Factoringbedrijf: definitie en gids voor de beste bedrijven

Bedrijven hebben een verscheidenheid aan financieringskeuzes, maar slechts weinigen bieden de voordelen die factoring met facturen biedt. Als u een financiële oplossing nodig heeft die werkkapitaal vrijmaakt om de cashflow van uw bedrijf te ondersteunen en u wilt wat hulp bij het beheren van uw klantaccounts, dan kan een factoringservice voor facturen de juiste keuze voor u zijn.

Deze service stelt u ook in staat om achterstallige rekeningen terug te vorderen, terwijl u ook deskundige aanvullende ondersteuning biedt. Als dit klinkt als iets waar uw bedrijf baat bij zou hebben, lees dan verder om meer te weten te komen over de definitie van factuur- en schuldfactoringservices die beschikbaar zijn voor inwoners van het VK.

Definitie van factoringbedrijf

De definitie van een factoringmaatschappij is een financiële tussenpersoon die de debiteuren van een bedrijf koopt en financiering aanbiedt. Factoring is een soort financieringsbron die zich ertoe verbindt een bedrijf de factuurwaarde te betalen minus een commissie en een korting op de vergoeding. Factoring kan bedrijven helpen bij het voldoen aan hun liquiditeitsbehoeften op korte termijn door vorderingen te verkopen in ruil voor een geldinjectie van de factoringprovider.

Bovendien is het een methode voor elk zich ontwikkelend bedrijf om snel aan geld te komen. Het is een kans om uw cashflow te verhogen terwijl u wacht tot klanten hun uitstaande schulden afbetalen. Het is ook een kapitaalinjectie om snelgroeiende bedrijven te helpen. Elke zakelijke omstandigheid is uniek, maar uiteindelijk is dit type alternatieve financiering ongelooflijk veelzijdig en zorgt het ervoor dat u geen geld op tafel laat liggen wanneer u het het meest nodig heeft.

Factuurbedrijf Factoring Definitie

Dit is een proces waarbij de facturen van uw bedrijf worden verkocht om snel het geld te krijgen dat u nodig heeft om de kosten van uw bedrijf te betalen. Doorgaans is het een van de oudste vormen van bedrijfsfinanciering en een uitstekende bron van alternatieve financiering. Het is simpel: u verkoopt de rekeningen van uw bedrijf aan een factor, en zij doen de rest.

Hoe factoring werkt

Vanuit de definitie is factoring een financierings- en incassopakket waarmee uw bedrijf zijn cashflow op verschillende manieren kan verbeteren. Het maakt contant geld vrij op onbetaalde facturen en elimineert het tijdrovende proces van het nastreven van aanbetalingen en het innen van betalingen. Klanten zijn op de hoogte van de betrokkenheid van de factoringmaatschappij en bieden namens u kredietbeheerdiensten en incasseren de betaling van uw openstaande facturen.

Omdat er middelen vrijkomen die zijn ingelopen op openstaande rekeningen, biedt factuurkorting een zeer flexibele manier om uw bedrijf in factoren op te nemen. Sterker nog, het kan op vertrouwelijke basis worden aangeboden, zodat uw klanten niet weten hoe u uw bedrijf financiert. Factuurkorting geeft uw bedrijf geld doordat u geld kunt lenen tegen openstaande facturen.

Als uw bedrijf echter problemen heeft om factoring te krijgen of factuurkorting geen optie is, wilt u misschien andere opties bekijken. Als alternatief kunt u fondsen werven via financieringsaanbieders of adviesbronnen als optie voor traditionele banken voor zowel aandelen- als schuldfinanciering.

Vereisten voor een factureringsbedrijf

Hoewel de algemene voorwaarden van een factor variëren afhankelijk van het interne beleid, wordt contant geld vaak binnen 24 uur overgemaakt naar de verkoper van de vorderingen. De factoringmaatschappij ontvangt een vergoeding in ruil voor het verstrekken van de bedrijfsfactuur voor haar vorderingen.

Meestal houdt de factor een percentage van het te ontvangen bedrag. Afhankelijk van de kredietwaardigheid van de klanten die de vorderingen betalen, kan dat percentage echter veranderen. Als het financiële bedrijf dat als factor fungeert, van mening is dat er een groter risico is om geld te verliezen omdat de consumenten de vorderingen niet kunnen betalen, zullen zij het bedrijf dat de vorderingen verkoopt een hogere vergoeding in rekening brengen. De factorvergoeding die aan de onderneming in rekening wordt gebracht, wordt verlaagd als de kans op verlies bij het innen van de vorderingen klein is.

Doorgaans geeft het bedrijf dat de vorderingen verkoopt het risico van wanbetaling (of niet-betaling) van de klant aan de factor door. Als gevolg hiervan zal de factor een vergoeding in rekening moeten brengen om het risico te dekken. Ook wordt de factoringvergoeding beïnvloed door hoe lang de vorderingen uitstaan. Zoals eerder vermeld, verschillen factoringovereenkomsten van financiële instelling tot financiële instelling. Een factor kan bijvoorbeeld eisen dat het bedrijf meer geld betaalt als een van de klanten van het bedrijf in gebreke blijft bij een vordering.

Stappen bij het factureren van een factuur

• Lever uw product of dienst op de gebruikelijke manier. Dit gedeelte is eenvoudig omdat u niets hoeft te veranderen in de processen van uw organisatie.

• Maak en verzend een factuur naar uw klanten- Nadat u uw goederen of dienst heeft geleverd, dient u een factuur in voor het verschuldigde bedrag aan uw bedrijf.

• Verkoop uw facturen aan een factor en incasseer uw betaling. U kiest een factoringbedrijf om mee samen te werken en verkoopt vervolgens uw verhoogde factuur aan hen. Zodra de facturen als authentiek zijn geverifieerd, zal uw factoringprovider u onmiddellijk het grootste deel van het gefactureerde bedrag voorschieten (meestal tussen 80 en 90 procent) minus een bescheiden bedrag, waardoor uw cashflow vrijkomt.

• Uw factor ontvangt betaling van uw klanten. Het kan een uitdaging zijn om klanten consequent op te volgen en achterna te zitten, vooral als uw klanten kennissen zijn. Een factor kan u echter vooraf contant geld opleveren, zodat u het geld dat u nodig heeft onmiddellijk kunt verwerven. En omdat u uw facturen aan een factor hebt verkocht, is het nu hun taak om betalingen rechtstreeks van u te innen.

• Krijg uw resterende saldo betaald - Zodra de factor volledig is betaald, int uw factoringmaatschappij betalingen van uw klanten en betaalt u het saldo van de factuur.

Voordelen van factoring

Het bedrijf dat zijn vorderingen verkoopt, ontvangt onmiddellijk geld, wat kan helpen bij het financieren van bedrijfsactiviteiten of het stimuleren van het werkkapitaal. Werkkapitaal is belangrijk voor bedrijven omdat het het verschil vertegenwoordigt tussen inkomsten en schulden. Daarom kan het verkopen van alle of een deel van zijn debiteuren aan een factor een bedrijf met geldgebrek helpen voorkomen dat leningen aan een schuldeiser, zoals een bank, in gebreke blijven.

Hoewel factoring een relatief dure vorm van financiering is, kan het een bedrijf helpen zijn cashflow te verbeteren. Met andere woorden, factoren bieden een nuttige dienst aan bedrijven die actief zijn in sectoren waar het lang duurt om vorderingen in contanten om te zetten, evenals bedrijven die snel groeien en geld willen om te profiteren van nieuwe zakelijke vooruitzichten.

Bovendien profiteert de factormaatschappij ook, omdat de factor niet-geïnde vorderingen of activa tegen een lagere prijs kan kopen in ruil voor contant geld vooraf.

Definitie van factoring van schuldenmaatschappijen

Een duidelijke definitie van schuldfactoring vindt plaats wanneer een bedrijf een factuur voor voltooid werk genereert en deze naar een factoringbedrijf stuurt, dat vervolgens namens de klant de betaling van de debiteur nastreeft.

Bovendien zal het factoringbedrijf de debiteuren achtervolgen voor betaling van de facturen. Na betaling geeft het de resterende 10% aan het kleine bedrijf, verminderd met hun kosten voor het leveren van deze service.

De voordelen van Debt Factoring Company

• Verbeterde cashflow- Maak geld vrij op openstaande rekeningen en verhoog uw cashflow.
• Flexibiliteit – Uw financiële lijn groeit mee met uw omzet, zodat u niet opnieuw over voorwaarden hoeft te onderhandelen.
• Bespaar tijd door uw bedrijf te ontlasten van kredietcontrole. Hierdoor kan zij zich concentreren op haar kerncompetenties.
• Schuldfactoring kan u helpen bij het onderhandelen over betere voorwaarden met uw leveranciers.
• Snellere groei – Door de flexibele financieringslijn zal uw bedrijf veel sneller groeien.

De nadelen van debt Factoring Company

• Vermindert de totale winst. Een factor zal altijd een deel van het gehele factuurbedrag in rekening brengen.
• Het is slechts een oplossing voor één probleem. Factoring lost slechts één probleem op: cashflowbeperkingen veroorzaakt door klanten die later betalen dan zou moeten. Het moet dus alleen worden gebruikt om dit probleem aan te pakken, in tegenstelling tot zakelijke leningen en kredietlijnen, die kunnen worden gebruikt om te helpen bij verschillende zakelijke behoeften.
• Uw klanten zullen worden gecontacteerd door het financiële bedrijf. De factoringmaatschappij neemt aan het begin van de overeenkomst contact op met uw klanten om hen te informeren dat zij uw factuur zullen beheren. Bovendien kan de factoringmaatschappij bij problemen, zoals betalingsachterstanden, contact opnemen met uw klanten.

Top 7 UK Factoring Factoring Company

#1. Nucleus Commercie

Nucleus Commercial factoring company bestaat om alternatieve kredietmogelijkheden te bieden aan MKB-bedrijven in het VK. Ze helpen bedrijven te ontwikkelen met het geld dat ze nodig hebben om te gedijen, zonder bureaucratie of rigiditeit.

Ze zijn een peer-to-peer kredietverstrekker die dezelfde kredietfaciliteiten biedt als een bank, met behoud van de flexibiliteit van een peer-to-peer kredietverstrekker. Bovendien heeft Nucleus de financiële ervaring om alternatieve financiering voor factoringbedrijven op te bouwen die u zullen helpen uw toekomstige succes veilig te stellen, of u nu bedrijfsgeld, een overbruggingslening of financiering voor uw nieuwe Britse zakelijke apparatuur nodig hebt.

Naast de hulp van Nucleus vertonen ze de volgende kenmerken:

• Factoring en factuurkorting in heel het VK, met meer flexibiliteit dan een traditionele geldschieter.
• Doe er alles aan om aan zowel traditionele als onorthodoxe fondsenwervingsbehoeften te voldoen.
• Zal zich waar mogelijk aanpassen aan veranderende omstandigheden (zoals bedrijfsuitbreiding).
• Hoge mate van ondersteuning en flexibiliteit doordat ze financiële ervaring in huis hebben.

#2. Handel in wereldwijde financiën

Dit factoringbedrijf is een onafhankelijke financiële makelaar die een breed scala aan financiële oplossingen biedt in het VK en de rest van de wereld. Ze bieden een gevarieerde selectie van handelsfinanciering, financiële producten en bedrijfskapitaal.

Bovendien biedt het bedrijf opties voor factuurfinanciering, zoals factuurfactoring en factuurkorting. Hun factuurfactoringoplossingen stellen bedrijven in staat om binnen twee dagen tot 90% van hun onbetaalde factuurwaarden te ontvangen. In sommige gevallen zelfs op dezelfde dag.

Enkele van de kenmerken en voordelen van dit factoringbedrijf zijn onder meer:

• U kunt de volgende dag al geld ontvangen.
• Onbetaalde rekeningen geven direct toegang tot cashflow.
• Selectieve factoring versus reguliere factoring
• Kredietcontrole-oplossing geleverd door experts
• U ontvangt betalingen van Chase.
• Vermindert risico's en stress door managementtijd vrij te maken
• Service die open en eerlijk is

#3. Sluit broers

Dit is een bekende Britse factoringmaatschappij die deel uitmaakt van een netwerk van bedrijven die merchantbankingdiensten aanbieden. Ze bieden een verscheidenheid aan financiële leendiensten, zoals factuurfactoring, factuurkorting en investeringsfinanciering.

De factuurfactoringoplossing van Close Brother geeft u dezelfde dag toegang tot een deel van de waarde van uw facturen op de dag dat ze worden opgemaakt. Het bedrag dat kan worden ontgrendeld varieert, maar kan oplopen tot 90%. Deze factoringprovider maakt niet alleen contant geld vrij van uw facturen, maar int namens u ook de betaling en geeft het resterende geld aan u vrij zodra de betaling is ontvangen.

Hieronder staan ​​​​enkele van de functies die door dit factoringbedrijf worden aangeboden:

• Ontvang een contante infusie op dezelfde dag dat uw factuur wordt opgemaakt.
• Zij zorgen voor de inning van betalingen van uw klanten.
• Vereist slechts een kleine vergoeding om de rest van uw factuur te ontvangen nadat deze is betaald.
• Daarnaast is factuurkorting mogelijk, waarbij u de betalingsadministratie bijhoudt.
• Geschikt voor facturen met een betalingstermijn van meer dan 30 dagen
• Bedrijven met een jaaromzet van meer dan £ 250,000 komen in aanmerking voor factoring.
• Bied diensten aan verschillende organisaties, waaronder productie- en servicebedrijven.

#4. Aldermore

Aldermore is de bekroonde Invoice Finance Provider of the Year in 2015, evenals Factor en Invoice Discounter of the Year in 2014. Factoringfactoring is in feite een service die bedrijven helpt zich te ontwikkelen en te overleven door hen toegang te geven tot fondsen die in uitstaande bedragen worden aangehouden. facturen tot 90% van de factuurwaarde. Factuurfactoring omvat ook diensten voor kredietcontrole, zodat u zich kunt concentreren op uw bedrijf terwijl Aldermore de achtervolging afhandelt.

Aldermore heeft een unieke oplossing ontwikkeld die pakketten afstemt op uw specifieke vereisten en een professionele relatiemanager aanwijst om continue zakelijke ondersteuning te bieden. Ze bieden ook een optionele service voor bescherming tegen slechte schulden om te helpen verzachten de mogelijkheid van klantenverlies.

Naast de hulp van Aldermore als een Britse factoringmaatschappij, zijn de volgende enkele van haar aanbod:

• U heeft toegang tot maximaal 90% van uw onbetaalde facturen.
• Volledige kredietbeheerservice
• Hiermee kunt u zich concentreren op uw bedrijf in plaats van op uw debiteuren.
• Binnen 24 uur ontvangt u uw betalingen.
• Pakketten aangepast aan de noden van uw bedrijf Online accountbeheer

#5. Ultieme financiën

Ultimate Finance biedt factuurfactoring, maar noemt het niet zo, en ze bieden zowel factuurkorting als factuurfactoring onder de paraplu van factuurfinanciering. Dus als u uw klanten vertrouwelijk wilt beheren, is factuurkorting een optie.

Tenzij u anders aangeeft, worden de factuurfinancieringsdiensten van Ultimate Finance normaal gesproken geleverd via factuurfactoring. Ultimate Finance zorgt voor uw verkoopboek en neemt contact op met uw klanten om onbetaalde facturen te innen. Na de initiële instellingstijd kunt u binnen 95 uur tot 24% van uw facturen zien.

#6. Paragonbank

Paragon is een in het VK gevestigd speciaal bankbedrijf dat gespecialiseerd is in kredietoplossingen via factoring. Activafinanciering, factuurfinanciering, gestructureerde leningen, ontwikkelingsfinanciering en hypotheken behoren tot de spaar- en leenopties die ze bieden.

Bovendien bieden ze een factoringservice voor facturen die ze 'factuurfinanciering' noemen, maar het is eigenlijk een factoringoplossing. Zij zullen tot 95% van uw factuurwaarde vrijgeven en, met de hulp van hun kredietcontroleteam, uw incassofunctie overnemen. Hun factoringservice staat open voor nieuwe bedrijven en is het meest geschikt voor bedrijven die geen of beperkte kredietcontrole hebben.

#7. Hitachi

Ten slotte hebben we Hitachi Capital Invoice Finance, een filiaal van het bedrijf Hitachi Capital UK, een van de snelstgroeiende leveranciers van factuur- en schuldfactoring, en biedt bekroonde, flexibele en betaalbare financieringsoplossingen om bedrijven te helpen zich te ontwikkelen.

Deze financiële dienstverlener biedt een verscheidenheid aan financiële oplossingen, zoals vertrouwelijke factuurkorting, factuurfinanciering, salarisadministratie en bescherming tegen oninbare vorderingen. Daarnaast bieden ze verleidelijke voordelen, namelijk:

• Proefperiode van zes maanden met een flexibel contract
• Een snelle en goedkope financiële service
• Klantgerichte manager
• Flexibele contracten met een proefperiode van zes maanden zijn mogelijk.
• De vergoedingen zijn eenvoudig.
• Bekroonde, goedkope service
• Klantgerichte manager
• Ruime ervaring in verschillende branches

Wie betaalt de factormaatschappij?

Na bevestiging van de geldigheid van de rekeningen betaalt het factoringbedrijf u meteen het grootste deel van het gefactureerde bedrag (meestal tot 80-90% van de waarde). Uw klanten betalen rechtstreeks aan het factoringbedrijf. Indien nodig vordert de factoringmaatschappij betaling op de factuur.

Heeft u een goed krediet nodig voor factoring?

Heeft uw kredietscore invloed op factoringfacturen? Nee, luidt de reactie. Om de voorwaarden te evalueren die zij kunnen geven, zal uw factuurfactoringservice uw debiteuren onderzoeken. Ze concentreren zich op het geld dat klanten u verschuldigd zijn en de waarschijnlijkheid dat deze klanten facturen op tijd zullen betalen.

Hoeveel moet factoring kosten?

Afhankelijk van deze factoren variëren de gemiddelde kosten van factoringrekeningen normaal gesproken tussen 1% en 5%. Bedenk dat het factoringtarief slechts een deel is van wat u uiteindelijk zou betalen. U brengt meer in rekening naarmate u meer facturen in rekening brengt.

Wat zijn de risico's van factoring?

Als u met een factoringaanbieder werkt, moeten er waarschijnlijk stappen worden ondernomen om de krediet- en incassorisico's te verminderen, zoals het verlagen van kredietlimieten en het verkorten van de betalingstermijnen op sommige rekeningen. De capaciteit van uw verkoopteam om te verkopen aan klanten die langere betalingstermijnen en hogere kredietlimieten nodig hebben, kan hierdoor worden belemmerd.

Hoe moeilijk is factoring?

Vaak wordt aangenomen dat het een ongelooflijk uitdagend probleem is om gehele getallen in hun priemfactoren te ontbinden. Als je enkele populaire rapporten leest, zou je het gevoel kunnen krijgen dat de mensheid al decennia, zo niet millennia, met dit probleem worstelt en dat de kans klein is dat er een effectief algoritme wordt ontwikkeld.

Is factoring inkomen belastbaar?

Als u uw debiteuren verkoopt aan een factormaatschappij, is het korte antwoord dat u het geld dat u krijgt, moet onthullen. Aangezien een voorschot in contanten van een factoringmaatschappij echter niet als inkomen wordt beschouwd, hoeft u geen belasting te betalen als u de controle over uw debiteuren behoudt en deze alleen ontvangt.

Conclusie

Factoring is typisch voor B2B-bedrijven, maar binnen elke definitie of categorie van uw bedrijf zijn er verschillende specialisaties en unieke voorwaarden. Iedereen kan iets vinden wat ze leuk vinden op deze lijst
Er is geen excuus om uw schip te laten zinken vanwege achterstallige rekeningen. Uw bedrijf kan zo snel mogelijk worden betaald door nu contact op te nemen met een van de beste factureringsbedrijven.

Veelgestelde vragen over factoringbedrijf

{
"@Context": "https://schema.org",
"@Type": "FAQPage",
"hoofdentiteit": [
{
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Moet ik een factoringmaatschappij betalen”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "

Als uw akkoord met de factor een non-recourse account tot stand brengt, dan is het: de verantwoordelijkheid van de factoringmaatschappij om betaling van achterstallige facturen te vorderen. Als de klant niet betaalt, verliest het factoringbedrijf, maar uw bedrijf niet

"
}
}
, {
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Wat is het doel van een factoringmaatschappij?”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "

Een factor is in wezen een financieringsbron die ermee instemt het bedrijf de waarde van een factuur te betalen minus een korting voor commissie en vergoedingen. Factoring kan bedrijven helpen hun contante behoeften op korte termijn verbeteren door hun vorderingen te verkopen in ruil voor een geldinjectie van de factormaatschappij

"
}
}
, {
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Hoeveel brengt een factoringbedrijf in rekening?”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "

Factorbedrijven verdienen geld door een vergoeding in rekening te brengen, meestal een vast percentage van elke factuur die u in rekening brengt. Over het algemeen variëren de kosten van 1.15% tot 3.5% per maand

"
}
}
, {
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Doen banken aan factoring?”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "

Hoewel zowel debiteurenfinanciering als factoring snel toegang hebben tot fondsen voor werkkapitaal, zijn ze niet hetzelfde. Banken bieden normaal gesproken geen echte debiteurenfactoring aan, omdat ze de facturen niet kopen maar als onderpand voor een lening gebruiken

"
}
}
, {
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Hoe verdienen factoringbedrijven geld?”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "

Factoring is in feite een product dat een percentage van het geld vrijgeeft dat vastzit in uw twee facturen, dus zodra u een factuur heeft opgemaakt, betaalt u servicekosten over het volledige openstaande saldo van uw factuur

"
}
}
] }

Gerelateerde artikelen

1. Factuurfinanciering versus factoring: overzicht, verschillen en overeenkomsten
2. FINANCIERING VOOR KLEINE BEDRIJVEN: Top nieuwe 15+ opties in 2023 (+ gratis tips)
3. Factuurkorting: uitgelegd!! (+ Snelle tools en alles wat je nodig hebt)
4. Factuurfinanciering: definitie, typen, voor- en nadelen
5. Cashflowbeheer: de beste manieren om uw cashflow-effect te beherenheel erg
6. Industrieën die gebruik maken van kunststof spuitgieten