Als een financieel planner, adviseur of andere vorm van financieel expert een vergoeding in rekening brengt, betekent dit dat hun enige bron van inkomsten de vergoedingen zijn die klanten hen betalen voor hun diensten. Ze innen geen vergoedingen voor het suggereren van bepaalde producten. Dit soort adviseurs hebben vaak de voorkeur, omdat een regeling waarbij alleen betaald wordt, belangenverstrengeling elimineert. In dit artikel leggen we uit wat "financiële planner met alleen kosten" betekent, hun tarief en bedrijven in Atlanta en Boulder. We beschrijven ook een gecertificeerde alleen-tarief financiële planner.
Fee Only Financiële Planner
Klanten die werken met financiële planners die alleen betalen, betalen ze rechtstreeks. Dit kan een vast bedrag zijn, een uurtarief of een percentage van de activa die ze behandelen. Dit is meestal ongeveer 1% van de portefeuille van een klant per jaar. De bedrijven wiens financiële producten ze aan klanten aanbieden, compenseren hen op geen enkele andere manier vanwege hun beloningsstructuur.
Financiële adviseurs die alleen betalen zijn 'fiduciaires', een term die u mogelijk hoort; dit betekent dat zij het belang van hun cliënt voorop moeten stellen. Vraag uw financiële planner of hij of zij een fiduciair is. Zowel een geregistreerde vermogensbeheerder als een gecertificeerde financiële planner zijn fiduciaires. Dit is iets waar u rekening mee moet houden bij het kiezen van een adviseur.
Alleen kosten Financieel Planner-tarief
De meeste financiële planningbureaus baseren hun vergoedingen op een deel van de AUM (activa onder beheer) van klanten voor doorlopend portefeuillebeheer. Het gemiddelde tarief van de vergoeding voor de financiële planner in 2021 was 1.02% voor $ 1 miljoen aan AUM, of $ 10,200 per jaar, volgens een rapport van Advisory HQ News Corp.
In het verleden bleek uit een onderzoek van RIA in a Box dat het gemiddelde tarief voor een financiële planner met alleen een vergoeding 0.95 procent van het beheerd vermogen (AUM) was, wat voor een account van $ 1 miljoen ongeveer $ 9,500 per jaar zou zijn. Omdat de kosten echter soms per kwartaal worden geheven, kunnen uw advieskosten worden opgesplitst in vier betalingen.
Naarmate de omvang van de rekening groeit, kunnen de op activa gebaseerde jaarlijkse tarieven dalen, zodat vermogende mensen een redelijk tarief blijven betalen. De kosten zullen hierdoor echter hoger zijn voor mensen met lagere accountwaarden. Volgens hetzelfde rapport van Advisory HQ dat eerder werd opgemerkt, bedragen de gemiddelde AUM-kosten voor een account van $ 50,000 1.18%, of $ 590 per jaar.
Voor financiële planning of adviesdiensten, maar ook voor unieke projecten, worden vaak vaste honoraria en uurtarieven gebruikt. Voor activa tussen $ 499,999 en $ 7.5 miljoen variëren de vaste kosten doorgaans van $ 7,500 tot $ 55,000. De kosten van een uurtarief kunnen variëren van $ 120 tot $ 300, afhankelijk van de adviseur en de moeilijkheidsgraad van de opdracht.
Atlanta Fee Alleen financiële planner
Hier is de beste financiële planner in Atlanta. Wij hebben het onderzoek voor je gedaan!
#1. Brighton-Jones,
3372 Peachtree Road Noordoost, Atlanta, GA 30326
Brighton Jones is een groep financiële planners die deskundige begeleiding biedt over de nuances van vermogensbeheer voor zowel particuliere klanten als bedrijfseigenaren. Ze nemen deze suggesties en combineren ze met de financiële plannen van hun klant om de beste resultaten te krijgen. Het bedrijf biedt proactieve belastingplanning op basis van belangrijke levensgebeurtenissen, integreert financiële planning en helpt bij belastinggeschillen. Het "401(k) Pensioenplan" van Brighton Jones-Atlanta bevat billijke voorwaarden in een raamwerk om de bescherming van zowel het bedrijf als de werknemers te garanderen.
#2. Paces Ferry Vermogensadviseurs
2849 Paces Ferry Rd. SE, St. 660, Atlanta, GA 30339
In de grootstedelijke regio Atlanta hebben Paces Ferry Wealth Advisors een financiële planner die alleen tegen betaling werkt met klanten, hen financiële begeleiding biedt en hen helpt bij het beheren van hun vermogen, zowel op korte als op lange termijn. De adviseurs hebben een uitgebreide achtergrond in risicobeheer, vermogensbeheer en uitgebreide strategieën voor vermogensbeheer. Klanten krijgen ondersteuning bij belastingplanning en advies over het gebruik van contant geld. Naast het opstellen van unieke spaar- en investeringsplannen, is Paces Ferry Wealth Advisors bedreven in estate planning.
#3. SmartAdvisor door SmartAsset
Atlanta, GA
De gratis vijf minuten durende applicatie van SmartAsset maakt het eenvoudig om ervaren financiële planners met alleen kosten in uw regio te vinden. Op basis van uw unieke financiële behoeften, koppelt de gepatenteerde technologie u aan maximaal drie adviseurs met behulp van het eigen algoritme van SmartAsset. Elke adviseur heeft een rigoureus screeningproces door SmartAsset doorlopen en is een fiduciair, wettelijk verplicht om in uw belang te handelen. U kunt kiezen met wie u wilt werken door met iedereen gratis te praten, soms binnen een paar minuten. Om de beste financiële planners voor hen te vinden, hebben honderdduizenden wijze gepensioneerden en investeerders al gebruik gemaakt van de eenvoudige, gratis service van SmartAsset.
#4. 49 Financieel
3535 Peachtree Road Noordoost, Atlanta, GA 30326
49 Financial is een in Atlanta gevestigde financiële planningsdienst die gezinnen, individuen en bedrijven bedient. De financiële planner van dit bedrijf biedt alleen vergoedingen voor pensionering, beleggen in aandelen en planning van vastrentende waarden in Atlanta. Daarnaast biedt het bedrijf persoonlijke en zakelijke financiële planningsdiensten. Er zijn andere polissen voor langdurige zorg, arbeidsongeschiktheid en levensverzekeringen. In november 2020 behaalde het bedrijf het predicaat 'Great Place to Work'. De CEO van het bedrijf, Travis Penfield, was te gast in een recente aflevering van The Mindset Forge.
#5. Vermogensadviseurs Group, LLC
4779 Atlanta Road, Atlanta, GA 30339
Asset Advisors Group LLC helpt bedrijven, particulieren en gezinnen in Atlanta. Het helpt bij het maken van een boedelplan door zaken als belastingen en trusts te regelen. Het helpt mensen ook bij het maken van financiële plannen, unieke investeringsstrategieën en pensioenplannen. Een van de financieel planners die alleen betaald worden, Randy Martinez, begon in 1999 te werken in de financiële dienstverlening bij KPMG's praktijk voor persoonlijke financiële planning. Hij is de hele VS doorgereisd om andere financiële experts te leren hoe ze hun werk moeten doen.
#6. Balentine
3344 Peachtree Road Noordoost, Atlanta, GA 30326
Balentine biedt vermogensbeheerdiensten in Atlanta en nabijgelegen gemeenschappen. Het particuliere bedrijf helpt mensen, gezinnen en bedrijfseigenaren hun financiële doelen te bereiken door gepersonaliseerde financiële plannen te maken. Het personeel levert diensten op het gebied van vermogenstoewijzing, verzekeringsadministratie, voorbereiding van nalatenschappen en belastingen, cashflowbeheer en schuldaflossing. Het helpt klanten ook bij het bedenken van beleggingsstrategieën en antwoorden. Zeven jaar op rij staat Robert Balentine, de eigenaar van het bedrijf, op Barrons lijst van de Top 100 Onafhankelijke Adviseurs.
Fee Alleen financiële planner Boulder
Bij het kiezen van een financiële planner of bedrijf in Boulder met alleen een vergoeding, zijn er veel verschillende dingen waarmee u rekening moet houden. Deze tool brengt u in contact met maximaal drie financiële planners die alleen betalen in uw regio. Dit is een alternatieve manier om een financieel manager te vinden. het volgende bevat de lijst met alleen betaalde financiële planners in Boulder, Colorado.
#1. Family Office van Wealthgate
De financiële planners van Wealthgate Family Office brengen alleen kosten in rekening voor hun exclusieve lijst van vermogende klanten. Ze werken ook samen met een vertrouwd bedrijf. Vergoedingen kunnen worden vastgesteld of gebaseerd zijn op een deel van de activa die worden beheerd, en in elke klantovereenkomst staat hoe ze werken. De accountgrootte moet minimaal $ 10 miljoen zijn. Er is geen lijst met de kwalificaties die de adviseurs van het bedrijf hebben.
Achtergrond
Alexander Paul, de oprichter en CEO van het bedrijf, is de meerderheidsaandeelhouder van Wealthgate.
Vermogensbeheer, vermogensallocatie, de keuze en controle van externe beheerders, portefeuillebewaking en geconsolideerde rapportage behoren tot de aangeboden diensten.
Beleggingsstrategie
Wealthgate belegt meestal in hedgefondsen en andere gedeelde beleggingsvehikels, wat logisch is voor een bedrijf met zo'n hoog minimaal activaniveau. Ook gebruikt zijn aandelen, obligaties en beleggingsfondsen.
#2. Financieel beheer Colorado
De volgende op onze lijst is alleen betalen Colorado Financial Management, LLC. Individuen, families en vermogende particulieren vormen meer dan 95% van de klantenkring van het bedrijf en de minimale eerste toezegging is $ 500,000. Het bedrijf beheert bovendien accounts voor non-profitorganisaties.
Onder de medewerkers van het kantoor bevinden zich veel gecertificeerde adviesprofessionals. Er zijn enkele gecertificeerde financiële planners (CFP's), gecharterde financiële analisten (CFA's) en één gecertificeerde financiële analist voor echtscheidingen (CDFA).
Achtergrond
Het begin van Colorado Financial Management gaat terug tot 1988, toen Mike Sargent het bedrijf oprichtte. Het bedrijf veranderde zijn naam in 1996 in Sargent Bickham Lagudis (SBL). SBL veranderde zijn naam pas in 2016 in Colorado Financial Management. CIO Bradley Bickham bezit momenteel samen met senior financiële adviseurs Joshua Miller, Meagan D'Angelo, Luke Daniel en Christopher Lagudis het bedrijf.
Klantenervaring in financieel beheer in Colorado
Colorado Financial Management zal u ontmoeten om uw risicotolerantie, liquiditeitsvereisten en tijdshorizon te achterhalen om een beleggingsportefeuille samen te stellen die aan uw specifieke behoeften voldoet. Het bedrijf zal een assetallocatie voor u creëren op basis van de bijzonderheden van uw omstandigheden en wat volgens het bedrijf u uiteindelijk zal helpen uw doelen te bereiken.
De winsten en verliezen die uw portefeuille ervaart naarmate deze ouder wordt, zullen er uiteindelijk toe leiden dat uw activaspreiding verandert. Het bedrijf zal uw investeringen monitoren en waar nodig herbalanceren om te voorkomen dat dit uw geplande assetallocatie aanzienlijk beïnvloedt.
Alleen gecertificeerde financiële planner
Ondanks het feit dat er meer dan 100 professionele titels en benamingen zijn, zijn er slechts vier basiscategorieën van financiële adviseurs: personal finance-specialist, gecharterde financiële adviseur, gecertificeerde financiële planner met alleen vergoedingen en geregistreerde beleggingsadviseur. Een CFP en een ChFC bieden beide een scala aan persoonlijke financiële diensten, zoals beleggen, vermogensplanning en belastingstrategieën voor pensioenplanning. Beiden moeten veel training volgen op het gebied van financiële planning, maar een Certified Financial Planner moet ook slagen voor een zware bestuurstest en ermee instemmen een ethische code en normen voor financiële planningspraktijken te volgen. Een RIA-titel bewijst dat een financieel adviseur goed is in het beheren van geld en het doen van investeringen. Veel adviseurs krijgen ook een van de andere drie predicaten. Gecertificeerde openbare accountants die klanten willen helpen met andere zaken dan belastingplanning, streven doorgaans naar de PFS-referentie, waarvoor een unieke test vereist is.
Specialistische examens
Misschien wilt u op zoek naar een financiële planner met extra certificeringen, afhankelijk van het soort financiële begeleiding dat u nodig heeft. Het vinden van een gecertificeerde financiële planner met alleen vergoedingen met de benodigde referenties is bijvoorbeeld noodzakelijk als u op zoek bent naar investeringsbegeleiding. Volgens Forbes moet u, als u in aandelen, obligaties of andere effecten wilt beleggen, een vertegenwoordiger vinden die geslaagd is voor het Series 7-examen, ook wel bekend als het 'algemene onderzoek naar effectenvertegenwoordigers'. Het Series 63-examen is de uniforme staat wettelijke vereiste voor effectenagenten, dus zorg ervoor dat uw financieel adviseur die alleen betaalt, deze heeft goedgekeurd.
Wat is het verschil tussen op kosten gebaseerd en alleen op kosten?
Vraag een willekeurige adviseur hoe ze geld verdienen, en je krijgt een ander antwoord. Financiële adviseurs die alleen betalen, ontvangen al hun vergoedingen van u op individuele basis, maar planners op basis van vergoedingen kunnen ook commissies ontvangen voor de producten die zij aanbieden.
Wat is het verschil tussen een financieel planner en een financieel adviseur?
Klanten hebben mogelijk geen goed begrip van het verschil tussen een financieel adviseur en een financieel planner; niettemin hebben veel mensen die in de financiële sector werken een goed idee van wat het betekent om adviseur te zijn in plaats van planner. Het beheer van beleggingen is typisch de primaire nadruk van adviseurs, terwijl financiële planners een meer omvattende aanpak hanteren bij het helpen van klanten.
Wat is het nadeel van een financiële planner?
Het in dienst nemen van een financieel adviseur brengt een aantal potentiële nadelen met zich mee, waarvan een van de belangrijkste is dat ze niet altijd het beste met u voor hebben. Het is niet ongehoord dat er sprake is van belangenverstrengeling, ondanks het feit dat veel adviseurs oordelen vormen die in het voordeel van de klant zijn.
Wat is een bedrijf met alleen vergoedingen?
Een vermogensbeheerder die uitsluitend kosten in rekening brengt bij zijn klanten, wordt alleen door hen betaald. Financiële adviseurs die alleen op basis van een vergoeding werken, zijn vrijgesteld van mogelijke belangenconflicten die andere adviseurs kunnen ervaren als een deel van hun vergoeding is gebaseerd op commissies en verkopen. Een alleen-betalende adviseur ontvangt alleen betaling van zijn klant.
Wie zijn de top 5 financiële adviseurs?
Volgens het beheerd vermogen (AUM) zijn de vijf grootste financiële adviesbureaus in de VS BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors en JP Morgan Asset Management. De schaalgrootte van deze bedrijven stelt hen in staat om een breed scala aan diensten aan hun klanten aan te bieden.
Referenties
Gerelateerde artikelen
- DAGELIJKSE PLANNER: beste gratis apps om te installeren in 2023 [IPHONE & Android]
- HOEVEEL MAKEN EVENT PLANNERS: inkomen per baan
- HOE VERDIENEN FINANCILE ADVISEURS GELD? Wat doet een financieel adviseur om te verdienen.
- Evenementplanning: basisprincipes en services voor evenementenplanning
- DAGELIJKSE PLANNER-APP: beste gratis apps om te installeren in 2023 [IPHONE & Android]
