Sommige vermogensbeheerders hebben minimumvereisten voor beleggingsactiva of vermogenssaldo. Dit komt omdat vermogensbeheer meestal wordt gezien als een "high-end" service. Alle behoeften van een klant aan financieel advies kunnen worden vervuld door één enkel bedrijf, wat nuttig kan zijn voor degenen die dit serviceniveau nodig hebben. Dit artikel helpt u te begrijpen hoe een adviesbureau voor vermogensbeheer diensten en richtlijnen voor investeringsstrategieën levert.
Wat is adviserend vermogensbeheer?
De term "vermogensbeheer" verwijst naar een specifiek type beleggingsadviesdienst die verschillende vormen van financiële hulp coördineert om aan de behoeften van vermogende klanten te voldoen. Adviseurs gebruiken raadplegingen om meer te weten te komen over de behoeften en situaties van hun klant, zodat ze gepersonaliseerde plannen kunnen maken die een willekeurig aantal financiële hulpmiddelen kunnen omvatten. Vermogensbeheer maakt vaak gebruik van een systemische strategie. Beleggingsbegeleiding, vermogensplanning, boekhouding, pensionering en belastingdiensten zijn slechts enkele van de vele diensten die aan klanten kunnen worden aangeboden om aan hun complexe behoeften te voldoen. Financiële adviseurs die het volledige vermogen van een klant beheren, kunnen elk jaar een vast tarief of een percentage van het vermogen van de klant (AUM) in rekening brengen.
Het soort diensten dat wordt geleverd door een adviesbureau voor vermogensbeheer
Een adviesbureau voor vermogensbeheer biedt doorgaans diensten aan zoals:
- Advisering en beheer van beleggingen
- Wereldwijde budgettering en prognoses
- Diensten op het gebied van boekhouding en belastingplanning
- Vastgoed planning
- Filantropische planning
- Legale diensten
- Pensioen planning
Is financieel advies hetzelfde als een vermogensbeheerder?
Hoewel de rollen van vermogensbeheerder en financieel adviseur vaak door elkaar worden gehaald of als synoniemen worden gebruikt, zijn er belangrijke verschillen tussen beide. Als u deze verschillen kent, kunnen mensen de beste vinden financiële planning ondersteuning voor hun behoeften en omstandigheden. De klanten van een financieel adviseur en het soort vermogen dat hij beheert, verschillen fundamenteel van die van een vermogensbeheerder. Consultants op dit gebied houden toezicht op de financiële zaken van hun klanten. De rijken zoeken vaak het advies van vermogensbeheerders, een gespecialiseerd type financieel adviseur. Vermogensbeheerders zijn doorgaans gespecialiseerd in het helpen van klanten met een aanzienlijk vermogen, terwijl financiële planners beide doen.
Het belangrijkste onderscheid tussen een financieel adviseur en een vermogensbeheerder
Er is geen uniforme definitie voor de term 'financieel adviseur' en dus geen verplichte licentie of certificering voor degenen die het gebruiken. Wanneer de meeste mensen de term 'vermogensbeheerder' gebruiken, bedoelen ze een bepaald soort financieel adviseur wiens bedrijf gericht is op de behoeften van extreem rijke klanten. Het is niet ongebruikelijk dat een vermogensbeheerder een veel grotere initiële investering vraagt dan een standaard financieel adviseur.
Vermogensbeheerders bieden, in vergelijking met financieel adviseurs, vaak een breder scala aan diensten. Estate planning, trust services, family legacy planning, liefdadigheidsgift planning en juridische planning zijn allemaal voorbeelden van dit soort diensten. Conciërgediensten voor de gezondheidszorg worden nu aangeboden door sommige vermogensbeheerders. Houd er rekening mee dat de term 'vermogensbeheerder' geen gespecialiseerde aanduiding is en door iedereen kan worden gebruikt. U moet altijd uw due diligence doen voordat u een financiële adviseur inhuurt. De BrokerCheck-database die wordt bijgehouden door de regelgevende autoriteit van de financiële sector stelt u in staat om een potentiële adviseur te onderzoeken.
Wat zijn de 3 essentiële categorieën van vermogensbeheer?
Van buitenaf bekeken, kunnen veel verschillende adviesbureaus voor vermogensbeheer hetzelfde lijken; het zijn tenslotte allemaal fiduciaires die de belangen van hun klanten voor ogen hebben. Als je echter eenmaal voorbij de oppervlakkige verschillen bent, zul je zien dat ze behoorlijk verschillend zijn.
#1. Productverkopers
Deze bedrijven scheppen op dat ze gemakkelijk toegang hebben tot goederen van hoge kwaliteit. Ze pleiten voor deze toegang en werken hard om hun klanten de best mogelijke resultaten te geven. Tijdens klantbijeenkomsten ligt de focus op het succes van de portefeuille van de klant. Dit is echter als geheel en op de producten die momenteel worden aangeboden. Productverkopers geven geen hoge prioriteit aan belastingbeheer en maatwerk, omdat dit anders duidelijke prestatiecijfers vertroebelt. Het belangrijkste waardevoorstel van de adviseur aan klanten is dat ze op hen kunnen vertrouwen om hen te helpen bij het kiezen van beleggingen met het grootste potentieel voor succes.
#2. Handelaren op maat
Deze bedrijven beheren hun portefeuilles per transactie. Ze zijn erg trots op hun vermogen om de nuances van elk beroep te beschrijven. Klanten kunnen nog steeds input hebben over belangrijke portefeuilletransacties, zelfs op discretionaire rekeningen. Vanwege zijn individuele oorsprong is elke portefeuille verschillend. De consultants zijn niet productgericht, maar ze denken wel dat hun keuzes op beveiligingsniveau de efficiëntie zullen verhogen. De belangrijkste pitch van de adviseur is dat ze de handelsprestaties van klanten kunnen verbeteren. Een marketingobstakel voor Customised Traders is het definiëren en consistent leveren van hun service, ondanks hun expertise in klantenservice.
#3. Planner/coaches.
Deze bedrijven zien hun primaire functie als het adviseren van klanten over hoe ze hun financiële beslissingen kunnen verbeteren en de kans vergroten dat ze hun doelstellingen zullen bereiken. Aangezien beleggen niet hun sterkste kant is, stellen ze het op prijs om professionals de aandelenselectie, actieve assetallocatie en herbalancering te laten afhandelen. Omdat ze minder overtuigd zijn van de waarde van actief beheer en omdat het belangrijker is om niet slechter te presteren dan benchmarks, geven planners/coaches de voorkeur aan goedkope, fiscaal voordelige investeringen. Of de klant zijn doelstellingen bereikt, blijft een belangrijke maatstaf voor succes, dus prestaties blijven een belangrijke overweging. Hoewel er geen "beste" bedrijfsmodel is, is het essentieel dat bedrijven hun eigen unieke kenmerken begrijpen. Hierdoor kunnen ze hun unieke verkoopargumenten beter benutten en effectieve marketing- en verkoopstrategieën creëren die zijn afgestemd op hun specifieke aanbod.
En bedrijven kunnen evolueren. Er is een groeiende beweging onder Product Vendors en Custom Traders om over te stappen naar rollen als Planners en Coaches. Desalniettemin is overstappen een uitdaging. Meestal betekent dit investeren in nieuwe systemen, maar dat is nog maar het begin. Het vereist een heroverweging van het hele klanttraject, van marketing en verkoop tot klantbijeenkomsten en het schrijven van rapporten. Als gevolg hiervan hebben veel bedrijven hiermee geworsteld. Wat is de eerste zet? Inventariseren waar u op dit moment staat en uitzoeken waar u naartoe wilt, is de eerste stap naar het maken van de nodige aanpassingen.
Wat doet een adviesbureau voor vermogensbeheer?
Vermogensbeheerders bedienen hun over het algemeen vermogende cliënteel door hen een breed scala aan diensten uit verschillende vakgebieden aan te bieden. Meestal is financiële planning slechts het begin. Financiële adviseurs gebruiken deze informatie echter in combinatie met belastingadvies, beleggingsbegeleiding, vastgoed planning, en andere diensten om hun klanten te helpen hun doelstellingen te bereiken.
Hoe verdient een vermogensbeheerder geld?
Adviesbureaus voor vermogensbeheer verdienen geld door vergoedingen te innen voor een breed scala aan diensten. Het beheren van accountdiensten wordt echter gewoonlijk door beleggingsondernemingen aan hun klanten aangeboden. Dit zijn in wezen discretionaire beleggingsrekeningen die namens de klant worden verhandeld door een interne beleggingsprofessional.
Zijn vermogensbeheeradviseurs het waard?
Werken met een financieel adviseur kan nuttig zijn als u moeite heeft om zelf financiële beslissingen te nemen of als u niet zeker weet waar u op uw economische reis moet beginnen. Maar als u het financieel al goed doet, heeft u misschien niet veel baat bij het werken met een adviseur.
Gebruiken miljonairs financiële adviseurs?
Een vermogensadviseur kan de juiste keuze voor u zijn als u een aanzienlijk persoonlijk fortuin heeft, zoals enkele miljoenen dollars en meerdere jachten. De rijken zoeken vaak de hulp van vermogensadviseurs wanneer ze moeilijkheden ondervinden bij het omgaan met hun persoonlijk vermogen.
Hoeveel geld heeft u nodig voor vermogensbeheer?
Het hebben van tussen $ 2 en $ 5 miljoen aan activa is de goede plek om de hulp van een adviesbureau voor vermogensbeheer te overwegen. Minimaal belegbaar vermogen, vermogenssaldo of andere monetaire drempels worden van geval tot geval bepaald door vermogensbeheerders en hun respectievelijke bedrijven.
Redenen voor Wealth Management Adviesbureau
De beste financiële planners zijn gevoelig voor het feit dat elke klant andere behoeften en doelen heeft, en passen hun advies daarop aan. Dit zijn de meest essentiële doelstellingen van een adviesbureau voor vermogensbeheer:
- Het identificeren van monetaire doelstellingen en het opstellen van plannen om deze te bereiken.
- Klanten helpen bij het laten groeien van hun financiële posities.
- Voor hun geld en beleggingen zorgen.
- plannen hoe hun vermogen na hun overlijden zal worden verdeeld.
De rol van een vermogensbeheerder in de samenleving
Als hun doelgroep zijn de ultrarijken degenen die het meest waarschijnlijk zullen profiteren van de diensten van vermogensbeheerders, die mogelijk inzicht hebben in zaken als de successierechten die alleen de rijken treffen. Vaak fungeren ze als tussenpersoon voor u en een verscheidenheid aan professionals, zoals advocaten en accountants, om ervoor te zorgen dat aan uw behoeften wordt voldaan. Een vermogensbeheerder kan u helpen het gedoe van het vinden en coördineren van meerdere professionals te vermijden.
Een vermogend persoon die is getrouwd en gescheiden, die meerdere eigendommen bezit en die talloze investeringen en rekeningen te beheren heeft, kan baat hebben bij de hulp van een professional met kennis op onder andere deze gebieden. De vermogensbeheerder van de klant kan, onafhankelijk of in overleg met een adviseur, een alomvattende financiële strategie opstellen die alle zorgen van de klant aanpakt.
Hoe krijgen financiële adviseurs betaald?
Dit kan te maken hebben met de locatie van het kantoor van de vermogensbeheerder. Vermogensbeheerders bij grote bedrijven kunnen worden gecompenseerd met een basis salaris plus een commissie. Eventuele advieskosten (meestal rond de 1%) zouden rechtstreeks aan de adviseur worden betaald als u met een particulier bedrijf werkte. Bij het interviewen van een potentiële adviseur is het belangrijk om te informeren naar hun vergoedingenschema. Lees meer over de verschillende vergoedingen voor financieel adviseurs die er zijn.
Veelgestelde vragen
Wat is adviserend versus adviserend?
De meeste relaties tussen adviseurs en klanten zijn langdurig. Consultants werken aan projecten die twee tot drie maanden duren en lossen afzonderlijke problemen op.
Hoe worden bedrijfsadviseurs betaald?
De adviseur ontvangt een vergoeding voor zijn tijd bij elke vergadering, evenals voor al het werk dat voor en na de vergaderingen is gedaan. Er zijn doorgaans vier tot zes vergaderingen per jaar die bij de meeste bedrijven een halve of een hele dag duren.
Wat is adviserend beheer?
Advisory management is de praktijk van het verstrekken van professioneel, gepersonaliseerd beleggingsadvies tegen een vergoeding.
Gerelateerde artikelen
- HULPMIDDELEN VOOR VERMOGENSBEHEER: definitie en beste hulpmiddelen voor vermogensbeheer
- Best practices voor vermogensbeheer: top 5 tips van toonaangevende vermogensbeheerders
- HOE RIJKDOM TE BOUWEN: Geheimen om rijkdom op te bouwen
- WAAROM INVESTEREN BELANGRIJK IS: in het bedrijfsleven en in het toekomstige leven
- HOE UW GELD SNELLER EN VEILIG TE GROEIEN: Slimme tips om te volgen in 2023
Referenties
