Als gevolg van ontwikkelingen op het gebied van communicatietechnologieën voor bankieren op afstand en cloud computing, zijn bedrijven op zoek gegaan naar een betrouwbaar systeem om hun geld en cashflow te beheren. Als je in de pot zit, is het goed, maak je geen zorgen. Over het algemeen zijn TMS-oplossingen sinds de introductie van EBICS en de wijdverbreide impact van SWIFTNet onmisbaar geworden voor moderne ondernemingen. Met behulp van een TMS kunnen bedrijven cruciale financiële activiteiten automatiseren, zoals het onderhouden van contacten met bankpartners en het onmiddellijk ophalen van cashflowstatistieken, terwijl ze hun financiële gegevens veilig houden. We hebben een lijst samengesteld met de beste leveranciers van treasurybeheersystemen, zodat u hun functies kunt evalueren en een weloverwogen beslissing kunt nemen over welke het beste is voor uw bedrijf.
Treasury Management Systemen
Op financieel gebied is een treasurybeheersysteem (TMS) een stuk bedrijfssoftware dat helpt bij de automatisering van vervelende, vaak handmatige treasurytaken. Door deze processen te automatiseren, kunnen CFO's en treasurers de cashflow en liquiditeit beter bewaken, naleving van de regelgeving garanderen en toezicht houden op interne financiële activiteiten.
Kortom, kasbeheer, bankrekeningbeheer en de afhandeling van financiële transacties zijn de primaire aandachtspunten van treasurybeheer. Als het gaat om het optimaliseren van de cashflow, het controleren van bankrekeningen, het beheren van liquiditeit, het leveren van compliance en het in de gaten houden van investeringen, schulden en intercompany-leningen, bieden treasurybeheersystemen de zichtbaarheid en gegevens die CFO's en treasurers nodig hebben.
Het automatiseren van de financiële processen van een bedrijf is een van de vele voordelen die kunnen worden behaald door te investeren in treasury management software. TMS biedt bedrijven de hulp die ze nodig hebben om hun cash- en liquiditeitsbehoeften beter te beheren om hun werknemers, leveranciers en aandeelhouders te betalen. Het helpt ook bij het afstemmen van betalingen en schuldbeheer, naast het bieden van prognoses en analyses. De software geeft realtime een beeld van de contanten, de activa, de marktgegevens en de vele financiële activiteiten.
Wat zijn de beste Treasury Management Systemen?
De top vijf van beste leveranciers van treasurybeheersystemen in 2023 is;
- SAP Cashbeheer
- Kyriba
- Naamgeving
- FIS
- Bottomline Technologies
Topleveranciers van schatkistbeheersystemen
De markt wordt overspoeld met treasurymanagementsystemen, waardoor het moeilijk is om te weten waar je op moet letten bij dienstverleners. Het kan echter nuttig zijn om een hypermodulaire strategie te volgen. Dit komt omdat u hiermee de oplossingen kunt kiezen die u nodig hebt en deze vervolgens in uw huidige technische stapel kunt opnemen.
Kortom, uw unieke zakelijke vereisten bepalen welke oplossing het beste voor u is. Het identificeren van uw behoeften op het gebied van financieel beheer helpt u om een passende oplossing te vinden. Als u uw treasurybeheer naar een hoger niveau wilt tillen, is de volgende stap om in contact te komen met meerdere systeemaanbieders die bij u passen.
Hoewel de beste leveranciers van treasurybeheersystemen voor uw bedrijf afhankelijk zijn van de unieke omstandigheden, vindt u hieronder een lijst met geweldige TMS-programma's die u kunt overwegen;
#1. SAP Cashbeheer
SAP, of System Applications and Products in Data Processing, is een Duits softwarebedrijf dat gespecialiseerd is in bedrijfsapplicaties. De ERP-software van deze organisatie wordt vaak beschouwd als de beste ter wereld.
Met de applicatie SAP Treasury and Risk Management kunnen gebruikers de cashflow nauwkeurig voorspellen, liquiditeit beheren en risico's verminderen. U kunt cashflows, transacties, goederenbezit en marktgegevens combineren en directe verwerking optimaliseren met uitgebreide en realtime analyse, auditing en nalevingsrapportage.
De gratis fundamentele componenten van SAP Cash Management omvatten bankrekeningbeheer (BAM), contante transacties en liquiditeitsbeheer.
#2. Naamgeving
Als het gaat om treasury- en cashmanagementoplossingen in Europa, loopt Nomentia voorop als marktleider. Nomentia, opgericht in Finland, bedient nu klanten in de Scandinavische, Benelux en DACH-regio's. Nomentia heeft zich de afgelopen decennia ontwikkeld door strategische fusies en samenwerkingen. Het bekroonde Treasury Information Platform is ontwikkeld door TIPCO Treasury & Technology GmbH, dat Nomentia in 2021 kocht.
Nomentia heeft onlangs samenwerkingen aangekondigd met Microsoft, Iwow en Medius om de toegankelijkheid van de oplossing op Microsoft Azure, de breedte van de wereldwijde betalings- en cashbeheerfuncties en de effectiviteit van de implementatieprojecten te vergroten.
Met Nomentia's SaaS-platform voor cashmanagement hebt u toegang tot betalingen, bankrekeningbeheer, matching, liquiditeit, bankconnectiviteit, in-house banking, anomaliedetectie en sanctiescreening.
#3. Bottomline-technologieën
Bottomline Technologies, met hoofdkantoor in Portsmouth, VS, bedient klanten in Europa, de VS en Azië-Pacific. Bedrijven en financiële instellingen kunnen profiteren van de cashmanagementoplossingen van het bedrijf. Deze CMS'en omvatten zaken als geautomatiseerde workflows voor betalingsverwerking en factuurcontrole; tools voor fraudedetectie en gedragsanalyse; binnenlandse en internationale betalingen en oplossingen om te voldoen aan de wettelijke nalevingsvereisten. Het treasurybeheersysteem van Bottomline Technologies biedt realtime zichtbaarheid en verbinding met meerdere banken om het betalings- en geldlevenscyclusbeheer van uw organisatie te stroomlijnen.
#4. Kyriba
Kyriba, een leverancier van cloudgebaseerde treasury- en financiële oplossingen, heeft haar hoofdkantoor in San Diego en heeft regionale kantoren in Noord-Amerika, Europa en Azië. Kyriba's software voor treasurybeheer wordt voornamelijk gebruikt voor het positioneren van contanten, het maken van kasprognoses, afstemming, intern bankieren, het maken van journaalboekingen voor banktransacties, het publiceren van transacties naar het grootboek en het afstemmen van banktransacties op boekingen.
#5. FIS
Het in Jacksonville, Florida gevestigde FIS bedient de financiële sector sinds 1968. Het bedrijf staat vooral bekend om zijn innovaties in financiële technologie, die het gebruikt om klanten in de detailhandel, de banksector en de aandelenmarkt te bedienen. Betalingen, bankieren, handelen en risicobeheer zijn slechts enkele van de gebruiksscenario's die door FIS beschikbare producten worden verzorgd. FIS biedt ook een op SaaS gebaseerd betalingsplatform genaamd RealNet. RealNet maakt onmiddellijke betalingen aan elke ontvanger, waar ook ter wereld, mogelijk en versnelt daardoor de cashflow voor ondernemingen.
#6. CashAnalytics
CashAnalytics is opgericht in 2012 met als doel een revolutie teweeg te brengen in de manieren waarop bedrijven hun dagelijkse cashflow bewaken en controleren. De belangrijkste activiteiten van het bedrijf vinden plaats in Dublin, Ierland, maar ze hebben ook een filiaal in Boston, Massachusetts. Met CashAnalytics kunt u eenvoudig de status van de cashflow en liquiditeit van uw bedrijf zien, zowel nu als in de toekomst. CashAnalytics biedt tools voor cashflowprojectie, bankieren, liquiditeit en werkkapitaal.
#7. TIS
TIS debuteerde in 2010 met de release van Bank Account Manager, het vlaggenschipproduct. Het hoofdkantoor van het bedrijf was gevestigd in Walldorf, Duitsland. Sindsdien heeft het bedrijf oplossingen geboden voor de verbetering van uitgaande betalingstransacties door treasurybeheer te integreren met cloudarchitectuur en bankconnectiviteit. Wereldwijde betalingen, cashbeheer met realtime zichtbaarheid van liquiditeit en cashflow, bankrekeningbeheer en bankconnectiviteit zijn slechts enkele van de huidige oplossingen waarvan u kunt genieten met het TIS-betalingsplatform.
#8. Serrala
Met locaties over de hele wereld, waaronder Noord- en Zuid-Amerika, Europa, Azië en het Midden-Oosten, is Serrala een toonaangevende leverancier van software voor financiële automatisering en B2B-betalingen. De diensten die door Serrala worden aangeboden, omvatten automatisering van crediteurenadministratie, geldaanvragen, kasbeheer, prognoses, betalingen, incasso's en geschillen, krediet- en risicobeheer, gegevens- en documentbeheer en elektronische presentatie en betaling van facturen.
#9. Kaskracht
Cashforce, gevestigd in Antwerpen, België, is een aanbieder van een werkkapitaalplatform met de nadruk op automatisering en integratie van cash forecasting. Met activiteiten in zowel Europa als de Verenigde Staten levert Cashforce diensten om de efficiëntie van financiële en treasury-afdelingen te verbeteren door processen te automatiseren, waaronder cashflowprognoses en treasury-rapportage.
#10. Coupa
Coupa is een leverancier van cloudgebaseerde applicaties voor het beheren van zakelijke uitgaven. Het bedrijf werd opgericht in 2006 en het hoofdkantoor is gevestigd in Californië. Het heeft ook vestigingen in Europa, Latijns-Amerika en Azië. Door het gebruik van Coupa kunnen bedrijven hun financiën, betalingen en supply chain-activiteiten beter volgen en beheren.
Wat zijn de soorten Treasury Management?
Over het algemeen bieden de verschillende leveranciers van treasurybeheersystemen tal van voordelen voor bedrijven en bedrijven van elke omvang. Ze maken het gemakkelijker om kasstromen te verwerken, fondsen efficiënter te beheren en opener te zijn over bankieren.
Hoewel elk van deze leveranciers van treasurybeheersystemen zijn eigen unieke kenmerken heeft, kunnen ze worden onderverdeeld in;
- Liquiditeitsbeheer
- bedrog
- Nog te ontvangen bedragen
- Informatie
- uitbetalingen
- Beheer van valutarisico
- Digitale treasurydiensten
Waarom is het Treasury Management Systeem belangrijk?
De treasurymanagementsystemen zijn om verschillende redenen belangrijk, waaronder;
- Optimalisatie van liquiditeit: Dit heeft te maken met in de gaten houden wanneer uw geld binnenkomt en gaat (kasinstroom en -uitstroom).
- Organisatie van collecties: Het helpt om uw crediteuren- en debiteurensystemen op orde te krijgen.
- Afdekking van risico's: Het helpt het financiële risico of de kans op verlies te verminderen.
- Informatie-uitwisseling biedt een manier om erachter te komen hoe uw financiën het momenteel doen met up-to-the-minute informatie.
Wat is het verschil tussen Cash Management en Treasury Management?
Hoewel deze termen vaak door elkaar worden gebruikt, omvat Treasury Management een veel breder scala aan activiteiten, waaronder de financierings- en investeringsbeslissingen die door een onderneming worden genomen. Cash Management daarentegen heeft meestal betrekking op zaken als overboekingen, sweep-accounts, handelsdiensten en andere keuzes voor zakelijk krediet.
Wat zijn de Treasury Management Tools?
De complexiteit en kenmerken van tools voor treasurybeheer kunnen sterk variëren. Terwijl sommige producten voornamelijk gericht zijn op kleine en middelgrote bedrijven, blinken andere uit in het omgaan met de cashflowbehoeften van multinationale ondernemingen. Desalniettemin zijn hier enkele van de beste tools voor treasurybeheer waaruit u kunt kiezen;
- SAP
- MbOX
- DocFinanciën
- OIKOS Treasury-suite
- Naamgeving
Wat is SAP Treasury Management?
SAP (SAP FSCM-TRM) biedt een treasury- en risicobeheermodule die u automatiseringsopties biedt waarmee u de;
- Administratie van de schatkist en werkkapitaal
- Cash Management
- Analyseren, controleren en naleven van alle nalevingsvoorschriften
- Borging van financieel risico
- Betalingen en bankcommunicatie
Conclusie
Financiële verplichtingen zijn in principe een feit van het leven voor elke onderneming. Het doel van treasurybeheer is om de blootstelling van een bedrijf aan financiële risico's te verminderen door een passend niveau van liquide activa te handhaven.
Zelfs extreem lucratieve bedrijven hebben een kans om failliet te gaan als ze niet over de financiële middelen beschikken om aan al hun financiële verplichtingen te voldoen. De hoeveelheid tijd die een organisatie nodig heeft om betalingen van klanten te innen, kan aanzienlijk worden verminderd met effectief treasurybeheer.
Als u bovendien wilt voldoen aan federale financiële normen, ingewikkelde goederen wilt dekken en risicobeheeranalyses op hoog niveau wilt uitvoeren, heeft u een treasurybeheersysteem nodig.
Veelgestelde vragen over leveranciers van Treasury Management Systemen
Wat zijn de verschillende producten van TMS?
Het product voor treasurybeheer is nu beschikbaar in een breed scala aan opties. In principe kunnen deze opties worden aangepast aan de behoeften van zelfs de kleinste en grootste ondernemingen. Deze producten omvatten;
- Geautomatiseerd Clearing House (ACH
- Overschrijvingen
- Opname op afstand (RDC)
- Handelsdienst
- Fraude detectie
- ACH-fraudedetectie
Wat is de belangrijkste reden voor treasurymanagement?
Financiële verplichtingen zijn in principe een feit van het leven voor elke onderneming. Het doel van het treasurybeheer is om de blootstelling van een bedrijf aan financiële risico's te verminderen door een passend saldo van liquide activa te handhaven.
Wat zijn de belangrijkste fundamentele uitdagingen van treasurymanagementsystemen?
Kort gezegd zijn de drie moeilijkste taken waarmee treasury-afdelingen worden geconfronteerd;
- Contante repatriëring
- Treasury-technologiesystemen, en
- Liquiditeitsrisicobeheer
Gerelateerde artikelen
- Cashmanagementsoftware en -oplossingen voor bedrijven
- SAP ACCOUNTING: Wat is SAP Accounting? (+ Top 2023 Cursussen)
- Financiële tussenpersonen: de AZ-gids voor beginners (+ gratis pdf)
- HULPMIDDELEN VOOR UITGAVENBEHEER: Stapsgewijze handleiding en de beste tools om te gebruiken
Referenties
