De IRS zal 25% van uw loterijwinst in beslag nemen voordat u een enkele dollar ziet. Afhankelijk van waar u woont, kunnen staats- en lokale belastingen worden afgetrokken tot 13% extra. Aangezien het hoogste federale belastingtarief 37% is, bent u waarschijnlijk meer verschuldigd als er belasting verschuldigd is. Daarom zou het een verstandige eerste stap zijn voor een loterijwinnaar om een financieel expert te raadplegen die hulp kan bieden bij belasting- en investeringsstrategieën. Zie hieronder voor informatie over federale en staatsbelastingen op loterijwinsten en meer informatie over belastingen op loterijwinsten en hoe deze te berekenen.
Belastingen op loterijwinsten
Ongetwijfeld is het winnen van de loterij opwindend en kan het de financiën van de winnaar aanzienlijk ten goede komen. Toch moet de winnaar oppassen dat hij niet al zijn winsten te snel uitgeeft - de IRS belast loterijwinsten net als andere Amerikaanse inkomenssoorten.
Voor federale en staatsbelastingen worden loterijwinsten beschouwd als regulier belastbaar inkomen. Het volledige bedrag dat een winnaar ontvangt, moet elk jaar op hun belastingaangifte worden vermeld, aangezien winsten op dezelfde manier worden belast als lonen of salarissen. De IRS neemt echter 24% van de winst direct voordat de winnaar geld ontvangt. De winnaar moet de resterende winst betalen bij het invullen van zijn belastingaangifte.
Hoe belastingen op loterijwinsten te berekenen
Netto loterijwinsten worden door de IRS beschouwd als regulier belastbaar inkomen. U bent dus federale inkomstenbelasting verschuldigd over het bedrag dat overblijft na aftrek van de kosten van uw ticket. De IRS houdt slechts 25% in omdat het bedrag afhangt van uw belastingschijf, die wordt bepaald door uw winsten en andere inkomstenbronnen. U bent het resterende bedrag verschuldigd wanneer u uw belastingen in april indient.
Stel dat u met andere woorden $ 45,000 per jaar verdient en $ 100,000 in de loterij wint. Uw totale gewone belastbare inkomen bedraagt nu $ 145,000 na aftrek van $ 25,000 van uw loterijwinsten voor federale belastingen. Bovendien verhoogde uw winnende loterijticket uw marginale belastingtarief van 22% naar 24%.
De $ 145,000 betekent niet dat u 24% belasting moet betalen. Alleen het deel van uw inkomen boven $ 86,375 is onderworpen aan dat tarief. Dat is in dit geval $ 58,625. Het totale bedrag dat u aan belastingen verschuldigd zou zijn, is $ 995 (10% van $ 9,950) plus $ 3,668.88 (12% van $ 30,574) plus $ 10,086.78 (22% van $ 45,849) en $ 18,851.76 (24% van $ 78,549), wat neerkomt op $ 33,602.42. Als uw bedrijf om de een of andere reden geen federale belastingen van uw loon heeft afgetrokken, zoals gewoonlijk, bent u nog steeds $ 8,602.42 aan federale belastingen ($ 33,602.42 - $ 25,000) verschuldigd.
Natuurlijk zou u het hoogste marginale tarief op uw gewonnen geld moeten betalen als u al in de belastingschijf van 37% zat toen u de loterij won. Maar alleen de federale inkomstenbelasting valt onder deze bepalingen, ook mogelijke verzoeken van uw staat en stad.
Federale Loterij belastingcalculator
Als u denkt dat Kentucky een hoog belastingtarief heft op loterijwinsten, bereid u dan voor. Kentucky is niets vergeleken met het duizelingwekkende federale loterijbelastingtarief van 25 procent dat wordt toegepast op alle winsten van meer dan $ 5,000.
Dienovereenkomstig zou u op een ticket van $ 20 miljoen de staat Kentucky $ 1.2 miljoen betalen, naast $ 5 miljoen voor de federale overheid. U betaalt Kentucky $ 60 miljoen en de federale overheid $ 250 miljoen voor een Kentucky Cash Ball-prijs van $ 1 miljard.
Hoeveel zijn belastingen op loterijwinsten
Je wilt een paar keer diep ademhalen en je winnende lot veiligstellen en beschermen als je de gelukkige winnaar van de loterij bent, toch? Daarna moet u de verschillende fiscale gevolgen van het winnen van de loterij evalueren en belasting heffen. Hiervoor moet u waarschijnlijk een deskundige financieel adviseur inschakelen.
Dit komt omdat de IRS 24% van de winst van loterijwinnaars inhoudt. Als de winnaar van deze loterij ervoor kiest om het forfaitaire bedrag van $ 997.6 miljoen in contanten te ontvangen, zou hij onderworpen zijn aan federale inkomstenbelasting tegen het hoogste tarief, namelijk 37%. De loterijwinsten van de winnaar van de Powerball-jackpot van $ 2.04 miljard zouden worden opgenomen in hun federale inkomstenbelastingaangifte voor 2022.
Voor 2022 zijn individuele indieners die meer dan $ 539,900 verdienen en gezamenlijke indieners die meer dan $ 647,850 verdienen, onderworpen aan de hoogste federale inkomstenbelastingschijf (of 37%). De federale inkomstenbelastingschijven zijn voor 2023 verhoogd om rekening te houden met de inflatie.
De meeste staten belasten loterijwinsten als inkomsten om belastingredenen, en de belastingtarieven variëren van staat tot staat. Echter, gezien de recordbrekende omvang van de Powerball-loterijjackpot, kunnen de staatsbelastingen van de jackpotwinnaar van een miljard dollar nog steeds een aanzienlijk bedrag zijn.
Staatsbelastingen op loterijwinsten
Zelfs na het betalen van federale belastingen op uw loterijwinsten, bent u misschien nog niet klaar. Staatsbelasting kan ook door u verschuldigd zijn. U dient een CPA of lokale belastingautoriteiten te raadplegen om te bepalen hoe uw staat loterijwinsten belast, aangezien de loterijtarieven en -voorschriften van staat tot staat verschillen. De belastingtarieven van de staat variëren echter doorgaans van 2.9 tot 8.8 procent.
Negen staten hebben vanaf 2022 geen inkomstenbelasting. Dit zijn Wyoming, Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota en Tennessee. Uw loterijwinsten worden in deze staten niet belast.
U moet zich ervan bewust zijn dat de dingen een beetje ingewikkelder worden als u uw loterijticket koopt terwijl u in het buitenland bent. Winsten worden vaak belast door de staat waar het lot is gekocht. Stel je voor dat je in South Dakota woont, een staat zonder inkomstenbelasting. Je reist naar North Dakota om je broer te zien en daar een lot op te halen. Mogelijk moet u een staatsbelastingaangifte indienen om teruggave te vragen van geld dat North Dakota heeft ingehouden op uw loon voor staatsinkomstenbelasting.
Hoe belast de staat loterijwinsten?
Sommige staten zullen een deel van uw loterijwinst aftrekken wanneer de belastingtijd aanbreekt. Afhankelijk van waar je woont, varieert de grootte van het stuk. De grootste hap, tot wel 13%, wordt genomen door The Big Apple. Dat komt omdat de inkomstenbelasting in de staat New York tot 8.82% kan bedragen en die in New York City tot 3.876%. Yonkers heeft lagere belastingen van 1.477%. U zou echter maximaal 8.82% aan staatsbelastingen zien als u praktisch ergens anders in de staat New York woonde.
In staten met inkomstenbelastingen kunnen de tarieven variëren van ongeveer 2.9% tot 8.82%. Negen staten heffen echter geen inkomstenbelasting. Als volgt:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- Hampshire, Nieuw
- Dakota, Zuid
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming
Gewoonlijk zal de staat waar het ticket is gekocht (en de beloning is betaald) zijn belastingen tegen zijn tarief inhouden als u in de ene staat woont en een ticket in een andere koopt. Wanneer het belastingseizoen rondrent, moet u erachter komen hoeveel u aan uw staat verschuldigd bent.
Deze voorbeelden laten de mogelijke gevolgen zien van het ontvangen van uw winst in één betaling. U kunt er echter meestal voor kiezen om uw inkomen in een reeks maandelijkse betalingen te ontvangen.
Belastingen op loterijwinsten Federal
Als u in 518,400 meer dan $ 2020 hebt verdiend, is het maximale belastingtarief dat wordt geactiveerd door loterijwinsten 37%. Maar vergeet niet dat de federale belastingtarieven marginaal zijn, dus niet al uw loterijwinsten zijn onderworpen aan het belastingtarief van 37%.
Alleen het bedrag boven $ 518,400 is onderworpen aan het tarief van 37%. U moet nog steeds belasting betalen over uw eerste $ 9,875, 12% over het $ 9,876 tot $ 40,125 deel van uw inkomen, enzovoort, zelfs als u miljoenen wint.
U kunt nog steeds aftrekposten claimen om uw belastingaanslag te verlagen en belastingverminderingen krijgen om uw belastingen te helpen betalen.
Hoe worden loterijwinsten belast op federaal en staatsniveau?
Voor federale en staatsbelastingen worden loterijwinsten beschouwd als regulier belastbaar inkomen. Daarom worden uw winsten onderworpen aan dezelfde belastingheffing als uw salaris of loon. Daarnaast moet u elk jaar het totale bedrag dat u ontvangt opnemen in uw belastingaangifte.
Laten we ter illustratie zeggen dat u ervoor koos om uw loterijwinsten als lijfrentebetalingen te ontvangen en $ 50,000 ontving in 2019. Dat geld moet worden weergegeven als inkomen op uw belastingaangifte voor 2019. Maar als u ervoor kiest om in 2019 een bedrag ineens te krijgen, geldt hetzelfde. U moet ook het totaalbedrag opgeven. Een belastingcalculator is daarbij een cruciaal hulpmiddel.
Opmerking: de IRS houdt automatisch 25% van uw winst in als belastinggeld voordat u een enkele dollar ontvangt. Wanneer u uw aangifte indient, moet u de resterende belastingaanslag op het prijzengeld betalen.
Federale en staatsbelasting voor loterijwinsten op forfaitaire bedragen en lijfrentebetalingen in de VS
De meeste financiële adviseurs adviseren u om een eenmalige betaling te doen, omdat u hiermee een hoger rendement kunt behalen als u het belegt in activa met een hoog groeipotentieel, zoals aandelen. Als je genoeg geld wint, wil je misschien alles gebruiken om een luxe item te kopen, zoals een voertuig, huis of eiland.
Kleine jackpotwinnaars kunnen er echter de voorkeur aan geven hun verdiensten in jaarlijkse of maandelijkse termijnen te ontvangen, vooral als dit leidt tot lagere belastingverplichtingen. Of ze kunnen kiezen voor een consistente geldstroom om te voorkomen dat ze de typische fout maken om hun inkomsten geheel of grotendeels door te blazen. Als u jaarlijkse of maandelijkse betalingen accepteert, moet u nog steeds een financieel expert raadplegen over de beste manier om in die inkomstenstroom te investeren. Geef bijvoorbeeld voorrang aan uw pensioenspaarrekening bij het storten van premies. Als je er nog geen hebt, kan het winnen van de lotto het perfecte excuus zijn om een Roth of een individuele pensioenrekening (IRA) te starten.
Hoe kan ik voorkomen dat ik belasting betaal over gokwinsten?
Er zijn winnaars en verliezers bij gokken. Maar als ze hun belastingen niet betalen, kunnen zelfs winnaars verliezen! De IRS behandelt al het geld dat u verdient met gokken of weddenschappen als belastbaar inkomen en de eerlijke marktwaarde van alle items die u wint. Daarom is het onmogelijk om te ontsnappen aan het betalen van belasting op spelwinsten.
Kan IRS gokwinsten bijhouden?
U moet een grondige administratie bijhouden van uw gokwinsten en -verliezen en alle relevante papieren, zoals kaartjes, kwitanties, betalingsbewijzen, verklaringen en formulier W-2G. Als u uw verliezen wilt aftrekken, moet u zowel uw winsten als verliezen kunnen aantonen.
Hoe weet de Belastingdienst of u gokt?
Als het in een nieuw tabblad wordt geopend, onthoud dan dat de IRS een kopie ontvangt van het W-2G-formulier dat u bij uw winst ontvangt. De IRS verwacht daarom dat u die winsten op uw belastingaangifte zult vermelden. De fiscus zal niet blij met je zijn als je dat niet doet.
Hebben gokwinsten invloed op mijn sociale zekerheid?
Belastingen op inkomen hebben invloed op uw pensioenuitkeringen voor sociale zekerheid. Hebben inkomsten uit gokken of loterijen bijvoorbeeld invloed op de pensioenuitkeringen van de sociale zekerheid? Ja. De SSA beschouwt gokken en loterijwinsten als onverdiende inkomsten, dus ze moeten worden gerapporteerd aan de IRS.
Kan ik gokverliezen afschrijven?
Alleen als u uw inhoudingen specificeert op schema A (formulier 1040) en uw winsten en verliezen bijhoudt, komen gokverliezen in aanmerking voor aftrek. Het totale bedrag aan afgetrokken kansspelverliezen kan niet hoger zijn dan het aantal kansspelwinsten dat op uw belastingaangifte is opgegeven.
Wat als ik meer verlies heb gemaakt dan ik heb gewonnen?
Het totale bedrag aan gokverliezen dat u kunt afschrijven, mag niet hoger zijn dan het aantal gokwinsten dat u op uw belastingaangifte hebt opgegeven. Als "Overige gespecificeerde inhoudingen" kunt u uw gokverliezen afschrijven tot het bedrag dat u heeft gewonnen.
Veelgestelde Vragen / FAQ
Hoe wordt Powerball belast?
Slechts acht staten heffen geen belasting op loterijwinsten: Californië. Florida.
Is het beter om een forfaitair bedrag of een lijfrenteloterij te nemen?
Winnaars die kiezen voor een eenmalige uitbetaling kunnen belastinggevolgen op de lange termijn vermijden en profiteren van de mogelijkheid om te beleggen in hoogrentende financiële producten zoals aandelen en onroerend goed. Een lange termijn lijfrente-uitbetalingsoptie kan aanzienlijke belastingvoordelen opleveren. Federale belastingen verminderen onmiddellijk de loterijwinsten.
Wat is het eerste dat u moet doen als u de loterij wint?
- Niet opscheppen over de overwinning.
- Beveilig het ticket en maak er kopieën van.
- Probeer anoniem te blijven.
- Bepaal of je vertrouwen wilt creëren.
- Vul het kaartje in.
- Eenmalig bedrag of lijfrente.
- Wees bereid om belasting te betalen.
- Plan je toekomst.
{
"@Context": "https://schema.org",
"@Type": "FAQPage",
"hoofdentiteit": [
{
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Hoe wordt Powerball belast?”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "
Slechts acht staten heffen geen belasting op loterijwinsten: Californië. Florida.
"
}
}
, {
"@Type": "Vraag",
"naam": "Is het beter om een forfaitaire som of een lijfrenteloterij te nemen?",
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "
Winnaars die kiezen voor een eenmalige uitbetaling kunnen belastinggevolgen op de lange termijn vermijden en profiteren van de mogelijkheid om te beleggen in hoogrentende financiële producten zoals aandelen en onroerend goed. Een lange termijn lijfrente-uitbetalingsoptie kan aanzienlijke belastingvoordelen opleveren. Federale belastingen verminderen onmiddellijk de loterijwinsten.
"
}
}
, {
"@Type": "Vraag",
“naam”: “Wat is het eerste dat u moet doen als u de loterij wint?”,
"GeaccepteerdAnswer": {
"@typ antwoord",
"tekst": "
- Niet opscheppen over de overwinning.
- Beveilig het ticket en maak er kopieën van.
- Probeer anoniem te blijven.
- Bepaal of je vertrouwen wilt creëren.
- Vul het kaartje in.
- Eenmalig bedrag of lijfrente.
- Wees bereid om belasting te betalen.
- Plan je toekomst.
"
}
}
] }
Gerelateerde artikelen
- Definitieve gids voor forfaitaire betalingen en beleggen (bijgewerkt!!!)
- Online Casino Gaming zal je blij maken als een schelpdier en hopelijk wat geld opleveren
- TICKETBEHEERSYSTEMEN: Beste gratis en betaalde opties in 2022
Referenties
