In tegenstelling tot wat u in de loop der jaren hebt doen geloven, zijn er ruim vier soorten beleggingsfondsen beschikbaar. In feite zijn er verschillende, wat ertoe heeft geleid dat ze verder zijn gecategoriseerd op basis van bepaalde factoren. Deze factoren omvatten risico's, investeringsdoelen, structuur, enzovoort. Binnenkort zullen we de verschillende soorten beleggingsfondsen doornemen, zodat u met elk ervan kennis kunt maken. Let wel, sommige ervan kunnen in meer dan één categorie voorkomen.
Daarom duiken we hieronder in de volgende verschillende soorten beleggingsfondsen in vijf categorieën, naast de conventionele vier.
Soorten beleggingsfondsen op basis van activaklasse
Hieronder volgen de 4 soorten beleggingsfondsen onder de categorie activaklasse. En met de informatie hier, zou het geen probleem moeten zijn om er kennis mee te maken.
#1. Aandelenfondsen
Aangezien aandelenfondsen voornamelijk in aandelen beleggen, worden ze ook wel aandelenfondsen genoemd. Ze beleggen het geld dat is opgehaald door verschillende investeerders met verschillende achtergronden in aandelen/aandelen van verschillende bedrijven. De winsten en verliezen in verband met deze fondsen worden uitsluitend bepaald door hoe de belegde aandelen presteren op de aandelenmarkt. Bovendien kunnen aandelenfondsen na verloop van tijd grote rendementen opleveren. Als gevolg hiervan is het risico dat aan deze fondsen is verbonden doorgaans hoger.
#2. Schuldenfondsen
Schuldfondsen beleggen voornamelijk in vastrentende instrumenten zoals obligaties, aandelen en schatkistpapier. Ze beleggen in Fixed Maturity Plans (FMP's), Gilt Funds, Liquid Funds, Short Term Plans, Long Term Bonds en Monthly Income Plans, naast andere vastrentende instrumenten.
Aangezien de beleggingen een vaste rentevoet en vervaldatum hebben, kunnen ze een goede keuze zijn voor passieve beleggers die op zoek zijn naar consistente inkomsten met een laag risico.
#3. Geld Markt fondsen
De aandelenmarkt is waar beleggers aandelen kopen en verkopen. Beleggers kunnen ook beleggen op de geldmarkt, ook wel kapitaalmarkt of geldmarkt genoemd. De overheid beheert het in samenwerking met banken, financiële instellingen en andere bedrijven door geldmarktinstrumenten zoals obligaties, T-bills, gedateerde effecten en depositocertificaten uit te geven. Wat er in feite gebeurt, is dat de fondsbeheerder uw geld belegt en u regelmatig dividenden uitkeert. Het kiezen van een kortetermijnplan (niet langer dan 13 maanden) zal het risico van beleggen in dergelijke fondsen aanzienlijk verminderen.
#4. Hybride beleggingsfondsen
Hybride fondsen (Balanced Funds), zoals de naam al aangeeft, zijn een optimale combinatie van obligaties en aandelen en overbruggen het verschil tussen aandelen- en schuldfondsen. De verhouding kan vast of variabel zijn. In een notendop, het combineert de beste eigenschappen van twee beleggingsfondsen door 60% van de activa toe te wijzen aan aandelen en 40% aan obligaties, of omgekeerd. Hybride fondsen zijn geschikt voor beleggers die meer risico willen nemen in ruil voor de winst van "schuld plus rendement" in plaats van vast te houden aan lagere maar meer consistente inkomensregelingen.
Soorten beleggingsfondsen op basis van structuur
Zoals ik eerder al zei, zijn er verschillende kenmerken gebruikt om de verschillende soorten beleggingsfondsen te categoriseren. De structurele classificatie – open-end fondsen, closed-end fondsen en intervalfondsen – is erg groot. Het belangrijkste onderscheid is de mogelijkheid om individuele beleggingsfondsen te kopen en verkopen. Maar goed, in deze categorie hebben we iets minder dan 4 soorten beleggingsfondsen
#1. Open-end fondsen (OEF's)
Er zijn geen beperkingen op open-end fondsen, zoals een tijdslimiet of het aantal eenheden dat kan worden verhandeld. Met deze fondsen kunnen beleggers fondsen omwisselen wanneer ze maar willen en uitstappen wanneer dat nodig is tegen de huidige NAV (Net Asset Value). Dit is de enige verklaring waarom het eenheidskapitaal fluctueert naarmate er nieuwe toetreders en uittredingen plaatsvinden. Als een open-end fonds geen nieuwe investeerders wil accepteren, zal het besluiten dit te vermijden.
#2. Gesloten fondsen (CEF's)
Het eenheidskapitaal om te beleggen in closed-end fondsen is vooraf bepaald. Dat wil zeggen dat de fondsvennootschap niet meer mag verkopen dan het afgesproken aantal participaties. Sommige fondsen hebben een looptijd van de New Fund Offer (NFO), waarin u participaties voor een bepaalde datum moet kopen. NFO's hebben een vooraf bepaalde looptijd en fondsbeheerders kunnen elke fondsgrootte kiezen. Als gevolg hiervan heeft SEBI het mandaat gegeven dat beleggers de keuze hebben om de fondsen terug te kopen of ze op beurzen te noteren om uit de regelingen te stappen.
#3. Intervalbeleggingsfondsen
Intervalfondsen hebben zowel open- als closed-end kenmerken. Deze fondsen zijn alleen beschikbaar voor aankoop of aflossing met vaste tussenpozen (bepaald door het fondshuis) en zijn anders vergrendeld. Daarnaast zijn er gedurende minimaal twee jaar geen transacties toegestaan. Deze fondsen zijn het beste voor beleggers die een grote som geld opzij willen zetten voor een financieel kortetermijndoel, zoals een vakantie over 3-12 maanden.
Soorten beleggingsfondsen op basis van beleggingsdoelen
Deze categorie omvat elk type beleggingsfonds waarvan het belangrijkste doel is om te proberen te passen in elk beleggingsdoel dat er is. Deze keer hebben we er meer dan 4, er zijn eigenlijk 8 soorten beleggingsfondsen onder deze categorie.
#1. Groei Beleggingsfondsen
Groeifondsen beleggen doorgaans een aanzienlijk deel van hun vermogen in aandelen en groeisectoren. Dit maakt ze ideaal voor beleggers (meestal millennials) met extra geld om te investeren in risicovollere (maar potentieel hoger renderende) plannen. Of liever gezegd individuen die enthousiast zijn over de regeling.
#2. Inkomen Beleggingsfondsen
Inkomstenfondsen zijn een vorm van beleggingsfonds voor schulden dat belegt in een verscheidenheid aan activa, zoals obligaties, depositocertificaten en aandelen. Ze hebben beleggers traditioneel een hoger rendement gegeven dan deposito's, dankzij ervaren fondsbeheerders die de portefeuille synchroon houden met koersschommelingen zonder de kredietwaardigheid van de portefeuille in gevaar te brengen. Ze zijn perfect voor risicomijdende beleggers met een tijdshorizon van twee of drie jaar.
#3. Liquide beleggingsfondsen
Liquide fondsen, inclusief inkomensfondsen, zijn schuldfondsen omdat ze beleggen in schuldbewijzen en geldmarktfondsen met een looptijd tot 91 dagen. Het maximale bedrag dat kan worden geïnvesteerd is ongeveer $ 14,000. De manier waarop liquide fondsen hun intrinsieke waarde meten, is echter een onderscheidend kenmerk dat hen onderscheidt van andere schuldfondsen. De NIW van liquide fondsen wordt gemeten voor 365 dagen (inclusief zondagen), terwijl de NIW van andere fondsen alleen voor werkdagen wordt berekend.
#4. Belastingbesparende fondsen
In de loop van de tijd zijn ELSS, of Equity Linked Savings Schemes, in populariteit gestegen onder alle soorten beleggers. Ze stellen u niet alleen in staat om uw vermogen te maximaliseren en tegelijkertijd geld te besparen op belastingen, maar ze hebben ook de kortste lock-in-duur van slechts drie jaar. Het is bekend dat ze een onbelast rendement van 14-16 procent opleveren door voornamelijk te beleggen in aandelen (en aanverwante producten). Deze fondsen zijn bij uitstek geschikt voor beleggers die een salaris verdienen en die op lange termijn willen beleggen.
#5. Agressieve groeifondsen
Het Aggressive Growth Fund, dat wat riskanter is als het om beleggen gaat. Het is echter bedoeld om grote geldelijke opbrengsten te behalen. Ondanks dat het kwetsbaar is voor marktvolatiliteit, kan men een fonds kiezen op basis van zijn bèta (een maatstaf voor de beweging van het fonds ten opzichte van de markt). Als de markt bijvoorbeeld een bèta van 1 heeft, zou een agressief groeifonds een bèta van 1.10 of hoger hebben.
#6. Kapitaalbeschermingsfondsen
Als het doel is om uw geld te beschermen, zal Capital Protection Funds u helpen dat doel te bereiken. En u kunt dit bereiken met een lager rendement (hoogstens 12 procent). Een deel van het geld wordt in obligaties of cd's gestopt, terwijl de rest door de fondsbeheerder in aandelen wordt gestopt. Hoewel het risico om geld te verliezen klein is, is het raadzaam om minimaal drie jaar (closed-end) belegd te blijven om uw geld te beschermen. De aangiften zijn belastbaar.
#7. Fondsen met vaste looptijd
Veel beleggers investeren liever aan het einde van het boekjaar. Het idee is om te profiteren van drievoudige indexatie en hun belastingdruk te verlagen. Fixed Maturity Plans (FMP) - die beleggen in obligaties, aandelen, geldmarkt en andere activa - zijn een geweldige optie als u zich zorgen maakt over trends en risico's op de schuldmarkt. FMP werkt ook met een vaste looptijd, die kan variëren van één maand tot vijf jaar, als een closed-end plan (zoals FD's). De fondsbeheerder zorgt ervoor dat het geld voor dezelfde tijd wordt belegd om opgelopen rente te verdienen naarmate het FMP afloopt.
#8. Pensioenfondsen
De meeste onvoorziene gebeurtenissen (zoals een medisch noodgeval of de bruiloft van een kind) kunnen worden gedekt door een deel van uw inkomen voor een lange periode in een pensioenfonds te storten om de financiële toekomst van u en uw gezin te beschermen na pensionering van reguliere banen. Besparingen (hoe groot ook) zijn niet voor eeuwig, dus het is geen goed idee om er alleen op te vertrouwen om u door uw gouden jaren te helpen. EPF is een voorbeeld, maar er zijn talloze lucratieve regelingen die worden aangeboden door banken, verzekeringsmaatschappijen en andere financiële instellingen.
Soorten beleggingsfondsen op basis van risico
De risicobewuste beleggers zullen zeker dol zijn op deze categorie. Het behandelt de verschillende soorten beleggingsfondsen die u moet kennen op basis van risico, waarvan er vier eigenlijk.
#1. Fonds met zeer laag risico
Liquide fondsen en ultrakorte fondsen (een maand tot een jaar) staan bekend om hun lage risico. Met andere woorden, hun rendement is vaak ook laag (hoogstens 6 procent). Beleggers kiezen dit om hun financiële kortetermijndoelen te bereiken en toch hun kapitaal veilig te houden.
#2. Fondsen met een laag risico
Beleggers aarzelen om te investeren in risicovollere fondsen in het geval van een waardedaling van de dollar of een onverwachte nationale crisis. In dergelijke situaties overwegen fondsbeheerders te beleggen in een liquide, ultrakortetermijn- of arbitragefonds, of een combinatie van deze fondsen. Rendementen kunnen variëren van 6 tot 8%, maar beleggers hebben de mogelijkheid om te verhuizen naarmate de waarderingen stabieler worden.
#3. Fondsen met een gemiddeld risico
Aangezien de fondsbeheerder een deel in schuld en de rest in aandelen belegt, is de risicofactor matig. De NAV is niet bijzonder volatiel en een gemiddeld rendement van 9-12 procent is mogelijk.
#4. Risicovolle investeringen
Beleggingsfondsen met een hoog risico vereisen agressief fondsbeheer en zijn geschikt voor beleggers die geen risicomijding hebben. Het werkt ook voor beleggers die op zoek zijn naar een hoog rendement in de vorm van rente en dividenden. Aangezien prestatie-evaluaties kwetsbaar zijn voor marktschommelingen, moet u ze regelmatig uitvoeren. U mag een rendement van 15% op uw investering verwachten. De meeste fondsen met een hoog risico bieden echter rendementen tot 20%.
Gespecialiseerde soorten beleggingsfondsen
Zoals de naam al doet vermoeden, is deze categorie een verzameling van speciale soorten beleggingsfondsen. Past niet noodzakelijk in de bovenstaande categorieën, maar ze dienen bepaalde speciale doeleinden waar we binnenkort naar zullen kijken.
#1. Sector Investeringsfondsen
Op thema's gebaseerde onderlinge fondsen beleggen uitsluitend in een enkele industriemarkt. Aangezien deze fondsen slechts in enkele aandelen in bepaalde markten beleggen, is de risicofactor hoger. Voor beleggers is het echter een goed idee om de verschillende sectorgerelateerde ontwikkelingen in de gaten te houden. Sectorfondsen zijn ook zeer winstgevend. Sommige sectoren, zoals het bankwezen, de IT en de farmacie, hebben de afgelopen jaren een snelle en gestage groei doorgemaakt en zullen naar verwachting zo blijven in de toekomst.
#2. Indexfondsen
Indexfondsen zijn geschikt voor passieve beleggers omdat ze deelnemen aan een index. Het wordt niet beheerd door een fondsbeheerder. Kortom, een indexfonds bepaalt aandelen en hun overeenkomstige marktindexratio's en belegt vervolgens in die aandelen in een vergelijkbare verhouding. Zelfs als ze niet in staat zijn om beter te presteren dan de markt, spelen ze op veilig door de resultaten van de index te imiteren.
#3.Fondsen van fondsen
Een gediversifieerde beleggingsportefeuille voor onderlinge fondsen biedt een hele reeks voordelen, en 'Funds of Funds', ook wel multi-manager beleggingsfondsen genoemd, zijn ontworpen om hiervan te profiteren door in verschillende fondscategorieën te beleggen. Kortom, door één fonds te kopen dat in een verscheidenheid aan fondsen belegt in plaats van in veel fondsen, wordt diversificatie bereikt en worden ook de kosten verlaagd.
#4. Fondsen voor opkomende markten
Beleggen in opkomende markten wordt beschouwd als een gok met een hoog risico en een geschiedenis van negatieve rendementen. India is bijvoorbeeld een concurrerende en opkomende markt waar binnenlandse aandelenmarktinvesteerders hoge rendementen kunnen behalen. Ze zijn, net als alle markten, onderhevig aan marktschommelingen. Op de lange termijn zullen opkomende economieën naar verwachting de komende decennia het overgrote deel van de mondiale groei voor hun rekening nemen.
#5. Buitenlandse/internationale fondsen
Internationale beleggingsfondsen, die veel voorkomen bij beleggers die hun portefeuilles buiten de VS willen diversifiëren, kunnen goede rendementen opleveren, zelfs als de Amerikaanse aandelenmarkten het goed doen. Een hybride benadering (zeg 60% binnenlandse aandelen en 40% buitenlandse fondsen) of een feederbenadering (lokale fondsen ertoe brengen te beleggen in internationale aandelen), of een op thema's gebaseerde toewijzing kunnen allemaal door een belegger worden gebruikt.
#6. Wereldwijde fondsen
Afgezien van dezelfde lexicale context zijn mondiale fondsen en internationale fondsen niet dezelfde dingen. Hoewel een wereldwijd fonds voornamelijk in wereldwijde markten belegt, kan het ook in uw eigen land beleggen. De Internationale Fondsen zijn uitsluitend gericht op internationale markten. Wereldwijde fondsen, met hun diverse en universele benadering, kunnen zeer volatiel zijn vanwege verschillende strategieën, evenals markt- en valutaschommelingen. Ze fungeren echter wel als een afdekking tegen inflatie, en de langetermijnrendementen zijn traditioneel goed geweest.
#7. Vastgoedfonds
Ondanks de wereldwijde vastgoedhausse zijn veel beleggers nog steeds terughoudend om in dergelijke projecten te investeren vanwege de vele risico's die ermee gepaard gaan. De belegger zou een indirecte deelnemer zijn in een vastgoedfonds, aangezien zijn geld zal worden geïnvesteerd in bestaande vastgoedbedrijven/trusts in plaats van in ondernemingen. Als het echter gaat om het kopen van een huis, elimineert een langetermijninvestering onzekerheden en juridische rompslomp, terwijl het toch enige liquiditeit biedt.
#8. Op grondstoffen gerichte aandelenfondsen
Deze fondsen zijn geschikt voor beleggers die een hoge risicotolerantie hebben en hun posities willen diversifiëren. Met op grondstoffen gerichte aandelenfondsen kunt u verschillende transacties uitproberen. Rendementen zijn daarentegen niet altijd voorspelbaar en afhankelijk van de resultaten van de aandelenmaatschappij of de grondstof. In de meeste landen is goud het enige bezit dat beleggingsfondsen indirect kunnen beleggen. De rest koopt fondseenheden of aandelen van grondstoffenbedrijven.
#9. Marktneutrale fondsen
Marktneutrale fondsen zijn ideaal voor beleggers die zich willen beschermen tegen ongunstige markttrends en toch een behoorlijk rendement willen behalen (zoals een hedgefonds). Deze fondsen bieden een hoog rendement vanwege hun grotere risicoaanpassing, waardoor zelfs kleine beleggers beter kunnen presteren dan de markt zonder hun portefeuillelimieten te overschrijden.
#10. Hefboom-/inverse fondsen
Het rendement van een inverse indexfonds beweegt in de tegenovergestelde richting van de referentie-index, terwijl het rendement van een standaard indexfonds in dezelfde richting beweegt als de referentie-index. Het is gewoon de aandelen verkopen wanneer de aandelenkoers daalt en ze vervolgens terugkopen tegen een lagere prijs (om vast te houden totdat de prijs weer stijgt).
#11. Vermogenstoewijzingsfondsen
Dit fonds is extreem veelzijdig en combineert schuld, eigen vermogen en zelfs goud in een optimale verhouding. Fondsen voor activatoewijzing kunnen de verdeling van aandelen en schulden controleren op basis van een vooraf bepaalde formule of op basis van de conclusies van de fondsbeheerder op basis van de huidige markttendensen. Het is vergelijkbaar met hybride fondsen, maar het vereist een hoge mate van ervaring van de fondsbeheerder op het gebied van obligatie- en aandelenselectie en allocatie.
#12. Geschenkfondsen
Ja, u kunt uw dierbaren een beleggingsfonds of een SIP geven om hen te helpen hun financiële toekomst te beschermen.
#13. Exchange-traded Funds (ETF's)
Het is een vorm van indexfonds dat op beurzen kan worden gekocht en verkocht. Exchange-traded Funds hebben een hele nieuwe wereld van beleggingsmogelijkheden voor beleggers geopend, waardoor ze een brede blootstelling hebben gekregen aan financiële markten over de hele wereld en aan gespecialiseerde sectoren. Een ETF is een vorm van beleggingsfonds die in realtime kan worden ingewisseld tegen een prijs die gedurende de dag fluctueert.
Wat zijn de soorten beleggingsfondsen?
Welke andere soorten onderlinge fondsen bestaan er? Geldmarktfondsen, obligatiefondsen, aandelenfondsen en doeldatumfondsen zijn de vier belangrijkste categorieën waarin de meeste beleggingsfondsen passen.
Wat is het meest voorkomende type beleggingsfonds?
Mutual equity fondsen beleggen in de aandelen van een aantal beursgenoteerde bedrijven. Volgens het Investment Business Institute vormt een type aandelenfonds de meerderheid van de onderlinge fondsen op de markt. Aandelenfondsen hebben een grotere kans op groei, maar ook een grotere kans op volatiele rendementen.
Wat zijn de belangrijkste soorten beleggingsfondsen?
De vier verschillende vormen van MF-regelingen hangen samen met de vier verschillende categorieën basisvermogen. Aandelen, vastrentende waarden, grondstoffen of een mix van de drie zijn de vier verschillende activaklassen. Er wordt belegd in aandelen. Obligaties zijn het beleggingsdoel voor vastrentende plannen.
Wat Beleggingsfonds betekent?
Een beleggingsfonds is een verzameling fondsen die professioneel wordt beheerd door een fondsbeheerder. Een trust die geld belegt in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten en/of andere effecten na het verzamelen van fondsen van een aantal deelnemers met vergelijkbare beleggingsdoelen.
- Beleggingsfondsen versus aandelen: wat is een betere optie? (+ gratis fooien)
- American Mutual Funds: 7+ best presterende keuzes (+ snelle tips)
- Dividend Beleggingsfondsen: definitie, hoe ze werken, voor- en nadelen
- Beleggingsfondsen met hoog dividend: beste 2023-opties (bijgewerkt)
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen versus ETF's: de verschillen begrijpen
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen: alles wat u moet weten
