DIVIDENDBANDEN: dividendaandelen begrijpen en beleggen

Bent u een belegger die een belegging wil met een vast inkomen? Zoek niet verder, dividendaandelen zijn er voor uw beleggingsplezier. Hier leert u hoe u kunt beleggen in dividendaandelen.

Wat zijn dividendaandelen?

Dividendaandelen zijn een soort aandelen waarin de inkomsten regelmatig worden ontvangen.

Met andere woorden, elk verdeeld aandeel dat u bezit, geeft u een deel van de inkomsten van het bedrijf.

Het wordt vergeleken met een bron van passief inkomen. Welnu, het rendement is relatief laag, maar het is begrijpelijk omdat het een laag investeringsrisico heeft.

Omdat ze minder onstabiel zijn, helpen ze een belegger zijn portefeuille te diversifiëren en het risico te verminderen.

Waar u op moet letten bij het kopen van dividendaandelen

Hier zijn de tools die je nodig hebt om zelf fantastische dividendaandelen te vinden, zoals eerder in dit bericht beloofd.

Als dividendbeleggen nieuw voor u is, is het een goed idee om meer te weten te komen over dividendaandelen en waarom het zulke goede investeringen zijn. Als u eenmaal begrijpt hoe dividenden werken, kunnen een paar essentiële factoren u helpen bij het vinden van uitstaande dividendaandelen voor uw portefeuille.

#1. Uitbetalingsratio:

De uitbetalingsratio van een aandeel is het bedrag dat wordt betaald in dividenden per aandeel gedeeld door de winst per aandeel. Met andere woorden, het vertelt u welk percentage van de winst een aandeel uitkeert aan zijn aandeelhouders. Een voldoende lage uitbetalingsratio (zeg 60% of minder) geeft aan dat het dividend houdbaar is.

#2. Verhogingen in het verleden:

Het is echt een uitstekend teken wanneer een bedrijf zijn dividend jaar na jaar verhoogt, vooral wanneer het dit kan doen tijdens recessies en andere moeilijke economische tijden zoals de COVID-19-epidemie.

#3. Consistente omzet- en winstgroei:

Als u op zoek bent naar de beste dividendaandelen om in te beleggen voor de lange termijn, zoek dan naar bedrijven die stabiel zijn. Onregelmatige inkomsten (het ene jaar omhoog, het volgende jaar omlaag) en grillige inkomsten kunnen waarschuwingssignalen voor problemen zijn.

#4. Concurrentievoordelen op lange termijn:

Misschien wel de meest essentiële eigenschap. Een concurrentievoordeel op de lange termijn kan vele vormen aannemen, waaronder propriëtaire technologie, hoge toetredingsdrempels, hoge overstapkosten voor klanten of een sterke merkidentiteit, om er maar een paar te noemen.

#5. Hoge opbrengst:

Dit staat niet voor niets onderaan de lijst. Een hoge opbrengst is uiteraard beter dan een lage opbrengst, maar alleen als aan de overige vier eisen wordt voldaan. Een hoog dividend is slechts zo sterk als het bedrijf dat het uitkeert, vergelijk daarom de dividendrendementen nadat u ervoor heeft gezorgd dat het bedrijf robuust is en de uitbetaling stabiel is.

Misvattingen over dividendaandelen

#1. Hoge opbrengst is de sleutel

Dit is een van de grootste fouten die beleggers maken door te denken dat een hoogrentende investering een goede optie is.

Ze stellen dat dividendaandelen een klein rendement opleveren, waardoor het een slechte investeringskeuze is.

Een dividend is een percentage van de winst van een bedrijf dat niet opnieuw wordt geïnvesteerd. Sommige bedrijven die hoge winsten betalen, hebben ofwel geen meer winstgevende herinvesteringsoptie of hebben geen duidelijke visie.

#2. Dividendaandelen zijn saai

Als je je liefde voor high yield kunt minimaliseren, kom je erachter dat dividendaandelen zeer interessante beleggingen zijn.
Het heeft statistieken voor hoge dividendgroei. wat betekent dat er een groot potentieel is voor hogere inkomsten in de toekomst.

Hoe te beleggen in dividendaandelen

We zullen categorizeren hoe te beleggen in dividendaandelen in twee;

Beleggen in dividendaandelen via ETF's

ETF staat voor Exchange Traded Funds.

Dividend-ETF's zijn een gemakkelijke en ongecompliceerde investeringsbron die een regelmatig dividend biedt.

Blijkbaar bevat het veel dividendaandelen, wat zorgt voor diversificatie die gelijk staat aan veiligheid.

Diversificatie van een portefeuille is een veiligheidsmaatregel bij beleggen. Zelfs als een paar aandelen een dieptepunt hebben dividend rendement, zal het niet zo veel invloed hebben op het totale dividend.

Overweeg voordat u in aandelen belegt of het veilige uitbetalingsinvesteringen zijn.

Lees ook: Wat zijn de soorten makelaars en tussenhandeldiensten?

Hoe te kopen/beleggen in een dividendaandelen ETF

#1. Zoek een gediversifieerde dividend-ETF

U kunt een dividend-ETF vinden door te zoeken op de website van een effectenmakelaar.

#2. Analyseer de ETF

Zorg ervoor dat u de ETF belegt in aandelen, ook wel aandelen genoemd, niet in obligaties. Daarnaast controleer je het volgende;

• Het dividendrendement: Dit wordt uitgedrukt als een percentage van hoeveel een bedrijf aan dividend uitkeert ten opzichte van zijn aandelenkoers.
• Rendementen: Controleer de vijf jaar rendement. Kijk of het vordert of achteruitgaat.
• ETF-kosten: dit omvat de jaarlijkse kosten van de ETF's, ROI, we raden u aan te beleggen in kosten met een kostenratio van minder dan 0.5%.
• Aandelenomvang: er kan worden geïnvesteerd in bedrijven met een grotere, gemiddelde of lage kapitalisatie. Maar de bedrijven met een grote kapitalisatie hebben een minimaal risico bij investeringen. Bedrijven met een kleine kapitalisatie hebben de hoogste risico's.

#3. Investeer in de ETF

Koop een ETF bij een online broker. Als u ze regelmatig koopt, krijgt u een voordeel dat dollarkostenmiddeling wordt genoemd.

Middeling van dollarkosten is een strategie om uw aandelenaankopen te diversifiëren, met regelmatige tussenpozen en in ongeveer gelijke hoeveelheden te kopen. Als het goed wordt gedaan, heeft het een aanzienlijk voordeel voor uw portefeuille.

Dit is zo omdat dollar kost gemiddeld verlaagt uw aankoopprijs in de loop van de tijd en zorgt ervoor dat u niet al uw geld tegen hoge prijzen belegt.

Beleggen in individuele dividendaandelen

Dit kost tijd en moeite, vooral wanneer u van plan bent een portefeuille op te bouwen in een individueel dividendaandeel. Maar u hebt de neiging om een ​​hoger dividend te krijgen dan de ETF.

Hoe werkt het

#1. Zoek een aandeel dat dividend uitkeert

Kijk dat eens na op financiële websites en op websites van online brokers.

#2. Evalueer de voorraad

Vergelijk het dividendrendement van dat bedrijf met dat van vergelijkbare bedrijven. Als die van hen veel hoger is, kan het niet goed zijn, zorg voor de veiligheid van uw investering door aanvullend onderzoek naar het bedrijf te doen.

Ontdek het percentage van het bedrijfsinkomen dat als dividend wordt gebruikt. Als een hoger percentage naar dividenden gaat, zou het bedrijf binnen afzienbare tijd in de schulden kunnen komen.

3. Bepaal hoeveel aandelen u wilt kopen

Individuele aandelen vereisen diversificatie, dus u bepaalt hoeveel van elk aandeel u wilt kopen.

De ideologie hierachter is om minder aandelen met een hoger risico en meer aandelen met een lager risico te kopen.

De veiligheid van uw voorraden moet uw prioriteit zijn. Aandelen met een rendement van meer dan 4% moeten zorgvuldig worden gecontroleerd, terwijl aandelen met een dividendrendement van meer dan 10% zeer riskant zijn en voorzichtig moeten worden verhandeld.

Voor investeren, controleer het dividendrendement. Ken de door u aanvaardbare risico's en vergeet niet uw portefeuille te diversifiëren.

Tips voor beleggen in dividendaandelen

Think Investopedia, hier zijn de tips voor het beleggen in dividendaandelen;

1. Heb een lage rendements-/opbrengstverwachting
2. Koop geen dividendaandelen van bedrijven met een hoog schuldpercentage. Controleer de verhouding tussen vreemd vermogen en eigen vermogen om te bepalen of het bedrijf financiert met meer eigen vermogen of vreemd vermogen.
3. Controleer de gezondheid van de industrie: het kopen van een dividendaandeel in de oi- en gasindustrie is op dit moment bijvoorbeeld geen verstandige investering vanwege de daling van de olieprijs en vervolgens de aandelenkoers.

Als u zeker weet dat u in een dividendaandeel gaat beleggen, zoek dan naar bedrijven waarvan de inkomsten stijgen. Zoek naar mensen met een sterke cashflow, een lage verhouding tussen schulden en eigen vermogen en industriële kracht.
Wanneer u een aandeel of aandelen vindt die aan deze criteria voldoen, overweeg dan om een ​​dividendinvesterings- en herinvesteringsplan op te zetten.

Dividend Aristocraten

Dividendbeleggers kunnen zoeken naar hoogrentende dividendaandelen zoals die op deze pagina, maar er is nog een ander aspect waarmee u rekening moet houden bij het beleggen in dividend: consistentie, wat vooral cruciaal is voor vastrentende beleggers. En het is hier dat de Dividend-aristocraten echt schitteren.

De S&P 500 Dividend Aristocrats is een marktindex die geselecteerde S&P 500-bedrijven bevat. Bedrijven moeten aan de volgende eisen voldoen om in aanmerking te komen:

1. De afgelopen 25 jaar zijn de dividenden elk jaar verhoogd.
2. Een marktkapitalisatie hebben van ten minste $ 3 miljard na correctie voor float.
3. Een minimale dagelijkse handelswaarde van $ 5 miljoen hebben.
4. De methodologie van de index vereist ook dat er minimaal 40 bedrijven worden opgenomen, en geen enkele sector mag meer dan 30% van het gewicht van de index uitmaken.

Wat betekent dit voor beleggers? Dividendaristocraten zijn grote bedrijven met consistente dividendbetalingen en aanzienlijke liquiditeit, en de index als geheel kan een grotere diversificatie bieden dan hoogrentende dividendindices (die doorgaans zwaar zijn gewogen naar de financiële en nutssectoren). Beleggers kunnen specifieke dividendaristocraten kiezen om in te beleggen, of ze kunnen ETF's kopen die voldoen aan vergelijkbare op betrouwbaarheid gebaseerde criteria. De S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats-index heeft iets andere criteria.

25 hoogrentende dividendaandelen

Het volgende is een lijst van 25 hoogdividendaandelen met hoofdkantoor in de Verenigde Staten, gesorteerd op dividendrendement. Het onderstaande dividend wordt maandelijks uitgekeerd, niet jaarlijks. Naast het dividendrendement en -bedrag, houden we bij het samenstellen van deze lijst rekening met het dividendgroeipercentage over de afgelopen vijf jaar en het dividenduitkeringspercentage.

Heb je vragen, praat dan met ons in het opmerkingenveld.

Veelgestelde vragen over dividendaandelen(Opent in een nieuw browsertabblad)

Gerelateerde artikelen

• ETF-portefeuille: 7+ beste dividendportefeuilles in 2022
• Dividend Beleggingsfondsen: definitie, hoe ze werken, voor- en nadelen
• Beleggingsfondsen met hoog dividend: beste 2022-opties (bijgewerkt)
• Dividendrendement: betekenis, gedetailleerde voorbeelden, formule en gratis belegger
• Strategie voor groeibeleggen: stapsgewijze handleiding voor beginners (+ gratis tips)