In werkelijkheid lijkt het betalen van belasting misschien meer een kunst dan een wetenschap, en het is een onderwerp dat vaak vol emoties zit. We zijn hier om een deel van de onzekerheid weg te nemen en u in een positie te brengen waarin u met vertrouwen en kennis kunt handelen (of in ieder geval betere gesprekken kunt voeren met uw accountant). Dit artikel legt uit hoe u legaal kunt voorkomen dat u belasting betaalt over zowel crypto als vermogenswinsten; zodat u niet onbedoeld geld misloopt, alleen maar omdat u zich niet bewust was van de risico's. Kortom: belastingontduiking!
Hoe legaal geen belasting te betalen
Deze lijst is niet allesomvattend, maar geeft een goed overzicht van waar een zzp'er aan moet denken. Hoewel elk van deze dingen een kans heeft om te gebeuren, kan het kennen van uw alternatieven u helpen de beste manier te kiezen om belasting te vermijden. Hier zijn 5 manieren om legaal geen belasting te betalen.
#1. Belastingaftrek voor zelfstandigen
Het gebruikelijke belastingtarief voor zelfstandigen is 15.3% van uw netto-inkomen na zakelijke kosten voor freelancers, onafhankelijke contractanten en bedrijfseigenaren. Uw socialezekerheidsbijdragen en Medicare-bijdragen worden hierdoor gedekt. Omdat de IRS de helft van deze belasting als een zakelijke uitgave beschouwt, moet u:
92.35% van uw netto-inkomen moet worden gebruikt om uw zelfstandigenbelasting te berekenen. U kunt voorkomen dat u belasting betaalt over het geld dat u later gaat aftrekken door de helft van uw zelfstandigenbelasting (7.5%) af te trekken van uw nettowinst (zie hieronder)
Bij het betalen van hun belastingen halen slimme ondernemers het meeste uit de zakelijke uitgaven die van hun inkomen kunnen worden afgeschreven. Dit dekt uitgaven voor zaken als een thuiskantoor, telefoon- en internettarieven, benodigdheden voor uw vak, marketing- en advertentiekosten, kantoorbenodigdheden, klantbijeenkomsten, zakelijke excursies en meer. Op de website van de Belastingdienst is een uitgebreide lijst met aftrekbare zakelijke kosten beschikbaar.
#3. Pensioenbijdragen betalen.
Advies over hoe u legaal belasting kunt ontwijken? Dit is een slimme benadering om uw toekomstige investering te verhogen en tegelijkertijd uw belastbaar inkomen te verlagen. Er zijn een paar opties voor de pensioenrekeningen van onafhankelijke contractanten, waaronder een Solo 401 (k), SEP-IRA en Roth IRA (k).
#4. Doneren aan een goed doel.
Een andere juridische tactiek die vaak wordt genoemd als een manier om het betalen van belasting te vermijden, is dat de regels voor liefdadigheidsaftrek in 2021 niet van toepassing zijn in 2022; dus moeten belastingbetalers hun inhoudingen voor liefdadigheidsbijdragen specificeren onder "Gifts to Charity" op schema A van IRS-formulier 1040. Het is dus belangrijk om een belastingbewijs te vragen wanneer u kleding doneert, online geld geeft of deelneemt aan een liefdadigheidsevenement , of het nu online of persoonlijk is. Deze zijn allemaal fiscaal aftrekbaar. Benzinekosten en andere vrijwilligerskosten zijn acceptabele inhoudingen.
#5. Kinderbelastingskrediet.
De Child Tax Credit (CTC) geeft ondernemers die kinderen hebben nog een kans om hun belastingen te verlagen. De verhogingen van de CTC voor 2021 zijn verlopen, daarom is het initiële kredietbedrag voor 2022 $ 2,000 voor elk in aanmerking komend kind. Daarnaast moet een kind aan het eind van het kalenderjaar jonger zijn dan 17 jaar om voor de heffingskorting in aanmerking te komen.
Hoe geen belasting te betalen op crypto
Vroege investeerders hebben enorme fortuinen verdiend met de relatief nieuwe activaklasse van cryptocurrencies. Maar de kans is groot dat rijkdom uiteindelijk in een of andere vorm zal worden belast, telkens wanneer deze wordt gecreëerd.
Gelukkig zijn er enkele bepalingen in de Amerikaanse belastingwetgeving waardoor beleggers in cryptocurrency mogelijk minder belasting hoeven te betalen over hun bezit aan digitale valuta. Afhankelijk van uw omstandigheden kunnen de volgende negen technieken u helpen te begrijpen hoe u geen belasting op crypto hoeft te betalen.
#1. Verhuizing naar Puerto Rico
Als u veel digitale activa heeft, kan verhuizen naar Puerto Rico u helpen hoe u geen belasting op crypto hoeft te betalen op sommige Amerikaanse federale inkomstenbelastingen. Puerto Rico, dat een Amerikaans grondgebied is, heeft een aantal belastingvoordelen, zoals een vrijstelling van 100% op vermogenswinsten. Om deze reden, of u nu wilt besparen op cryptocurrency of zelfs meerwaarden op aandelen wilt vermijden, een verhuizing naar Puerto Rico kan u een aanzienlijk deel van uw belastingdruk besparen.
#2. Rapporteer uw inkomsten uit cryptovaluta
Als u een cryptocurrency-portemonnee gebruikt, digitale valuta krijgt in ruil voor goederen of diensten, cryptocurrencies mijnt of inzet, of alle drie doet, zullen uw belastingen anders zijn. Wanneer u in deze omstandigheden cryptocurrencies krijgt, worden deze erkend als inkomsten. Voor belastingdoeleinden moet u de reële marktwaarde van de cryptocurrency die u heeft ontvangen bijhouden, rapporteren en in uw inkomen opnemen.
#3. Bewaar uw cryptocurrency voor een lange tijd.
U hoeft normaal gesproken geen belasting over crypto te betalen totdat u ze verkoopt, zolang u ze als investering aanhoudt en ze geen inkomsten genereren. Door in een bepaald belastingjaar niets te verkopen, kunt u het betalen van belasting volledig vermijden.
U kunt echter op elk moment besluiten om uw bitcoin te verkopen. Zorg ervoor dat de bitcoin die u verkoopt langer dan een jaar wordt vastgehouden om uw belastingplicht te verminderen. Als dat het geval is, kunt u uw bitcoin tegen een lager langetermijntarief voor vermogenswinstbelasting verkopen. Uw belastingdruk kan hierdoor aanzienlijk worden verlaagd.
#4. Saldo Cryptocurrency winsten en verliezen
U verdient of verliest geld wanneer u een belegging verkoopt. Wat u echt realiseert, hangt af van de kostprijsbasis van het activum en de prijs waarvoor u het hebt verkocht. Het mooie van het Amerikaanse belastingstelsel is dat vermogensverliezen en vermogenswinsten in evenwicht kunnen worden gebracht. Het oogsten van belastingverliezen is de praktijk om dit in uw voordeel te gebruiken.
Technisch gezien heffen vergelijkbare winsten en verliezen elkaar eerst op. Voor belastingdoeleinden zouden kortetermijnverliezen worden gecompenseerd door kortetermijnwinsten. Vervolgens kunt u elk daaruit voortvloeiend nettoverlies vergelijken met een andere nettowinst.
#5. Compenseer een jaar met een laag inkomen door activa te verkopen
Het belastingtarief dat u betaalt, is gebaseerd op uw inkomen, ongeacht of u vermogenswinsten op lange of korte termijn heeft. Hoe lager uw belastbaar inkomen, hoe lager uw belastingtarief. Het verkopen van crypto die winst zal opleveren in jaren waarin u weet dat u belasting betaalt tegen een verlaagd belastingtarief, kan u helpen geld te besparen op belastingen.
#6. Cadeautjes aan uw gezinsleden
Door cryptocurrency cadeau te doen, kunt u geld besparen op belastingen op uw inkomsten. Ook vrijgesteld van schenkbelasting is de ontvanger. Vanaf nu mag u elk jaar tot $ 15,000 per persoon schenken zonder een aangifte voor schenkbelasting in te vullen of schenkingsrechten te betalen. Zelfs als u de drempel van $ 15,000 overschrijdt, hoeft u pas schenkbelasting te betalen als uw levenslange vrijstelling van onroerend goed van $ 11.7 miljoen is uitgeput. Dit is een andere manier om ervoor te zorgen dat u geen belasting betaalt over crypto.
#7. Houd je eraan vast totdat je overlijdt
Als je het geld dat je in bitcoin stopt niet meteen nodig hebt, gebruik het dan om rijkdom op te bouwen voor toekomstige generaties. Om dit te laten werken, moet u geloven in het langetermijnpotentieel van een cryptocurrency, maar het kan uitzonderlijke belastingvoordelen opleveren.
Als u overlijdt, gaat uw vermogen op zogenaamde step-up basis over op uw erfgenamen. Overweeg om vandaag $ 1,000 aan bitcoin (BTC) te kopen, die over 250,000 jaar $ 20 waard zal zijn. U zou belasting moeten betalen over een winst van $ 249,000 als u de bitcoin vlak voor uw overlijden zou verkopen.
Hoe geen belasting te betalen over vermogenswinsten
Het kan onaangenaam zijn om een deel van uw winst op te geven. Het bedrag aan vermogenswinstbelasting dat u moet betalen na de verkoop van een item, kan gelukkig op een aantal verschillende manieren worden verlaagd. Hieronder vindt u enkele manieren om te voorkomen dat u geen belasting over vermogenswinsten betaalt:
#1. Kies voor langetermijninvesteringen
Er zijn twee soorten meerwaarden: korte termijn en lange termijn en elk heeft een ander belastingtarief. Activa op korte termijn zijn activa die u minder dan een jaar in bezit heeft. Kortetermijnwinsten worden belast tegen uw normale belastingtarief, dat, afhankelijk van uw totale belastbare inkomen, kan oplopen tot 37%.
Kies in plaats daarvan voor langetermijninvesteringen als u wilt leren hoe u kunt voorkomen dat u vermogenswinstbelasting moet betalen. U kunt profiteren van langetermijnbelastingtarieven op vermogenswinst door een investering een jaar of langer aan te houden.
#2. Profiteer van fiscaal uitgestelde pensioenregelingen
Het grootste deel van uw geld en toekomstige bezittingen bevinden zich waarschijnlijk op uw pensioenrekeningen. U moet zoveel mogelijk gebruikmaken van uitgestelde (en belastingvrije) plannen om te voorkomen dat u meer vermogenswinstbelasting moet betalen. U kunt uw bijdragen aftrekken van uw belastingen voor het lopende belastingjaar wanneer u ze maakt naar een standaard IRA of 401 (k), beide plannen voor uitgestelde belastinguitstel. Dit helpt u niet alleen meer geld te besparen voor de toekomst, maar kan u ook vandaag helpen geld te besparen op uw inkomstenbelasting.
#3. Breng uw winst in evenwicht
Als u veel verschillende dingen bezit, kunt u mogelijk minder vermogenswinstbelasting betalen door een deel van uw winst te verrekenen met eventuele verliezen.
Het oogsten van belastingverliezen is een andere compensatietechniek om vermogenswinstbelasting te vermijden. U kunt deze techniek gebruiken om verliezen van het ene belastingjaar over te dragen naar het volgende, wat kan helpen bij het compenseren van potentiële winsten. Alleen wanneer de verliezen in een bepaald jaar de inkomsten overtreffen, kunnen fiscale verliezen worden geoogst.
Hoe kan ik voorkomen dat ik meer belasting moet betalen?
Hoewel het betalen van belasting een noodzakelijk onderdeel van het leven is, geven de meeste mensen liever niets van hun geld aan de overheid. Gelukkig zijn er enkele strategieën om de stijging van uw jaarlijkse belastingdruk te minimaliseren. Deze bestaan uit kredieten, inhoudingen en geavanceerde investeringstechnieken.
Hier zijn enkele tips om te voorkomen dat u meer belasting moet betalen
- Bijdragen aan een pensioenrekening,
- Zoek naar flexibele uitgavenrekeningen op het werk
- Claim zakelijke aftrekposten voor uw bijzaken.
- Maak gebruik van de thuiswerkaftrek.
- Maak uw huis beschikbaar voor zakelijke bijeenkomsten
- Profiteer van de Belastingaftrek Halfzelfstandigen.
- Doe donaties aan goede doelen
- Uw basis voor vermogenswinstbelasting kan worden gewijzigd
Wat gebeurt er als u geen belasting betaalt?
De hoogte van de verzuimboete wordt bepaald door hoe lang uw achterstallige belastingen onbetaald blijven. Om erachter te komen hoeveel belasting u nog verschuldigd bent, trekt u uw inhoudingen, geschatte belastingbetalingen en terugbetaalbare tegoeden af van het totale belastingbedrag dat u op uw aangifte moet rapporteren.
Uw gecombineerde niet-betaling van boetes en achterstallige belastingen kan niet hoger zijn dan 25%.
Op welke leeftijd kunt u stoppen met het betalen van belastingen?
Wanneer u 65 wordt, kunt u stoppen met het betalen van belastingen en vrijstelling van onroerende voorheffing aanvragen door een beëdigde verklaring te sturen naar de hoofdtaxateur van uw district. Als je die leeftijd bereikt, zou je kunnen denken dat je eindelijk kunt stoppen met het betalen van onroerendgoedbelasting, maar het is van cruciaal belang om te onthouden dat dit slechts een tijdelijk uitstel is en de schuld niet volledig aflost.
Dit betekent dat u, zodra u de leeftijd van 65 jaar bereikt, een beëdigde verklaring kunt indienen waarin u de lokale belastingdienst verzoekt te stoppen met het innen van belastingen op uw woning.
Waarom betalen we belasting?
Belastingen zijn vaak de belangrijkste financieringsbron voor de meeste regeringen. De financiering van openbare diensten zoals scholen, noodhulpteams en sociale diensten, evenals de verbetering en het onderhoud van openbare infrastructuur, zoals de snelwegen die we gebruiken om te reizen, zijn slechts enkele van de toepassingen van dit geld.
Conclusie
Tot slot, als u buitengewoon rijk bent, is het heel eenvoudig om geen inkomstenbelasting te betalen. Onder ons belastingstelsel is geld alleen onderworpen aan inkomstenbelasting wanneer het wordt verdiend of wanneer een actief met winst wordt verkocht. Tot het verkooppunt hoeft u geen inkomstenbelasting te betalen over de waardestijging van activa zoals aandelen of onroerend goed. Ze hoeven helemaal geen belasting te betalen over de inkomsten die ze lenen. Verschillende wetgevers hebben een belasting op het vermogen van de rijkste mensen voorgesteld, maar die is nog niet ingevoerd.
Gerelateerde artikelen
- WAT IS KOSTENBASIS? Alles wat u moet weten
- Welke belasting moet elke Amerikaan betalen?
- HOE GELD TE VERDIENEN OP DE BEURS: Gedetailleerde gids
- Cryptovaluta voor beginners: het concept van cryptovaluta (gids voor beginners)
- HOE HET BELASTBAAR INKOMEN TE VERMINDEREN: de beste eenvoudige strategieën!
Referenties
