Antiwitwastechnologie verwijst naar de tools, systemen en processen die worden gebruikt om criminele activiteiten, zoals het witwassen van geld, op te sporen, te voorkomen en te bestrijden. Het is vaak een procedure die vereist is voor bedrijven die zich bezighouden met crypto, zoals crypto-uitwisselingen, om de veiligste manier om crypto te kopen veilig te stellen.
Anti-Money Laundering omvat het gebruik van geavanceerde technologieën en data-analysetechnieken om verdachte transacties te identificeren, financiële activiteiten te monitoren en te zorgen voor naleving van AML-regelgeving. Vroeger was het proces vrij eenvoudig en niet altijd even efficiënt. Een paar jaar geleden draaide AML-technologie bijvoorbeeld helemaal om KYC (Know-Your-Customer), maar tegenwoordig zijn de systemen geavanceerder en efficiënter. Laten we eens kijken welke tools en systemen, afgezien van een AML-controleur, deze procedure met zich meebrengt.
Hoe is de AML-technologie geëvolueerd?
Een typische cryptocurrency-uitwisseling heeft nog steeds een KYC-proces om verdachte activiteiten te voorkomen. Er zijn echter andere methoden om illegale activiteiten op te sporen. Gebruikers moeten nog steeds de crypto controleren die ze willen kopen om er zeker van te zijn dat het project legaal is, maar ze zijn veiliger wanneer ze digitale valuta kopen op beurzen die AML-technologie gebruiken. Hier is hoe deze technologie is geëvolueerd:
Geautomatiseerde KYC. De introductie van geautomatiseerde KYC-oplossingen verbeterde de effectiviteit van AML-technologie. Geavanceerde data-analyse en kunstmatige intelligentie (AI) technieken worden gebruikt door geautomatiseerde systemen om het onboardingproces van de klant te stroomlijnen. KYC-automatisering elimineert handmatige fouten, verhoogt de efficiëntie en verbetert de nalevingsnauwkeurigheid.
Transactiebewaking. Deze monitoringsystemen onderzoeken transactiegegevens en patronen om illegale activiteiten op te sporen. De eerste generatie transactiebewakingssystemen was gebaseerd op op regels gebaseerde modellen die transacties identificeerden op basis van gespecificeerde situaties.
Machine learning en AI. Algoritmen voor machinaal leren zijn in staat tonnen gegevens te analyseren, ingewikkelde patronen te identificeren en zich aan te passen aan het ontwikkelen van witwasstrategieën. Door AI aangedreven systemen maken nauwkeurigere voorspellingen en detecteren afwijkingen.
Naleving van de regelgeving. Nalevingsbeheersystemen helpen financiële organisaties bij het automatiseren van nalevingsoperaties, aanpassingen van regelgeving, het genereren van audittrajecten en rapportage aan regelgevende instanties.
De evolutie van de AML-technologie heeft geleid tot efficiëntere, nauwkeurigere en completere methoden om illegale activiteiten op te sporen. Automatisering, machine learning en AI-technologie, geavanceerde monitoring en andere methoden verbeterden het vermogen om witwassen te detecteren en te voorkomen, wat leidde tot een veiliger financieel systeem.
Gerelateerde artikelen
