 25 jaar hebben verhoogd, is een uitstekende plek om te beginnen.
#2. Financiële sterkte:
Heeft het bedrijf een kredietrating van beleggingskwaliteit en een houdbare schuldenlast voor zijn sector? Is er voldoende geld en werkkapitaal voorhanden om een economische malaise of een neergang in de sector te doorstaan?
#3. Dividendstabiliteit:
Is er een veiligheidsmarge tussen wat het verdient en wat het als dividend uitkeert? Een handige methode om dit te meten is de uitbetalingsratio, het percentage van de winst dat een bedrijf aan dividenden uitgeeft. En omdat er verschillende niet-contante uitgaven zijn die van invloed kunnen zijn op het netto-inkomen van een bedrijf onder algemeen aanvaarde boekhoudprincipes, deze statistiek kan het beste over een langere tijd worden gebruikt; niet zomaar een kwartaal of zelfs een jaar. Het kan ook worden gecombineerd met de contante uitbetalingsratio.
Lees ook: GAAP: overzicht, belang, geschiedenis, beperkingen
#4. Competitieve voordelen:
Hoe presteert het bedrijf consequent beter of houdt het zijn concurrenten op afstand? Duurzame concurrentievoordelen zijn onder meer kostenvoordelen, netwerkeffecten en een merk waarvoor consumenten bereid zijn een premie te betalen.
Bevindt het bedrijf zich bovendien in een branche die snel groeit, of krimpt de vraag naar zijn producten of diensten? Zelfs het beste bedrijf in een uitstervende sector zal moeite hebben om het hoofd boven water te houden, laat staan om zijn dividend in de loop van de tijd te verhogen.
#5. Dividendvallen:
Hoe verhoudt het dividendrendement zich tot zijn peers of concurrenten? Hoge opbrengsten zijn niet altijd een slechte zaak, maar ze kunnen in sommige omstandigheden een probleem zijn. Vaker wel dan niet, als het dividendrendement van een bedrijf aanzienlijk hoger is dan dat van zijn naaste concurrenten, kan dit een valkuil zijn voor het dividendrendement. Blijf dus uitkijken.
Is een hoog dividendrendement gunstig?
Beleggers die op zoek zijn naar rendement zouden normaal gesproken op zoek gaan naar bedrijven met een hoog dividendrendement, maar het is van cruciaal belang om dieper in te gaan om de factoren te begrijpen die tot het hoge rendement hebben geleid. Beleggers kunnen zich richten op bedrijven die een lange staat van dienst hebben met het behouden of verhogen van dividenden, terwijl ze er ook voor zorgen dat dergelijke bedrijven de onderliggende financiële kracht hebben om tot ver in de toekomst dividenden te blijven betalen. Hiervoor kunnen andere indicatoren worden gebruikt, zoals de current ratio en de dividend payout ratio.
Nadelen van het gebruik van dividendrendement als investeringsmaatstaf
#1. Schommelingen op de beurs: Omdat de aandelenmarkt niet stabiel is, is dit geen goede parameter om de aandelenwinst te berekenen.
#2. Onvoldoende als algemeen rendementsstatistiek: Er zijn enkele winstgevende bedrijven op de markt die geen dividend uitkeren omdat ze winstgevende investeringsmogelijkheden hebben, zodat ze ervoor kiezen hun winst te herinvesteren.
#3. Dividend: Sommige bedrijven betalen meer dividenden omdat ze geen winstgevende herinvesteringsmogelijkheid hebben. Dus alleen een hogere DY betekent niet dat het goed gaat met het bedrijf. U moet naast uw analyse ook andere statistieken en criteria gebruiken voordat u een conclusie trekt.
Beste dividendrendementen
Als u op zoek bent naar hoge dividendrendementen, kijk dan eens naar dividendaristocraten, die hun dividenduitkeringen de afgelopen decennia regelmatig hebben verhoogd, evenals naar aandelen in de volgende sectoren:
#1. Nutsvoorzieningen
Elektriciteits- en waterleveranciers keren over het algemeen aanzienlijke, stabiele dividenden uit. Zelfs aardgasbedrijven hebben historisch gezien relatief aanzienlijke en consistente dividenden uitgekeerd.
#2. Consumptiegoederen
Bedrijven die consumentengoederen verkopen, hebben vaak al lang bestaande dividendprogramma's. Veel dividendaristocraten zijn in feite consumptiegoederenbedrijven.
#3. Telecommunicatie
Bedrijven die telefoon- en internetdiensten aanbieden, keren vaak forse winsten uit.
#4. Energie
Energiebedrijven keren vaak meer dividend uit. Dit is gedeeltelijk te wijten aan het feit dat velen master limited partnerships (MLP's) zijn, die al hun inkomsten aan aandeelhouders moeten uitkeren om hun fiscaal bevoorrechte status te behouden.
#5. Onroerend goed
Vastgoedbeleggingstrusts (REIT's), zoals MLP's, moeten bijna al hun inkomsten als dividend aan aandeelhouders betalen om hun fiscale status te behouden. Dit kan resulteren in dividendrendementen die aanzienlijk hoger zijn dan gebruikelijk.
Conclusie
We hebben een belangrijke functie besproken voor potentiële investeerders die hen zal helpen bij het maken van: verstandige investeringen. Zorg ervoor dat u het bericht leest en vraag om duidelijkheid als u het niet begrijpt.
Veelgestelde vragen over dividendrendement
Wat is een goed dividendrendement?
Dividendrendementen worden beïnvloed door verschillende factoren, waaronder de bredere markt, rentetarieven en de financiële status van het specifieke bedrijf. Een dividendrendement van 2% tot 6% wordt echter door experts vaak als goed beschouwd.
Hoe werkt een dividendrendement?
Het dividendrendement is de hoeveelheid geld die een bedrijf jaarlijks uitkeert in dividenden per geïnvesteerde dollar. Als het dividendrendement van een bedrijf bijvoorbeeld 7% is en u $ 10,000 van zijn aandelen bezit, ontvangt u $ 700 aan jaarlijkse dividenden of $ 175 in driemaandelijkse termijnen.
Is een hoger dividendrendement beter?
Sommige bedrijven betalen meer dividenden omdat ze geen winstgevende herinvesteringsmogelijkheid hebben. Dus alleen een hogere DY betekent niet dat het goed gaat met het bedrijf. U moet naast uw analyse ook andere statistieken en criteria gebruiken voordat u een conclusie trekt.
