De IT-uitgaven voor vermogensbeheer bedroegen in 5.7 $ 2016 miljard en zullen naar verwachting in 10.5 $ 2023 miljard bedragen. Nieuwe technologieën transformeren de manier waarop vermogensbeheerders zaken doen. Tegelijkertijd besteden de meest succesvolle vermogensbeheerders aandacht aan de veranderende behoeften van hun klanten. Moderne klanten willen een actievere rol spelen in hun eigen geld, waarbij 63% aangeeft behoefte te hebben aan een betere samenwerking met financiële adviseurs en 76% aangeeft behoefte te hebben aan een volledig overzicht van al hun rekeningen.
Technologie stelt vermogensbeheerders in staat om aan deze doelstellingen te voldoen, waarbij op CRM gebaseerde software voor vermogensbeheer de meeste voordelen oplevert.
We zullen in dit artikel de top vijf van softwaretoepassingen voor vermogensbeheer bekijken die door financiële adviseurs worden gebruikt.
Top 5 vermogensbeheersoftware
De top vijf van softwareproducten voor vermogensbeheer die worden gebruikt door professionele financiële planners in termen van marktaandeel zijn:
- MoneyGuidePro
- eMoney Pro
- RechtsHoofdletter
- Orion Financiële Planning
- eGeld plus
#1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro is het meest populaire softwareproduct voor financiële adviseurs in termen van marktaandeel, goed voor 36.82% van het marktaandeel van de sector door gebruikers in 2021. Het werd geïntroduceerd in 2020 en wordt beschouwd als een van de meest uitgebreide tools.
Het succes van de software kan gedeeltelijk worden toegeschreven aan de visueel aantrekkelijke, gebruiksvriendelijke presentatie. De primaire gateway is bedoeld om de klant volledig te betrekken, met een Play Zone waar de klant verschillende keuzes en opties kan invoeren om mogelijke resultaten te bekijken. De adviseur behoudt de volledige controle over het programma, inclusief welke onderdelen de klant mag bekijken.
De MoneyGuide-productsuite, die eigendom is van Envestnet, is verdeeld in drie niveaus:
- MoneyGuideOne maakt financiële planning gemakkelijker voor adviseurs die nieuw zijn in de software en net beginnen met hun planningscarrière.
- MoneyGuidePro biedt meer geavanceerde oplossingen zoals op maat gemaakte rapportsjablonen, estate planning, vermogensoverzichten en tools voor risicobeheer.
- GeldgidsElite biedt uitgebreide diensten zoals dynamische inkomensmodellering, kwantificering van belastingplanning en annuïteitenstrategiemodellering.
#2. eMoney Pro
eMoney biedt een uitgebreid programma en staat bekend om zijn gedetailleerde cashflowanalysetool. Het marktaandeel van eMoney Pro voor 2021 was 29.7%, een stijging van 18.7% in 2020.
Een van de kenmerken van eMoney is de financiële feed, die realtime gegevens, waarschuwingen en nieuws geeft aan adviseurs, zodat ze op de hoogte kunnen blijven van kritieke klant- en marktomstandigheden. Een ander opvallend kenmerk is de eMoney-clientsite (emX), waarmee klanten op elk moment een kopie van hun rekeningen kunnen afdrukken.
EMoney is de hoogst gewaardeerde financiële softwareoplossing op het gebied van klanttevredenheid. Daarnaast omvat de eMoney-productlijn een aantal onafhankelijke oplossingen en API's om financiële adviseurs op verschillende serviceniveaus bij te staan.
#3. RechtsHoofdletter
RightCapital eindigde in 2021 als derde, met 9.71% van de markt. Het is een relatief jonge software, opgericht in 2015, vooral in vergelijking met de andere softwareleiders. Als het gaat om nieuwere, kleinere adviseurs, concurreert RightCapital vrij goed met de leiders - MoneyGuidePro en eMoney Pro.
RightCapital is ontwikkeld om het midden te houden tussen te beperkte en te uitgebreide planningstools, en is over het algemeen geschikt voor millennials die hulp nodig hebben bij het budgetteren. Het heeft verschillende integraties met CRM-systemen, oplossingen voor prestatierapportage, bewaar-/clearingfirma's en analysesoftwaretoepassingen. Het product van RightCapital heeft ook verschillende unieke kenmerken, waaronder:
- RightIntel is een geïntegreerd business intelligence-systeem.
- RightPay is een geïntegreerd factureringssysteem voor klanten.
- Klanten krijgen op maat gemaakte plansamenvattingen in de vorm van snapshots.
#4. Financiële diensten van Orion
Orion Financial Planning staat op de vierde plaats met een marktaandeel van 6.3% in 2021. Ze vallen op als een voorkeurskeuze voor ondernemingen met activa onder beheer variërend van $ 4 miljoen tot $ 5 miljoen, waar ze in 10 bijna 2021% van de markt hadden.
Orion Advisor Solutions kocht Advizr in 2019 en noemde het Orion Financial Planning, dat de afgelopen jaren een enorme ontwikkeling heeft doorgemaakt. Na de overname heeft het zijn beheerd vermogen met 50% verhoogd. Orion Financial Planning heeft haar marktaandeel tussen 2020 en 2021 meer dan verdubbeld.
Belastingbeheer, financiële rapportage, oplossing voor klantfacturering, beveiligingshandel, bedrijfsanalyses en financiële planning behoren tot de technische oplossingen van Orion Advisor.
#5. eGeld plus
eMoney Plus, een andere eMoney-oplossing, staat op de zesde plaats met een marktaandeel van 6.1% in 2021. De software is een stap terug van eMoney Pro, gericht op basisplanning met een meer vereenvoudigde reeks oplossingen in tegenstelling tot de uitgebreidere planningsfuncties van eMoney Pro .
E-geldoplossingen
1. eGeld plus
- Productbeschrijving: Bouw meer op planning gebaseerde verbindingen en lever meer plannen aan meer klanten door gebruik te maken van intuïtieve, gestroomlijnde, op doelen gebaseerde oplossingen.
- Oplossingen bieden basisplatformtoegang, basisplanning en geavanceerde analyses.
2. eMoney-professional
- Gebruik geavanceerde planning om de meest uitgebreide op cashflow gebaseerde mogelijkheden te bieden om aan de meest gecompliceerde planningsbehoeften van klanten te voldoen.
- Geavanceerde platformtoegang, geavanceerde planning en geavanceerde analyses zijn voorbeelden van oplossingen.
Het grootste deel van het succes van eMoney Plus komt van dubbel geregistreerde adviseurs. eMoney Plus had 7.5% van het marktaandeel in de sector voor deze gebruikers (na alleen MoneyGuidePro en eMoney Pro).
Wat is vermogensbeheersoftware?
Financiële adviseurs gebruiken het softwaresysteem voor vermogensbeheer om economische activiteiten te stroomlijnen. Het is een beleggingsadviesdienst die in de behoeften van vermogende klanten voorziet. Financiële adviseurs gebruik deze adviesmethode (vermogensbeheersysteem) om informatie te verzamelen over de behoeften van de klant. Adviseurs gebruiken financiële goederen en diensten om een plan op maat voor hun klanten te maken.
Wat zijn de kenmerken van vermogensbeheersoftware?
De volgende belangrijke aspecten moeten worden opgenomen in software voor vermogensbeheer:
- Financiële voorbereiding
- Beheer van inkomsten en investeringen
- Order- en handelsbeheer
- Customer Relationship Management op zijn best
- Portfoliobeheer
- Handig en gemakkelijk toegankelijk
- Personaliseer en bespaar geld
- Controle en transparantie
- Complete oplossingen
- Status volgen tijdens de verkoopcyclus
- Workflows voor het verzamelen van KYC-gegevens die uiterst effectief zijn
- Risicostatistieken en GIPS-normen (Global Investment Performance Requirements)
- Realtime 360-graden inzicht in financiële gegevens voor klanten
- De software voor marktrisicoanalyse
- Topmanagementrapportage en bedrijfsanalyse
- aanpasbaar en aanpasbaar
- Robo-adviserend en geautomatiseerd
Waarom is vermogensbeheersoftware zo belangrijk?
Dit zijn de redenen waarom software voor vermogensbeheer essentieel is:
- Het stelt financieel adviseurs in staat om op maat gemaakte oplossingen voor hun klanten te creëren.
- Met behulp van technologie voor vermogensbeheer kunnen nieuwe rivalen de markt betreden.
- Klanten kunnen hun vermogen behouden en onschatbare hulp krijgen bij procedures voor vermogensoverdracht.
- Het programma voor vermogensbeheer biedt een holistische strategie die klanten helpt bij het bereiken van hun individuele financiële doelen.
- Met behulp van vermogensbeheersoftware kan de vermogensbeheeradviseur de financiële portefeuille van de klant onderzoeken en opnieuw in evenwicht brengen.
- Vermogensbeheersoftware kan geïndividualiseerde hulp bieden aan de klant.
- Vermogensbeheersoftware helpt bij het maken van financiële plannen en verlicht financiële stress.
Met welke factoren moet u rekening houden bij het vergelijken van vermogensbeheersoftware?
Er staat altijd veel op het spel bij vermogensbeheer, wat inhoudt dat een abonnement op een individuele softwarekeuze voor vermogensbeheer een aanzienlijk risico met zich meebrengt. Experts op het gebied van vermogensbeheer moeten de volgende factoren onderzoeken bij het verkennen van mogelijke oplossingen:
#1. Sterke ecosysteempartner
Directe verbindingen met een breed partnerecosysteem zijn beschikbaar met de juiste webgebaseerde software voor vermogensbeheer. Een CRM-platform overwint veel van de compatibiliteitsproblemen die gepaard gaan met traditionele vermogensbeheersystemen door volledig in de cloud te werken, zonder dat lokale hardware of software vereist is.
Bedrijven kunnen dat extra klantinformatie integreren, zoals achtergehouden gegevens, op één enkel platform, waardoor vermogensbeheerders een uitgebreid beeld krijgen van elke klant in hun hele bedrijfsboek.
#2. Samenwerking van adviseurs
Meerdere gebruikers kunnen dezelfde gegevens in realtime openen en beheren met behulp van cloudgebaseerde CRM. Dit is mogelijk omdat de gegevens off-site worden opgeslagen, waardoor gebruikers toegang hebben tot dezelfde informatie, ongeacht het kanaal of apparaat. Realtime gegevensverwerking garandeert dat professionals op het gebied van vermogensbeheer voortdurend met de meest actuele klantinformatie werken en dat iedereen die met een klant omgaat, toegang heeft tot dezelfde kritieke informatie.
Als gevolg hiervan ontvangen klanten een zeer efficiënte, uniforme klantenservice, wat vooral gunstig is in het geval van boekhoudsoftware voor vermogensbeheer, waar een gebrek aan coördinatie tussen gebruikers kan leiden tot een ontevreden klantenbestand en verlies van loyaliteit in de relatie van een klant en familie netwerken.
# 3. Flexibiliteit
Vermogensbeheer is een brede term en de adviesomgeving verandert snel om aan de veranderende behoeften van haar klanten te voldoen. Software voor vermogensbeheer moet voldoende aanpasbaar zijn om aan alle vereisten voor vermogensbeheer te voldoen, en moet ook met minimale inspanning kunnen worden aangepast en geconfigureerd, zodat adviseurs op de meest effectieve manier voor hen kunnen werken.
Effectieve CRM stelt u ook in staat om de naleving van de regelgeving met zekerheid te beheren. Naarmate het regelgevingslandschap onzekerder wordt, hebben adviseurs en bedrijven systemen nodig die hen kunnen helpen om aan de voorschriften te blijven voldoen als er zich in de hele branche veranderingen voordoen.
Wat zijn de meest recente ontwikkelingen in het vermogensbeheersysteem?
De workflows van financiële adviseurs kunnen worden vereenvoudigd, veilig en efficiënt dankzij nieuwe financiële technologie. Als het lopende financiële systeem op een gemakkelijke en gepersonaliseerde manier digitale financiële diensten levert, kan de markt van het financiële systeem efficiënt worden geordend en vakkundig worden gevormd.
Laten we de meest recente trends in softwaresystemen voor vermogensbeheer bespreken:
- Het belang van pensioenplanning en decumulatie neemt toe.
- Personalisatie en automatisering
- Cyberveiligheid
- Concentreer u op modellen voor thuiskantoren.
- Millennials verschuiven hun investeringen om milieuvriendelijker te zijn.
- AI en Robo-Advisors zijn in opkomst.
- Digitaal samenwerkingskanaal
- Gepersonaliseerd en holistisch
- Een geavanceerd hybride model dat transparant is
- De vergoedingen worden verlaagd.
- Een groeiend aandeel vermogende (HNW) vrouwen
- Concentreer je op technologie
Wat is de reikwijdte van vermogensbeheersoftware in de toekomst?
De volgende zijn de genoemde reikwijdten van software voor vermogensbeheer, volgens deskundige analisten.
- Volledige automatisering- Vermogensbeheersoftware biedt toegang tot enorme hoeveelheden gegevens, wat helpt bij de ontwikkeling van geautomatiseerde cognitieve oplossingen. In een vermogensbeheersysteem maken dit soort oplossingen snellere en effectievere besluitvorming mogelijk.
- Gepersonaliseerd en dynamisch- Vermogensbeheerders kunnen hun klanten een gepersonaliseerde en gecontextualiseerde end-to-end-ervaring bieden door nieuwe technieken te introduceren voor het verzamelen van gegevens, het nemen van beslissingen en het leveren van resultaten.
- Kunstmatige intelligentie als gamechanger De geautomatiseerde taken voor vermogensbeheer kunnen het vermogensbeheersysteem productiever en efficiënter maken. Het heeft het potentieel om nieuwe bronnen van waarde te openen. Met het gebruik van RPA (robotic process automation) en AI (artificial intelligence)-technologie kan er extra potentieel voor nauwkeurigheid zijn, terwijl ook de beheerkosten worden verlaagd.
- Klantgerichte benadering- Een meer klantgerichte benadering is nu vereist. De opkomst van Big data, analytics en realtime informatie transformeren de hele sector.
Nadat u de voordelen van vermogensbeheersoftware voor uw financiële transacties hebt leren kennen, bent u waarschijnlijk op zoek naar hoogwaardige software voor vermogensbeheer waarmee u uw financiële transacties naadloos kunt beheren. Als u een klein bedrijf bezit, kan gratis software voor vermogensbeheer u de voordelen bieden van basissoftwaremogelijkheden. Bovendien maakt open-source vermogensbeheersoftware meer maatwerk mogelijk.
Conclusie
Het softwaresysteem voor vermogensbeheer helpt bij het efficiënt beheren van financiën, wat enorme voordelen oplevert voor financiële adviseurs en degenen die hun vermogen moeiteloos willen beheren. Een hoogwaardig vermogensbeheersysteem biedt een service op maat waarmee aan de uiteenlopende behoeften van de klant kan worden voldaan.
De toekomst van software voor vermogensbeheer wordt gevormd door evoluerende technologieën. De kracht van gratis en open source Wealth Management-oplossingen kunnen u helpen uw doelstellingen op het gebied van vermogensbeheer te bereiken. De adviseur kan de beleggerservaring met succes verbeteren door gebruik te maken van gratis software voor vermogensbeheer.
Met het gebruik van deze technologie (software voor vermogensbeheer) kunt u uw kennis van programma's voor vermogensbeheer snel vereenvoudigen. Deze gedigitaliseerde vermogensbeheersector stelt de Robo-adviseur tot uw beschikking.
Als u een van de hierboven beschreven gratis en open source software voor vermogensbeheer hebt gebruikt, horen we graag uw mening.
Veelgestelde vragen over vermogensbeheersoftware
Is vermogensbeheer de kosten waard?
Het is de kosten waard. Vermogensbeheer is niet alleen essentieel om uw vermogen te beschermen, maar ook om uw vermogen te laten groeien, zodat u de huidige financiële doelen kunt bereiken en mogelijk een nest kunt bouwen dat het waard is om door te geven aan toekomstige generaties.
Wat is digitaal vermogensbeheer?
Digitaal vermogensbeheer is een beleggingsstrategie die gebruikmaakt van digitale mogelijkheden om beleggers een gevarieerde selectie van spaar- en beleggingsoplossingen te bieden.
Hoeveel geld heb ik nodig om een vermogensbeheerder in te huren?
Veel vermogensbeheerders vereisen een minimale investering van $ 100,000. Sommige adviseurs hebben minimale activacriteria die beginnen bij $ 100,000, maar sommige hebben mogelijk $ 500,000 of zelfs $ 1 miljoen nodig.
Gerelateerde artikelen
- Best practices voor vermogensbeheer: top 5 tips van toonaangevende vermogensbeheerders
- HOE RIJKDOM OPBOUWEN VANUIT HET NIETS: Hoe je rijkdom kunt opbouwen uit niets in je jaren '20, '30, '40 en '50
- RIJKDOM BOUWEN: Eenvoudige strategieën voor het opbouwen van rijkdom
- HOE RIJKDOM TE BOUWEN: Geheimen om rijkdom op te bouwen
- HOE VERDIENEN FINANCILE ADVISEURS GELD? Wat doet een financieel adviseur om te verdienen.
Referenties
