Het is veilig om te zeggen dat 2022 geen goed jaar was voor beleggers. Jaarlijks daalde de markt met 16% en waren er meerdere dieptepunten in de bearmarkt. Toen het kopen van een huis bevroor als gevolg van de hoge inflatie en de leenrente, zakte de mediane huizenprijs snel naar het laagste punt ooit. Helaas heeft niet elke potentiële verhuurder de tijd, energie of het geld om een huurwoning in gebruik te nemen. Verhuurder is niet altijd zo eenvoudig als het lijkt. Men moet zaken als hypotheekbetalingen, huurdersbeheer, reparaties en belastingen bijhouden. We begrijpen dat het geen gemakkelijke tijd is om een vastgoedbelegger te zijn wanneer er veel concurrentie is. Daarom hebben we dit stuk ontwikkeld om u te helpen met de beste vastgoedinvesteringen in 2023 en alles wat u moet weten over de REIT-markt .
Redenen waarom 2023 een geweldig jaar kan worden voor investeringen in onroerend goed
Voor particulieren die momenteel vastgoedbeleggingen bezitten, zijn populaire vastgoedmarkten fantastisch omdat ze profiteren van groeiende waarden en een grotere vraag. Dit is echter niet het beste moment om een nieuwe woning te kopen. Als er veel concurrentie is, heb je te maken met tal van aanbiedingen die vaak boven de prijs gaan die je wilt betalen. Bovendien betekent het waarschijnlijk dat u meer betaalt voor het huis.
De winstgevendheid van een vastgoedinvestering wordt beïnvloed door verschillende factoren, niet alleen door de prijs. Vraag, cashflow en financieringskosten zijn andere belangrijke variabelen die rechtstreeks van invloed zijn op het rendement op de investering. Maar een belangrijke factor in de vergelijking zijn de kosten. Hoewel de prijzen momenteel stijgen, denken veel analisten en experts dat ze in 2023 zullen beginnen te dalen.
Volgens Goldman Sachs kan de groei van de huizenprijzen in 2023 sputteren tot 0%. Zolang de rente niet blijft stijgen, zouden de vraag en de prijzen kunnen stijgen, volgens enkele optimistischere economen.
Er is al een merkbare daling van de vraag, waardoor de concurrentie op de markt is afgenomen. Bovendien is er een aanzienlijke stijging van de voorraden geweest, waardoor de stijging van de huizenprijzen is afgeremd en dit zal naar verwachting het komende jaar doorzetten. Alle indicaties wijzen op een vertragende huizenmarkt in 2023, al dan niet gepaard gaand met een recessie. Met andere woorden, het kan een goed moment zijn om te kopen om huurwoningen met korting te verwerven.
Maar er zijn een paar dingen om over na te denken
Ondanks mogelijke prijsdalingen in het komende jaar, blijft de stijgende rente een probleem. Wat betreft de aanhoudende stijging van de federal funds rate in 2023, heeft de Federal Reserve een agressief standpunt ingenomen. Hoewel het geen hypotheektarieven vaststelt, heeft het tarief van de federale fondsen een impact op hen.
De hypotheekrente voor een hypotheek met een rentevaste looptijd van 30 jaar voor een vastgoedbelegging lag begin december rond de 7%. Als de Fed de rentetarieven blijft verhogen om de inflatie te beteugelen, kan deze het komende jaar gemakkelijk met nog eens twee tot drie procentpunten stijgen. Hogere rentetarieven resulteren in hogere maandelijkse hypotheekbetalingen, waardoor de cashflow van het onroerend goed afneemt.
Ook de vraag naar huurwoningen neemt af. Vanwege de mogelijkheid dat de huurprijs die u in 2023 verkrijgt, aanzienlijk lager zou zijn dan de markthuren van vandaag, moeten beleggers daarom extra voorzichtig zijn bij het berekenen van hun cijfers over vastgoedinvesteringen in het komende jaar.
U moet zich er niet door laten weerhouden om toch te beleggen. Tijdens de Grote Recessie bereikten zowel het aantal huurleegstand als de wens om huizen te kopen een van hun dieptepunten. De jaren die volgden waren echter enkele van de beste in de geschiedenis voor het kopen van onroerend goed. We zijn nog ver verwijderd van een significante huisvestingscorrectie zoals die van 2008 tot 2012.
Hoe dan ook, het geheim is om u te concentreren op cashflow en risicovermindering wanneer u koopt. Over een periode van 10 tot 20 jaar hebben degenen die het pand kochten met het oog op de lange termijn flink geprofiteerd, en het is waarschijnlijk dat 2023 vergelijkbare mogelijkheden zal bieden. Dat gezegd hebbende, laten we eens kijken naar de 8 beste vastgoedinvesteringen of REITS die u in 2023 kunt overwegen.
Beste VASTGOEDINVESTERINGEN 2023
Wat is de voorspelling voor onroerend goed in 2023 voordat we de beste vastgoedinvesteringen opsommen die u in 2023 kunt overwegen? De waarheid wordt verteld, kansen zullen zich aandienen. U moet echter uiterst voorzichtig te werk gaan en zonder eerst het meest grondige onderzoek uit te voeren.
De onderstaande beleggingen of REIT's kunnen beleggers blootstelling aan onroerend goed en stabiele inkomsten bieden, waardoor ze een levensvatbaar alternatief zijn voor dividendaandelen en bedrijfsobligaties. De top 8 vastgoedbeleggingsfondsen voor investeringen in 2023 omvatten;
#1. America Tower Corporation (AMT)
Enkele van de belangrijkste onderdelen van de infrastructuur in de Verenigde Staten zijn de zendmasten en datacenters die over het algemeen communicatienetwerken aandrijven. Deze middelen zijn nodig voor telecommunicatiebedrijven om hun diensten aan te bieden. Geen enkele REIT doet het hoe dan ook veel beter dan American Tower Corp als het gaat om het bezitten van een deel van deze faciliteiten en het verdienen van geld aan hun lease-inkomsten. De 220,000 telecomsites in de portefeuille van deze REIT bevinden zich over de hele wereld. Bovendien waagde American Tower zich onlangs in de 5G-industrie en nam CoreSite Realty in november 2021 over, waarmee het zijn datacenterportfolio uitbreidde.
Op dit moment biedt American Tower een 3% opbrengst.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle is een rivaal van American Tower en mogelijk een partner in het oogstproces van belastingverliezen. Met ongeveer 40,000 zendmasten en 80,000 mijl glasvezelkabel die momenteel eigendom zijn van, worden geëxploiteerd of gehuurd door deze REIT in de Verenigde Staten, is het ook actief in de telecommunicatie-industrie. Op 19 oktober heeft de REIT de financiële resultaten voor het derde kwartaal van 2022 vrijgegeven. Het jaarlijkse uitkeringsrendement van de REIT steeg merkbaar met 6.5% tot $6.26 per aandeel. Volgens CEO Jay Brown was dit grotendeels in lijn met de langetermijndoelstelling van Crown Castle van 7% tot 8% groei per aandeel op jaarbasis. Crown Castle heeft de distributiegroei met 9% per jaar gestimuleerd sinds het stellen van dit doel in 2017.
Momenteel geeft het kasteel van de koning toe 4.7%.
#3. Prologis Inc. (ticker: PLD)
Vanwege een bijzonderheid kunnen REIT's interageren met verschillende beurssectoren, afhankelijk van de sector waarin hun huurders actief zijn. Prologis is een illustratie van een REIT die banden heeft met de detailhandel. Prologis, met een marktwaarde van meer dan 100 miljard dollar, is een belangrijke speler in de wereldwijde supply chain-sector. Momenteel bezit en beheert deze industrietitan in logistiek 984 miljoen vierkante meter aan transport- en leveringsfaciliteiten. Prologis heeft een aanzienlijke, consistente groei doorgemaakt als gevolg van de uitbreiding van e-commerce en verzending door klanten als Amazon.com Inc. (AMZN) en FedEx Corp. (FDX). Investeringen in Prologis vanaf januari 1998 tot heden zouden een gemiddeld rendement van 10.8% hebben opgeleverd met herbelegde uitkeringen.
Het rendement betaald door de REIT op dit moment is 2.8%.
#4. Openbare opslag (PSA)
Kijk je graag naar "Storage Wars" op televisie? Dan is deze REIT geschikt voor u. Public Storage, dat nu ongeveer 2,500 self-storagefaciliteiten bezit, beheert of belangen heeft in 38 staten, is de bron van veel opslagfaciliteiten in de Verenigde Staten. Public Storage verhuurt in totaal meer dan 171 miljoen vierkante meter aan ruimte. Aangezien deze REIT 35% van de gewone aandelen van Shurgard Self Storage SA bezit, is ze ook wereldwijd aanwezig in Europa (SHUR). Op 12 december heropende Public Storage een locatie dicht bij de kantoren van Apple Inc. (AAPL) in Cupertino, Californië, als onderdeel van de voortdurende expansie. De grootte van dit nieuwe gebouw werd uitgebreid van 51,000 naar 195,000 vierkante voet, en er werden zonnepanelen toegevoegd om de grotere duurzaamheid van de faciliteit te benadrukken.
Op dit moment staat het rendement van Openbare Opslag op 2.8%.
#5. Inc Equinix (EQIX)
Op 21 december kostten Equinix-aandelen meer dan $ 660 per aandeel. De snelle expansie van de REIT is de oorzaak van de hoge aandelenkoers. Als een van de grootste eigenaren van datacenterlocaties wereldwijd, heeft Equinix enorm geprofiteerd van de ontwikkeling en kapitalisatie van de cloud computing-sector. Het internetgebruik nam toe toen COVID-19 mensen naar binnen dwong, waardoor de vraag naar de datadiensten van Equinix toenam. Een nieuw datacenter in Zuid-Afrika krijgt een investering van $ 160 miljoen van de REIT als onderdeel van de uitbreiding naar opkomende landen, waaronder de aankoop van Main One.
Het dividendrendement dat Equinix op dit moment uitkeert is 1.9%.
#6. Realty Income (O)
Realty Income had in de loop van zijn 630-jarige bestaan al een rond bedrag van 53 opeenvolgende maandelijkse uitbetalingen opgegeven en sinds 1994 heeft het zijn distributie 118 keer verhoogd. De inkomstenstroom van ruim 6,500 panden, waarvan het merendeel verhuurd is aan zakelijke klanten, vormt de basis van deze gestage inkomstenstroom. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) en Walmart Inc. behoren tot de meest bekende en betrouwbare klanten van Realty Income (WMT). De REIT is naast al het bovenstaande ook al lang lid van de S&P 500 dividend aristocrats club. Dit is het resultaat van de lange geschiedenis van dividenduitkeringen en -verhogingen.
Op dit moment levert Realty Income op 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Wanneer het goed gaat met de economie, kunnen cyclische consumentenaandelen zeer succesvolle beleggingen zijn. Verhoogde uitgaven voor zaken als eten en winkelen tijdens de vele hoogconjunctuurcycli kunnen deze bedrijven helpen een bovengemiddelde groei te realiseren. Simon Property Group is een vastgoedportefeuille die betrokken is bij sectoren zoals winkels, restaurants en winkelcentra. Het heeft over het algemeen significante banden met cyclische consumentenaandelen. De COVID-19-lockdowns hebben een negatieve impact gehad op de REIT, maar beleggers blijven er van houden vanwege de hoge uitbetalingen en hun geloof in de onvermijdelijke heropleving van de retailsector. Voor tegendraadse beleggers die geen recessie zien aankomen, is O-aandeel wellicht een verstandige investering.
Op dit moment zijn de vastgoedbeleggingen rendeert 6.2%.
#8. SBA Communicatie Corp. (SBAC)
SBA Communications is een andere eersteklas telecom-REIT. De Verenigde Staten, Canada, Brazilië, Argentinië, Chili, Peru, Zuid-Afrika en de Filippijnen behoren tot de 16 markten waar SBA nu zaken doet. De twee onderdelen die in wezen de inkomstenstromen van de REIT vormen, zijn site-ontwikkeling, waarbij SBA andere telco's en bedrijven helpt bij het ontwikkelen van hun eigen platforms, en langlopende website-leases voor draadloze antenneruimte op torens met meerdere huurders. SBA rapporteerde een jaar-op-jaar groei van 14.4% in haar aangepaste fondsen uit operaties, of AFFO, tijdens het derde kwartaal van het fiscale jaar 2022. Deze maatstaf is belangrijk voor REIT's omdat het de nettokasstroom berekent, een belangrijke indicator van de algehele operationele effectiviteit. De omzet van SBA steeg met 14.6% in vergelijking met dezelfde periode vorig jaar.
SBAC biedt momenteel een 1% opbrengst.
Hoewel er zich kansen zullen voordoen met de bovenstaande vastgoedinvesteringen in 2023, moet u uiterst voorzichtig te werk gaan en niet zonder eerst het meest grondige onderzoek te doen.
Wat zijn de vier soorten vastgoedbeleggingen?
De gestage inkomstenstroom die kan worden gegenereerd uit investeringen in onroerend goed is een belangrijke reden waarom deze activaklasse in de portefeuilles van veel mensen is opgenomen.
Over het algemeen kunnen investeringen in onroerend goed vier hoofdvormen aannemen:
- Private equity (direct eigendom)
- Beursgenoteerde aandelen (indirecte eigendomsclaim)
- Private schuld (directe hypothecaire lening), en,
- beursgenoteerde schuld (gesecuritiseerde hypotheken).
Wat is de meest winstgevende manier om te investeren in onroerend goed?
Personen die overwegen zich te verloven, moeten er rekening mee houden dat beleggen in onroerend goed vaak een langetermijnonderneming is. Zelfs als de rente op dit moment hoog is, is het misschien het beste om geld te gaan sparen voor een aanbetaling in afwachting van een verlaging van de tarieven.
Hoe dan ook, hier zijn enkele van de meest winstgevende manieren om in onroerend goed te investeren;
- Koop je eigen huis.
- Koop een REIT
- Koop een huurwoning en word verhuurder
- Overweeg huizen om te draaien
- Gebruik een online vastgoedplatform.
Wat is de 2%-regel voor een vastgoedbelegging?
Volgens de "2%-regel" moet de maandelijkse huur van een vastgoedbelegging minimaal 2% van de prijs van het onroerend goed bedragen. Bij een aankoopprijs van $ 150,000, kunnen we de 2%-regel toepassen en in totaal $ 3,000 aan sluitingskosten ontvangen.
Als u geld wilt verdienen met het verhuren van een huis ter waarde van $ 300,000, moet u elke maand minimaal $ 6,000 vragen. In de meeste huizenmarkten in de grote steden is die "2%-regel" echter gewoon niet haalbaar.
Wat is de 50%-regel in onroerend goed?
De 50 procent-regel is niet altijd correct, maar het kan een goede benadering zijn om te anticiperen op uitgaven voor huurwoningen, net als vele andere principes voor het beleggen in onroerend goed. Om het toe te passen, vermenigvuldigt een belegger de brutohuurinkomsten van het object met 50% om de verwachte maandelijkse operationele kosten te krijgen. Dat lijkt eenvoudig, toch?
Wat is de 80%-regel in onroerend goed?
Volgens de '80%-regel' dekt een verzekeraar alleen de kosten van de schade aan een woning volledig als de eigenaar een verzekeringsdekking heeft van in totaal ten minste 80% van de totale vervangingskosten van de woning.
De 80%-regel is ontwikkeld om bedrijven te helpen bepalen of ze onbedoeld hebben gediscrimineerd bij hun aanwervingspraktijken.
Wat is de 14-dagenregel in onroerend goed?
Als u om persoonlijke redenen een woning langer dan 14 dagen bewoont; of 10% van het totale aantal dagen dat u het tijdens het belastingjaar tegen een redelijke huurprijs aan anderen verhuurt, wordt u geacht het als uw hoofdverblijfplaats te gebruiken.
Wat is de 30%-regel in onroerend goed?
Het is in wezen een persoonlijke financiële doctrine om te geloven dat u ten minste 30% van uw bruto maandinkomen, of uw inkomsten vóór belastingen, opzij moet zetten voor woonlasten. Bij het berekenen van hoeveel huis u zich kunt veroorloven, gebruiken huurcalculators vaak de 30%-regel als hun standaardaanname.
Wat is de 95%-regel in onroerend goed?
Ongeacht de waardering stelt de 95%-regel investeerders in staat om een oneindig aantal potentiële vervangende eigendommen te identificeren, zolang ze gedurende de ruiltijd daadwerkelijk 95% van de totale geïdentificeerde waarde kopen.
De totale waarde van de gespecificeerde eigendommen kan groter zijn dan 200% van de waarde van het eigendom dat werd opgegeven, MAAR u moet 95% van de volledige gebouwen die zijn onthuld sluiten.
Conclusie
Onroerend goed is een unieke activaklasse waarvan veel financiële goeroes het erover eens zijn dat deze moet worden opgenomen in een portefeuille met een breed scala aan beleggingen.
In tegenstelling tot andere activaklassen zoals aandelen, obligaties en grondstoffen, heeft onroerend goed doorgaans minder correlatie met deze andere activa. Naast de mogelijkheid van meerwaarden, kunnen vastgoedbeleggingen ook inkomsten genereren via huur- of hypotheekbetalingen.
Hoewel er zich kansen zullen voordoen met de bovenstaande investeringen in onroerend goed, moet u uiterst voorzichtig te werk gaan en niet zonder eerst het meest grondige onderzoek uit te voeren.
Gerelateerde artikelen
- VEILIGSTE VOORRADEN OM TE KOPEN: Veilige aandelen op lange termijn om te kopen in 2023
- TOP VASTGOEDBEDRIJVEN: Topkeuzes in de VS
- REGEL VAN 72: Betekenis en formule
- PASSIEF INKOMEN: definitie, typen en ideeën in 2023
Referentie
