Verzekeringsmaatschappijen helpen mensen, bedrijven en andere organisaties om hun risico's te beheersen. Hoewel er veel verschillende soorten verzekeringsmaatschappijen zijn, belooft de bescherming dat de verzekerde wordt betaald of vergoed als hij iets verliest. Verderop in dit artikel zullen we leren over de grootste verzekeringsmaatschappijen in de VS, het VK, Canada en de rest van de wereld.
grootste verzekeringsmaatschappijen
Verzekeringsmaatschappijen bieden verzekeringen die onder meer schade dekken die verband houdt met ongevallen, gezondheid, eigendom, huisbezit, beroepsaansprakelijkheid, wanpraktijken en ongevallen. Dit zijn de grootste verzekeringsmaatschappijen:
#1. Berkshire Hathaway (BRK.B)
- Omzet: $ 253.9 miljard
- Netto-inkomen: - $ 1.3 miljard
- Marktkapitalisatie: $ 663.6 miljard
- Totaalrendement over 1 jaar: 4.3%
- Beurs: New York Stock Exchange
Berkshire Hathaway Inc. is een groot conglomeraat en een van de grootste verzekeringsmaatschappijen van het land. Het heeft ook investeringen in spoorvervoer, nutsvoorzieningen, energie, productie, diensten en winkelen.
Berkshire biedt zowel primaire verzekeringen als herverzekeringen voor eigendoms- en ongevallenrisico's via bedrijven als GEICO, Berkshire Hathaway GUARD Insurance Companies, Gateway Underwriters Agency, General Re en National Indemnity Company.
#2. Ping An Insurance (Group) Co. van China Ltd. (PNGAY)
- Omzet: $ 156.2 miljard
- Netto-inkomen: $ 14.7 miljard
- Marktkapitalisatie: $ 114.8 miljard
- Totaalrendement over 1 jaar: -7.5%
- Uitwisseling: OTC-markten
Verzekeringen, zakelijke dienstverlening en bankieren zijn allemaal dingen die Ping An Insurance aanbiedt. Op de beurs van Shanghai behoort het tot de top 50 van bedrijven. Het was echter de eerste joint-stock verzekeringsmaatschappij in China. Het werd opgericht in 1988. Ook Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity en Ping An Health zijn enkele van zijn bedrijven.
#3. Allianz SE (ALIZY)
- Omzet: $ 137.4 miljard
- Netto-inkomen: $ 7.8 miljard
- Marktkapitalisatie: $ 85.3 miljard
- Totaalrendement over 1 jaar: -1.85%
- Uitwisseling: OTC-markten
Allianz is een wereldleider op het gebied van financiële dienstverlening, met goederen en diensten variërend van verzekeringen tot vermogensbeheer. Het is een van de grootste verzekeringsmaatschappijen die verzekeringsgoederen zoals eigendoms- en ongevallenverzekeringen, ziektekostenverzekeringen en levensverzekeringen verkoopt aan zowel bedrijven als particulieren. Bovendien bevindt het hoofdkantoor van het bedrijf zich in Duitsland.
#4. AXA SA (AXAHY)
- Omzet: $ 107.6 miljard
- Netto-inkomen: $ 8.2 miljard
- Marktkapitalisatie: $ 64.6 miljard
- Totaalrendement over 1 jaar: 5.8%
- Uitwisseling: OTC-markten
Een van de grootste verzekeraars ter wereld is AXA. Het heeft grote bedrijven in eigendoms- en ongevallenverzekeringen, levensverzekeringen, sparen en vermogensbeheer. In de jaren negentig kwamen een aantal verzekeringsmaatschappijen samen om AXA te vormen.
#5. MetLife (MET)
- Omzet: $ 71.6 miljard
- Netto-inkomen: $ 2.4 miljard
- Marktkapitalisatie: $ 56.3 miljard
- Totaalrendement over 1 jaar: 26.2%
- Beurs: New York Stock Exchange
Dit is een van de grootste bedrijven ter wereld die verzekeringen, lijfrentes en personeelsbeloningen aanbiedt. MetLife heeft sterke posities op de markten van de Verenigde Staten, Japan, Latijns-Amerika, Azië, Europa, het Midden-Oosten en Afrika, dankzij de vele dochterondernemingen en filialen.
#6. Prudentiële PLC (PUK)
- Omzet: $ 63.5 miljard
- Netto inkomen: 328 miljoen
- Marktkapitalisatie: $ 36.2 miljard
- Totaalrendement over 1 jaar: 1.2%
- Beurs: New York Stock Exchange
Prudential PLC is een verzekerings- en zakelijke dienstverlener gevestigd in Londen. Het biedt polissen voor leven, gezondheid, ongevallen, eigendommen en ongevallen, evenals pensioenen, aandelenplannen, hypotheken en andere financiële diensten. Prudential bedient ook klanten in alle grote markten over de hele wereld.
Lees ook: GROOTSTE VERZEKERINGSMAATSCHAPPIJEN IN DE VERENIGDE STATEN.
Grootste verzekeringsmaatschappijen in de VS
Op basis van hun marktkapitalisatie is hier een lijst van de grootste beursgenoteerde verzekeringsmaatschappijen in het land. Lees echter verder om erachter te komen welke verzekeringsmaatschappijen de grootste zijn in de VS.
#1. De UnitedHealth-groep
- Locatie van het hoofdkantoor: Indianapolis, Indiana
- Marktkapitalisatie: $ 111.37 miljard
- Expertise op het gebied van verzekeringen: Zorgverzekeringen
UnitedHealth Group is de grootste verzekeringsmaatschappij in de Verenigde Staten op basis van marktkapitalisatie. Bovendien biedt het medische en tandheelkundige voordelen aan 7.5 miljoen klanten in 150 landen door gebruik te maken van een sterke pool van 85,000 artsen en verpleegkundigen.
#2. Gezondheid Elevatie
- Locatie van het hoofdkantoor: Indianapolis, Indiana
- Marktkapitalisatie: $ 111.37 miljard
- Expertise op het gebied van verzekeringen: Zorgverzekeringen
Elevance Health heette vroeger Anthem, maar in juni 2022 veranderde het zijn naam in wat het nu is. Het is duidelijk het grootste zorgbedrijf met winstoogmerk van de Blue Cross Blue Shield Association. Het heeft ook een netwerk van 1.7 miljoen artsen en ziekenhuizen die meer dan 32 miljoen klanten bedienen.
Bovendien heeft Elevance een verscheidenheid aan gezondheidsopties die medische zorg, tandheelkundige zorg en oogzorg dekken. Particulieren, bedrijven en hun gezinnen kunnen deze diensten ook krijgen via de dochterondernemingen van het bedrijf, Anthem Blue Cross Blue Shield en Wellpoint.
Grootste verzekeringsmaatschappijen ter wereld
Laten we eens kijken naar de grootste verzekeringsmaatschappijen die de wereld domineren.
#1. Japanse postholdings
- Omzet van het bedrijf (in miljoenen): 100,278
- Winst van het bedrijf (in miljoenen): 4,466
- Totale activa van het bedrijf (in miljoenen): 2,502,652
- Totaal aantal medewerkers van het bedrijf: 232,112
Japan Post Holdings is een van de grootste bedrijven in Japan en het is ook een van de grootste verzekeringsmaatschappijen ter wereld. In 2005 ging het bedrijf naar de beurs in Japan. Er zijn enige pogingen gedaan om het te privatiseren, maar het proces verliep erg traag.
#2. Nippon levensverzekeringen
- Omzet van het bedrijf (in miljoenen): 74,392
- Winst van het bedrijf (in miljoenen): 3,087
- Totale activa van het bedrijf (in miljoenen): 727,963
- Totaal aantal medewerkers van het bedrijf: 92,737
Nippon Life Insurance, een van de op een na grootste verzekeringsmaatschappijen in Japan en de wereld, werd geprezen omdat het het voor mensen gemakkelijker maakt om verzekeringsclaims en uitkeringen te krijgen in gevallen die verband houden met COVID-19, zoals sterfgevallen veroorzaakt door het virus, evenals voor behandelingen aan huis.
#3. GEICO
- Geschatte marktwaarde: $ 56.2 miljard
- Jaarlijkse omzet in 2021: $ 37.5 miljard
De Government Employees Insurance Company, of GEICO, is een Amerikaanse particuliere autoverzekeringsmaatschappij die al bestaat sinds 1936. Vanaf januari 2023 was het op dat moment de op twee na grootste autoverzekeringsmaatschappij in de Verenigde Staten. De eerste klanten van GEICO waren mensen in het leger en mensen die voor de regering van de Verenigde Staten werkten. Ook zijn de goederen en diensten van GEICO nu beschikbaar voor een breed scala aan klanten, waaronder mensen die in de particuliere sector werken. In 1996 nam Berkshire Hathaway Inc. GEICO echter over.
Grootste verzekeringsmaatschappijen in het VK
Het is duidelijk dat het VK de grootste verzekeringsmarkt van Europa heeft en de op twee na grootste ter wereld. Volgens de meest recente gegevens van het bedrijf beheren verzekeraars in het VK investeringen ter waarde van meer dan £ 2 biljoen. Lees dus verder om erachter te komen welke verzekeringsmaatschappijen de grootste marktkapitalisatie in het VK hebben.
#1. Aan
- Locatie hoofdkantoor: Londen, Engeland
- Marktkapitalisatie: $ 62.15 miljard (£ 51.5 miljard)
- Business lines: Commerciële herverzekering, aan verzekeringen gekoppelde effecten
Aon Plc is een van de grootste verzekeringsmaatschappijen in het VK. Het heeft vestigingen in meer dan 120 landen en gebieden en biedt werk aan meer dan 60,000 mensen over de hele wereld. Het bedrijf is beursgenoteerd en richt zich op zakelijke verzekeringen, herverzekeringen en aan verzekeringen gekoppelde effecten.
#2. WAT
- Locatie hoofdkantoor: Londen, Engeland
- Marktkapitalisatie: $ 25.05 miljard (£ 20.75 miljard)
- Bedrijfslijnen: Investeringen, risicoadvies en herverzekering
In 2022 veranderde het bedrijf zijn naam van Willis Towers Watson in WTW, waarmee een einde kwam aan bijna 200 jaar geschiedenis voor de namen van zijn moederbedrijven. Het veranderde ook zijn ticker, die sinds 2016 WLTW was. De nieuwe ticker is WTW. In zijn aankondiging verklaarde CEO Carl Hess dat deze verbeteringen "de duidelijkheid en bruikbare oplossingen weerspiegelen die we bieden voor de uitdagingen van vandaag."
De Risk Unit van WTW is verantwoordelijk voor haar verzekeringsdiensten. Het biedt de volgende diensten:
- Affinity-verzekeringsoplossingen
- Melden, bijhouden en aanvechten van claims
- Beheer van klimaatrisico's
- Beheer van cyberrisico's
- ESG en duurzaamheid
- Advies en technologie voor verzekeringen
- Investeringsideeën
- Persoonlijke risico's beheren en verzekeringen afsluiten
- Beheer van reputatierisico's
- Ideeën met pensioen gaan
- Risico analyse
Het bedrijf doet ook zaken op twee andere manieren. Deze zijn als volgt:
- Mensen: richt zich op het tevreden houden van werknemers, hen belonen en erkennen.
- Kapitaal: behandelt gecompliceerde risico's
#3. Aviva
- Locatie hoofdkantoor: Londen, Engeland
- Marktkapitalisatie: $ 14.79 miljard (£ 12.25 miljard)
- Bedrijfslijnen: auto-, woning-, levens- en ziekteverzekeringen, evenals investerings- en pensioenopties.
Aviva is een van de grootste verzekeringsmaatschappijen in het Verenigd Koninkrijk. Het bedient meer dan 33 miljoen klanten over de hele wereld met verzekeringen, beleggingen en pensioenproducten en -diensten. Het heeft kantoren in meer dan een dozijn landen en biedt werk aan meer dan 31,000 mensen. Het VK, China en Canada zijn allemaal grote verzekeringsmarkten. Sinds 2020 is Amanda Blanc de CEO van een grote verzekeringsmaatschappij.
Aviva is onderverdeeld in vijf bedrijfsdivisies:
Algemene verzekering
biedt producten om mensen en bedrijven te helpen hun vermogen te beschermen. Huis-, auto-, huisdier-, reis-, storm- en cyberverzekeringen zijn enkele van deze opties.
Britse leven
biedt oplossingen voor lijfrentes, het vrijgeven van eigen vermogen, gezondheid en bescherming aan particulieren en bedrijven om hen te helpen het fysieke, mentale en financiële welzijn van hun personeel te ondersteunen.
Europa leven
biedt oplossingen voor verzekeringen, sparen, beleggen en bescherming aan personen die plannen willen maken voor de toekomst en zichzelf willen beschermen tegen onvoorziene rampen.
Azië leven
biedt klanten die behoefte hebben aan verzekeringen en sparen goederen en diensten die hen helpen groeien en geld opleveren.
Beleggen, sparen en pensioen
de wereldwijde vermogensbeheerders en investeerders van Aviva samenbrengen met zijn moderne Britse werkplek- en platformspaarbedrijf om klanten te helpen genoeg te sparen voor hun pensioen. Dit is ook het eerste bedrijf in het land dat zowel pensioen- als spaarplannen aanbiedt.
Grootste verzekeringsmaatschappijen Canada
Op basis van hun jaarlijkse omzet zijn dit de vijf grootste verzekeringsmaatschappijen in Canada:
#1. Manuele Financial Corp.
Manulife Banking (MFC) is de grootste verzekeringsmaatschappij van Canada en levert ook bankdiensten. Het bedrijf is gevestigd in Toronto en verdiende in 61 $ 47 miljard Canadese ($ 2019 miljard US) aan verkopen. Dit geld kwam van verzekeringspremies en geld dat werd verdiend door die premies te investeren.
Via de John Hancock-divisie doet Manulife zaken in de VS, Canada, Azië en Europa. Eind 2019 had het bedrijf bijna 98,000 werknemers en ongeveer 38,000 werknemers. Activa waarover Manulife de leiding had, waren $ 1.2 biljoen Canadees ($ 920 miljard US) waard.
#2. Groot-West Lifeco
Great-West Lifeco, Inc. is een Canadees bedrijf dat mensen helpt met hun financiën. Het fungeert als houdstermaatschappij voor zes bedrijven die verzekeringen verkopen aan mensen in Noord-Amerika, Europa en Azië. Great-West Lifeco verkoopt veel verschillende soorten verzekeringen, zoals ziektekosten-, levens- en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen.
Eind 2019 zou het bedrijf ongeveer 24,000 werknemers hebben en 30 miljoen klantinteracties met adviseurs. Great West heeft de leiding over activa ter waarde van $ 772 miljard Canadees ($ 594 miljard US). Great West verdiende in 50 bijna $ 38 miljard Canadese ($ 2019 miljard US) aan verkopen. Dit geld kwam van verzekering premies, deposito's en inkomsten uit beleggingen zoals dividenden.
Wat is de rijkste verzekeringsmaatschappij ter wereld?
Insurance Business zegt dat UnitedHealth Group in 2023 de grootste marktkapitalisatie zal hebben van alle verzekeringsmaatschappijen ter wereld. Vijf van de 10 grootste verzekeringsmaatschappijen zijn gevestigd in de Verenigde Staten. UnitedHealth Group: 459 miljard dollar.
Hoe werkt een verzekering?
Verzekeringen zijn een hulpmiddel voor risicobeheersing. Wanneer u een verzekering koopt, koopt u veiligheid tegen financiële verliezen die uit het niets komen. Als er iets vreselijks voor u gebeurt, zal de verzekeringsmaatschappij u of iemand die u kiest, vergoeden. Een ongeval krijgen zonder verzekering kan betekenen dat u voor alles moet betalen.
Wat is de oudste verzekeringsmaatschappij ter wereld?
In 1710 richtte Charles Povey The Sun op, de oudste nog bestaande verzekeringsmaatschappij. De Royal and Sun Alliance Group is daaruit voortgekomen.
Wie heeft verzekeringen opgericht?
Aan het begin van de 1800e eeuw kochten mensen de eerste levensverzekeringen. De Minnelijke Maatschappij voor een Altijddurend Assurantiekantoor was de eerste maatschappij die levensverzekeringen aanbood. William Talbot en Sir Thomas Allen richtten het in 1706 op in Londen.
Wie was de eigenaar van verzekeringsmaatschappijen?
Het belangrijkste verschil tussen verzekeringsmaatschappijen is of het aandelenverzekeringsmaatschappijen zijn, die eigendom zijn van aandeelhouders, of onderlinge verzekeringsmaatschappijen, die non-profitbedrijven zijn die eigendom zijn van polishouders.
Referenties
Gerelateerde artikelen
- IDENTITEIT & TOEGANG MANAGEMENT TOOLS: Definities, beste en gratis tools voor identiteit & toegang
- BESTE GOLFMERKEN TER WERELD: (Best beoordeelde prijzen)
- Cap rate onroerend goed: wat is een goede huurcap rate in 2023
- CAP RATE: definitie en gebruik bij beleggen in onroerend goed
- HOE CAP RATE TE BEREKENEN: Cap Rate Berekening uitgelegd met formule
