Een verzekeringsbeheersysteem, ook wel een bureaubeheersysteem (AMS) genoemd, is een SaaS-technologie (software as a service) die verzekeringsmaatschappijen gebruiken om hun bedrijf veel efficiënter te runnen.
Met andere woorden, het is de digitale assistent waarvan u niet wist dat u die nodig had. Dit artikel laat je kennismaken met enkele van de beste opties in 2023 en alles wat je moet weten als je dit voor het eerst hoort.
Wat is een AMS?
AMS is software voor verzekeringsagenten. Het is bedoeld om de meeste administratieve en logistieke taken te automatiseren, zodat agenten minder tijd hoeven te besteden aan sorteren en archiveren. Wanneer agenten hun dagelijkse papierwerk effectiever kunnen beheren, hebben ze meer tijd om met klanten door te brengen. Een goed AMS maakt het opslaan van informatie over klanten en hun financiën eenvoudiger en sneller, waardoor alle bureauleden direct toegang hebben tot de informatie die ze nodig hebben.
Wanneer uw informatie ongeorganiseerd is, is het onmogelijk om te weten of u zich aan kritiek beleid houdt, en de gevolgen kunnen kostbaar zijn. Verzekeringsbeheersystemen zijn essentieel om ervoor te zorgen dat verzekeringsmaatschappijen, ongeacht hun omvang, aan de regels voldoen. Nauwkeurige administratie en geautomatiseerde waarschuwingen zorgen ervoor dat u voldoet aan lokale en federale regelgeving.
Staatsverzekeringsafdelingen, die verzekeringsregulering beschouwen als een zaak van algemeen belang, zijn verantwoordelijk voor het opstellen van regels voor de verzekeringssector in elke staat. Deze staatsvoorschriften stellen verzekeringsmaatschappijen in staat om meer gespecialiseerde beslissingen te nemen namens lokale klanten, maar ze kunnen problemen veroorzaken wanneer een bedrijf uitbreidt naar meerdere staten.
AMS versus. CRM's
De drie belangrijkste verschillen tussen een bureaubeheersysteem (AMS) en een CRM zijn specificiteit, totaliteit en productiviteit.
Generieke CRM's zijn ontworpen voor grote bedrijven. Als verzekeringsmaatschappijen ze strategisch willen gebruiken, moeten ze vaak veel wijzigingen aanbrengen, wat veel tijd en geld kan kosten. Maar om deze wijzigingen door te voeren, hebben veel bureaus de hulp nodig van een ontwikkelaar of een andere derde partij. Aan de andere kant is een AMS een CRM die is afgestemd op de behoeften van een specifieke branche. Deze specificaties zijn meestal leven en gezondheid of eigendom en ongevallen in de verzekeringssector.
Een van de belangrijkste voordelen van een AMS is dat u klantrelaties kunt versterken door middel van geautomatiseerde berichtenuitwisseling. Vervolgcampagnes, verlengingen en andere vormen van communicatie moeten worden geautomatiseerd. Een goed AMS zou je moeten helpen om je producten automatisch te bundelen, waardoor je een betere kans hebt om klanten langer vast te houden dan wanneer ze dat niet doen.
Het AMS-proces
Een verkoopproces voor verzekeringen bestaat uit talloze repetitieve taken, zoals het genereren van leads, het opslaan ervan en het toewijzen ervan aan de juiste agent. Deze taken kunnen echter vervelend en tijdrovend zijn.
Verkoopautomatisering zorgt voor repetitieve, tijdrovende taken en alle andere taken als gevolg van een specifieke gebeurtenis. Het verbetert het verkoopproces en heeft een directe impact op de omzet. Evenzo elimineren de automatiseringsengines voor verkoop en marketing alle mogelijkheden van menselijke fouten.
Een klantreisbouwer is een van de belangrijkste onderdelen van een systeem voor het runnen van een bureau. Het stelt verzekeringsagenten in staat visuele kaarten te maken van klant- en prospecttrajecten, pijnpunten en plaatsen te vinden waar mensen afhaken en het lekken van leads te stoppen als dit gebeurt. Een journey builder helpt bij het creëren van een complete klantreis over meerdere communicatiekanalen.
De verwerking van provisies is een essentieel onderdeel van het bedrijfsproces van de verzekeringsagent. Bij het berekenen van verkoopprikkels kunnen spreadsheets of Excel onnauwkeurige resultaten opleveren. Daarom is het belangrijk om een geautomatiseerde, datagestuurde en doelgerichte oplossing te gebruiken om het moreel van agenten te stimuleren en meer geld te verdienen. Het houdt agenten op de hoogte van hun dagelijkse voortgang en bevordert eenvoudige, foutloze boekhoudpraktijken.
Lange tijd is het concept van up-selling en cross-selling gangbaar geweest in alle sectoren. Elke branche heeft van dit concept geprofiteerd, van winkels en restaurants tot e-commerce en financiën. Maar wat als up-sell- en cross-sell-waarschuwingen kunnen worden geautomatiseerd op basis van eerdere aankopen van de klant? Klinkt dat niet goed?
Evenzo kunnen bureaus potentiële klanten verliezen als agenten geen contact met hen opnemen tijdens de verlenging. Het kan resulteren in een lager klantretentiepercentage en een impact hebben op het omzetpotentieel. Hierdoor moeten vertegenwoordigers op tijd worden herinnerd.
Beste verzekeringsbeheersystemen
Beheersoftware voor verzekeringsmaatschappijen is multifunctionele software die is ontworpen om de activiteiten van een verzekeringsmaatschappij te beheren. Deze oplossingen omvatten zowel backoffice- als klantgerichte functies. Het doel van een beheersysteem voor verzekeringsagentschappen is om een verzekeringsagentschap een complete oplossing te bieden die de meeste van zijn taken uitvoert.
Enkele van de beste managementsystemen zijn:
#1. Bitrix24:
Het is een oplossing voor klantbeheer waarmee bedrijven interacties met bestaande en potentiële klanten en partners kunnen organiseren en volgen. Gebruikers kunnen de software gebruiken om klantinteracties vast te leggen en te beheren, leadgegevens vast te leggen en op te slaan, verkooprapporten te genereren en doelgroepen te segmenteren.
Leads van de website van een gebruiker (bijvoorbeeld via een bestel- of feedbackformulier) kunnen direct in het CRM worden ingevoerd. Daarna kunnen gebruikers berichtsjablonen maken, individuele of groepse-mails naar leads en contactpersonen sturen, aantekeningen maken over klantinteracties, vergaderingen plannen en taken toewijzen.
Gebruikers kunnen op maat gemaakte facturen voor klanten maken door automatisch de gegevens van de klant in te vullen en naar het e-mailadres van de klant te sturen.
#2. AgentschapPro:
Het is bureausoftware voor verzekeringsmaatschappijen, makelaars en verzekeringsmaatschappijen. Het is geschikt voor organisaties die een verscheidenheid aan verzekeringsproducten aanbieden, zoals auto-, woning-, ziekte-, ongevallen-, causaliteits- en levensverzekeringen.
ACORD-formulierbeheer, grootboekboekhouding, crediteuren, debiteuren, directe afstemming van facturen, geavanceerde rapportage en uitgebreide downloads van vervoerders zijn allemaal inbegrepen in AgencyPro.
AgencyPro is gebouwd op een Microsoft SQL-server en kan door maximaal 99 mensen tegelijkertijd worden gebruikt. Met de klantendatabase van AgencyPro kunnen gebruikers zoeken door te filteren, geavanceerd zoeken, vooraf ingevulde vervolgkeuzelijsten of kolommen. Dit maakt de invoer van gegevens consistenter. Gebruikers kunnen elk bestandstype toevoegen aan een klantbestand met behulp van geïntegreerd documentbeheer.
#3. Insgelijks
Insly is een cloudgebaseerd boekhoudsysteem voor makelaars, agenten en boekhoudprofessionals. Boekhoud- en factureringsbeheer, schuldbeheer en rapportage zijn allemaal belangrijke kenmerken.
Insly helpt bij het beheren van verkooppijplijnen door gebruikers informatie over klanten te laten zien, zoals hun locatie, e-mailadres, klanttype en andere essentiële details.
Gebruikers kunnen ook beleid maken en beheren door informatie te bekijken zoals betalingsplannen, claims, actieve aanbiedingen, verlengingen, enz. Gebruikers kunnen de rapportagefunctie gebruiken om een overzicht van bedrijfsresultaten te geven. De oplossing biedt aanpasbare rapporten met een overzicht en gedetailleerde operationele informatie. Het dashboard met verkooprapporten biedt regelmatig een statistische beoordeling van de verkoop. Gebruikers kunnen rapportcriteria specificeren.
#4. VetaFore
Het Vertafore Agency Platform is een cloudgebaseerde oplossing voor verzekeringsbeheer voor verzekeringsmaatschappijen van elke omvang. De suite omvat boekhouding, klantbeheer, documentbeheer, polisbeheer en rapportage. Apps voor Android en iOS zijn beschikbaar.
Het Vertafore Agency Platform omvat navigatie van bedrijfsprocessen, die gebruikers helpt bij het documenteren van processen en het verstrekken van formulieren die daarbij betrokken zijn. Het product heeft ook een referentiebibliotheek die gebruikers op verschillende punten in het zakelijke en verzekeringsdepotproces kunnen gebruiken.
Vertafore heeft een tool genaamd "National Comparative Rating." Deze tool wordt mogelijk gemaakt door PL Rating en geeft gebruikers offertes voor verschillende soorten verzekeringsclaims, zoals auto-, woning- en natuurrampen.
#5. Stream-suite
Stream Suite is een oplossing voor verzekeringsbeheer voor bedrijven van elke omvang. Het geeft je alles wat je nodig hebt om claims, klanten, facturering, polisadministratie en distributie in één pakket af te handelen. Het product is beschikbaar voor zowel cloud- als on-premise-implementaties.
Beleidsbeheer is een onderdeel van Stream Suite waarmee gebruikers de verschillende aspecten van de levenscyclus van een verzekeringspolis kunnen beheren, zoals acceptatie, onderhoud en beoordeling. Het product bevat ook offertes, waardoor gebruikers grote offertes kunnen genereren en bedrijfsprestaties kunnen vergelijken over levenscyclusfasen, zoals nieuwe zaken, verlengingen en goedkeuringen.
Stream Suite heeft ook een "claims" -functie, waarmee gebruikers workflows kunnen maken voor persoonlijk en zakelijk gebruik.
Topverzekeringsbeheersystemen
De beste verzekeringsbeheersystemen omvatten;
- VPAS-leven
- Sapiens IDITsuite
- NIC verzekeringsaanvragen
- Rand verzekeren
- Duck Creek-beoordeling.
Veelbeantwoorde vragen
Welke software gebruiken de meeste verzekeringsmaatschappijen?
De meeste bedrijven gebruiken:
- Partner XE.
- Bitrix24.
- Indisch.
- Jenesis-software.
- TelefoonBurner.
- NuCerts.
Hoeveel kost een beheersysteem voor verzekeringsagenten?
Een systeem voor het beheer van een bureau kan tussen de $ 1,000 en $ 5,000 kosten, met maandelijkse kosten tussen $ 60 en $ 600.
Welke 4 soorten verzekeringen zijn er?
De vier soorten verzekeringen zijn: levensverzekering, autoverzekering, langdurige arbeidsongeschiktheidsdekking en ziektekostenverzekering
Wat is software voor het beheer van verzekeringsclaims?
Software voor het beheer van verzekeringsclaims helpt verzekeraars bij het beheer en de evaluatie van verzekeringsclaims. Ze laten agenten het claimproces beheren met geautomatiseerde workflows die ervoor zorgen dat alle claimdetails in een centraal systeem worden vastgelegd.
Gerelateerde artikelen
- MARKETINGDIENSTEN: Digitale marketingdiensten en contracten
- Beste software voor beleggingsbeheer in 2023: functies en recensies
- 19 Top Beste REAL ESTATE APPS VOOR AGENTEN 2023 (bijgewerkt)
- Wat zijn de GEMIDDELDE KOSTEN VOOR ZAKELIJKE VERZEKERING? (gedetailleerde gids)
- HOEVEEL VERZEKERINGSAGENTEN VERDIENEN: Gemiddeld loon in 2023
Verzekeringsbeheersystemen: referenties
