Uw bedrijf presenteren aan durfkapitalisten is misschien geen optie voor startende ondernemers of kleine bedrijven, maar crowdfunding kan u helpen zowel erkende investeerders als gewone mensen te vinden die bereid zijn uw onderneming te steunen. Dit artikel bevat alles wat u moet weten over hoe equity crowdfunding werkt, inclusief de voor- en nadelen, evenals de beste platforms die u kunt gebruiken.
Wat is aandelencrowdfunding?
Equity crowdfunding is een vorm van op veiligheid gebaseerde crowdfunding. Effecten worden uitgegeven aan het grote publiek. Met andere woorden, de oprichter van een bedrijf geeft openbare aandelen uit in ruil voor een investering. Investeringen lopen sterk uiteen, maar velen beginnen in de duizenden dollars.
Beleggers krijgen prikkels in verschillende vormen van crowdfunding. Ze kunnen investeren in een startup of gewoon in een concept in ruil voor een van de eersten die een product verwerven. Dan is er de donatieversie van crowdfunding, waarbij investeerders dollars aanbieden zonder verwachting of belofte van een beloning of rendement.
Hoe Equity Crowdfunding werkt
Er zijn tal van online crowdfunding-locaties om uit te kiezen. Deze platforms bieden niet alleen een structuur voor het innen van investeringen, maar bieden ook extra functies en diensten zoals ondersteuning, marketing en verschillende betaalmethoden.
De Securities and Exchange Commission heeft deze platformen geregistreerd. Individuele donaties zijn beperkt om te voorkomen dat mensen "overdreven gepassioneerd" worden over investeringen. Bedrijven zijn beperkt in hoeveel ze kunnen inzamelen, maar het is nog steeds een aanzienlijk bedrag - tot $ 50 miljoen in een periode van 12 maanden, afhankelijk van het fondsenwervingsniveau dat u kiest (die allemaal worden gereguleerd door de SEC). Bedrijven moeten hun hoofdkantoor hebben in de Verenigde Staten of Canada.
Beste aandelencrowdfundingplatforms
#1. Start motor
StartEngine is een van de grootste venture-crowdfundingsites en gebruikt Regulation CF en Regulation A+ om in sommige situaties aandelen in nieuwe bedrijven aan iedereen aan te bieden voor slechts $ 100. De opties zijn talrijk en omvatten een breed scala aan industrieën, van kleding tot elektrische voertuigen tot gezondheidszorg. Beleggers moeten zich er echter van bewust zijn dat curatie vrij beperkt is, dus de kwaliteit van de onderneming kan sterk verschillen tussen de beschikbare bijdragen.
Onlangs is StartEngine begonnen met de lancering van "Initial Coin Offerings", of ICO's, die gebruikmaken van het zich ontwikkelende blockchain- en cryptocurrency-ecosysteem. Naast ICO's en startups, stelt StartEngine investeerders nu in staat om in het bedrijf zelf te investeren via een Reg A + -aanbod.
Doorgaans ontvangen beleggers gewone aandelen of een converteerbare obligatie. De specifieke soorten activa variëren echter afhankelijk van de transactie. Alle aanbiedingen op het crowdfundingplatform lijken directe investeringen te zijn in plaats van via een speciaal bedrijf zoals een Limited Liability Corporation (LLC).
#2. ZaadInvesteren
SeedInvest is een toonaangevend Equity Crowdfunding Platform dat grondig doorgelichte ondernemers helpt bij het ophalen van grote sommen geld. Het werd uitgeroepen tot de vierde snelst groeiende particuliere financiële dienstverlener in Amerika op de jaarlijkse lijst van Inc. in 2018. SeedInvest, opgericht in 2012 door Ryan Feit en James Han, heeft een belangrijke rol gespeeld bij het wijzigen van de Amerikaanse effectenregelgeving om equity crowdfunding op te nemen.
SeedInvest was het eerste equity crowdfunding-platform dat gemiddelde investeerders die niet voldeden aan de criteria voor geaccrediteerde investeerders, in staat stelde te investeren in bedrijven op zijn platform, waardoor campagnevoerders een grotere potentiële investeerdersbasis kregen. Ondertussen brengt SeedInvest u in contact met andere geaccrediteerde investeerders. Het heeft in totaal meer dan 250,000 investeerders, meer dan $ 150 miljoen geïnvesteerd en meer dan 150 startups gesponsord.
SeedInvest is flexibel wat betreft wie kan investeren in bedrijven op zijn website, maar het is aanzienlijk exclusiever wat betreft de groepen die campagnes op zijn platform kunnen voeren. Het is alleen bedoeld voor zakelijke fondsenwerving, waarbij consumentgerichte en technische ondernemingen de meeste succesvolle campagnes voor hun rekening nemen. SeedInvest voert uitgebreide due diligence uit bij organisaties die een aanvraag indienen om hun platform te gebruiken, en zij schatten dat slechts 1% van de bedrijven die zich hebben aangemeld, is goedgekeurd.
#3. Engelenlijst
AngelList, een van de oudste en meest gevestigde equity crowdfunding-platforms, werd opgericht in 2010. Dit platform is ongebruikelijk omdat het de enige crowdfunding-site is die ook fungeert als vacaturebank voor mensen die op zoek zijn naar werk in een bedrijf. Het werkgelegenheidsplatform van AngelList verbindt ontwikkelaars, ingenieurs, marketeers, medische experts en andere briljante werkzoekenden die op zoek zijn naar werk. Om toegang te krijgen tot het werkgelegenheidsbord van AngelList hoeft u zich niet te registreren als investeerder. Meld u eenvoudig aan voor AngelList op internet, vul uw profiel in en start uw crowdfunding-campagne gratis! Daarna brengt dit platform u in contact met geaccrediteerde investeerders.
Maar om geld in te zamelen, moeten AngelList-syndicaten in u geïnteresseerd zijn. Bedrijven die geld inzamelen op AngelList doen dit via investeringssyndicaten. Geaccrediteerde investeerders verstrekken in wezen geld aan 'engel'-investeerders, die het vervolgens investeren in bedrijven op het platform. Hoewel het lanceren van een campagne gratis is, kan het onderhandelen over een deal met deze syndicaten kostbaar zijn vanwege papierwerk, wettigheid, enzovoort.
#4. Republiek
Republic is een crowdfundingplatform waarmee iedereen kan investeren in startende bedrijven. Het wordt beheerd door de Securities and Exchange Commission van de Verenigde Staten. Individuele investeerders kunnen slechts $ 10 bijdragen aan particuliere ondernemingen en winst maken als de onderneming slaagt.
Republic heeft in april 2019 zijn Note-beloningstokenprogramma ontwikkeld en gelanceerd. Klanten van Republic werden via dit programma erkend voor hun bijdragen aan het wereldwijde startup-ecosysteem. Miljoenen Republic Notes zijn verspreid, duizenden gebruikers zijn verworven, meer dan 300,000 gebruikers hebben deelgenomen en vijf firma's hebben sinds de start van het programma met succes $ 1 miljoen op het platform van Republic gefinancierd. Deze omvatten:
CHRGR — een merkstimulerende advertentie
InnaMed - bedrijf dat slimme bloedtesttechnologie voor thuisgebruik gebruikt om therapie op maat mogelijk te maken
Meelachtig - thuiskoken vereenvoudigd
Sapient - een bedrijf dat machine learning gebruikt om energieverspilling te verminderen
SimpleShowing - een nieuwe benadering van rondreizen en het kopen van een huis
#5. MicroVentures
MicroVentures, opgericht in 2009 door Bill Clark en gevestigd in Austin, is een equity crowdfunding-platform waarmee geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde investeerders kunnen investeren in beginnende ondernemingen. Het is gespecialiseerd in Regulation Crowdfunding, een vorm van equity crowdfunding waaraan iedereen, niet alleen geaccrediteerde investeerders, kan bijdragen.
Bedrijven op dit platform kunnen ook fondsenwervers van Regulation D Rule 506 lanceren, maar alleen voor goedgekeurde investeerders. Bovendien is MicroVentures een van de weinige equity crowdfunding-sites die is goedgekeurd als intermediaire handelaar door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
MicroVentures heeft een reputatie als krachtpatser op de equity crowdfunding-markt vanwege zijn status als pionier in de sector. Het bood investeringen in Twitter en Facebook aan voordat ze beschikbaar waren voor het grote publiek. Het is een betrouwbaar platform dat meer dan $ 100 miljoen aan investeringen naar een zeer beperkte groep organisaties heeft gestuurd.
#6. WijFunder
Equity crowdfunding is een nieuwe manier van zakendoen en maar weinig bedrijven zijn klaar om er volledig van te profiteren. Sinds de JOBS-wet in 2012 van kracht werd, is Wefunder een van de weinige equity crowdfundingplatforms die de wereld van beleggen daadwerkelijk voor iedereen opent.
Wefunder biedt een platform voor equity crowdfunding aan Amerikaanse bedrijven en LLC's, door hen in contact te brengen met ongeveer 150,000 geregistreerde investeerders (stand november 2017). Een organisatie kan gratis een profiel op Wefunder aanmaken, maar als het tijd is om geld te gaan genereren, moet er een vergoeding van $ 195 worden betaald.
#7. Dealmaker
Dealmaker is de beste technologie om kapitaal aan te trekken. Ze zijn de Shopify van kapitaalmarkten, en in tegenstelling tot marktplaatsen zoals Start Engine, beheert u de hele ervaring op uw eigen platform. Dealmaker fungeert als de white-label technologieleverancier voor uw kapitaalverhoging.
Dealmaker is de duidelijke leider en de overgrote meerderheid van de beste equity crowdfunding-fondsenwerving maakt gebruik van hun platform. Dit omvat een geldinzamelingsactie van $ 80 miljoen voor Miso Robotics.
Wat is het voordeel van aandelencrowdfunding?
Het belangrijkste voordeel van equity crowdfunding is dat u snel aanzienlijke sommen geld kunt ophalen via crowdfundingplatforms. U kunt binnen enkele weken van ondergefinancierd naar volledig gefinancierd gaan nadat u en uw advocaat uw aandelenaanbod hebben geregeld en een platform hebben geselecteerd. Traditioneel moet u elke investeerder afzonderlijk benaderen en uw idee aan hen pitchen, wat jaren kan duren.
Een ander belangrijk voordeel is dat u de controle over het bedrijf behoudt in plaats van een investeerder in uw raad van bestuur die zeggenschap heeft over de acties van uw bedrijf. Bovendien, omdat investeerders mede-eigenaar zijn en een gevestigd belang hebben bij het succes van het bedrijf, heb je vanaf het begin een team van gepassioneerde merkkampioenen. Dit omvat een groep mensen die uw merk delen met hun netwerken en de bekendheid van uw items vergroten en tegelijkertijd merkloyaliteit opbouwen.
Voors en tegens van equity crowdfunding
Equity crowdfunding heeft zijn voor- en nadelen, net als elke andere vorm van crowdfunding. De voordelen van crowdfunding zijn:
#1. Een alternatief voor conventionele financiering
Wanneer u snel kapitaal nodig heeft, is equity crowdfunding een uitstekende keuze.
De eenvoudige methode versnelt het maken en publiceren van campagnes. Equity crowdfunding is ook een goede optie omdat u uw homepage snel kunt aanpassen en uw activiteiten of campagnes kunt presenteren.
#2. U kunt de interesse in uw bedrijf evalueren en professionele kritiek en suggesties voor verbetering ontvangen.
Equity crowdfunding, geloof het of niet, is een verrassend goede techniek om de reactie of aantrekkelijkheid van het publiek op uw zakelijke product/idee te testen.
Als mensen bereid zijn erin te investeren, is dat een goede indicatie dat uw idee succesvol zal zijn in de markt.
Equity crowdfunding stelt u in staat snel en goedkoop marktconcepten te valideren en de informatie te verstrekken die nodig is om investeringen in de onderzoeks-, plannings- en analysefase te rechtvaardigen. Dit is nodig om die concepten naar de markt te brengen.
Feedback over marktvraag, productvraag en verbeteringen is vereist en cruciaal in elke organisatie. U moet echter wel kunnen omschrijven wat goede feedback voor uw bedrijf betekent.
#3. Beleggers kunnen de ontwikkeling van uw campagne volgen, wat u kan helpen bij het online promoten van uw bedrijf.
Equity crowdfundingplatforms bieden statistieken over fondsenwerving om u te helpen bij het volgen van de voortgang van uw bijdragen.
Deze platforms zullen worden uitgerust met de nodige infrastructuur zodat u eenvoudig uw investeerder kunt identificeren en meer te weten kunt komen over hun verleden.
Weten waarom uw campagne succesvol was (of niet) zal een grote invloed hebben op het aantrekken van nieuwe financiers voor toekomstige inspanningen.
#4. Tijdens het fondsenwervingsproces zijn investeerders vaak de meest toegewijde klanten.
De meest spectaculaire prestatie in crowdfunding voor investeringen is wanneer een bedrijf zijn meest loyale consumenten kan omzetten in investeerders.
Men zou kunnen beweren dat het behouden van investeerders gaat over het schenken van aandacht aan bestaande investeerders en het zoeken naar unieke en boeiende ideeën en strategieën om van hen toegewijde investeerders te maken.
De loyaliteit van beleggers is verdeeld in twee delen: houding en gedrag. Het retentiepatroon wordt bepaald door de houding van een individu, die het doel van een individu om te herinvesteren aangeeft en anderen aanspoort om te investeren. Kortetermijnreclame- en marketinginspanningen, zoals loyaliteitsprogramma's, worden gepromoot om het vertrouwen van investeerders in herinvestering te vergroten.
Een toegewijde investeerder vertoont ook een hoge mate van psychologische toewijding en identiteit aan een campagne, wat kan helpen om de campagne aan te passen en uit te voeren. Wanneer aan de psychologische eisen van loyale investeerders wordt voldaan, zijn ze eerder geneigd om in uw bedrijf te blijven investeren. Betrokkenheid van investeerders resulteert in psychologische identificatie en betrokkenheid van investeerders bij huidige en toekomstige initiatieven.
Investeren in de aandelen van een bedrijf is de meest succesvolle merkloyaliteitscampagne. Bedrijven die prioriteit geven aan langetermijnverbindingen met hun investeerders, streven ernaar om langdurige banden met hun investeerders aan te gaan. U kunt uw zakelijke relatie met uw investeerders versterken door ze om te zetten in loyale investeerders.
De nadelen van crowdfunding zijn:
#1. Equity crowdfunding is niet beschikbaar voor alle projecten of ondernemingen.
De meeste equity crowdfunding-operaties slagen in de B2C-markt (business-to-consumer). B2B-startups (Business to Business) behalen doorgaans niet hetzelfde succesniveau.
Het onderscheid tussen B2B- en B2C-bedrijven is aanzienlijk, vooral als het gaat om crowdsourcing-investeringen. Omdat zakelijke richting investeringsvooruitzichten beïnvloedt, is het focussen op bedrijfs- en klantprojecten een potentiële strategie om crowdfundinggedrag te begrijpen.
Desalniettemin is B2B in de loop van de tijd in populariteit gegroeid. Als gevolg hiervan kunnen investeerders B2B-producten als een meer haalbare mogelijkheid beschouwen. Het producttype van een technisch moeilijke B2B-onderneming is gerelateerd aan de richting van de B2B-marktplaats en de gehele B2B-ervaring in dit scenario.
Dit wordt sterk beïnvloed door de investeringsgemeenschap. Als je naar een product kijkt dat een duidelijke en precieze invloed heeft op de eindgebruiker, zie je al snel waarom B2C-bedrijven doorgaans succesvoller zijn dan B2B-bedrijven. Hun doelstellingen zijn duidelijk en hun investering is actiever. De term 'verantwoordelijk' verwijst naar het proces om te bepalen of een product al dan niet verantwoordelijk is.
#2. Het selecteren van het beste crowdfundingplatform kost je tijd en middelen.
Veel bedrijven onderschatten de tijd, het werk en de organisatie die nodig is om een crowdfundingcampagne af te ronden.
Frequent contact met investeerders, gedetailleerde financiële rapporten, voorspellingen, POA (actieplan) voor investeringsgeld, enzovoort. Dit zijn Standard Operating Procedures (SOP's) en ze moeten worden gevolgd voordat de crowdfundingactiviteit kan beginnen.
Het begrijpen van crowdfundingbedrijven en -diensten is essentieel voor het selecteren van het beste crowdfundingplatform. Productkwaliteit en reputatie zijn kritische overwegingen waaraan prioriteit moet worden gegeven. Een gecertificeerd certificaat kan helpen uw artikelen betrouwbaarder te maken. U kunt bijvoorbeeld een certificaat van merkregistratie verkrijgen.
Deze voorzorgsmaatregelen moeten worden uitgevoerd; anders lopen ondernemers het risico als onprofessioneel te worden bestempeld.
#3. Uw bedrijfsidee kan worden gestolen als u uw bedrijfsidee niet patenteert of auteursrechtelijk beschermd.
Diefstal van ideeën is misschien wel het grootste probleem met crowdfunding. Vanwege het openbare karakter van crowdfunding kunnen ondernemers het slachtoffer worden van frauduleuze aanvallen, waarbij hun ideeën worden gestolen en doorgegeven aan andere investeerders en ondernemingen.
Crowdfundingplatforms die vandaag bestaan, worden voornamelijk beheerst door intellectuele eigendomsregels die hun inhoud beschermen. Er moeten echter stappen worden ondernomen om crowdfundingplatforms te beschermen, zoals het automatisch aanvragen van een octrooi en een auteursrechtelijk handelsmerk nadat de inhoud is gepubliceerd.
De belangrijkste oorzaak hiervoor kan een gebrek aan bewustzijn zijn over de bescherming van intellectuele-eigendomsrechten en de bescherming van hulpbronnen binnen dat ecosysteem of land voor autoriteit om intellectuele-eigendomsrechten met succes af te dwingen. Ten slotte zijn er altijd problemen geweest met auteursrechten en handelsmerken.
Alles bij elkaar genomen vereist het bepalen van welke financieringsbron het beste is voor uw bedrijf een zorgvuldige analyse van alle opties, traditioneel of alternatief, zoals equity crowdfunding.
Wat is Crowdfunding voor onroerend goed?
Crowdfunding, zoals gedefinieerd door het basisboek "The Crowdfunding Bible", is het proces waarbij het grote publiek wordt gevraagd om geld of startkapitaal bij te dragen om nieuwe bedrijven te helpen ondersteunen. Concepten kunnen rechtstreeks op de markt worden gebracht bij gewone internetgebruikers via dit soort online fondsenwerving, waarbij open oproepen naar mogelijke investeerders op websites worden geplaatst naast potentiële investeringsmogelijkheden. Individuen die bijdragen aan een pool van fondsen die afkomstig zijn van anderen met vergelijkbare belangen, kunnen financiële steun geven aan huidige of potentiële vastgoedondernemingen. Dergelijke kansen kunnen de vorm aannemen van residentiële of commerciële holdings en kunnen de bouw van nieuwe woningen, winkels of kantoorruimte of een deel van een bestaande holding omvatten. Individuen kunnen om verschillende redenen geïnteresseerd zijn in dit soort vastgoedkansen en deze onderzoeken, waaronder:
- Mogelijkheid om activa en beleggingen in portefeuilles te diversifiëren
- In vergelijking met traditionele vastgoedondernemingen is het startgeld klein.
- Door de gedeelde kostenstructuur kunnen financiers in grotere vastgoedposities investeren dan anders het geval zou zijn.
- De aan eigendom verbonden risico's zijn verdeeld over meerdere partijen.
- Toegang krijgen tot nieuwe en/of exclusieve kansen
- Mogelijkheid om naast woningen ook commercieel vastgoed of een vastgoedportefeuille te bezitten
- Biedt blootstelling aan de vastgoedmarkt zonder de noodzaak van persoonlijke verzorging en onderhoud.
- Er is geen vereiste voor elk individu om zich te kwalificeren voor, veilig te stellen en regelmatige hypotheekbetalingen te doen.
- Eigenaren zijn niet verplicht om leningen fysiek te garanderen met onroerend goed en activa.
De voor- en nadelen van crowdfunding voor onroerend goed
Crowdfunding in onroerend goed heeft, net als elke andere vorm van beleggen in onroerend goed, zijn ups en downs. Voordat u geld vastlegt voor een door crowdfunding gefinancierd vastgoedproject, is het van cruciaal belang om de volgende voor- en nadelen van aangesloten sites en investeringen te analyseren.
Voordelen
- Betaalt hogere dividenden dan standaard investeringen in onroerend goed.
- Stelt eigenaren van onroerend goed in staat om hun financiële posities mogelijk te diversifiëren en te verbeteren.
- Toegang tot unieke vastgoedprojecten en kansen
- Elimineert tal van typische problemen waarmee eigenaren van onroerend goed en verhuurders vaak worden geconfronteerd. Vereist minder voorafgaande en voortdurende investeringen dan traditionele vastgoedondernemingen.
Nadelen
- Crowdfundingplatforms kunnen beleggers beheer- of advieskosten in rekening brengen.
- Activa zijn moeilijk snel te verkopen of af te stoten. Deelnemers moeten belasting betalen over ontvangen dividenden.
- Verschillende platforms en projecten missen een lange staat van dienst omdat het relatief nieuwe aanbiedingen zijn.
- Bepaalde platforms kunnen vereisen dat deelnemers geaccrediteerde investeerders zijn (over het algemeen goed gekapitaliseerd).
Wat is het verschil tussen crowdfunding en equity crowdfunding?
Crowdfunding is de praktijk waarbij geld wordt ingezameld bij het grote publiek met behulp van online forums, sociale media en crowdfundingwebsites. Equity crowdfunding is het overmaken van relatief kleine bedragen in ruil voor een evenredig deel van het eigen vermogen van de onderneming.
Is equity crowdfunding riskant?
Het grootste risico van equity-crowdfunding is dat u met investeringen van mindere kwaliteit te maken krijgt dan wanneer u fondsen zou werven bij meer traditionele bronnen, zoals durfkapitalisten of angel-investeerders.
Wat zijn de 4 soorten crowdfunding die er bestaan?
De 4 belangrijkste soorten crowdfunding zijn donatie-, belonings-, equity- en debt-crowdfunding-opties.
Ten slotte,
Equity crowdfunding is een vorm van op veiligheid gebaseerde crowdfunding waarbij effecten worden uitgegeven aan het grote publiek. Via equity crowdfunding kunt u aandelen van uw bedrijf aan iedereen verkopen in ruil voor aandelen in uw bedrijf. En nee, het is niet alleen voor technologiebedrijven, het is voor elk bedrijf.
Gerelateerde artikelen
- WAT IS CROWDFUNDING: Betekenis, gebruik, voordelen en nadelen
- INVESTEERDERS VOOR KLEINE BEDRIJVEN: hoe u er een kunt vinden
- COMMERCIEEL ONROEREND GOED INVESTEREN: wat het inhoudt en hoe u kunt beginnen met beleggen
- HOE INVESTEERDERS TE KRIJGEN: Complete richtlijn voor startups
- INVESTEERDERS IN VASTGOED: 2023-gids voor beginners en professionals (gedetailleerd)
Referenties
