De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) is een NGO die regels schrijft en implementeert die gelden voor geregistreerde makelaars en dealers in de Verenigde Staten. Het primaire doel is om beleggers te beschermen tegen slechte praktijken en fraude.
Het brengt echter een veel bredere reeks verantwoordelijkheden met zich mee. De organisatie behandelt ook klachten van klanten. Het houdt toezicht op reguliere marktfuncties en houdt een bibliotheek bij met belangrijk educatief materiaal.
Financiële adviseurs moeten een FINRA-licentie hebben
Financiële adviseurs hebben FINRA-licenties nodig. Hoewel er geen specifieke vereisten zijn, moet u over het algemeen enkele effectenlicenties hebben voordat u uw beleggingsproducten kunt verkopen.
Het type licentie dat u nodig heeft, hangt af van de specifieke producten die u gaat verkopen en hoe u een vergoeding krijgt.
De belangrijkste financiële licenties die u kunt krijgen, zijn onder meer:
- Serie 6-licentie
- Serie 7-licentie
- Serie 65-licentie
- Serie 63-licentie
De verantwoordelijkheden van FINRA opsplitsen
FINRA omvat zoveel verantwoordelijkheden dat het is opgedeeld in verschillende afdelingen.
Zij omvatten:
- Bestuur en Externe Betrekkingen, waaronder de afdelingen Overheidszaken, Communicatie en Investor Education.
- Ledentoezicht om lidfirma's te overzien
- Handhaving om disciplinaire maatregelen tegen makelaars af te handelen
- De technologieafdeling raakt verschillende aspecten van technologie bij FINRA.
- De juridische afdeling houdt toezicht op de juridische functies van het bedrijf en de FINRA-regelgeving. Het omvat de afdelingen Geschillenbeslechting en Bedrijfsfinanciering.
- Het Office of Hearing Officers biedt onpartijdige juryleden de mogelijkheid om disciplinaire maatregelen van de afdeling Handhaving over het hoofd te zien.
- Marktregulering Transparantiediensten. Het werkt samen met de SEC en beurzen om markten bij te houden en bedrijven over het hoofd te zien die fraude en manipulatie in de markt identificeren. De afdeling zorgt er ook voor dat bedrijven de federale effectenwetten naleven.
Hier zijn enkele van de belangrijkste verantwoordelijkheden van FINRA
#1. Het reguleren en controleren van makelaars
Na registratie bij FINRA moeten makelaars voldoen aan de vereisten voor permanente educatie. Ze zijn ook onderworpen aan regelmatige audits en controles.
Het doel is ervoor te zorgen dat bedrijven en hun werknemers eerlijk en competent zijn. Als een makelaar zich niet aan de regels houdt, kan FINRA disciplinaire maatregelen tegen hem nemen.
#2. Toezicht op de aandelenmarkten
De technologieafdeling van FINRA speelt een belangrijke rol bij het handhaven van de integriteit in de markt. Het bewaakt transacties in de markt en houdt dagelijkse bestellingen bij.
FINRA gebruikt kunstmatige intelligentie en algoritmen om patronen en aanwijzingen van fraude of marktmanipulatie te identificeren.
Als er tekenen van vals spel zijn, zal FINRA dit markeren. Als alternatief kunnen ze het probleem doorgeven aan andere relevante partijen.
#3. Aannemen en behandelen van klachten van klanten
Als u een probleem heeft met een beursvennootschap of makelaar, kan FINRA u helpen. Dien een klacht bij hen in en zij zullen namens u een onderzoek instellen.
#4. Investeerders voorzien van essentiële tools en bronnen
FINRA heeft een verscheidenheid aan middelen voor investeringen en persoonlijke financiën om beginnende beleggers te begeleiden. Gevorderde beleggers kunnen ook het een en ander van hen leren. Er zijn ook een paar gratis cursussen voor online beleggen.
Als u investeringsgerelateerde vragen of opmerkingen heeft, kunt u gratis contact opnemen met FINRA. Ze zullen u helpen de details van uw verklaring en eventuele andere problemen te begrijpen. Senioren kunnen gebruikmaken van een speciale hulplijn.
#5. Diensten voor geschillenbeslechting
Soms worden klachten van klanten omgezet in juridische stappen. FINRA biedt u een platform voor arbitrage. Het biedt ook bemiddeling en arbitrage tussen makelaars en hun klanten. Dit kan een goed alternatief zijn voor gerechtelijke procedures.
Hoewel FINRA op de achtergrond misschien een onbeduidende speler lijkt, is het een belangrijke speler in de branche. In feite zou u moeten overwegen om het de primaire bron te maken voor veilige investeringen en effecten.
Profiteer van de middelen om uw handelservaring te verbeteren. De organisatie probeert ervoor te zorgen dat de makelaar-dealeractiviteiten eerlijk en eerlijk zijn.
Gerelateerde artikelen
- 7 tips om je voor te bereiden op schuldafwikkeling
- Klantenbeheer: 11 tips voor mensen in de reparatiebranche
- HUISVERZEKERING: Beste verzekeringsmaatschappijen en polis
- FINANCIEEL VERTEGENWOORDIGER: Rollen, Verantwoordelijkheden & Salarissen
- FINANCIEEL ADVISEUR: Beschrijving, banen, bedrijven, carrière (+ eenvoudige gids om adviseur te worden)
