Een gediversifieerde portefeuille is uw beste verdediging tegen een financiële crisis. Bij het bepalen waar uw vermogen moet worden toegewezen, en ook een van de belangrijkste overwegingen, is het rendement dat elke categorie biedt. Op basis van de verschillende soorten investeringen die u doet, kunt u natuurlijk verschillende rendementen verwachten. We zullen echter kijken naar de term gediversifieerde portefeuille, voorbeelden, betekenis, hoe en aandelen.
Gevarrieerd portfolio
Diversificatie is een risicobeheerstrategie die een breed scala aan beleggingen binnen een portefeuille combineert. Terwijl Portefeuillebezit kan worden gediversifieerd over activaklassen en binnen klassen, geografisch door te beleggen in binnenlandse en buitenlandse markten.
Portefeuillediversificatie betekent beleggen in meerdere verschillende activaklassen en risiconiveaus in een poging om het algemene beleggingsrisico te beperken. Het wordt ook gezien als een beheerstrategie die verschillende beleggingen in één portefeuille combineert. Diversificatie beperkt het portefeuillerisico, maar kan ook de prestaties verminderen, in ieder geval op korte termijn. De reden achter deze methode is dat een portefeuille die is samengesteld uit verschillende soorten activa, gemiddeld hogere rendementen op lange termijn zal opleveren en het risico van een individueel bezit of effect zal verlagen. Daarom heeft een typische gediversifieerde portefeuille een mix van aandelen, vastrentende waarden en grondstoffen. Diversificatie werkt omdat deze activa verschillend reageren op dezelfde economische gebeurtenis.
Voorbeelden van gediversifieerde portefeuille
David is de Michael Jordan van asset allocatie en besteedt al zijn tijd aan het hier en daar knijpen van 1%; Dat hoef je niet te doen om stress te voorkomen. Het enige dat u hoeft te doen, is activaspreiding en diversificatie in uw eigen portefeuille in overweging nemen, en u loopt ver voor op iedereen die probeert 'aandelen te kiezen'.
Zijn uitstekende suggestie voor hoe u uw geld kunt toewijzen:
| BEDRIJFSKLASSE | % AFBREKEN |
| binnenlandse aandelen | 30% |
| Vastgoedfondsen | 20% |
| staatsobligaties | 15% |
| Internationale aandelen uit ontwikkelde landen | 15% |
| Inflatiebeveiligde effecten van schatkistpapier | 15% |
| Aandelen uit opkomende markten | 5% |
| TOTAAL | 100% |
Wat valt je op aan deze asset allocatie?
Geen enkele keuze vertegenwoordigt een overweldigend deel van de portefeuille; elke sector kan echter op elk moment dalen. Als dat zo is, wil je niet dat het je hele portfolio meesleept. Zoals we allemaal weten, is een lager risico over het algemeen gelijk aan een lagere beloning.
Maar het coolste aan assetallocatie is dat u het risico daadwerkelijk kunt verminderen en tegelijkertijd een solide rendement kunt behouden. Daarom is het model van Swensen een geweldig voorbeeld van een gediversifieerde portefeuille om uw portefeuille op te baseren.
Een ander voorbeeld van een gediversifieerde portefeuille. Als u van plan bent over ongeveer 30 jaar met pensioen te gaan, is het Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) een goed doelfonds voor u. 2050 staat voor het jaar waarin u waarschijnlijk met pensioen gaat.
Aangezien 2050 nog ver weg is, zal dit fonds meer risicovolle beleggingen zoals aandelen bevatten. Naarmate het echter steeds dichter bij 2050 komt, zal het fonds zich automatisch aanpassen om veiligere beleggingen zoals obligaties te bevatten, omdat u dichter bij de pensioengerechtigde leeftijd komt. Deze fondsen zijn echter niet voor iedereen. Mogelijk heeft u een ander risiconiveau of andere doelen.
Nu hopen dat we de voorbeelden van gediversifieerde portefeuille hierboven begrepen, laten we nu de betekenis van gediversifieerde portefeuille nemen.
Wat is een gediversifieerde portefeuille?
Een gediversifieerde portefeuille is een portefeuille die is samengesteld uit beleggingsproducten met verschillende risiconiveaus en rendementen, die tot doel heeft het veronderstelde risico te verlagen en een aanzienlijk percentage van de variabiliteit van de prestaties van de portefeuille te benutten. Een gediversifieerde portefeuille verzamelt ook beleggingen in verschillende activa die ernaar streven het hoogst waarschijnlijke rendement te behalen en tegelijkertijd de waarschijnlijke risico's te verminderen. Een gediversifieerde portefeuille bevat dus een mix van verschillende activatypes en investeringsvehikels in een poging om het gevaar voor een enkel actief of risico te beperken
In een gediversifieerde portefeuille komen de activa niet met elkaar overeen. Als de waarde van de een stijgt, daalt de waarde van de ander. Het verlaagt ook het algehele risico, want wat de economie ook doet
.
Hoe portefeuille te diversifiëren?
In een gediversifieerde portefeuille zijn beleggers bereid een groter risico op een neergang te accepteren omdat ze positief zijn over de toekomst en ze willen ook het hoogste rendement, dus bieden ze de prijs van aandelen op. De prijzen van grondstoffen variëren met vraag en aanbod, waaronder tarwe, olie en goud. er is bijvoorbeeld altijd een daling van de olieprijs wanneer er een groter aanbod van de grondstof is en evenzo gebeurt het ook te hoog in prijs als het aanbod is gedaald en de vraag hoog is. Obligaties en andere vastrentende waarden doen het goed als de economie vertraagt. Beleggers zijn meer geïnteresseerd in het beschermen van hun participaties in een neergang, en ze zijn bereid lagere rendementen te accepteren voor die vermindering van het risico.
Hieronder leest u hoe u uw portefeuille kunt diversifiëren.
#1.Rijkdom verspreiden
Aandelen kunnen geweldig zijn, maar zet niet al uw geld in één aandeel of één sector. Overweeg om uw eigen virtuele beleggingsfonds op te richten door te beleggen in een handvol bedrijven die u kent, vertrouwt en zelfs in uw dagelijks leven gebruikt. Mensen zullen soms beweren dat investeren in wat u weet de gemiddelde belegger te sterk op de detailhandel richt, maar het kennen van een bedrijf, of het gebruik van zijn goederen en diensten, kan een gezonde en gezonde benadering van deze sector zijn.
#2. Gezien uw index- of obligatiefondsen
Beleggen in effecten die verschillende indexen volgen, zorgt voor een prachtige diversificatie op lange termijn; in de belegging voor uw portefeuille. Deze fondsen hebben echter vaak lage kosten, wat een andere bonus is. Het betekent ook meer geld op zak. Deze fondsen proberen echter ook de prestaties van brede indices te evenaren, dus in plaats van in een specifieke sector te beleggen, proberen ze de waarde van de obligatiemarkt te weerspiegelen. evenzo blijkt dat de beheer- en bedrijfskosten minimaal zijn vanwege wat nodig is om deze fondsen te beheren.
#3. Blijf je portfolio opbouwen
Voeg regelmatig toe aan uw beleggingen; omdat deze benadering wordt gebruikt om de pieken en dalen als gevolg van marktvolatiliteit glad te strijken. Met deze strategie koopt u meer aandelen wanneer de prijzen laag zijn en minder wanneer de prijzen hoog zijn. Bovendien is het idee achter deze strategie om uw beleggingsrisico te verminderen door hetzelfde geldbedrag over een bepaalde periode te beleggen.
#4. Weten wanneer je moet terugtrekken
Blijf op de hoogte van uw beleggingen en blijf uit de buurt van eventuele veranderingen in de algemene marktomstandigheden. Door dit te doen, kunt u ook zien wanneer het tijd is om uw verliezen te beperken, te verkopen en door te gaan naar uw volgende investering.
#5. Houd de commissies in de gaten
Wees u bewust van wat u betaalt en wat u ervoor krijgt, daarom is het zeer noodzakelijk om uzelf op de hoogte te houden van eventuele wijzigingen in uw vergoedingen. maar als u niet het handelstype bent, begrijp dan wat u krijgt voor de vergoedingen die u betaalt; omdat sommige bedrijven een maandelijkse vergoeding vragen, terwijl andere transactiekosten in rekening brengen.
Gediversifieerde aandelenportefeuille
Bij het overwegen van een aandeleninvestering in een gediversifieerde portefeuille, moeten we beleggen in aandelen die goed en gemakkelijk te verdienen zijn. De volgende zijn de aandelen die geschikt zijn bevonden om in te beleggen voor goede inkomsten.
#1. Buitenlandse vastrentende waarden
Deze omvatten zowel bedrijfs- als overheidskwesties en ze bieden ook bescherming tegen een daling van de dollar. Ze zijn dus veiliger dan buitenlandse aandelen.
#2. Buitenlandse aandelen
Deze omvatten bedrijven uit zowel ontwikkelde als opkomende markten. U kunt een grotere diversificatie bereiken als u in het buitenland belegt. Ook kunnen internationale investeringen een hoger rendement opleveren omdat landen met opkomende markten sneller groeien. Het zijn echter ook riskantere investeringen omdat deze landen minder waarborgen van centrale banken hebben. Ze zijn gevoelig voor politieke veranderingen en zijn minder transparant
#3. Alternatieven
Alternatieven kunnen echter een verscheidenheid aan activa omvatten en vormen over het algemeen de kleinste allocatie in vergelijking met de andere activaklassen. Voorbeelden van alternatieven zijn onder meer onroerend goed, grondstoffen, hedgefondsen, durfkapitaal.
#4. Amerikaanse aandelen
Amerikaanse aandelen zijn Amerikaanse aandelen die alleen zijn gebaseerd op openbare bedrijven. Bedrijven van verschillende grootte moeten worden opgenomen; omdat de bedrijfsgrootte wordt gemeten aan de hand van de marktkapitalisatie. Deze omvatten dus small-cap, mid-cap en large-cap in elke portefeuille. Ze reageren ook verschillend, afhankelijk van de fase van de conjunctuurcyclus.
Hoe diversifieer je je portefeuille?
Om een gediversifieerde portefeuille te creëren, zoekt u naar activaklassen met lage of negatieve correlaties, zodat als de ene daalt, de andere de neiging heeft om te stijgen. ETF's en beleggingsfondsen zijn eenvoudige manieren om uw portefeuille te diversifiëren, maar u moet zich bewust zijn van verborgen kosten en handelscommissies.
Wat is een goede portefeuillediversiteit?
Een goede vuistregel is om minimaal 30 aandelen te hebben”, adviseert ze. "We raden mensen ook aan om niet meer dan 4% van hun portefeuille toe te wijzen aan een enkel aandeel."
Is het goed om een gediversifieerde portefeuille te hebben?
Het streeft naar een maximaal rendement door te investeren in verschillende gebieden die anders zouden reageren op dezelfde gebeurtenis. De meeste beleggingsprofessionals zijn het erover eens dat diversificatie weliswaar geen garantie biedt tegen verlies, maar wel het belangrijkste onderdeel is van het bereiken van financiële langetermijndoelen met een minimaal risico.
Wat is een voorbeeld van een goed gediversifieerde portefeuille?
Obligaties. Obligaties zijn een andere manier om een evenwichtige portefeuille op te bouwen. Wanneer u een obligatie koopt, leent u geld aan een bedrijf in ruil voor rentebetalingen gedurende een bepaalde periode. Omdat obligaties een vast rendement bieden, worden ze vaak als veiliger en minder risicovol beschouwd.
Wat zijn de voordelen van een gediversifieerde portefeuille?
Een portefeuille met veel verschillende soorten beleggingen heeft minder algemeen risico. Aangezien mensen in veel verschillende soorten activa en industrieën beleggen, wordt het algehele effect van marktvolatiliteit verminderd. Het bezitten van beleggingen in verschillende fondsen zorgt ervoor dat de risico's die specifiek zijn voor een branche of bedrijf laag zijn.
