Nieuwe innovaties veranderen de koers van financiële planningsprogramma's, en zowel financieel adviseurs als vermogende particulieren zijn altijd op zoek naar een gemakkelijkere manier om hun vermogen bij te houden. Dankzij innovatieve tools voor persoonlijk vermogensbeheer kunnen ze nu enorm profiteren van de talrijke online beschikbare tools en software voor vermogensbeheer. Met de geïndividualiseerde aandacht en flexibiliteit van hoogwaardige vermogensbeheertools kunnen financiële analisten aan een breed scala aan klantvereisten voldoen. U kunt betere resultaten op het gebied van vermogensbeheer behalen, tijd besparen en uw klanten gelukkiger maken. Dit artikel richt zich op de beste tools voor vermogens- en portefeuillebeheer, waaronder cryptosoftware.
Lees ook: PORTFOLIOBEHEERSOFTWARE: Topinvesteringssoftware in 2023
Wat zijn tools voor vermogensbeheer?
Vermogensbeheertools zijn softwaresystemen die door financiële adviseurs worden gebruikt om te helpen bij het stroomlijnen van economische procedures. Het is een adviesdienst voor vermogende beleggers die inspeelt op hun specifieke behoeften. Instrumenten voor vermogensbeheer worden door financiële adviseurs gebruikt als onderdeel van het adviesproces om inzicht te krijgen in de omstandigheden van hun klanten. Zij (adviseurs) zetten een breed scala aan financiële instrumenten in om voor elke klant een strategie op maat te creëren.
Aan de andere kant kunt u uw bezit en andere relevante gegevens bijhouden met behulp van vermogensbeheertools, waaronder informatie over aankoop/verkoop/dividend/winst/prijs. U kunt ook hulpmiddelen voor vermogensbeheer gebruiken om de prestaties van uw portefeuille te beoordelen en goed en slecht presterende beleggingen te identificeren.
Naast het verstrekken van financieel advies houdt de financieel adviseur zich ook bezig met boekhouding, belastingdiensten, estate planning, pensioenplanning en vermogensbeheer.
Wat zijn de basisprincipes van vermogensbeheer?
- Maak moreel verantwoorde keuzes bij het omgaan met uw persoonlijke financiën.
- Begrijp het 'waarom' achter uw financiële doelstellingen.
- Denk goed na over uw financiële situatie en hoe u uw geld wilt besteden.
- Bescherm uw persoonlijke en financiële gegevens uiterst voorzichtig.
- Leer uzelf op de grondbeginselen van de aandelenmarkt.
- Zorg voor een actueel woonplan.
- Gebruik de expertise van een sluwe en scherpzinnige adviseur.
Beste hulpmiddelen voor vermogensbeheer
Financieel, fiscaal, sparen, verzekeringen, onroerend goed en pensioenplanning zijn slechts enkele van de vele facetten van het leven waarmee rekening moet worden gehouden bij een uitgebreid vermogensbeheer. Of u nu net begint met het vergaren van vermogen en nog geen aandacht aan vermogensbeheer hebt besteed, of u bent goed op weg om uw vermogen te beheren, investeren in hulpmiddelen voor vermogensbeheer kan een goede financiële beslissing zijn. Uit een recent onderzoek bleek dat 58% van de respondenten het ermee eens of sterk eens was dat toegang tot digitaal vermogensbeheer hun kwaliteit van leven had verbeterd.
Hoe dan ook, hier zijn enkele van de beste tools voor vermogensbeheer in 20222;
#1. Persoonlijk kapitaal
Om uw vermogen effectief te beheren, stelt Personal Capital u in staat uw financiële situatie in realtime te volgen en te analyseren. Het dashboard verzamelt al uw financiële en investeringsrekeningen op één gemakkelijk toegankelijke locatie. Dit intuïtieve programma kan elk facet van uw financiële situatie volgen. Met persoonlijk kapitaal, eenvoudig budgetbeheer en een uitgebreid financieel overzicht altijd binnen handbereik.
Deze website is alleen-lezen, daarom kunt u geen transacties of opnames doen.
#2. FIS Rijkdom en pensioen
De pensioen- en vermogensbeheersoftware van FIS geeft klanten de mogelijkheid om te pionieren met expansie. Het verbetert de klantervaring, wat op zijn beurt helpt bij het verwerven, ontwikkelen en onderhouden van klantrelaties. Het beperkt risico's en helpt gebruikers de winst te maximaliseren.
Dit programma geeft u ongekende controle over uw bedrijfsmodel voor vermogensbeheer. Het kan een implementatiemethode en oplossingenset kiezen die voor u en/of uw bedrijf werken. FIS maakt gebruik van financiële planningsoplossingen, samen met dynamische investerings- en activabeheermethoden, om de uitbreiding te versnellen door de bescherming en versterking van bestaande activa.
#3. Financiële diensten van Salesforce
Het robuuste Salesforce CRM vormt de basis voor de gespecialiseerde tools voor vermogensbeheer van Salesforce Financial Services. Deze app faciliteert de communicatie tussen adviseurs en klanten op een geheel nieuwe manier. Deze software is handig voor financieel adviseurs omdat ze er altijd en overal toegang toe hebben. Adviseurs kunnen een vertrouwensband met hun klanten tot stand brengen op basis van de doelen en levensgebeurtenissen van de klant, die vervolgens kunnen leiden tot belangrijke financiële keuzes. Het vergemakkelijkt een prudent financieel beheer voor beleggers.
Het is fascinerend dat de software bankiers en adviseurs helpt om snellere beslissingen te nemen voor klanten op basis van bruikbare inzichten. Evenzo kunnen bankiers en adviseurs hun werkomgeving aanpassen aan hun eigen behoeften met eenvoudige bewerking via slepen en neerzetten. Het programma biedt ook gebruiksvriendelijke tabbladen met velden op maat van de klant. U kunt uw financieel beheer vereenvoudigen met behulp van dit programma, wat voorheen tijdrovende taken veel eenvoudiger maakt.
#4. Oranje
Oranj is gratis software die financiële adviseurs helpt het vermogen van hun klanten te beheren en hun processen voor beleggingsbeheer te stroomlijnen. Met deze dynamische app hebben serviceproviders in realtime toegang tot gegevens om hun klanten beter te kunnen helpen. Adviseurs zullen deze gebruiksvriendelijke software van onschatbare waarde vinden voor het beheer van een moderne, onderling verbonden onderneming. Bovendien faciliteert het de afstemming tussen front- en backoffice-eisen.
Met dit gebruiksvriendelijke systeem kunnen de adviseurs een naadloze onderneming beheren. Het doel van deze allesomvattende oplossing is om de tijd en het geld dat nodig is om nieuwe technologie te implementeren, te verminderen. Het is een robuust instrument dat zorgt voor naadloze communicatie.
#5. Rijkdom
Wealthbot is een geautomatiseerd platform voor financieel adviseurs dat is gebouwd op een open-source vermogensbeheersysteem. Dit programma is aan te passen aan uw specifieke behoeften. Omdat het is gebaseerd op open source-principes, heeft u volledige controle over de oplossing voor vermogensbeheer.
Deze gratis en open-source software helpt beleggers tijd te besparen bij het herbalanceren en handelen. Dit programma is bedoeld om geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) te helpen met hun problemen. Het is een gratis, openbaar beschikbare financiële adviseur voor robots (die geautomatiseerde financiële planningsservices biedt). Het dient in feite de rijke massa.
De software maakt efficiënt en goedkoop accountbeheer mogelijk. Oran geeft u ook de vrijheid van het aanmaken van een account, het uitvoeren van transacties en het rapporteren van prestaties.
#6. Salie intact
Degenen in de vermogensbeheersector kunnen profiteren van het gebruik van Sage Intacct, cloudboekhoudsoftware. Het is handig om uit te zoeken hoe u geld moet toewijzen. Dit programma is ontworpen met het oog op uitbreiding, dus het werkt goed met zowel Salesforce als ADP en bevat ingebouwde groeimogelijkheden (automatische gegevensverwerking). Financieel beheer kan eenvoudiger worden met de geavanceerde functies van de software.
Het is gebruiksvriendelijk en biedt een veilige en snelle verwerkingsomgeving. U kunt realtime rapportages voor honderden gecombineerde organisaties tegelijk bekijken. Deze software biedt uitgebreide boekhoudfuncties voor verschillende sectoren. U kunt ook strategische keuzes maken met behulp van de branchespecifieke dashboards van deze app.
#7. Elysys Rijkdom
Elysys Wealth is een verenigd platform voor het beheren van iemands persoonlijke en zakelijke financiën. Dit programma geeft u snel en veilig toegang tot al uw georganiseerde financiële gegevens. Met deze bedrijfsoplossing kunt u uw klanten een betere service bieden. Het is de ultramoderne softwareoplossing voor vermogensbeheer die wordt aangeboden door de financiële sector.
Elysys Wealth is een tool die u kan helpen uw vermogen beter te beheren. Als zodanig is het een intelligente bedrijfstoepassing die ontwikkeling en verandering binnen ondernemingen bevordert. Het programma voorziet financiële adviseurs van technische kennis en ervaring in hun vakgebied. Het helpt bij het verbeteren van de kwaliteit van de dienstverlening aan klanten, wat op zijn beurt de algehele gebruikerservaring verbetert. Vermogende particulieren, vermogensbeheerders, gestructureerde financieringsmaatschappijen en family offices kunnen allemaal profiteren van deze software.
Hulpprogramma's voor vermogensbeheer online
Voornemens om de financiële situatie te verbeteren zijn een veelvoorkomende trend bij individuen aan het begin van elk nieuw jaar. De gemeenschappelijke doelen van deze resoluties zijn onder meer het creëren van een budget, het bewaken van de investeringsprestaties, het elimineren van schulden en het besparen van meer geld. Online tools voor vermogensbeheer kunnen individuen helpen deze gestelde doelen te bereiken. De veelgebruikte online of desktopbeheertools bieden een breed scala aan functies en services om een deel van de lasten te verlichten van het vinden van een eersteklas applicatie om te helpen bij het proces. De meest effectieve tool voor online vermogensbeheer voor u is echter degene die u vaak zult gebruiken, niet alleen omdat het de meest bekende is.
Desalniettemin zijn hier enkele van de beste tools voor online vermogensbeheer in 2022;
#1. Versnel
De persoonlijke financiële software van Quicken zorgt voor orde en geeft u controle over uw huishoudbudget. Ook binnen enkele minuten!”
#2. Geldstranden
Moneystrands is een gebruiksvriendelijke tool voor persoonlijk financieel beheer die informatie van verschillende bank-, krediet- en creditcardrekeningen naadloos consolideert in een enkele, allesomvattende weergave.
#3. Munt
Mint brengt al uw financiële rekeningen gratis op één plek. U kunt een uitgavenplan maken, uw voortgang in de richting van uw doelen volgen en uw financiële flexibiliteit vergroten met mint.
#4. Yodlee en MoneyCenter
Gebruikt door meer dan 600 toonaangevende financiële instellingen en bedrijven en meer dan 40 miljoen mensen, verwijderen Yodlee's best-in-class oplossingen de wrijving van financieel beheer, waardoor een intelligentere, boeiendere en bruikbare ervaring voor consumenten wordt geboden.
#5. BudgetPuls
BudgetPulse is een gratis online applicatie voor persoonsgebonden budgettering die de perfecte balans biedt tussen eenvoud en functionaliteit. Het doel van het maken van deze tool was om het voor iedereen eenvoudig te maken om controle te krijgen over hun eigen financiële situatie.
#6. Chequeboek wissen
ClearCheckbook-software voor vermogensbeheer is bedoeld om u te helpen de controle over uw financiële situatie terug te krijgen door u superieure online tools te bieden voor het beheren van uw chequeboek, budget en uitgaven
#7. KlaarVoorZero
ReadyForZero kan u helpen bij het automatisch beter beheren van creditcards, studieleningen, hypotheken, autoleningen en andere persoonlijke schulden.
#8. Pocket Smith
PocketSmith begon met het concept dat een op agenda's en gebeurtenissen gebaseerde aanpak een sterk paradigma zou zijn voor het delen en beheren van financiële informatie.
#9. enveloppen
Deze baanbrekende, bekroonde oplossing voegt nieuwe financiële softwaretechnologie toe aan de traditionele budgetteringsmethode om u te helpen uw financiën te beheren terwijl u binnen uw inkomen leeft.
#10. Gelddans
Moneydance is gebruiksvriendelijke personal finance-software die is uitgerust met alle functies die u nodig hebt: online bankieren en rekeningen betalen, accountbeheer, budgettering en het volgen van investeringen.
Persoonlijke hulpmiddelen voor vermogensbeheer
Tools voor persoonlijk vermogensbeheer zijn alle programma's die helpen bij het beheren van uw individuele financiële situatie. Er zijn meerdere toepassingen, elk met zijn eigen set functies en toepassingen. Er is speciale software voor verschillende taken op het gebied van financieel beheer, waaronder budgetteren, beleggen, schuldbewaking en sparen. Tools voor persoonlijk vermogensbeheer helpen bij het opzetten van effectieve systemen voor: financieel management en tracking, zoals de naam al doet vermoeden.
U kunt de basisprincipes leren, uw efficiëntie verbeteren en nieuwe wegen vinden naar uw financiële doelen met behulp van persoonlijke vermogensbeheertools en apps. Kortom, hoe u uw geld uitgeeft en wat u het meest nodig heeft van uw persoonlijke financiële software, zijn de twee belangrijkste factoren. Hoewel budgettering en uitgavenbewaking slechts twee van de vele functies zijn die speciale tools voor persoonlijk vermogensbeheer efficiënter kunnen uitvoeren. Daarnaast kunnen deze programma's van pas komen bij het beheer van een spaar- of beleggingsrekening. U moet ook overwegen hoeveel geld u kunt toewijzen aan persoonlijke Vermogensbeheer gereedschap.
Om u te helpen uw financiële doelstellingen te bereiken, hebben we een lijst samengesteld met de beste beschikbare tools voor persoonlijk vermogensbeheer, zowel gratis als premium;
#1. Versnel
Voor de behoeften van veel mensen op het gebied van geldbeheer is niets te vergelijken met de lange geschiedenis van Quicken op de markt. Quicken is het beste allesomvattende programma als u uw financiën, activa en belastingen allemaal op één plek wilt beheren.
Het hele proces, van het bepalen van uw vermogen tot het betalen van uw rekeningen, wordt volledig geautomatiseerd.
Hier zijn echter wel kosten aan verbonden. Er is een "begin"-versie (voor $ 34.99), "quicken deluxe" (voor $ 51.99), "premier" (voor $ 79.99) en "home & business" -versies (respectievelijk $ 104.99).
#2. YNAB
YNAB is een acroniem voor "je hebt een budget nodig" en verwijst naar een softwarepakket dat precies dat doet. U wordt door de stappen geleid om uw geld over verschillende prioriteiten te verdelen en ondersteund terwijl u vooruitgang boekt. Degenen die schulden hebben of moeite hebben met het beheren van hun financiën, zouden hier veel baat bij hebben.
De jaarlijkse kosten van de software bedragen $ 98, maar er is een gratis proefperiode van 34 dagen en een volledig restitutiebeleid als u niet tevreden bent.
#3. Persoonlijk kapitaal
Met Personal Capital kunt u al uw financiële rekeningen op één handige locatie controleren. Evenzo kunt u Personal Capital gebruiken om uw kredietscore, beleggingsportefeuille en algehele vermogenssaldo in de gaten te houden.
Als uw portefeuille echter $ 100,000 of meer waard is, komt u mogelijk in aanmerking voor geïndividualiseerde begeleiding van financiële professionals in ruil voor een vergoeding. Het essentiële programma wordt gratis aangeboden.
#4. Munt
Het belangrijkste gebruik van Mint is de mogelijkheid om gegevens van meerdere financiële rekeningen en creditcardmaatschappijen samen te voegen en weer te geven. Het is ook een handig hulpmiddel om uw kredietrapport en budget in de gaten te houden.
U kunt ook investeringen en leningen opnemen. Als je Mint gebruikt, kun je je financiën altijd en overal in de gaten houden dankzij de mobiele app en desktopversie.
#5. eikels
Eikels is een uitstekende optie voor diegenen die geïntimideerd zijn door de gedachte aan beleggen. Het is een service die uw kleingeld namens u investeert, zodat u niet in één keer een groot deel van het geld hoeft te sparen. Het kan zijn dat die paar centen hier en daar een aardig bedrag opleveren!
Om mensen te helpen sparen voor hun pensioen, is er een programma genaamd Acorns dat hier goed mee werkt en helpt sparen voor als u met pensioen gaat.
#6. enveloppen
Gebaseerd op de aloude praktijk om fondsen toe te wijzen aan afzonderlijke 'enveloppen' of bestedingscategorieën, ontlenen Mvelopes hun naam aan deze beproefde methode van financiële planning. Daarom kunnen gebruikers deze methode toepassen, waarbij geld wordt toegewezen aan individuele enveloppen om hun vermogen effectief te beheren
In principe worden alle plannen betaald. De prijs varieert van $ 6 voor het basisplan tot $ 10 voor het premierplan en $ 20 voor het volledige plan.
Welk vermogensbeheer is het beste?
De lijst met de beste tools voor vermogensbeheer omvat:
- Zoe Financieel
- Persoonlijk kapitaal
- Verbetering en Charles Schwab
- Gebruik rijkdom
- Facet Rijkdom
Wat is een voorbeeld van vermogensbeheer?
Een voorbeeld van vermogensbeheer is een persoon met een hoog vermogen die besloot om $ 10 miljoen van zijn eigen geld te investeren en belangen heeft in twee afzonderlijke bedrijven. Ze willen ervoor zorgen dat aan hun pensioenbehoeften wordt voldaan en ze willen ook een trust voor hun kind opzetten.
Deze persoon beheert al geruime tijd alleen zijn vermogen en heeft eindelijk het punt bereikt waarop hij zich comfortabel genoeg voelt om een vermogensbeheerbureau in te schakelen voor hulp. Dit vereist meestal de samenwerking van meerdere experts in hun respectieve vakgebieden. Deze specialisten kunnen u helpen een strategie te ontwikkelen om uw geld te maximaliseren en uw middelen in te zetten om uw doelstellingen te bereiken.
Wie zijn de top 5 financiële adviseurs?
De volgende vijf financiële adviesbureaus hebben elk een totaal beheerd vermogen (AUM) van meer dan een biljoen dollar:
- BlackRock
- Trouw
- JP Morgan Vermogensbeheer
- State Street wereldwijde adviseurs
- Voorhoede
Welke tools gebruiken financiële analisten?
De meest populaire tools die financiële analisten gebruiken om financiële modellen, rapporten en presentaties voor het hogere management of klanten te genereren, zijn onder meer; Excel, PowerPoint en Word. Capital IQ, Bloomberg, PitchBook Data en Reuters zijn allemaal voorbeelden van data- en analyseplatforms die financiële adviseurs kunnen gebruiken.
Tools voor portfoliobeheer
Over het algemeen zijn er een aantal dwingende redenen waarom beleggers hoogwaardige portfoliotrackers of beheertools zouden moeten gebruiken. Deze omvatten het bijhouden van hun bezit van aandelen, obligaties en andere effecten. De kans dat u uw financiële doelen bereikt, wordt groter als u persoonlijke portefeuillebeheertools of software voor beleggingsbeheer gebruikt.
U moet plannen voor uw pensioen en andere belangrijke gebeurtenissen in het leven, terwijl u ook uw beleggingsrendementen, vergoedingen en activaspreiding analyseert. Om verstandig te beleggen, hebt u eersteklas tools voor privéportefeuillebeheer nodig. Je zou een spreadsheet kunnen gebruiken of het handmatig doen, maar waarom zou je je druk maken als er zoveel betere tools voor het beheer van beleggingsportefeuilles zijn? Er is nog nooit een beter moment geweest om te investeren in software voor het volgen van aandelenportefeuilles, aangezien er een breed scala aan opties beschikbaar is, van gratis tot betaald.
2023 Toptools voor portefeuillebeheer
Het kiezen van de beste tools voor portfoliobeheer kan ingewikkeld en verwarrend zijn. Daarom moet u op zoek gaan naar tools voor portefeuillebeheer waarmee u uw beleggingen kunt beheren en bewaken terwijl u binnen uw financiële beperkingen blijft. Dat zou de beste tool voor portfoliobeheer voor u moeten zijn.
Desalniettemin hebben we hieronder een lijst met toptools voor portfoliobeheer waaruit u kunt kiezen;
- Quicken Premier 2022 downloaden
- Mint
- Sigfig Portfolio-tracker
- Persoonlijk kapitaal
- Morningstar portefeuillemanager
- beleggingsaccountmanager
Hulpprogramma's voor crypto-vermogensbeheer
Het doel van cryptoportfolio-trackers, of crypto-vermogensbeheertools, is om gebruikers te helpen hun cryptocurrency-bezit, investeringen en transacties in de gaten te houden. U kunt de onderstaande lijst gebruiken om uw bestaande Crypto te vergelijken vermogensbeheersoftware of gereedschap opties;
- HaasOnline
- eToro
- koinly
- ACCOINTING.com
- BitGo
- anders
- Ledgibel
- TradeStation
- Muntsmart
- muntgrootboek
Conclusie
Er is altijd een tool voor vermogensbeheer die het meest geschikt is voor u of uw klanten met competente analytische software. Dit is echter ongeacht of u nog maar net een klein of een gevestigd bedrijf heeft en wilt uitbreiden. Het enige dat u hoeft te doen, is nadenken over wat u nodig heeft om de activa van uw klant effectief als investering te beheren, en vervolgens een oplossing zoeken.
Veelgestelde vragen over hulpmiddelen voor vermogensbeheer
Is het gepast om te investeren in tools voor persoonlijk vermogensbeheer?
Als u serieus uw financiële doelstellingen wilt bereiken, is investeren in online tools voor persoonlijk vermogensbeheer een goed besteed geld. Het kan u helpen een budget te behouden en zo geld te besparen, de waarde van uw beleggingen te bewaken en te laten groeien.
Wat zijn de beste online investeringstools.
De beste tools voor online vermogensbeheer zijn afhankelijk van uw persoonlijke behoeften. De meeste financiële adviseurs bieden klanten hun eigen financiële tracker-apps aan, omdat ze deze al hebben getest en het voor hen werkt.
hoeveel kost een tool voor vermogensbeheer?
Sommige online tools voor vermogensbeheer zijn specifiek gratis, terwijl vele anderen u een maandelijkse of jaarlijkse vergoeding in rekening brengen. Voor Quicken is er bijvoorbeeld een 'begin'-versie (voor $ 34.99), 'quicken deluxe' (voor $ 51.99), 'premier' (voor $ 79.99) en 'home & business'-versies (respectievelijk voor $ 104.99).
Gerelateerde artikelen.
- HOE RIJKDOM TE BOUWEN: Geheimen om rijkdom op te bouwen
- PERSOONLIJK FINANCIEEL PLAN: gids om uw financieel plan op te bouwen
- HOE RIJKDOM TE BOUWEN: Geheimen om rijkdom op te bouwen
- Best practices voor vermogensbeheer: top 5 tips van toonaangevende vermogensbeheerders
- TOP LEVERANCIERS VAN TREASURY MANAGEMENTSYSTEMEN IN 2023
- CLOVER POS-SYSTEMEN: 2023 beoordelingen en alles wat je nodig hebt
Referentie
