Als belastingaftrek u aanspreekt, dan is het hypotheekrenteafschrift formulier 1098 iets voor u. Dit heeft u nodig, vooral als u op dit moment de hypothecaire lening terugbetaalt waarmee u uw woning heeft gekocht. Dit betekent simpelweg dat u belastingaftrek kunt krijgen op uw hypotheekrente met behulp van formulier 1098. Waar gaat dit over, hoe kan ik er een krijgen om mijn belasting te verlagen en zijn er IRS-regels of -voorschriften die het gebruik van dit formulier begeleiden? Deze gids bevat de sleutel tot alles wat u moet weten over het formulier 1098 hypotheek.
Wat is formulier 1098 hypotheek?
In de Verenigde Staten moeten hypotheekverstrekkers elke rente boven $ 600 melden; dit is wat formulier 1098 wil bereiken. Een hypotheekrenteafschrift is een formulier dat door een hypotheekverstrekker wordt verzonden naar een lener die in een belastingjaar meer dan $ 600 heeft betaald. Het wordt uitgegeven door de Internal Revenue Service (IRS) en wordt gebruikt om het bedrag aan rente en andere gerelateerde kosten vast te leggen die tijdens het belastingjaar op een hypotheek zijn betaald, zolang het meer dan $ 600 is.
Dit betekent simpelweg dat als u een jaar lang niet tot $ 600 aan rente op uw hypotheek betaalt, u het formulier niet nodig heeft en het ook niet nodig is om het in de eerste plaats aan te vragen. Ook dienen kredietverstrekkers het formulier in voor elke hypotheekdeal die ze krijgen. Zolang het tot $ 600 of meer aan rente betaalt.
Zorg er bij het onderzoeken van formulier 1098 bovendien voor dat al uw persoonlijke informatie correct is, inclusief uw naam, adres en fiscaal identificatienummer
Waarom dienen we formulier 1098 hypotheek in?
Over het algemeen kunnen huiseigenaren belastingaftrek krijgen op rente, hypotheekverzekeringen of punten.
Wat bevat een typische hypotheekvorm 1098?
Idealiter rapporteert elk formulier 1098 de volgende informatie;
- De naam, het adres en het identificatienummer van de belastingbetaler
- Naam, adres, telefoonnummer en identificatienummer van de belastingbetaler van de geldschieter
- Het adres van de accommodatie of een beschrijving
- De startdatum van de hypotheek
- Punten betaald bij een primaire aankoop van een huis
- Het bedrag van de betaalde rente op een hypotheek
- Elke openstaande hoofdsom van uw hypotheek
- Terugbetaling gedaan op te veel betaalde rente.
- Premies voor hypotheekverzekeringen
- Het aantal eigendommen dat wordt gebruikt om de lening veilig te stellen.
- De datum waarop de geldverstrekker de hypotheek heeft ontvangen in het lopende kalenderjaar
Belastingformulier 1098 Hypotheekrente: belangrijkste toepassingen
Voordat we de belangrijkste gebruikers van het formulier 1098 hypotheekrenteafschrift uitlichten, laten we eens kijken naar iets belangrijks. Iedereen die van plan is het renteoverzicht te gebruiken om de belasting te verlagen, moet plannen om de inhoudingen op schema A te specificeren. Over het algemeen heeft het belastingaftrekformulier 1098 twee belangrijke gebruikers, hoewel het hetzelfde doel van het renteoverzicht dient.
Belastingformulier 1098 Hypotheekrente: kredietverstrekkers
Lenders gebruiken het belastingformulier voor hypotheekrenteaftrek 1098 om rentebetalingen van in totaal meer dan $ 600 voor het jaar bekend te maken. Deze gegevens worden verzameld door de IRS om te garanderen dat kredietverstrekkers en andere bedrijven die rentebetalingen ontvangen, correct worden verantwoord.
Belastingformulier 1098 Hypotheekrente: huiseigenaren
Huiseigenaren zijn een andere groep mensen die het belastingformulier 1098 renteoverzicht gebruiken. Dit wordt meestal gebruikt bij het berekenen van de renteaftrek op hun jaarlijkse belastingaangifte.
Hoe werkt dit?
Bij het berekenen van hun hypotheekrenteaftrek op hun jaarlijkse belastingaangifte, gebruiken huiseigenaren het formulier 1098 renteoverzicht om het totale bedrag aan rente te berekenen dat ze over het jaar hebben betaald.
Regels voor hypotheekrenteaftrek
Afgezien van de regel van $ 600 of hoger, leidend formulier 1098, zijn er andere belangrijke regels die u ook moet kennen.
Regel 1
De eerste regel stelt dat u de primaire lener moet zijn en op de hoogte moet zijn van uw betalingsplan voor de lening.
Regel 2
Rente kan alleen worden afgetrokken bij een hypotheek van $ 750,000 of minder. Dit betekent dat als uw hypotheek hoger is dan $ 750,000, u geen renteaftrek krijgt en dat er daarom geen formulier 1098-verklaring nodig is. Als uw hypotheek echter teruggaat tot 2017 of lager, bent u vrijgesteld van de regel van $ 750,000. U kunt een belastingvermindering krijgen op uw rente tot $ 1,000,000.
Regel 3
Absolute zorgvuldigheid bij het invullen van het formulier of een boete krijgen.
U moet extra voorzichtig zijn bij het invullen van de vakken op elk punt, vooral aan de linkerkant van het formulier. Ten eerste is informatie in vakken 1 tot en met 9 en 11 cruciale belastinginformatie die aan de Internal Revenue Service wordt verstrekt. De Belastingdienst kan daarom een boete of een andere sanctie opleggen als zij constateert dat er te weinig belasting is betaald omdat u te hoog hebt opgegeven voor deze hypotheekrenteaftrek. U kunt dus ook een boete krijgen als u de renteteruggaaf (box 4) of het claimen van een niet-aftrekbare post niet hebt aangegeven.
Een formulier invullen 1098 Hypotheekrenteafschrift
Als u het hypotheekformulier 1098 al eerder heeft ontvangen, weet u dus al hoe u het goed kunt invullen. Maar als u het voor de eerste keer ontvangt, is dit speciaal voor u. Over het algemeen zijn er 11 dozen om op te letten. Deze zijn als volgt:
#1. Interessebox
De interessante box heeft te maken met de rente tussen jou en je hypotheekverstrekker. Dit vak geeft het bedrag aan rente weer dat u in de loop van het jaar aan uw geldschieter hebt betaald.
#2. Uitstekende directeur
Deze box is speciaal voor het openstaande hoofdsomsaldo dat u verschuldigd bent aan uw hypotheekverstrekker. Het onthult het verschuldigde bedrag op de lening.
#3. Datum hypotheek ontstaan
Het derde vak op formulier 1098 hypotheek is een kolom met de oorspronkelijke datum waarop uw hypotheekovereenkomst is begonnen. Over het algemeen geeft het de ingangsdatum van uw hypotheek weer.
#4. Terugbetaling van te veel betaalde rente
Het vak is een kolom die aangeeft hoeveel u werd terugbetaald als u te veel rente betaalde. Simpel gezegd, het zou hier worden vermeld als u te veel hypotheekrente had betaald en had terugbetaald.
#5. Hypotheek verzekeringspremies
Het vijfde vak is een kolom voor hypotheekverzekeringspremies. De bedragen die u als premie betaalt, worden hier geregistreerd, ongeacht of u particuliere hypotheekverzekeringen of hypotheekverzekeringspremies betaalt voor de lening.
#6. Punt betaald
De zes dozen worden gereserveerd voor de punten die worden betaald bij de aankoop van de hoofdwoning. In dit hokje staat hoeveel hypotheekpunten u eventueel kunt aftrekken.
#7. Eigendomsadres en lenersadres
Voor de zevende box moet u de box plakken als het woningadres hetzelfde is als het huisadres van de lener of betaler.
#8. Eigendomsadres en beschrijving
Het achtste vak is een kolom waarin u het adres of de beschrijving van de woning moet invullen.
#9. Aantal eigendommen die hypotheek beveiligen
Hier zet u het aantal panden dat de betreffende hypotheek waarborgt.
#10. Ander
Dit is de kolom voor alle andere relevante informatie.
#11. Hypotheekaankoopdatum
Als het gaat om de hypotheekverwervingsdatum is wanneer de hypotheek werd gekocht door de rapporterende geldschieter die op formulier 1098 staat vermeld. Als de hypotheek werd verkocht aan een geldschieter die niet de oorspronkelijke geldschieter was, zou de hypotheekverwervingsdatum worden gebruikt.
Formulier 1098 Renteverklaring: Interface
Een typisch 1098 hypotheekrenteafschrift is in tweeën verdeeld. Het eerste deel bevat informatie over de hypotheekverstrekker en de lener. Hoewel het tweede deel de informatie bevat die nodig is voor een belastingaftrek,
Formulier 1098 Hypotheek: Linkerkant
- Naam van de ontvanger of geldschieter, telefoonnummer, adres en postcode
- Ontvanger of geldschieter Tin
- Het blik van de betaler
- Naam betaler of lener
- Adres
Waarvoor wordt een 1098-belastingformulier gebruikt?
Het totale bedrag aan hypotheekrente dat in de loop van het voorgaande jaar is betaald, wordt weergegeven op formulier 1098. Het wordt door belastingbetalers gebruikt om de hoogte van de hypotheekrenteaftrek te bepalen die zij in aanmerking komen voor dat belastingjaar, indien van toepassing.
Moet ik 1098 indienen?
U hoeft formulier 1098 niet daadwerkelijk in te dienen, dat wil zeggen samen met uw belastingaangifte in te dienen. U hoeft alleen maar aan te geven hoeveel rente op het formulier is gerapporteerd. Bovendien hoeft u deze rente meestal alleen op te nemen als u uw belastingaftrek specificeert.
Verandert er in 2023 iets aan de renteaftrek studiefinanciering?
Door het bereik van de uitfasering van het inkomen uit te breiden voor gehuwde paren die gezamenlijke aangiften indienen, zal de belastingheffing op de rente op studieleningen verschuiven van belastingjaar 2021 naar belastingjaar 2023. Het bereik voor de uitfasering van het aangepaste bruto-inkomen van alleenstaande indieners is $ 70,000 tot $ 85,000, terwijl de bereik voor gezamenlijke retouren is $ 145,000 tot $ 175,000.
Wat komt in aanmerking als gerelateerde uitgaven voor een formulier 1098-T?
De IRS specificeert vergoedingen en studieboeken die nodig zijn om zich in te schrijven voor of deel te nemen aan een in aanmerking komende onderwijsinstelling als verbonden kosten voor de doeleinden van dit formulier naast gekwalificeerd collegegeld.
Formulier 1098 Hypotheekrenteafschriftsjabloon
Over het algemeen bestaat de 1098-hypotheekvorm uit drie delen, en deze zijn als volgt:
- Deel A: Dit is van de Internal Revenue Service en is meestal rood van kleur.
- Deel B: Het tweede deel is van de betalers of leners.
- Deel C: Het derde exemplaar is van de ontvanger of geldschieter.
Conclusie
Ook al is de belastingaftrek met hypotheekrenteaftrek niet zo'n groot bedrag, toch doen mensen er jaarlijks aangifte van om hun belastingschuld te verlagen. Dus als u echt een lage belastingplicht nodig heeft of een teruggave van belastingbetalingen wilt, moet u de hypotheekrenteafrekening pakken.
Formulier 1098 Hypotheek Veelgestelde vragen
Op welke voorwaarde moet een hypotheekverstrekker formulier 1098 naar huiseigenaren sturen?
Kredietverstrekkers sturen alleen 1098-hypotheken naar huiseigenaren als ze binnen een jaar tot $ 600 aan rente ontvangen. Dit betekent simpelweg dat kredietverstrekkers die het hele jaar door niet tot $ 600 aan rente, hypotheekverzekeringsbetalingen of punten ontvangen, deze formulieren niet naar hun schuldeisers sturen.
Hoeveel soorten formulier 1098 hebben we in de Verenigde Staten?
Er zijn vier hoofdtypen van formulier 1098. Deze zijn als volgt:
- Formulier 1098 Hypotheek-voor-renteafschrift
- Formulier 1098-T voor collegegeldverklaring van studenten
- Formulier 1098-C voor bijdragen van motorvoertuigen, boten en vliegtuigen. Dit wordt gedaan door goede doelen. Over het algemeen geeft het informatie over bepaalde donaties die de goede doelen ontvangen.
- Formulier 1098-E voor renteverklaring voor studieleningen. Deze rapporteert de rente op studieleningen die een geldschieter het hele jaar van u heeft ontvangen.
- 1096-formulierinstructies: alles wat u moet weten
- Formulier 1065: definitie, instructies en stapsgewijze handleiding
- Formulier 8396: betekenis, instructies, En waar u het formulier kunt krijgen?
- Hypotheek: eenvoudige 2023-gids voor beginners en alles wat je nodig hebt Bijgewerkt !!!
- Hypotheeknota's: een gedetailleerde beginnershandleiding met voorbeelden en voorbeelden
