Portefeuillebeheer omvat scenario's waarin de financiële doelstellingen en risicotolerantie van een belegger in aanmerking worden genomen bij het ontwikkelen en beheren van een portefeuille. Deze gids behandelt zowel het salaris van het portfoliomanagement als de projecten die ze afhandelen.
Portefeuillebeheer
Het afwegen van sterke punten en beperkingen, kansen en gevaren bij alle beleggingen is essentieel voor portefeuillebeheer. Portefeuillebeheer kan actief of passief zijn. Weet gewoon dat beide geldige benaderingen zijn.
Passief management is een langetermijnbenadering van een filosofie die zegt: "stel het in en doe alsof je het nog nooit hebt gedaan." In deze strategie kunnen een of meer exchange-traded (ETF) indexfondsen worden gebruikt. Indexbeleggen is een veel voorkomende term voor dit type belegging. Men kan moderne portefeuilletheorie (MPT) gebruiken om degenen die geïndexeerde portefeuilles ontwerpen te helpen de balans te verbeteren. Bovendien is het doel van actief beheer om beter te presteren dan een index door de aan- en verkoop van geselecteerde effecten en andere beleggingen.
Soorten portefeuillebeheer
Rollen verschillen ongeacht hetzelfde doel, namelijk geld verdienen. Hier zijn de soorten portfoliobeheer en hun rollen.
#1. Actief portefeuillebeheer
Het doel van actief portefeuillebeheer is om beter te presteren dan de marktverwachtingen. Degenen die op deze manier investeren, worden vaak als irrationeel beschouwd. Zodra de waarde van een aandeel boven het gemiddelde stijgt, wordt het door actieve managers verkocht. Statistische analyse van bedrijven is een belangrijk onderdeel van actief portefeuillebeheer, wat inhoudt dat de aandelenkoers wordt vergeleken met het mogelijke rendement. In plaats van te vertrouwen op de efficiënte markttheorie om zijn bewering te onderbouwen, gebruikt de actieve beheerder ratio's.
De voorkeursmethode van de actieve beheerder om het beleggingsrisico te verminderen is het spreiden van beleggingen over meerdere sectoren. Actief portefeuillebeheer heeft het nadeel dat het uitsluitend vertrouwt op de capaciteiten van de beheerder. Als u een expert kunt vinden in waarde beleggen, kunt u verwachten veel geld te verdienen.
#2. Passief Portefeuillebeheer
Passief beleggen is het omgekeerde van actief beheer. De effectieve sectorpropositie is een overtuiging die sterk aanhangt bij degenen die zich eraan houden. Het idee is dat de aandelenkoers altijd de fundamenten van een sector weerspiegelt. Vervolgens, indexfondsen met een laag verloop maar een hoge waarde op de lange termijn, dat is waar passieve managers de voorkeur aan geven.
Kiezen voor een lager rendement is een manier om geld te besparen op beheerkosten en toch te profiteren van de voordelen van stabiliteit.
#3. Discretionair portefeuillebeheer
De discretionaire beheerder van de belegger heeft de volledige vrijheid om namens hem of haar te handelen. Hoewel de manager rekening houdt met de doelstellingen en tijdschema's van het individu, gebruikt hij de methode die het beste voor hem werkt. Beleggingsrendementen beginnen binnen te stromen na het doen van een contante betaling aan een financiële professional.
#4. Niet-portefeuillebeheer
Als financieel adviseur dient de niet-discretionaire beheerder geen ander doel. Het is zijn taak om beleggers te adviseren over de beste handelwijze. Het is aan de belegger om de voor- en nadelen van elke optie af te wegen. De beheerder kan pas namens de belegger optreden na goedkeuring van de belegger.
Lees ook: Verkoopproces: stappen en fasen om de verkoop in 2023 efficiënt af te sluiten!!!
Is er iets dat van invloed is op het salaris van portefeuillebeheer?
Tal van zaken kunnen van invloed zijn op het salaris van portefeuillebeheer. De typische jaarlijkse vergoeding voor een portfoliomanager in 2019 was $ 81,590, volgens het Bureau of Labor Statistics. Degenen in de top 10% van de inkomsten verdienden bijvoorbeeld meer dan $ 156,150, terwijl degenen in de onderste 10% minder dan $ 47,230 verdienden.
Hier zijn een paar mogelijke redenen waarom het salaris van portefeuillebeheer zo van elkaar verschilt.
#1. De bedrijfstak van het bedrijf en zijn werkgever
Afhankelijk van je baas en de branche waarin je werkt, kun je als portfoliomanager veel geld verdienen. Het is mogelijk dat sommige bedrijven of sectoren meer betalen of meer vraag hebben naar portfoliomanagers dan andere.
#2. Ervaring
Uw investeringsvaardigheden en -ervaring zullen waarschijnlijk verbeteren naarmate u ze op de proef stelt en ervaring opdoet. Hierdoor zullen ervaren portefeuillebeheerders en financiële analisten waarschijnlijk meer geld verdienen dan degenen die net aan hun carrière beginnen. Aangezien dit het geval is, zou dit de toenemende loonverschillen tussen de hoogste en de armste 10% van de inkomsten kunnen helpen verklaren.
# 3. Plaats
Afhankelijk van waar een portfoliomanager zich bevindt, kan hij of zij een hoger salaris verdienen dan iemand anders in dezelfde functie. Portefeuillebeheerders in New York kunnen bijvoorbeeld meer verdienen dan hun tegenhangers in andere plaatsen. Aangezien de behoefte aan portefeuillebeheer geografisch varieert, kan uw salaris dat ook.
Salaris voor algemeen portefeuillebeheer
Het jaarsalaris van een portfoliomanager (management) in mei 2019 was volgens de BLS gemiddeld $ 94,160.
Hier zijn de best betalende staten, locaties en industrieën voor portfoliobeheer om u te helpen beter te begrijpen hoeveel u kunt verdienen als portfoliomanager. Deze omvatten: $ 132,290 voor New York, Washington, DC $ 106,490, $ 100,250 in Connecticut, New England is $ 102,610 en $ 101,600 voor de staat Alaska.
Portfoliomanagementprojecten
Portfoliomanagementprojecten zijn processen die projectmanagementorganisaties gebruiken om mogelijke financiële voordelen te beoordelen. Voorstel- en huidige projectgegevens worden georganiseerd en geconsolideerd door projectportfoliomanagers, die vervolgens stevige prognoses en bedrijfsanalyses voor nieuwe initiatieven leveren.
Set tools voor portfoliomanagementprojecten.
Projectoplossingen voor portfoliobeheer zijn er in vele varianten, maar deze zijn het meest effectief:
- Zorg voor het ondernemingsbrede portfoliobeheer van projecten.
- Er moeten interfaces en functionaliteiten beschikbaar zijn die gemakkelijk te gebruiken zijn.
- Verbeter online samenwerking en communicatie aspecten.
- Ze bieden uitgebreide rapportage en gegevensanalyse.
Software voor projectportfoliobeheer voor ondernemingen die eenvoudig te gebruiken is.
Met het enterprise-portfoliosysteem kunt u één enkele resource gebruiken met een breed scala aan mogelijkheden in uw hele organisatie. Een verminderde afhankelijkheid van verschillende programma's, die overhead kunnen toevoegen en workflows kunnen verstoren, kan worden bereikt door het gebruik van portfolio-oplossingen voor ondernemingen. Portfoliomanagementprojecten zijn: inherent complex vanwege de enorme hoeveelheid informatie die moet worden bijgehouden. Het is dus van cruciaal belang dat de gebruikte tool gebruiksvriendelijk is voor iedereen, niet alleen voor de early adopters.
Zoek naar producten die de hoeveelheid tijd die wordt besteed aan administratie, handarbeid en documentatievereisten verminderen. Kies in plaats daarvan een tool met een intuïtieve interface, duidelijke prestaties en een smartphone-app die iedereen in uw organisatie vanaf elke locatie kan gebruiken.
Het centrale communicatieknooppunt
Het is niet ongebruikelijk dat bedrijven en organisaties externe werknemers in dienst hebben om aan veel projecten tegelijkertijd te werken. Het kan een uitdaging zijn om duidelijke communicatielijnen te behouden wanneer leden van uw team zich op verschillende plaatsen bevinden.
Internetverbinding voor het meest effectieve portfolio beheersoftware verwijdert alle communicatiegrenzen. Met één centraal aanspreekpunt weet je zeker dat alle teamleden op één lijn zitten en krijg je realtime statusrapporten. Ten tweede, archiveer en wissel informatie zoals documenten en feedback uit. Ten derde kost het minder tijd om vragen te beantwoorden of problemen op te lossen. Maak tot slot gebruik van data op een tijdige en efficiënte manier en stel deze beschikbaar aan belanghebbenden.
Lees ook: KANAALBEHEER: betekenis, voorbeelden en waarom het belangrijk is
Standaard operationele procedures voor portefeuillebeheer
De beste procedures van portefeuillebeheer zullen uiteraard van bedrijf tot bedrijf verschillen, net als in de echte wereld. Elk project, zoals elk portfolio, zal specifieke vereisten hebben. Desondanks kunnen de meeste industrieën profiteren van beproefde strategieën.
#1. Voer een grondige projectinventarisatie uit.
Het effectief beheren van uw portefeuille vereist een inventarisatie van al uw initiatieven. Vermeld de naam van het project, de start- en einddatum, het geschatte budget, de doelstellingen van het bedrijf, het verwachte investeringsrendement en andere relevante informatie. Ondertussen is het mogelijk om direct een overzicht op hoog niveau te genereren met alle informatie die nodig is om aandeelhouders updates te geven of ter plekke effectievere beslissingen te nemen.
#2. Bekijk projecten vanuit een strategisch perspectief.
Individuele projecten krijgen prioriteit op basis van hoe goed ze aansluiten bij de strategische langetermijndoelstellingen van het bedrijf. Het risiconiveau van een project en de vraag of er al dan niet een aanzienlijke re-engineering nodig is, zijn nog twee overwegingen om in gedachten te houden.
Uiteindelijk zou een ervaren portfoliomanager vroege overlappende projectideeën identificeren en alle initiatieven met slechte zakelijke rechtvaardigingen vooraf afsnijden om een betere synchronisatie tussen management en belanghebbenden te garanderen.
#3. Organiseer, classificeer en wijs resources toe aan projecten.
Naast het prioriteren op basis van beschikbare contanten en middelen, moet u elk project ook evalueren in termen van strategische afstemming. Het bereiken van uw financiële doelstellingen vereist een nauwgezette planning, omdat de cashflow een beperkte hulpbron is. Het aantal initiatieven dat uw budget en beschikbare middelen kunnen ondersteunen, zal natuurlijk bepalen waar u de grens trekt, maar het gebruik van een scoresysteem kan dit proces veel eenvoudiger maken.
#4. Zorg ervoor dat u uw beleggingen goed beheert.
Als uw portfolio niet actief wordt behandeld nadat u de lijst met geautoriseerde projecten hebt gemaakt, zal een uitstekende beoordeling en prioritering niet helpen.
Portefeuillebeheer voor- en nadelen
Als het gaat om het al dan niet beheren van projecten in de vorm van een portfolio, zijn er tal van factoren waarmee rekening moet worden gehouden. Vergelijk snel de voor- en nadelen van projectportfoliobeheer met behulp van het volgende:
Pro
- Door problemen te vermijden voordat ze zich voordoen, worden gevaren geminimaliseerd voordat ze zich voordoen.
- Gestandaardiseerde processen verminderen de hoeveelheid tijd die wordt besteed aan repetitieve handelingen, wat op zijn beurt de hoeveelheid tijd die nodig is om een project te voltooien, vermindert.
- Door gebruik te maken van gegevens van bestaande en eerdere projecten kunnen de kosten nauwkeurig worden geschat.
- De Portfolio-weergave stelt u in staat te begrijpen welke resources beschikbaar zijn en welke resources nodig zijn voor nieuwe projecten, zodat u uw resources kunt optimaliseren.
- Gestandaardiseerde processen vergroten de kans op projectsucces omdat ze een betere prognose van de projectoutput in de loop van de tijd mogelijk maken.
- Het is gemakkelijker om samen aan projecten te werken als iedereen kan zien welke beslissingen worden genomen.
NADELEN
- Het is belangrijk om rekening te houden met de kosten van werving, coaching, software en het ontwikkelen van nieuwe processen.
- Portfolio Project Management vereist de toewijzing van middelen die veel kleine ondernemingen niet hebben.
- Moeilijke beslissingen moeten nemen: Prioriteiten stellen vereist het maken van veel moeilijke keuzes over tal van essentiële initiatieven.
- Een gebrek aan feedback van managers op het terrein, die een grondig begrip hebben van de dagelijkse activiteiten, kan een probleem zijn wanneer prioriteitstellingsmethoden standaard zijn.
- Tijd is een kostbaar goed. Het ontwikkelen en uitvoeren van procedures kost tijd die op andere manieren kan worden gebruikt of besteed.
- Bij het adopteren van nieuw Portfolio Project Management kan het een uitdaging zijn om uitvoerende ondersteuning te krijgen voor processen die niet zijn aangetoond.
Wat is de rol van portefeuillebeheer?
Beslissingen over beleggingen worden genomen door portefeuillebeheerders. Ze creëren en beheren portefeuilles, beslissen wat en wanneer ze investeringen verwerven en verkopen, en ontwikkelen en implementeren investeringsstrategieën en -processen om te voldoen aan de doelen en beperkingen van de klant.
Waarom is het belangrijk om een portfolio te hebben?
Een steeds evoluerende verzameling documenten, een portfolio genaamd, dient als een overzicht van uw kwalificaties, capaciteiten, ervaringen en persoonlijkheidskenmerken. Het benadrukt en toont voorbeelden van enkele van uw beste werk, evenals uw prestaties, waarden en levenservaringen.
Wat is het belangrijkste onderdeel van een portfolio?
Het meest cruciale onderdeel in het algemeen zijn ongetwijfeld de afbeeldingen in uw portfolio. Het is onwaarschijnlijk dat potentiële klanten hun vertrouwen in u willen stellen voor hun bouwproject als de afbeeldingen van uw eerdere projecten er niet professioneel uitzien omdat ze de kwaliteit van uw werk niet eens goed kunnen zien.
Waar wordt een portfolio meestal voor gebruikt?
Studenten kunnen worden aangemoedigd om meer controle en eigenaarschap over hun onderwijs te nemen door het gebruik van portfolio's. Portfolio's zijn een hulpmiddel voor studenten in bepaalde instellingen om hun eigen werk en academische groei te beoordelen, vaak omdat ze kiezen wat er in hun portfolio's wordt opgenomen.
Welke kenmerken onderscheiden een succesvolle portefeuille?
Potentiële klanten en bedrijven zijn geïnteresseerd in meer informatie over de concepten en processen achter uw mooiste ontwerpen. Daarom zal een sterk portfolio naast foto's van definitieve ontwerpen vaak ook tekeningen bevatten die duidelijkheid aan het werk geven.
Wat is de meest effectieve portefeuille?
Een portefeuille die het grootste verwachte rendement oplevert voor een bepaald risiconiveau, of een portefeuille met het laagste risiconiveau voor een bepaald verwacht rendement, wordt efficiënt genoemd. De efficiënte grens is de lijn die elk van deze efficiënte portefeuilles met elkaar verbindt.
Hoeveel dingen zouden er in een portfolio moeten zitten?
Om een goed gediversifieerde portefeuille te hebben, moeten beleggers ten minste 60 aandelen in hun bezit hebben. Overweeg in plaats daarvan een goedkoop indexfonds met een brede markt als u wilt beginnen met beleggen maar geen tijd heeft om uw huiswerk te maken.
Conclusie
Bij portefeuillebeheer moet rekening worden gehouden met de financiële doelstellingen en risicotolerantie van een belegger bij het ontwikkelen en beheren van een portefeuille
Veelgestelde vragen over PORTFOLIOBEHEER
Wat zijn de vijf 5 vereisten van portfoliomanagement?
- Evalueer de huidige toestand.
- Beleggingsdoelstellingen bepalen
- Bepaal hoe u activa wilt toewijzen.
- Bepaal uw beleggingsstrategie.
- Meet en stem de behoeften van uw lichaam opnieuw af.
Wat is het belang van portefeuille?
Er zijn een aantal manieren waarop u portfolio's kunt gebruiken om de vaardigheden te tonen die u op uw cv zou opnemen of waarover u in een vraag-en-antwoordsessie zou praten.
Wat is de eerste stap van portfoliomanagement?
Een beleidsverklaring is de eerste stap in het portfoliomanagementproces. De risicotolerantie van de belegger wordt uiteengezet in hun beleidsverklaring. Het begrijpen en verwoorden van beleggingsdoelstellingen en -beperkingen is het primaire doel van deze oefening.
- Actief beleggen versus passief: begrijpen waarom u beide nodig heeft (+gedetailleerde handleiding)
- PASSIEF INKOMEN: definitie, typen en ideeën
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen: alles wat u moet weten
- PROJECT TRACKING SOFTWARE: beoordelingen van de 25 beste software voor het volgen van projecten
- BEHEER BIJ UITZONDERING: Definities en principes
