Bij zaken draait het allemaal om transacties, en door ze te automatiseren worden ze nog beter. Dit is de rol die supply chain finance speelt in de zakenwereld. Het beheer van de financiering van de toeleveringsketen wordt uitgevoerd door hun overeenkomstige bedrijven. En daarom zal het volgen van een cursus supply chain finance u op verschillende manieren ten goede komen. In dit artikel bespreken we supply chain finance in al zijn grote verschillen met handelsfinanciering.
Wat is Supply Chain Finance?
Supply chain finance is het gebruik van financiële instrumenten, processen en technologieën om het werkkapitaal en de liquiditeit die vastzitten in supply chain-activiteiten voor samenwerkende zakenpartners efficiënt te beheren. Het wordt gebruikt door zowel kopers als verkopers die deelnemen aan een verkooptransactie om de financieringskosten te verlagen en de zakelijke effectiviteit te vergroten. SCF benadert het werk door transacties te automatiseren en voortdurend de goedkeuring en afwikkeling van rekeningen te controleren.
Het verwijst ook naar de praktijken die banken en andere financiële instellingen gebruiken om de fondsen te beheren die worden gebruikt om de toeleveringsketen te financieren. Bovendien verlaagt het het risico voor alle betrokken partijen.
Wordt de supply chain als financiën beschouwd?
Supply chain finance is een onderdeel van handelsfinanciering. Grote en middelgrote bedrijven kunnen supply chain-financiering en een verzameling diensten verkrijgen. De meest voorkomende zijn bijvoorbeeld leningen, factoring, factuurkorting en financiering van inkooporders.
Is supply chain finance hetzelfde als factoring?
Supply chain financiering, in tegenstelling tot traditionele factoring, die de opdrachtgever (de klant), initieert. Het is bedoeld om het voor leveranciers eenvoudiger en voordeliger te maken om hun vorderingen te financieren.
Wat zijn de voordelen van Supply Chain Finance?
#1. Het maakt het beheer van economische instabiliteit eenvoudiger.
In plaats van te wachten tot zijn grote klanten zijn soms achterstallige betalingen betalen, kan de leverancier financieringsverzoeken sturen om vooruitbetaald te worden. De leverancier kan dus gewoon door blijven gaan, ongeacht de stand van de economie.
#2. Het levert geld op tegen veel lagere kosten.
De korting of verwerkingskosten van een supply chain finance-programma zijn doorgaans veel lager dan de rente. Dit komt omdat een leverancier een lening zal betalen wanneer de kredietscore van de koper, en niet die van de leverancier, als basis wordt gebruikt. Supply chain finance is ook een echte verkoop van vorderingen, ook al kan een lening de balans van de leverancier schaden. Metrieken zoals de verhouding schuld / eigen vermogen en andere dienen als bewijs hiervoor.
#3. Het stimuleert innovatie en vooruitgang.
Leveranciers moeten de operationele cash bij de hand hebben om aan de stijgende vraag naar hun producten te voldoen en om te investeren in innovaties die hen een concurrentievoordeel geven. Bedrijven moeten zich inspannen en plannen opstellen voor hoe ze kunnen concurreren en uitbreiden in een markt die snel verandert, ook al lijkt het paradoxaal in een neergang.
Hoe werkt supply chain-financiering?
In lijn met deze benadering stemmen kopers ermee in om leveranciersfacturen te accepteren in ruil voor bankfinanciering. SCF profiteert uiteraard ook van alle deelnemers door kortetermijnfinanciering te verstrekken die het werkkapitaal maximaliseert en liquiditeit verschaft aan beide partijen.
Kopers hebben meer tijd om hun rekeningen af te betalen, terwijl leveranciers hun onbetaalde rekeningen sneller ontvangen. Het geld aan beide zijden van het geschil kan door de partijen worden gebruikt om hun respectieve ondernemingen in stand te houden. alles goed laten werken en openstaan voor toekomstige projecten.
De toenemende druk op bedrijven in de moderne wereld om aan hun liquiditeitsbehoeften op korte termijn te voldoen, is de drijvende kracht achter de vraag naar SCF-ontwikkeling. SCF biedt bedrijven een flexibele manier om ook debiteuren te financieren, terwijl tot nu toe voornamelijk werkkapitaal en kapitaaluitgaven werden ondersteund. De supply chain wordt niet beschadigd en de operationele en commerciële efficiëntie wordt hierdoor aanzienlijk verbeterd. Wanneer prijsdruk, de recessie en de afnemende vraag leveranciers een verhoogd risico vormen, verdeelt SCF snel geld.
Financieel beheer van de toeleveringsketen
Supply chain finance management is de discipline om al uw financiële processen als een geheel te zien in plaats van als afzonderlijke operaties. Het proces van supply chain finance management omvat:
- De procure-to-pay-cyclus
- Beheer van het werkkapitaal
- Order-to-cash cyclus.
Dit omvat alle aspecten van bestellen, factureren, afstemmen en betalen. Om ervoor te zorgen dat uw toeleveringsketen zo effectief mogelijk is en om te profiteren van kostenbesparingen, is het overkoepelende doel van financieel toeleveringsketenbeheer het verkrijgen en behouden van inzicht in elk van deze activiteiten.
Waarom is Supply Chain Finance Management belangrijk?
Het concept van supply chain finance-management ontstond met de komst van supply chain-financieringsprogramma's van de financieringsinstelling, samen met nieuwe vormen van betalingsprocessen en betalingsovereenkomsten tussen zakelijke partners.
Financiële diensten van grote deelnemers en externe financiële dienstverleners helpen het concurrentievermogen en de efficiëntie van de hele toeleveringsketen te vergroten.
Open rekeningen verminderen de complexiteit van betalingsprocessen aanzienlijk, terwijl kleinere deelnemers toegang krijgen tot de beste kredietbeoordelingen van grotere deelnemers, waardoor hun kapitaalkosten worden verlaagd. Over het algemeen verbetert het de liquiditeit op korte termijn in de waardeketen en bevordert het de banden tussen leverancier en koper op de lange termijn.
Bovendien garandeert het opzetten van supply chain finance management de cashflow die nodig is om de deuren open te houden, de lichten aan te houden, werknemers te betalen en goederen te creëren en te verzenden.
Supply Chain Finance-bedrijven
#1. PrimeRevenue
Het PrimeRevenue SurePay Platform is een pionier in wereldwijde B2B-betalingen en verenigt de hele supply chain door digitale betalingen te automatiseren. om wrijving in wereldwijde toeleveringsketens te verminderen
PrimeRevenue is een van de supply chain finance-bedrijven die zich inzetten om vroege en tijdige betalingen eenvoudig te maken. Of het nu een klein bedrijf is of een groot bedrijf dat op tijd betaalt om stabiliteit in de toeleveringsketen te brengen, ze zijn blij dat ze een significante en gunstige invloed hebben op allerlei soorten bedrijven over de hele wereld. Het platform verwerkt jaarlijks meer dan $300 miljard aan betalingen.
#2. Demica
Het product van Demica is eenvoudig. Ze hebben een cloudgebaseerd, gebruiksvriendelijk platform. Het stelt bedrijven en financiële instellingen voor de toeleveringsketen in staat hun werkkapitaaloplossingen uit te breiden en te automatiseren.
De grootste handelsbanken en bedrijven ter wereld voeren hun handelsfinancieringsinitiatieven uit op marktleidende fintech.
Ze hebben momenteel programma's lopen die in totaal ongeveer $ 20 miljard bedragen en het hele spectrum van werkkapitaalproducten bestrijken. Deze initiatieven, gefinancierd door een reeks banken en institutionele investeerders, stellen bedrijven in staat hun toeleveringsketen te verbeteren en kapitaal te herinvesteren om groei te bevorderen.
#3. orbisch
Orbian is de SCF-provider met de langste geschiedenis en levert al meer dan 20 jaar Supply Chain Finance (SCF)-oplossingen.
Het is een van de bedrijven met de hoogste expertise in oplossingen voor supply chain finance (SCF). In 2010 lanceerde het de eerste multibancaire, bankneutrale SCF-regeling in Europa. In 2014 lanceerde ORBIAN voor het eerst SCF op het vasteland van China.
De universele financiële structuur van het bedrijf en het SCF-technologieplatform stellen het in staat om complete oplossingen en diensten aan te bieden aan klanten die multinationale ondernemingen zijn. Terwijl de operationele en financiële zorgen worden verminderd, hebben de programma's bijna oneindige financieringsmogelijkheden. Het korte onboardingproces garandeert een eersteklas klantenservice.
#4. Ariba
SAP Ariba is 's werelds grootste netwerk voor zakelijke handel. Het combineert 's werelds grootste online handelsgemeenschap met eersteklas cloudgebaseerde tools om bedrijven te helpen bij het vinden van en werken met een wereldwijd netwerk van partners. Echter, wervingsfraude neemt toe. Over de hele wereld plaatsen criminelen nepjobs met echte bedrijfsnamen. Bovendien vragen bedrijven af en toe sollicitanten om persoonlijke gegevens, zoals financiële en bankgegevens. Ze maken meestal nepwebsites en e-mails die echt lijken omdat ze bedrijfslogo's en foto's bevatten.
SAP Ariba vraagt tijdens het arbeidsproces niet om geld, creditcardnummers, bankrekeninggegevens of andere soorten persoonlijk identificeerbare informatie. Bovendien stuurt SAP Ariba geen spammails naar werkzoekenden. Bovendien worden alleen e-mails met de uitgang sap.com gebruikt om op formele wijze met kandidaten te communiceren. Als u e-mails van een ander domein ontvangt, onderneem dan actie.
#5. Factuursoftware internationaal
Sovos, voorheen bekend als Invoiceware, standaardiseert complexe nalevingsvoorschriften in Latijns-Amerika voor enkele van de grootste bedrijven ter wereld. Ze omvatten de Coca-Cola Company, Philips, Kellogg, DuPont en Siemens. Hun regionale platform, het grootste regionale bedrijfsnetwerk, vermindert het risico en de kosten van het handhaven van compliance, waardoor hun klanten kunnen profiteren van door de overheid gestandaardiseerde facturering door de IT-kosten te verlagen, de efficiëntie van de toeleveringsketen te verbeteren en de cashflow te vergroten.
Invoiceware International werkte in 2016 samen met Sovos en gaf haar inzicht in de lokale markt. Naast haar expertise biedt Sovos oplossingen voor Belasting Toegevoegde Waarde, Omzet- en Gebruiksbelasting, ACA Compliance, 10-serie formulierrapportage (1099), Drank- en Alcohol Compliance
#6. C2FO
De vorige naam voor C2FO was Pollenware. C2FO is een van de supply chain finance-bedrijven die financiële technologie creëert. Het stichtte de eerste werkkapitaalmarkt. C2FO is verantwoordelijk voor het runnen van de werkkapitaalmarkt. Het administratieve centrum bevindt zich in Leawood, in Johnson County, Kansas.
In januari 2008 startte Sandy Kemper, een voormalig CEO van UMB Financial Corporation, het bedrijf. De naam werd aangepast naar C2FO, een acroniem voor wat de markt biedt: collaboratieve cashflowoptimalisatie, naar aanleiding van feedback van klanten.
#7. GT-Nexus
Infor Nexus (voorheen GT Nexus), een particulier cloud-supply chain-platform, werd in 1998 opgericht in Oakland, Californië. Bedrijven gebruiken het om een on-demand platform te beheren voor het beheren van 's werelds supply chains voor logistiek en handel. Infor nam GT Nexus in september 2015 over. Op dit moment heeft Infor een divisie genaamd Infor Nexus.
Het bedrijf omvat activiteiten in Noord- en Zuid-Amerika, Europa en Azië, met een focus op productie en detailhandel. Deze omvatten bedrijven in de farmaceutische, hightech-, automobiel-, CPG-, kleding- en schoenensectoren. Ook leveranciers, financiële dienstverleners en logistieke dienstverleners maken deel uit van het Infor Nexus-netwerk. Tot zijn klanten behoren Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch en Home Depot.
#8. Traxpay
Bedrijven zoals Traxpay, een snelgroeiend supply chain finance-platform met een multi-bancaire aanpak dat wereldwijd opereert vanuit Europa. Om het "Platform of Choice" voor klanten, leveranciers en banken te worden, biedt Traxpay bedrijven de mogelijkheid om hun werkkapitaal op een eenvoudige, veilige en lange termijn te beheren met behulp van alle populaire supply chain finance-technologieën.
Hoe verdienen Supply Chain Finance-bedrijven geld?
Om de leveranciers van goederen en diensten van een bedrijf te betalen in het kader van een financieringsovereenkomst voor de toeleveringsketen, verstrekken banken financiering. Daarna wordt de leverancier vervroegd betaald en voor minder dan anders het geval zou zijn geweest.
Kleine leveranciers kunnen het geld gebruiken om hun bedrijfskosten te betalen zonder dat ze grote bedrijven moeten vragen om hun betalingstermijn, mogelijk met maanden, te verlengen.
Het bedrijf betaalt het geld dat het de leverancier verschuldigd is aan de bank op een tijdstip dat vaak veel later is dan het zijn leverancier zou hebben betaald. het verschil tussen wat de bank aan de dienstverlener verschuldigd is voor de verrichte werkzaamheden en wat de bank inhoudt voor het gebruik ervan.
Supply chain finance bestaat al jaren. Na de financiële crisis van 2008 probeerden veel bedrijven geld te besparen door het vaker te gebruiken als middel om de betalingstermijnen bij leveranciers te verlengen.
Cursus Supply Chain Finance
De cursus supply chain finance management legt de nadruk op het transport en de opslag van middelen, informatie, inventaris, producten en geld terwijl ze van de plaats van herkomst naar het punt van aankoop reizen. De minimale tijd voor het volgen van een cursus supply chain finance is 3 jaar. U kunt de cursus supply chain finance online volgen.
- Supply Chain Management 2A: Inkoopbeheer
- Bedrijfsinformatiesystemen
- Beheer van de detailhandel.
- Logistiek management 2A: transporteconomie.
- Logistiek Management 2B: Bedrijfslogistiek.
- Supply Chain Management 2B: Voorraadbeheer.
- Beheer van klantrelaties.
- Werkgeïntegreerd leren.
- Minimale duur: Drie jaar
Platformen waar u een cursus kunt volgen in Supply Chain Finance
Er zijn onderwijsplatforms waar u gratis of met een maandelijks abonnement een cursus supply chain finance kunt volgen.
- Master Control in Supply Chain Management en Logistiek-edX
- Grondbeginselen van de toeleveringsketen: de basis begrijpen - Udemy
- Blockchain in Supply Chain Management-Udemy
- Supply Chain Management: Wees wereldwijd – Coursera
- Supply Chain Foundations-Lynda
- Operations en Supply Chain Management – Udemy
- Supply Chain Technologie en Systemen – edX
- Toeleveringsketens voor productie – edX
- Supply Chain Risk Management – Udemy
Is het de moeite waard om een cursus Supply Chain Finance te volgen?
De waarde van een diploma kan worden bepaald door hoeveel meer werkgelegenheidsopties het voor u kan openen. Aangezien supply chain management een groeiende en veelgevraagde industrie is, loont het bijna altijd om te investeren in SCM-onderwijs. Uw doelstellingen op het gebied van SCM bepalen of u besluit een volledige opleiding te volgen.
Toeleveringsketenfinanciering versus handelsfinanciering
Supply chain finance versus handelsfinanciering is een veel voorkomende vraag die betrekking heeft op de verschillen tussen supply chain finance en meer traditionele handelsfinanciering.
Terwijl supply chain finance een term is die wordt gebruikt om meer eigentijdse en risico-educatieve initiatieven te karakteriseren. Handelsfinancieringstechnieken zoals kredietbrieven, bankgaranties en gedocumenteerde incasso's worden vaker gebruikt wanneer handelspartners elkaar niet goed of helemaal niet kennen.
Toeleveringsketenfinanciering versus handelsfinanciering zijn beide bedoeld om zowel binnenlandse als internationale toeleveringsketens te financieren, maar handelsfinanciering biedt meer alternatieven.
.
Open account-handel, waarbij de koper en verkoper eerder samen zaken hebben gedaan, is waar het waarschijnlijk zal worden gebruikt.
Wat betekent handelsfinanciering versus supply chain-financiering?
Supply chain finance kan ook betrekking hebben op de groei van kopersaccounts. Bijvoorbeeld betalingsvoorwaarden, voorraadfinanciering en verdiscontering van betalingen. De beste voorwaarden voor SCF zijn wanneer de koper een betere kredietwaardigheid heeft dan de verkoper en gemakkelijk financiering kan krijgen.
De koper kan van dit voordeel profiteren om met de verkoper betere voorwaarden te bedingen, zoals een verlenging van de betalingstermijnen, waardoor de koper geld kan besparen of effectiever kan gebruiken. De verkoper profiteert doordat hij toegang heeft tot minder dure contanten en de mogelijkheid heeft om zijn vorderingen in ruil te verkopen.
Als gevolg van de verplaatsing van de productie naar opkomende markten, de steeds effectievere logistiek en de eenvoud en alomtegenwoordigheid van wereldwijde communicatie, heeft globalisering geleid tot de vorming van internationaal gedistribueerde toeleveringsketens.
Voor handelsfinanciering moeten de verkoper, de koper en hun respectieve financiële instellingen allemaal akkoord gaan met dit soort bedrijfsfinanciering (bankiers). Terwijl een leverancier er de voorkeur aan geeft dat een koper vooruitbetaalt voor goederen en diensten, kan een koper evengoed het risico willen verlagen door aan te dringen op de verzendingspapieren.
In deze situatie kan een bank of andere financiële instelling de twee partijen helpen door kredietbrieven aan te bieden die kunnen worden geïnd in ruil voor documentatie zoals een cognossement. Bovendien kan een zakelijke lening worden goedgekeurd door de bank van de verkoper als onderdeel van handelsfinanciering op basis van het handelscontract.
Wat is het verschil tussen Supply Chain Finance en Trade Finance?
Supply chain finance (SCF) is een reeks praktijken die moderne zakelijke, financiële en IT-technieken gebruiken om waarde te bieden en de operationele effectiviteit te verbeteren. Hiervoor moeten drie partijen – de koper, de verkoper en de financiële instelling – nauw samenwerken (FI).
Het grote verschil tussen SCF en handelsfinanciering is dat er een transactioneel en competitief element betrokken is bij handelsfinanciering tussen de koper en verkoper. SCF past dezelfde techniek aan zodat beide partijen er baat bij hebben door gebruik te maken van de hefboomwerking die door de FI wordt geboden.
Wat doet een Supply Chain Finance Manager?
Een unieke kans om inzicht en analyse, beslissingsondersteuning en prestatiebeheer te bieden aan wereldwijd supply chain-leiderschap bestaat in de functie van supply chain finance-manager. De beheerder ontwikkelt dashboards voor cash en totaal geleverde kosten en actieplannen (inventarisatie en investeringen).
Conclusie
Grote inkooporganisaties hebben aanzienlijk meer kennis van de inherente risico's en veerkracht van hun toeleveringsketens als gevolg van de frequente afhankelijkheid van externe leveranciers voor cruciale productcomponenten.
Werkkapitaalbeheer is een belangrijke maatstaf geworden voor CEO's die prioriteit geven aan winstgevende expansie. De ontwikkeling van moderne technologie die wordt gebruikt om gebeurtenissen in de fysieke toeleveringsketen te volgen en te beheren, biedt mogelijkheden om het begin van SCF-interventies te automatiseren.
Veelgestelde vragen
Is supply chain management een goed beroep?
Ja, het is een lonende carrière, want er zijn banen voor supply chain management. Bovendien is er veel potentieel voor loopbaanontwikkeling en rollen in de toeleveringsketen worden doorgaans goed betaald. Bovendien zorgt het professionele pad voor veel werkplezier en is het niet snel saai.
Is supply chain hetzelfde als logistiek?
De eenvoudigste manier om onderscheid te maken tussen toeleveringsketens en logistiek, is door op te merken dat toeleveringsketens verantwoordelijk zijn voor de algehele inkoop, verwerking en levering van goederen aan de eindverbruiker, terwijl logistiek zich alleen bezighoudt met het verplaatsen en opslaan van goederen tussen verschillende toeleveringsbedrijven. keten organisaties.
Wat zijn de 5 soorten supply chains?
De 5 soorten supply chains zijn vertegenwoordigd op het hoogste niveau van het model: plan, source, make, deliver en return.
Referenties
- Wat is supply chain planning? Gedetailleerde handleiding (opent in een nieuw browsertabblad)
- WAT IS WAARDEKETENANALYSE? Definitie, belang en voorbeelden
- Supply Chain Management: wat is SCM en waarom is het belangrijk?
- Waardeketenanalyse: stappen naar waardeketenanalyse
- BEOORDELINGEN VAN DE TOP SUPPLY CHAIN MANAGEMENT-SOFTWARE IN 2023
- REMOTE DEPOSIT CAPTURE: hoe het werkt, topsoftware en risico's
