Er zijn een aantal dividendfondsen die zich richten op winst. De beste hoogdividendfondsen van Fidelity en Vanguard kunnen uitstekende langetermijninvesteringen zijn, evenals goede bronnen van huidig inkomen bij pensionering. Laten we eens kijken of beleggingsfondsen met dividend een goede match voor u zijn en welke Fidelity- en Vanguard-fondsen het beste passen bij uw inkomensdoelen.
Wat zijn de voordelen van beleggen in dividendbeleggingsfondsen?
- Dividendfondsen beleggen meestal in dividendbetalende large-capaandelen van hoge kwaliteit. Dividenden kunnen worden gebruikt als bron van inkomsten of als middel voor kapitaalontwikkeling op de lange termijn. Om dividenduitkeringen van beleggingsfondsen te verdienen, kiest de belegger meestal tussen het ontvangen van een cheque per post of een directe storting op zijn bankrekening.
- Dividendbeleggingsfondsen kunnen geschikte beleggingsopties zijn voor gepensioneerden vanwege hun inkomstengenererende waarde. Langetermijnbeleggers die kapitaalgroei nastreven, kiezen er doorgaans voor om de dividenden extra aandelen van het fonds te laten kopen in plaats van ze als winst te accepteren.
- In een omgeving met een lage rente gebruiken sommige beleggers dividendfondsen als alternatief voor obligaties en obligatiefondsen, omdat ze een hoger rendement betalen dan obligaties. Aandelen daarentegen hebben een grotere kans om de hoofdsom te verliezen dan obligaties. Dividendbeleggingsfondsen, die ook zijn gegroepeerd met waardeaandelenfondsen, zijn minder agressief (risicovol) dan beleggingsfondsen met groeiaandelen in vergelijking met andere aandelenfondsen.
Hoe betalen beleggingsfondsen dividenden?
Beleggingsfondsen beleggen in aandelen die dividend uitkeren. Dividenden van deze samenstellende aandelen worden met verschillende tussenpozen uitbetaald. Fondsen die bijvoorbeeld een herinvesteringsbeleid voor dividend volgen, herinvesteren het verdiende dividendbedrag weer in de aandelen. Andere fondsen voeren het dividendbetalingsschema uit door dividendinkomsten te accumuleren over een maandelijkse, driemaandelijkse of zelfs zesmaandelijkse cyclus en vervolgens de rekeninghouders een periodiek dividend uit te keren.
Maar voor het grootste deel, na kosten, betaalt een fonds belasting. Als de dividendbetalende samenstellende aandelen van een fonds een consistent rendement genereren, kunnen die uitgaven geheel of gedeeltelijk worden gedekt door dividendinkomsten. Afhankelijk van de lokale regels kunnen dividendinkomsten echter belastingvrij zijn, wat de voordelen voor beleggers vergroot.
Het is ook vermeldenswaard dat bedrijven niet verplicht zijn om dividenden uit te keren op hun aandelen. Dividendbetalende beleggingsfondsen, in plaats van individuele aandelen, zouden een betere keuze kunnen zijn voor beleggers die op zoek zijn naar dividendinkomsten, aangezien de eerste de beschikbare dividendinkomsten van meerdere aandelen samenvoegt.
Lees ook: Hoe u hoogrentende investeringen kunt spotten (eenvoudige handleiding)
Takeaways
- Verschillende beleggingsfondsen bundelen dividenden van verschillende aandelen en herbeleggen ze of verdelen ze onder rekeninghouders.
- De beste beleggingsfondsen met dividend zouden lage kostenratio's en hoge opbrengsten moeten hebben, omdat dividenden worden betaald na vergoedingen.
Beleggingsfondsen met de beste en hoogste dividenden
Dit zijn de beste beleggingsfondsen met een hoog dividend. Het vergelijken van het rendement van een beleggingsfonds met het rendement van de benchmark S&P 500-index is een nuttige maatstaf voor het meten van de efficiëntie van de dividendbetaling van een fonds. Voor elk hieronder vermeld fonds zijn de TTM-rendementen (trailing twaalf maanden) van het fonds inbegrepen.
Beste 3 High Dividend-betalende Fidelity Mutual Funds
Het 30-daagse SEC-rendement van het fonds, ook wel het 30-daagse rendement of het SEC-rendement genoemd, is de belangrijkste factor om te overwegen bij het zoeken naar de juiste getrouwheidsfondsen voor dividenden. Een hoog rendement is er een die hoger is dan gemiddeld in vergelijking met andere aandelen of beleggingsfondsen.
We hebben gekeken naar de binnenlandse aandelenfondsen van Fidelity die zijn geclassificeerd als 'winstgedreven', of die fondsen die hoger dan gemiddelde dividenden uitkeren, om de beste Fidelity-beleggingsfondsen met hoog dividend te vinden. De drie met de hoogste opbrengsten werden vervolgens gekozen.
Met andere woorden, de beste FidelityDividend-beleggingsfondsen met bovengemiddelde opbrengsten zijn als volgt:
Fidelity Equity Dividend Beleggingsfonds
Op het gebied van rendement op jaarbasis presteert Fidelity Equity Income (FEQTX) gemiddeld. De rendementen behoren echter tot de beste van de Fidelity-aandelenfondsen. Het fonds belegt voornamelijk in large-capwaardeaandelen in de Verenigde Staten die dividenden uitkeren die hoger zijn dan het gemiddelde rendement van de S&P 500-index. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) en Johnson & Johnson behoren tot de topposities (JNJ). Verder heeft FEQTX een 30-daagse opbrengst van 2.95 procent en een lage kostenratio van 0.60 procent. Om te beginnen met beleggen in dit fonds, is er geen minimale initiële inleg.
Fidelity Groei en Inkomensdividend Beleggingsfonds
De Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) is een ander fonds dat niet altijd beter presteert dan de groepsgemiddelden, maar uitblinkt in het genereren van inkomsten voor beleggers door middel van dividenden. De portefeuille heeft een aandelenallocatie van 90 procent in de VS en een wereldwijde aandelenallocatie van 10%. De nadruk op kapitalisatie ligt op large-capaandelen. Verder behoren General Electric (GE), Microsoft (MSFT) en Exxon Mobil (XOM) tot de topposities (XOM).
Algemeen Elektrisch (GE), Microsoft (MSFT) en Exxon Mobil (XOM) behoren tot de topposities (XOM). FGRIX heeft een 30-dagen rendement van 2.03 procent en een relatief lage verliesratio van 0.61 procent. Om te beginnen met beleggen in dit fonds, is er geen minimale initiële inleg.
Lees ook: PALLADIUM ETF: beste praktijken en alles wat u moet weten vereenvoudigd
Fidelity Aandelen Inkomen Dividend Beleggingsfonds
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) behoort regelmatig tot de beste dividendbetalende beleggingsfondsen van Fidelity. De portefeuille bestaat uit large-capwaardebedrijven, waarbij de financiële sector en de gezondheidszorg de grootste concentratie hebben. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) en JNJ behoren tot de topposities. Bovendien heeft FEQIX een 30-daagse opbrengst van 1.93 procent en een redelijke kostenratio van 0.61 procent. Om te beginnen met beleggen in dit fonds, is er geen minimale initiële inleg.
Beste 4 hoog dividend betalende Vanguard beleggingsfondsen
De volgende reeks beleggingsfondsen vormen enkele van de best betalende Vanguard-beleggingsfondsen in termen van dividenden. Ze staan ook open voor Amerikaanse burgers en investeerders over de hele wereld. Maar hoewel er talloze andere fondsen zijn, zouden deze vier op de watchlist van elke belegger moeten staan.
Vanguard High Dividend Yield Mutual Fund (VHDYX)
VHDYX is een indexfonds dat ernaar streeft de resultaten van de FTSE High Dividend Yield Index te repliceren. Deze index omvat aandelen van bedrijven die hoger dan verwachte of bovengemiddelde dividenden uitkeren. VHDYX is een indexfonds dat in dezelfde verhoudingen belegt als de componenten van de benchmarkaandelen. Sinds de oprichting heeft dit fonds regelmatig driemaandelijkse dividenden uitgekeerd. Bovendien heeft het een van de laagste kostenratio's van 0.14 procent. Het heeft ook het meest recente fondsrendement van 2.92 procent TTM, ondanks dat het een indexfonds is. Het is duidelijk dat dit een ideaal goedkoop fonds is voor diegenen die op zoek zijn naar een hoger dan gemiddeld dividendinkomen.
Vanguard Equity Index Fonds (VEIRX)
Dit fonds belegt in langzaam groeiende maar hoogrentende grote en middelgrote binnenlandse Amerikaanse bedrijven. Het fonds streeft ernaar te beleggen in ondergewaardeerde bedrijven die bovengemiddelde en hoge dividenden uitkeren. Dit fonds keert op consistente basis driemaandelijkse dividenden uit. Zoals blijkt uit de uitbetalingsgeschiedenis van dividenden, heeft dit fonds een geschiedenis van hogere uitbetalingen, vooral in de maand december (zij het sporadisch). Het heeft een kostenratio van 0.18 procent en een kostenratio van 3.48 procent TTM fen opbrengst.
Vanguard Dividend Appreciation Mutual Fund (VDAIX)
VDAIX is een indexfonds dat de prestaties van de NASDAQ US Dividend Achievers Select Index probeert te evenaren. Deze unieke index omvat aandelen die hun dividenduitkeringen in de loop van de tijd hebben verhoogd. VDAIX is een indexfonds dat in dezelfde verhoudingen belegt als de componenten van de benchmarkaandelen. Sinds de oprichting heeft dit fonds regelmatig driemaandelijkse dividenden uitgekeerd. Dit indexfonds heeft een van de laagste kostenratio's in de sector, met 0.14 procent en een huidig rendement van 1.84 procent.
Vanguard Dividendgroeifonds (VDIGX)
Dit fonds belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van large-cap (en soms mid-cap) Amerikaanse en internationale bedrijven die ondergewaardeerd zijn in vergelijking met de markt en in staat zijn om regelmatig dividend uit te keren. Het onderzoek van het fonds is gericht op het vinden van bedrijven met een hoog winstgroeipotentieel. Dit resulteert in hogere dividenden, wat pronkt met het vermogen van het management om de dividenduitkeringen te verhogen. Het heeft een 2.25 procent TTM-opbrengst. Het keert ook halfjaarlijkse dividenden uit met een kostenratio van 0.22 procent.
Andere beleggingsfondsen met hoog dividend
Deze beleggingsfondsen vallen niet onder de categorie Vanguard of Fidelity, maar betalen behoorlijk hoge dividenduitkeringen.
Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
PRDGX belegt in large- tot midcap-aandelen met bovengemiddelde winst- en dividendgroei, gebaseerd op de veronderstelling dat stijgende dividenden in de loop van de tijd positieve indicatoren zijn voor de financiële gezondheid en groei van een bedrijf. Het investeert in zowel binnenlandse als internationale bedrijven in een breed scala van industrieën. Hoewel het aandeel van deze laatste meestal in de enkele cijfers ligt. Maar ondanks het feit dat het huidige rendement van 1.23 procent TTM lager is dan het rendement van de S&P 500 Index van 2%, biedt dit fonds een behoorlijk evenwicht tussen groei en dividendinkomsten. Het heeft een kostenratio van 0.64 procent en een geschiedenis van driemaandelijkse dividendbetalingen, wat aangeeft dat het een actief beheerd fonds is.
Lees ook: Financiële investering: beste gids voor optimale resultaten (+ gedetailleerde cursussen)
Gefedereerd Strategisch Waarde Dividend Fonds
Bent u de driemaandelijkse dividenden beu en wilt u vaker uitbetalingen ontvangen? SVAAX keert maandelijks dividend uit. Dit fonds identificeert bedrijven met een hoog groeipotentieel voor toekomstige dividenduitkeringen en dividendgerichte waardekenmerken door te beleggen in Amerikaanse en internationale grote en middelgrote aandelen en Amerikaanse certificaten (ADR's). Het heeft een kostenratio van 1.06 procent en een TTM-fondsrendement van 3.65 procent.
Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Dit fonds belegt in aandelen die een hoog dividend uitbetalen, zoals gewone aandelen, REIT's, converteerbare preferente aandelen, converteerbare effecten en financiële instrumenten zoals call- en putopties. Het doel is om beter te presteren dan de S&P 500 Index-benchmark in termen van gemiddeld rendement. Het keert momenteel een dividendrendement uit van 2.23 procent. Het betaalt ook driemaandelijkse dividenden en heeft een kostenratio van 1.06 procent.
Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
INUTX heeft een gevarieerde portefeuille van deelnemingen, waaronder gewone aandelen, preferente aandelen, futures en gestructureerde instrumenten voor zowel binnenlandse als internationale effecten van verschillende marktkapitalisaties. De uitkering van dividenden is het belangrijkste criterium voor de selectie van effecten. Het heeft een kostenratio van 1.03 procent en een huidig dividendrendement van 3.19 procent. Het heeft op consistente basis driemaandelijkse dividenden uitgekeerd.
Zijn hoogdividendfondsen een goede investering?
Investeren in dividenden kan een geweldige manier zijn om geld te verdienen. In het verleden hebben dividendaandelen het beter gedaan dan de S&P 500 en waren ze minder volatiel. Dit komt omdat dividendaandelen twee manieren bieden om geld te verdienen: regelmatige inkomsten uit dividendbetalingen en prijsgroei. Na verloop van tijd kan dit rendement oplopen.
Betaalt de S&P 500 dividenden?
Meer dan 80% van deze bedrijven keert dividend uit. spelen een grote rol bij het bepalen van het rendement dat aandelenbeleggers krijgen. Dividenden kunnen beleggers die fondsen kopen die de S&P 500-index volgen, helpen een beter rendement op hun geld te behalen. Meer dan 80% van de 500 grote bedrijven in de index keert dividend uit.
Krijg ik dividend als ik beleggingsfondsen koop?
Beleggingsfondsen zijn verplicht om alle netto-inkomsten in de vorm van dividenden uit te keren aan aandeelhouders, inclusief ontvangen rente op schuldbewijzen zoals bedrijfs- en staatsobligaties, schatkistpapier en bankbiljetten.
Hoeveel moet ik beleggen in dividendfondsen?
Daarom moet volgens deze regel 60% van de waarde van uw portefeuille in aandelen worden belegd. En 40% in obligaties. Dan kunt u ervoor kiezen om het bedrag in aandelen te beleggen. En wijs een derde toe aan respectievelijk dividendaandelen, groeiaandelen en internationale bedrijven.
Conclusie
Er worden regelmatig dividenden uitgekeerd, waardoor het werkkapitaal van de onderneming uitgeput raakt. In plaats daarvan had het bedrijf, door dividendgeld terug in het bedrijf te herinvesteren, een hoger rendement kunnen behalen, wat resulteerde in een stijging van de aandelenkoers. Bovendien verminderen dividendbetalingen de voordelen van compounding. Alvorens te beleggen in beleggingsfondsen met een hoog dividend, moeten beleggers die op zoek zijn naar regelmatige dividendinkomsten deze nadelen en effecten in gedachten houden.
Aan de andere kant kunnen de dividendfondsen van Fidelity goede investeringen zijn voor beleggers die op zoek zijn naar directe inkomsten of een mix van groei en inkomsten.
Fidelity biedt ook een sterk aanbod van hoogrentende obligatiefondsen als inkomensalternatief voor dividendbetalende aandelenfondsen. Alvorens activa aan een portefeuille toe te voegen, moeten beleggers altijd rekening houden met hun risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen.
- BIJZONDERE FONDSEN BIJGEWERKT: 15+ beste beleggingsfondsen in 2023 (+ gedetailleerde beginnershandleiding)
- BETALINGSDATUM: 2023 Dividend, SSI-stimulus & SSA-stimulusdata (bijgewerkt)
- Dividendaandelen begrijpen en beleggen
- Dividendopbrengstformule: definitie en gedetailleerde voorbeelden
- HEDGE FUNDS VERSUS MUTUAL FUNDS: 7 belangrijkste verschillen die u moet weten:
- Sec-opbrengst: 30-daagse sec-opbrengstdefinitie en berekeningen
- Opbrengstcurve gemakkelijk begrijpen (gedetailleerde uitleg)
