Er zijn een heleboel vrijstellingen op lange termijn als het gaat om meerwaarden voor senioren, evenals eenmalige vrijstellingen in de Verenigde Staten. Dit bericht helpt u erachter te komen welke staten senioren vrijstelling van vermogenswinstbelasting bieden als het gaat om het verkopen van huizen, hoe u ze kunt vermijden op onroerend goed en welke rekenmachine u kunt gebruiken bij de verkoop van een onroerend goed.
Kapitaalwinstvrijstelling voor senioren
Meerwaarden zijn de winst die u maakt door de verkoop van een beleggingsactief. Wanneer u een beleggingsactief koopt, staat de oorspronkelijke prijs die u betaalt bekend als de belastinggrondslag van het actief. Wanneer u dat actief verkoopt, kunt u de verkoopprijs vergelijken met de belastinggrondslag. Als u geld verdient, wordt dit 'meerwaarden' genoemd. Als u geld verliest, wordt dit "kapitaalverliezen" genoemd. Meerwaarden zijn onderworpen aan hun eigen set van belastingen.
Ook de vermogensrendementsvrijstelling voor senioren maakt deel uit van de huidige belastingwet, waardoor u vanwege uw leeftijd geen vermogenswinstvoordeel mag nemen. Ooit stond de IRS senioren ouder dan 55 jaar een belastingvrijstelling toe voor de verkoop van huizen. In 1997 eindigde dit echter ten gunste van de verruimde vrijstelling voor alle huiseigenaren. Verder staan alleen pensioenrekeningen belastingvoordelen toe vanwege de leeftijd. Overweeg om samen te werken met een financieel adviseur bij het plannen van uw belasting.
Meerwaarden op eigendommen
Om te beginnen moet u er rekening mee houden dat het vermogenswinstbelastingtarief alleen van toepassing is op investeringen die zijn gebaseerd op inkomen, en als u een combinatie van inkomsten en beleggingsinkomsten heeft, moet u elke reeks inkomsten berekenen op basis van de relevante belastingschijf. Als er in een enkel belastingjaar zowel een vermogenswinst als een vermogensverlies is, kunt u uw verliezen van uw winst aftrekken wanneer u uw belastingen berekent.
Vermogenswinstbelasting is van toepassing op activa die u langer dan een jaar in uw bezit heeft, en als u een actief minder dan 12 maanden aanhoudt, belasten ze het als gewoon inkomen. Dit zijn meestal de twee manieren waarop gepensioneerden hun inkomen verdienen: socialezekerheidsuitkeringen en pensioenrekeningen voor senioren. Accountinkomsten zijn bijna volledig op meerwaarden, aangezien u de activa aan de IRS verkoopt, dus er is geen vrijstelling.
Eenmalige vrijstelling van vermogenswinst voor senioren
De vrijstelling voor de verkoop van senioren ouder dan 55 jaar is een belastingwet die senioren een eenmalige uitsluiting van vermogenswinst biedt. Particulieren en senioren die aan de vereisten voldeden, konden tot $ 125,000 aan meerwaarden op de verkoop van hun persoonlijke woningen uitsluiten.
Hoewel deze meerwaardevrijstelling voor de verkoop van seniorenwoningen sinds 1997 niet meer van kracht is, was de uitsluiting bedoeld om de vastgoedmarkt te stimuleren en ook om huiseigenaren te belonen voor de aan- en verkoop van hun woning. Andere uitsluitingen voor iedereen zijn onder meer winst uit de verkoop van hun hoofdverblijf, ongeacht hun leeftijd, dit is gewoon vervangen.
Inzicht in eenmalige vrijstelling voor senioren op vermogenswinsten in verschillende staten
De vrijstelling voor de verkoop van seniorenwoningen die in werking is getreden, is om huiseigenaren enige verlichting te bieden van de belasting op vermogenswinst en de implicaties van de verkoop van hun huis. Wel heeft de overheid nieuwe regels opgesteld over deze cursus, die we kennen als de Wet op de Belastingdienst. Het was een van de grootste belastingverlagingen die door de regering van de Verenigde Staten werden ingevoerd.
Op grond van deze eenmalige vrijstelling op vermogenswinsten, die meestal senioren omvat, zouden in aanmerking komende belastingbetalers kunnen voorkomen dat ze belasting betalen over de verkoop van hun woning als ze hoofdbewoners waren. Volgens de IRS konden belastingbetalers het verlies echter niet aftrekken van hun belastingdruk.
Vroeger hadden verkopers van seniorenwoningen een alternatief voor de vrijstelling. Om belastingafdrachten te vermijden, zouden ze de opbrengst van de verkoop binnen twee jaar kunnen gebruiken voor de aankoop van een duurdere woning.
Hoe vermogenswinstbelasting op onroerend goed te vermijden?
Het geld dat u verdient met de verkoop van uw huis is belastbaar. Hier leest u echter hoe u kunt voorkomen dat u vermogenswinstbelasting betaalt op uw onroerend goed. Meestal zijn deze meerwaarden onvermijdelijk in onroerend goed, maar u kunt een hoge belastingaanslag vermijden, en hier is hoe. In sommige gevallen wil de IRS een deel van de actie, hoewel op zijn minimumlimiet.
Ondertussen hangt het ook af van uw belastingaangiftestatus en de verkoopprijs van uw huis. Ook kunt u in aanmerking komen voor een uitsluiting. Met de IRS kunt u doorgaans maximaal uitsluiten:
- $ 250,000 aan meerwaarden op onroerend goed als u alleenstaand bent.
- $ 500,000 aan meerwaarden op onroerend goed als u getrouwd bent en samen een aanvraag indient.
U ontkomt er niet aan om vermogenswinstbelasting te betalen op uw onroerend goed als u het onderstaande doet. Dit betekent dat u belasting betaalt over de meerwaarde van uw onroerend goed als een van deze factoren waar is:
- Het huis was niet je hoofdverblijf.
- De woning was minder dan twee jaar van u in de periode van vijf jaar voordat u deze verkocht.
- U heeft in de periode van vijf jaar voordat u de woning verkocht niet minimaal twee jaar in de woning gewoond. (Gehandicapten, mensen in het leger en buitenlandse dienst krijgen echter een pauze op dit onderdeel; zie IRS-publicatie.)
- Wanneer u de uitsluiting van $ 250,000 of $ 500,000 al claimde op een andere woning in de periode van twee jaar vóór de verkoop van deze woning.
- U hebt de woning in de afgelopen vijf jaar gekocht via een gelijkaardige ruil (in feite de ene vastgoedbelegging voor een andere ruilen, ook wel 1031 ruil genoemd).
- U bent onderworpen aan de buitenlandse belasting.
Vermogenswinstbelasting voor senioren die hun huis verkopen
Uw huis is waarschijnlijk uw grootste en belangrijkste aankoop, vooral voor senioren, vanwege alle maatregelen die u neemt, waaronder talloze huiszoekingen, contractonderhandelingen, inspecties, sluiting, en dan komt de vermogenswinstbelasting voor degenen die hun huis verkopen. Al deze drukte om te komen tot de droom van eigenwoningbezit.
Weet u intussen dat uw woning al een aanzienlijk kapitaalgoed is? Dat wil zeggen, het is onderworpen aan vermogenswinstbelasting. Als uw woning al een lage waarde heeft, moet u belasting betalen over de winst. Als in de tussentijd blijkt dat het geld dat u verdient bij de verkoop van uw huis geheel of gedeeltelijk belastbaar is, dan zult u moeten uitzoeken welk tarief van de vermogenswinstbelasting van toepassing is. Er zijn twee soorten vermogenswinstbelasting voor senioren die hun huis verkopen. Ze bevatten
1. Kapitaalwinstbelasting op korte termijn
Deze tarieven gelden alleen voor senioren en particulieren die hun woning verkopen. als u het actief minder dan een jaar bezit. Het tarief voor deze termijn is gelijk aan uw gewone tarief in de inkomstenbelasting, ook wel uw belastingschijf genoemd.
2. Vermogenswinstbelasting op lange termijn
Dit tarief geldt niet alleen voor senioren die hun woning verkopen, maar geldt ook voor niet-senioren. Dit is met name het meest van toepassing als u het activum al meer dan een jaar in uw bezit heeft. Deze tarieven zijn veel minder belastend en veel mensen komen in aanmerking voor een belastingtarief van 0%, terwijl alle anderen 15% of 20% betalen. Het hangt af van uw aanvraagstatus en inkomen.
Als u ondertussen een huis koopt en een dramatische waardestijging zorgt ervoor dat u het een jaar later verkoopt, moet u vermogenswinstbelasting betalen. Als u uw huis al minstens twee jaar in bezit heeft en voldoet aan de regels voor het hoofdverblijf, bent u belasting verschuldigd over de winst als deze de IRS-drempels overschrijdt.
De vermogenswinstbelastingcalculator bij de verkoop van onroerend goed
Voor belastingplichtigen met meer dan één woning kan deze calculator een belangrijk hulpmiddel zijn om te bepalen wat de hoofdverblijfplaats is. Hoewel de IRS de uitsluiting toestaat voor alleen de hoofdverblijfplaats, is er enige speelruimte in welke woning hiervoor in aanmerking komt. Dit is waar de regel van twee in vijf jaar in het spel komt. Simpel gezegd, als u de afgelopen vijf jaar in totaal twee jaar of 730 dagen in een woning heeft gewoond, kan dit als uw hoofdverblijf worden aangemerkt.
Bovendien hoeven de 24 maanden niet in een bepaald tijdsblok te vallen. Voor gehuwde belastingbetalers die gezamenlijk aangifte doen, moet elke echtgenoot echter aan de regel voldoen. De kostenbasis van een huis is wat u betaalt, en uw totale kosten ervoor, inclusief de aankoopprijs, bepaalde uitgaven die verband houden met de aankoop van het huis, verbeteringskosten, bepaalde juridische kosten en meer.
Wie is niet onderworpen aan vermogenswinstbelasting?
Onroerend goed, met inbegrip van land, gebouwen en andere verbeteringen, dat wordt gebruikt of eerder is gebruikt in de handel of het bedrijf van een belastingbetaler, wordt voor belastingdoeleinden beschouwd als een gewoon actief en is daarom vrijgesteld van vermogenswinstbelasting voor belastingplichtigen die niet in de makelaardij
Hoeveel vermogenswinst is niet belastbaar?
Als ze Rs. 3,00,000 per jaar, zullen ingezeten Indiërs van 60 tot 80 jaar vrij zijn van vermogenswinstbelasting op lange termijn in 2021. De vrijstellingsdrempel voor mensen van 60 jaar of jonger is Rs. 2,50,000 per jaar.
Wat komt u in aanmerking voor 0 meerwaarden?
Wanneer uw inkomen onder een bepaald niveau ligt, kan het 0% vermogenswinstbelastingtarief u helpen belastingvrije beloningen op uw investeringen te behalen. Voor 2023 zijn de belastbare inkomenslimieten $ 41,675 voor individuen en $ 83,350 voor gehuwde paren die gezamenlijk een aanvraag indienen.
Wie moet vermogenswinstbelasting betalen?
Als een belegging ten minste een jaar wordt aangehouden, moet er vermogenswinstbelasting worden betaald over de opbrengst van de verkoop. Een schema D-formulier bevat de belastinggegevens. Afhankelijk van uw belastbaar inkomen voor het jaar, varieert het tarief van de vermogenswinstbelasting van 0% tot 15% tot 20%.
Vanaf welke leeftijd hoeft u geen vermogenswinst meer te betalen?
U kunt momenteel niet profiteren van een leeftijdsafhankelijk vermogensvoordeel. Eerder verleende de IRS een belastingvrijstelling op de verkoop van huizen aan personen ouder dan 55 jaar. De verlengde vrijstelling voor alle huiseigenaren maakte echter in 1997 een einde aan deze uitsluiting.
Calculator en formule voor het berekenen van vermogenswinstbelasting op de verkoop van onroerend goed
Bij de formule voor meerwaarde op korte termijn wordt de som van de volgende kosten in mindering gebracht op de uiteindelijke verkoopprijs van de woning:
- Acquisitie kosten
- Kosten voor huisverbetering
- Overboekingskosten:
Elke langetermijncalculator voor vermogenswinstbelasting die u vindt, helpt u doorgaans bij het aftrekken van de som van de volgende kosten van de uiteindelijke verkoopprijs van het huis:
- Geïndexeerde acquisitiekosten
- Geïndexeerde kosten voor huisverbetering
- Overboekingskosten:
Andere informatie die u nodig heeft om met behulp van een goede rekenmachine meer te weten te komen over vermogenswinstbelasting op de verkoop van uw onroerend goed, omvat de initiële waarde, verkoopwaarde, eigendomsduur, locatie, jaarinkomen en indieningsstatus. De belasting die op deze winsten wordt geheven, hangt volledig af van welke plaat het individu onder 10%, 20% of 30% valt.
Conclusie
Vermogenswinstbelasting is verplicht, maar er zijn manieren, zoals hierboven vermeld, om enorme belastingen te vermijden en, in zeldzame gevallen, volledig te vermijden. Dit bericht bevat alle informatie die u nodig heeft over belasting vrijstelling, dus ga door en pas de kennis toe, vooral voor senioren of individuen in 2023 die meer willen weten over hun vermogenswinstbelasting of zelfs senioren die hun huis verkopen.
Veelgestelde vragen
Op welke leeftijd hoeft u geen meerwaarde te betalen?
De vrijstelling voor de verkoop van huizen boven de 55 was een belastingwet die huiseigenaren ouder dan 55 jaar een eenmalige uitsluiting van vermogenswinsten gaf. De verkoper, of ten minste één rechthebbende, moest 55 jaar of ouder zijn op de dag dat het huis werd verkocht om in aanmerking te komen
Hoe voorkom ik vermogenswinstbelasting?
Neem de volgende stappen om vermogenswinstbelasting te minimaliseren en te vermijden;
- Investeer voor de lange termijn
- Profiteer van fiscaal uitgestelde pensioenregelingen
- Kapitaalverliezen gebruiken om winsten te compenseren
- Let op uw bewaarperiodes
- Kies uw kostenbasis
Wie komt in aanmerking voor vermogenswinstvrijstelling?
De vermogenswinstvrijstelling (CGE) is alleen beschikbaar voor particulieren, niet voor bedrijven, en vormt een aftrek (ter waarde van 50% van de vrijstelling, aangezien 50% van de vermogenswinsten wordt belast) van het netto-inkomen. Voordelen die gebruikmaken van het netto-inkomen, zoals het ouderdomskrediet en OAS-terugvordering, worden berekend voordat de aftrek wordt weerspiegeld
GERELATEERDE ARTIKELEN
- Hoofdverblijfplaats: tips om belastingen op de verkoop van hoofdverblijfplaats te vermijden
- Vrijgesteld versus niet-vrijgesteld: de beste eenvoudige gids en verschillen
- Belastingaftrek voor huiseigenaren: Top 7 belastingaftrek voor huiseigenaren 2023
- 1031 EXCHANGE FLORIDA: regels, tijdlijn en processen voor belastinguitwisseling (bijgewerkt!)
- Levensverzekering voor senioren: wat is de betaalbare levensverzekering voor senioren in 2023
- UITGEBREIDE BOEKHOUDVERGELIJKING: overzicht, formule en rekenmachine
