Startups hebben moeite om fondsen te werven vanwege een gebrek aan financiering, waardoor het moeilijk is om moeilijkheden aan te pakken, en dat is waar particuliere investeerders een rol spelen, aangezien de meeste mensen niet de mogelijkheid hebben om hun bedrijf te runnen met publieke middelen of bankleningen. Naast het langdurige en onvoorspelbare karakter van de crowdfunding-proces, banken zijn erg selectief in wie ze financieren. De startende eigenaren zijn afhankelijk van particuliere investeerders om hun financiën enigszins te ontlasten.
Daarom wordt in dit artikel in detail gekeken wie deze particuliere investeerders zijn en hoe zij startups financieren.
Wie zijn particuliere beleggers?
Particuliere investeerders zijn de mensen of bedrijven die er sterk belang bij hebben hun geld in een bedrijf te investeren om het financieel te ondersteunen, bij te dragen aan de uitbreiding ervan en te profiteren van hun investeringen.
Particuliere investeerders zijn een belangrijke bron van startfinanciering voor bedrijven. Startups die op zoek zijn naar particuliere investeerders hebben geprofiteerd van goede financiële steun en de kennis van professionals uit de industrie. Want elke particuliere belegger die in uw bedrijf investeert, opent tal van mogelijkheden en vergroot uw zichtbaarheid. Naarmate uw bedrijf groeit, heeft u meer kapitaal nodig en het vinden van investeerders om u dit te verschaffen wordt een enorme taak.
Daarom moet u, voordat u particuliere investeerders benadert, op de hoogte zijn van de volgende essentiële informatie over soorten particuliere investeerders en hoe u deze kunt vinden.
Wie worden beschouwd als particuliere investeerders?
Particuliere investeringen zijn mensen die het potentieel hebben om een belangrijke rol te spelen bij het stimuleren van de vraag, het creëren van capaciteit, verhoogde arbeidsproductiviteit, de introductie van nieuwe technologie, ruimte voor creatieve destructie en het creëren van banen. Dit komt omdat groeimogelijkheden, in plaats van puur financieel gewin, de belangrijkste focus zijn in de geïnvesteerde gebieden. Daarom bezitten ze duurzaam, verantwoord eigendom om rijkdom te beschermen.
Wat kan een particuliere belegger doen?
Om een particuliere belegger te zijn, moet men daarom:
- Wees anders dan institutionele beleggers doordat ze meer gericht zijn op de groeimogelijkheden die beleggen met zich meebrengt.
- Wees gefocust op het creëren van rijkdom en verantwoord eigendom bij het doen van langetermijninvesteringen.
- Bijdragen aan de groei van de organisatie door te investeren in business concepten.
- Gebruik groeimogelijkheden die worden ondersteund door actieve managementparticipatie.
Hoe werkt een particuliere belegger?
Particuliere investeerders houden gemiddeld vijf tot acht jaar vast en gedurende de periode van bezit creëren investeerders groei door actief samen te werken met de managementteams om de investering te versterken. Het kan zijn om nuttige strategische richtingen uit te stippelen, operationele wijzigingen aan te brengen of de prestaties van het bedrijf of de asset te verbeteren. Dit geldt met name als het gaat om particuliere zakelijke investeerders.
Daarnaast kunnen bijvoorbeeld particuliere vastgoedbeleggers het leuk vinden om aanvullende aankopen te doen. Hierbij zijn het creëren van een solide eigendomsstructuur en vermogen op lange termijn de doelstellingen. Dit is vooral mogelijk wanneer het managementteam en de aandeelhouders samenwerken om hun gedeelde belangen te bevorderen.
Wat zijn de 5 soorten beleggers?
Hier zijn 5 soorten particuliere investeerders:
#1. Vrienden en familie
Family and Friends zijn vaak de eerste investeerders in de particuliere sector waar startups en kleine bedrijven naar op zoek zijn. Aangezien familie en vrienden al de basis van vertrouwen en betrokkenheid hebben die oprichters doorgaans vanaf nul moeten opbouwen met andere particuliere investeerders, zijn ze een uitstekende bron van startkapitaal en startkapitaal voor particuliere bedrijven.
#2. Engel investeerders
Angel-investeerders zijn vermogende particulieren die privé met hun eigen geld in startups investeren, meestal in de vroege stadia. Om een investeerderspool, een engelengroep of een engelenkapitaalvereniging te vormen, zijn er verschillende investeerders die af en toe hun fondsen zullen bundelen met die van andere investeerders. Maar houd er rekening mee dat de engelinvesteerder hun geld gebruikt, niet het geïnvesteerde kapitaal; als gevolg hiervan zijn het, ook al zijn het vermogende particulieren, nog steeds particuliere investeerders die fondsen overwegen die van hun bankrekeningen zullen komen.
#3. Durfkapitaalbedrijven
Durfkapitalisten zijn professionele investeerders die inzetten op grote kansen, maar deze vaak missen. In tegenstelling tot engelen investeren ze niet hun eigen geld.
Het is de taak van een durfkapitalist om een relatief klein aantal investeringen te vinden om over een periode van zeven tot tien jaar te doen. VC-bedrijven kunnen in één jaar duizenden deals beoordelen, maar ze kunnen er maar een paar uitkiezen om na te streven, waarbij ze zich meestal richten op snelgroeiende startups.
#4. Private equity-bedrijven
Private equity (PE) wordt, in tegenstelling tot bijna elke andere vorm van kapitaal, vaker geassocieerd met groeikapitaal dan startkapitaal. PE is een type investering dat doorgaans alleen wordt gebruikt door grotere bedrijven die op zoek zijn naar een specifieke groei- of exitstrategie die niet mogelijk is via conventionele financiering.
Bovendien zijn private equity-firma's doorgaans op zoek naar bedrijven in een later stadium die grotere sommen geld nodig hebben, dus als u op zoek bent naar initiële financiering, zijn zij misschien niet het juiste type investeerder voor u.
#5. Banken
Banken beleggen ook, maar dat doen ze op een andere manier dan individuele beleggers. Ze lenen geld aan mensen, bedrijven en andere entiteiten als hun 'investering'. De rente van de bank verhoogt het vaste maandrendement op deze investering. De beste optie voor een bedrijf dat op zoek is naar financiering door te investeren, is om leningen te kiezen bij hun buurtbanken.
Hoeveel rekenen Particuliere Beleggers?
De kosten van het zoeken naar particuliere investeringen voor een startup zijn afhankelijk van de fase van het bedrijf, de hoeveelheid geld die u wilt ophalen, het type investering dat u zoekt en de structuur van de deal, maar het typische tarief voor een particuliere investering belegger is meestal 7% -10%.
Daarom zal de hoeveelheid geld die u wilt inzamelen van invloed zijn op de kosten van het zoeken naar particuliere investeringen, en als u slechts een klein bedrag wilt inzamelen, kunt u dit misschien doen via vrienden en familie, maar als u op zoek bent naar een grote som geld, moet u mogelijk engelinvesteerders of durfkapitalisten zoeken.
Bovendien verwachten angel-investeerders en durfkapitalisten doorgaans een hoger rendement op hun investering, waardoor investeringen in aandelen duurder zijn dan schuldfinanciering, maar ze kunnen meer groeipotentieel bieden.
Houd er rekening mee dat de kosten van het zoeken naar particuliere investeringen voor een startup afhangen van de fase van het bedrijf, de hoeveelheid geld die wordt gezocht, het type investering en de structuur van de deal.
Hoe worden particuliere investeerders betaald?
Ze kiezen potentiële bedrijven en doen suggesties om de winstgevendheid van de ideeën te verbeteren. Na het doen van een langetermijninvestering worden beloningen gerealiseerd. Durfkapitalisten en angel-investeerders kunnen een aandelenbelang nemen of een vergoeding als winst in rekening brengen.
Bovendien ontvangen particuliere investeerders, net als aandeelhouders van een beursgenoteerd bedrijf, dividendbetalingen als onderdeel van hun rendement. Herkapitalisatie van dividend is de term voor het proces van het lenen van geld om dividenden uit te keren aan aandeelhouders van private equity.
Is een belegger een eigenaar?
Particuliere investeerders zijn niet de eigenaren van het bedrijf, maar hebben eerder geïnvesteerd in eigendom als ze aandelen in uw bedrijf kopen. Het evenredige deel van de winst van de onderneming wordt in mindering gebracht op het ontvangen rendement. Het initiële investeringsbedrag blijft gecorreleerd aan de totale waarde van het bedrijf.
Wat zijn de 3 soorten beleggers?
# 1: Pre-investeerder
Simpel gezegd, een pre-investeerder is iemand die niet investeert. Pre-investeerders onderscheiden zich door een laag financieel bewustzijn. Er wordt niet veel aandacht besteed aan beleggen, en als gevolg daarvan zijn er niet veel besparingen of investeringen om ervoor te zorgen. Sommige pre-investeerders nemen deel aan het bedrijfspensioenplan, maar dit zou niet het geval zijn als de personeelsafdeling het niet had opgezet.
Bijgevolg leven pre-investeerders van salaris naar salaris in de overtuiging dat hun financiële problemen zullen worden opgelost door de volgende loonsverhoging, waarbij ze prioriteit geven aan consumptie boven sparen en investeren.
#2: passieve investeerders
Passief beleggen is het meest gebruikelijke startpunt voor financiële zekerheid, en de meeste financiële instellingen en educatieve diensten. Passief beleggen is de meest voorkomende vorm van beleggen: 90% van de beleggers hanteert een gezonde financiële planning en spaart ten minste 10% van de winst. Bovendien is passief beleggen gunstig voor mensen met een druk leven, gezinnen, banen, externe interesses of ondernemers, maar het kan moeilijk zijn vanwege de beperkte tijd.
Passieve beleggingsstrategieën zijn toegankelijk voor de algemene bevolking, maar kunnen negatieve gevolgen hebben, aangezien ze een arbeidsleven vereisen in combinatie met discipline en regelmatige spaarbijdragen om financiële onafhankelijkheid te bereiken, en meer risico en lagere rendementen met zich mee kunnen brengen dan ervaren beleggers. Passieve beleggers hebben geen "toegevoegde waarde" of vaardigheidscomponent voor hun verwachte rendement, dus zijn ze afhankelijk van de kansen op de markt voor investeringsrendement.
# 3: Actieve belegger
Actieve beleggers bouwen voort op het fundament van de passieve belegger. Door hun vermogen als een bedrijf te beheren, bevorderen ze het proces. Het belangrijkste onderscheid tussen actieve en passieve beleggers is dat de eerste een rendement op de toegevoegde waarde behalen op basis van vaardigheid en een op de markt gebaseerd passief rendement, wat twee bronnen van rendement op een enkele investering oplevert.
Actief beleggen is meer werk dan passief beleggen, maar heeft het potentieel om het rendement te verhogen en het risico te verlagen. Het creëert een investeringsrendement ten opzichte van markttarieven door inefficiënties te exploiteren waarvan op zakelijke wijze kan worden geprofiteerd.
Hoe particuliere investeerders voor uw bedrijf te vinden
Voorbereiding is de sleutel tot het vinden van een goede particuliere investeerder, inclusief het opstellen van een businessplan en het uitvoeren van een marktanalyse om het aanbod te verbeteren en in contact te komen met klanten.
Om een particuliere investeerder voor uw bedrijf te vinden, moet u:
- Bepaal een budget en maak een presentatie van uw strategie.
- Als u de strategie van binnen en van buiten kent, wordt de communicatie met beleggers eenvoudig.
- Om investeerders te overtuigen om uw bedrijf te helpen financieren, oefent u uw pitch.
- Zoek particuliere investeerders zodra uw businessplan is gepolijst.
- Begin klein via uw persoonlijke en professionele netwerken.
- Probeer uw lokale handelsverenigingen, kleine zakelijke gemeenschapsgroepen en kamer van koophandel.
Tot slot kunt u via bedrijfskapitaalmakelaars op zoek naar particuliere investeerders. Makelaars beoordelen uw businessplan, bouwen verbindingen met financiers en koppelen u aan de beste matches. De commissiekosten van de makelaar moeten worden vermeden omdat ze duur kunnen zijn.
HOE INVESTEERDERS TE KRIJGEN: Complete richtlijn voor startups
HOE GENEREREN OBLIGATIES INKOMSTEN VOOR INVESTEERDERS
Het verschil tussen gekwalificeerde kopers en geaccrediteerde beleggers
CORPORATE LEASE: betekenis, hoe het te krijgen, vereisten en wat u moet weten
HOE KRIJG JE EEN DBA: De complete DBA-registratiegids
Referenties:
