Eerste-ordegevoeligheden voor rentetarieven, inflatie, kredietspreads, valuta en andere variabelen zijn opgenomen in het aanbod van portfolio-analyses en gevoeligheidsgegevens, evenals vastrentende analyses zoals duration (effectief en aangepast) rendement. De oplossing met meerdere activaklassen kan gegevens bevatten. Dus om u te helpen meer te begrijpen over portfolio-analyse, software en functiebeschrijving, hebben we dit bericht ontwikkeld om dat allemaal aan te pakken.
Portfolio-analyse
Portfolio Analytics biedt de tools en gegevens die u nodig hebt om uw investering dus effectief uit te leggen, verhalend aan prospects, klanten en uw eigen managementteam, met fundamentele en statistische versies voor de natie-, regio- en wereldwijde modellen, op meerdere tijdshorizonten. Op dezelfde manier kunt u bronnen van risico en rendement isoleren en analyseren, uw blootstelling aan factoren beoordelen, een duik nemen om de belangrijkste bijdragen aan risico en rendement te ontdekken, en drukklare rapporten genereren met de risico-, prestatie- en attributiefuncties van het product.
Functieomschrijving Portfolio Analist
Portefeuillebeheer, handel, portefeuilleanalyse, risico, compliance en juridische afdelingen zijn allemaal lagen van het investeringsteam bij de meeste buy-side-bedrijven. Meer nog, elke laag moet garanderen dat een portefeuille wordt onderhouden in overeenstemming met fiduciaire en klantregels. Veel lagen van teamwork met een portfolio-analist.
#1. Taken en onderwijs
Portefeuilleanalyse is een tijdrovend en veelomvattend beroep dat een sterke financiële achtergrond vereist die is opgedaan door eerdere ervaring en studie. Hoewel de meest voorkomende onderwijsvoorwaarde een bachelor diploma in financiën, economie of boekhouding hebben veel portfolio-analisten een postdoctoraal diploma.
Portefeuilleanalisten hebben een breed scala aan verantwoordelijkheden, afhankelijk van het bedrijf. Ondanks de variaties voeren portfolio-analisten een aantal vergelijkbare taken uit, zoals het uitvoeren van uitgebreide portfolio-analyses en het verstrekken van rapporten. Een vergelijking van diverse sectoren, historische trends en inzicht in financiële maatstaven en regelgevende/wettelijke limieten die van invloed kunnen zijn op de portefeuille maken allemaal deel uit van de portefeuillestudie. Bovendien worden individuele effecten of activatoewijzingen routinematig toegeschreven aan de prestaties van de portefeuille door portefeuilleanalisten die gespecialiseerde softwarepakketten gebruiken. Portefeuilleanalisten kunnen ook klanten ontmoeten en portefeuille-informatie en klantvereisten doorgeven managers. Daarom gaan portefeuilleanalisten vaak door om portefeuillebeheerders of andere leden van het beleggingsteam te worden die verantwoordelijk zijn voor het maken van investering keuzes.
#2. Een vergoeding
Portefeuilleanalisten verdienen doorgaans tussen $ 47,000 en $ 94,000 per jaar, met een mediaanloon van $ 66,204. (volgens Glassdoor). Bovendien is de gemiddelde aanmoedigingsvergoeding (jaarbonus) $ 10,044, wat het mediane totale inkomen op $ 76,248 brengt. (vanaf oktober 2023). 1
De totale vergoeding voor portefeuilleanalisten varieert sterk, afhankelijk van jarenlange ervaring en het type bedrijf, en wordt vaak opgesplitst tussen jaarsalaris en incentivevergoeding.
Bovendien wordt de hoogte van de vergoeding beïnvloed door de locatie. Portefeuilleanalisten in het grootstedelijk gebied van New York kunnen bijvoorbeeld tot 27% meer verdienen dan het nationale gemiddelde. 2 Ten slotte worden portefeuilleanalisten hoger vergoed dan hun tegenhangers. De gemiddelde portefeuille-analistenvergoeding is 24% hoger dan de nationale jaarlijkse mediane inkomsten ($ 53,490 per mei 2019), wat aangeeft dat deze posities over het algemeen goed worden gecompenseerd.
Portfolio-analyse gebruiken om risico's te identificeren
Vroeger waren risicobeoordelingen beperkt tot één parameter, zoals het kredietrisico van de kredietnemer. Nu is het duidelijk dat traditionele financiële risico's slechts de helft van de vergelijking vormen en dat ook andere aspecten, zoals sociale en milieurisico's, in overweging moeten worden genomen.
In de landbouwsector moet bij een waterrisicobeoordeling bijvoorbeeld meer in aanmerking worden genomen dan alleen het risicoprofiel van een kredietnemer. Fysiek watertekort, een gebrek aan toegang tot waterrechten of pomplimieten opgelegd door regels zoals de SGMA kunnen hun mogelijkheden beperken. Financiële professionals moeten al deze elementen effectief en efficiënt kunnen onderzoeken met behulp van hedendaagse portfolio-analyses om hun waterrisico goed te kunnen bepalen.
Portfolio-analysesoftware
Heeft u veel verschillende beleggingen? Zijn uw 401 (k) -plannen, handelsrekeningen en spaarrekeningen eigenlijk allemaal eigendom van verschillende financiële instellingen? Als dat het geval is, krijg je vrijwel zeker afzonderlijke meldingen over de status van elk account wat verwarrend kan zijn. Het is ook moeilijk om te zeggen waar u bent in termen van uw vermogen.
Om deze moeilijkheid te helpen verlichten, zweren sommige beleggers bij portfolio-analysesoftware. Omgaan met dit soort software kan in sommige omstandigheden eenvoudig zijn, zoals voor individuele beleggers. Hieronder bieden we samenvattingen van softwareprogramma's voor portfolio-analyse voor particuliere beleggers, evenals veel meer geavanceerde softwareprogramma's voor portfolio-analyse voor geldmanagers.
#1. Versnel
Prijs: $ 149
Dit systeem is het meest geschikt voor mensen die op een desktopcomputer werken. Bijvoorbeeld de belangrijkste functies voor Quicken Premier 2015:
- Meerdere portefeuilleweergaven: assetallocaties, geografische regio's, sectoren, prestatievergelijkingen
- Inzichten voor verbetering
- Transactiemogelijkheden importeren van banken en effectenrekeningen
- Kostenbasis volgen
- Schattingen van meerwaarden
- Prestaties versus markt
- Vergelijkingen van beleggingsfondsen
- Helpt bij het nemen van koop-/verkoopbeslissingen
Mobiele functies zijn onder meer:
- Controleer rekeningsaldi
- Budget bijhouden
- Updates en waarschuwingen
- Ontvangstbewijs vastmaken en opslaan
#2. Uil Software's
Prijs: $ 69. Wordt geleverd met een gratis proefperiode van 30 dagen. Als u het programma niet leuk vindt, kunt u de installatie vóór 30 dagen verwijderen om te voorkomen dat er kosten in rekening worden gebracht.
Belangrijkste kenmerken:
- Kan tot 999 portefeuilles volgen
- Pensioen planning
- Makelaarsrekeningen
- College fondsen
- "Wat als analyse
- Kapitaalwinsten/-verliesberekeningen
- Technische analyse stochastiek, RSI, trendanalyse, voortschrijdende gemiddelden
#3. Quant IX-software
Prijs: $ 79 per jaar met technische hulp, of $ 109 per jaar met daarom een Quote Media-datafeed voor fundamentele en beschrijvende gegevens over aandelen, ETF's en beleggingsfondsen.
Sinds 1985 vertrouwen beleggers op deze software, die is gemaakt door deskundige geldmanagers. Daarom beschouwen de meeste mensen het als het ultieme instrument voor eenvoudige consolidatie. Met de Portfolio Setup Wizard kunt u ook snel uw transactiegeschiedenis en saldi importeren.
U ontvangt ook transactieboekhouding voor:
- Aankopen van aandelen
- Voorraadverkoop
- dividenden
- Selectie
- DRIP's
- Korte verkopen
#4. Fondsbeheerder
$ 1292 voor de persoonlijke versie (nieuw).
$ 295 voor de Pro-versie (nieuw).
$ 1,495 voor de Advisor-versie (nieuw).
Retailbeleggers, geldmanagers en actieve handelaren zullen dus het meest profiteren van deze portfolio-analysesoftware. Het houdt alle transacties bij en genereert zowel een Portfolio Active Summary als een Portfolio Performance Summary. (Zie Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs voor meer informatie.)
De Portfolio Active Samenvatting omvat:
- Begin marktwaarde
- Bijdragen
- Onttrekkingen
- Uitkeringen voor opnames
- Betaalde accountkosten
- Winst/verlies
- Marktwaarde beëindigen
De Portfolio Performance Summary bevat de prestaties voor de volgende tijdsbestekken: driemaandelijks, year-to-date, één jaar, drie jaar, vijf jaar en tien jaar, naast een Index Performance Summary.
Andere opvallende kenmerken zijn onder meer:
- Mogelijkheid tot importeren
- Updates en waarschuwingen
- Graphing
- Portefeuillevergelijkingen
- Informatie over vermogenswinst exporteren naar belastingsoftware
- Aanpasbare rapporten
- Ondersteuning voor meerdere valuta's
- 45 grafiektypen
- 21 rapporttypen
#5. SoftTarget-saldo
Maandelijkse kosten: $ 8,000
Als u niet bekend bent met software voor portfoliobeheer in het algemeen, kan deze software in het begin verwarrend lijken. Het zal echter niet lang duren om te acclimatiseren.
Functies inbegrepen:
- Compliance management
- Modellering
- Scenariosimulatie
- Herbalancering van de portefeuille
- Workflow-automatisering
- 24/7 live ondersteuning (voor gerelateerd lezen,
#6. vestserve
Prijs: $ 27,500 / jaar
Functies aangeboden:
- Compliance management
- Modellering
- Scenariosimulatie
- Herbalancering van de portefeuille
- Workflow-automatisering
- 24 / 7 live ondersteuning
- Benchmarking
- Salaris/commissie
- Prestatiestatistieken
- Portfoliobeheer
- Risicomanagement
- Op regels gebaseerde modellering/naleving
- Prestatiemeting – GIPS/IRR
- Risicoanalyse
- Breakout-toewijzingen en rendementen
- Scenario-tool
- Analyse van de opbrengstcurve
- "Wat als analyse
- Kasstroomanalyse
- Complexe tariefberekeningen
#7. Portfolio van FundCount
Neem contact op met FC Portfolio voor prijzen.
Hedgefondsen, fondsbeheerders en private equity-fondsen zouden het meest profiteren van deze software.
Belangrijkste kenmerken:
- Account management
- Benchmarking
- Klantbeheer
- Aandelen
- Fondsbeheer
- Salaris/commissie
- Prestatiestatistieken
- Risicomanagement
Andere kenmerken omvatten:
- GIPS-conforme presentatie van prestatierapportage
- Een breed scala aan gedekte effecten
- Interfaces met brokers/custodians
- Geautomatiseerde afstemming tussen makelaar/bewaarder
- Klantenbeheer en facturering
- Controleer schrijven
- Workflow-engine
- Rapporten distributie-engine
- Geïntegreerd grootboek
#8. inspanning's FrontPM
Er moet contact worden opgenomen met eFront voor prijzen (gratis proefversie beschikbaar)
Private equity-firma's die consistentie willen verzekeren en zo belangrijke operaties willen automatiseren, diepere analyses willen maken en de hoorbaarheid willen verbeteren, zouden deze software moeten gebruiken. Dit programma bestaat al sinds 1999 en wordt inmiddels door meer dan 700 bedrijven gebruikt. Het programma wordt gebruikt door vastgoedbeleggingsbedrijven, banken en verzekeringen bedrijven, naast private equity-organisaties. Webinars live online hulp en persoonlijke training zijn allemaal toegankelijk.
Belangrijkste kenmerken:
- Benchmarking
- Fondsbeheer
- Risicomanagement
De lijst met functies is niet lang, maar deze software is meer gericht op het snel verzamelen en valideren van gegevens en het uitvoeren van hoogwaardige analyses, wat naar verwachting zal leiden tot betere investeringsbeslissingen. Gebruik op dezelfde manier eFront Front PM on-premise of via de cloud.
Wat zijn zeven items die voor u voordelig zouden zijn in een portfolio?
Wanneer u voor het eerst begint met het samenstellen van uw portfolio, zijn er een aantal verschillende categorieën waarmee u rekening moet houden. Deze omvatten uw persoonlijke informatie, waarden, persoonlijke doelen en geschiedenis, prestaties en werkgeschiedenis, vaardigheden en attributen, opleiding en training, evenals aanbevelingen en getuigenissen.
Wat zijn de belangrijkste aspecten van het begrip portefeuille?
Een verzameling van verschillende soorten financiële investeringen, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, geldmiddelen en kasequivalenten, staat bekend als een portefeuille. Een portefeuille kan ook closed-end fondsen en exchange-traded funds (ETF's) bevatten. De meerderheid van de mensen heeft de misvatting dat de belangrijkste componenten van een beleggingsportefeuille contanten, obligaties en aandelen zijn.
Leg portfolio-analyse uit en geef verschillende illustraties.
Een beoordeling van de componenten die zijn opgenomen in een selectie van producten met als doel beslissingen te nemen die moeten leiden tot een verhoging van het totaalrendement. Dit wordt bedoeld met de term 'portfolio-analyse'. Het proces dat een manager in staat stelt om betere methoden te herkennen om middelen te verdelen met als doel de winst te verbeteren, wordt 'resource-optimalisatie' genoemd en wordt in deze zin behandeld.
Hoeveel verschillende ontwerpen moeten er in de portfolio worden opgenomen?
Bij het samenstellen van een portfolio wordt door experts in het veld aanbevolen om tussen de vier en zes verschillende projecten op te nemen. Als u een UX/UI/productontwerper bent, is het absoluut noodzakelijk dat u ten minste twee tot drie casestudy's weergeeft terwijl u de presentatie varieert. Houd er rekening mee dat uw ontwerpportfolio geen archief is en dat het alleen het beste van uw werk mag bevatten in plaats van alles wat u ooit hebt gedaan.
Wat zijn 7 goede dingen om in een portfolio te stoppen?
Wanneer u voor het eerst begint met het samenstellen van uw portfolio, zijn er een aantal verschillende categorieën waarmee u rekening moet houden. Deze omvatten uw;
- Persoonlijke informatie
- Values
- Persoonlijke doelen en geschiedenis
- Prestaties en werkgeschiedenis
- Vaardigheden en attributen
- Onderwijs en opleiding, evenals
- Aanbevelingen en getuigenissen.
Wat zijn de belangrijkste concepten van een portfolio?
Een verzameling van verschillende soorten financiële investeringen, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, geldmiddelen en kasequivalenten, staat bekend als een portefeuille. Een portefeuille kan ook closed-end fondsen en exchange-traded funds (ETF's) bevatten. De meerderheid van de mensen heeft de misvatting dat de belangrijkste componenten van een beleggingsportefeuille contanten, obligaties en aandelen zijn.
Wat is Portfolio Analyse uitgelegd met voorbeelden?
Een beoordeling van de componenten die zijn opgenomen in een selectie van producten met als doel beslissingen te nemen die moeten leiden tot een verhoging van het totaalrendement. Dit wordt bedoeld met de term 'portfolio-analyse'. Het proces dat een manager in staat stelt om betere methoden te herkennen om resources te verdelen met als doel de winst te verbeteren, wordt 'resource-optimalisatie' genoemd en valt onder deze uitdrukking.
Hoeveel ontwerpen moeten er in het portfolio zijn?
Bij het samenstellen van een portfolio wordt door experts in het veld aanbevolen om tussen de vier en zes verschillende projecten op te nemen. Als u een UX/UI/productontwerper bent, is het absoluut noodzakelijk dat u ten minste twee tot drie casestudy's weergeeft terwijl u de presentatie varieert. Houd er rekening mee dat uw ontwerpportfolio geen archief is en dat het alleen het beste van uw werk mag bevatten in plaats van alles wat u ooit hebt gedaan.
Blackrock-portfolioanalyse
BlackRock is opgericht om antwoorden en begeleiding te bieden aan de [miljoenen] investeerders die hun vertrouwen in ons stellen met hun geld en hun toekomst. Het is een verantwoordelijkheid die we zeer serieus nemen als 's werelds grootste vermogensbeheerder, met meer dan $ 3.5 biljoen belegd namens onze klanten over de hele wereld, en een verantwoordelijkheid die nog nooit zo belangrijk is geweest als nu. Daarom brengen we in de New World of InvestingTM van vandaag de slimste en slimste individuen samen en geven we je de vaardigheden en ondersteuning die je nodig hebt om een carrière voor jezelf uit te bouwen en tegelijkertijd een verschil te maken voor onze klanten.
Je krijgt naast vacatures ook carrière mobiliteit. Het is onze traditie om mensen te helpen bij het ontdekken van hun passie, het aanscherpen van hun vaardigheden en het bevorderen van hun carrière. We zijn op zoek naar geboren probleemoplossers, innovators en leiders van het soort individuen dat BlackRock heeft geholpen om sterker dan ooit uit de financiële crisis te komen, en die ons kunnen helpen uitstekende beleggingsprestaties te leveren en solide klantrelaties op te bouwen.
BlackRock biedt haar klanten een breed scala aan diensten, waaronder asset management strategieën gericht op het maximaliseren van het rendement, zeer efficiënte beleggingsstrategieën die zijn ontworpen om de prestaties van belangrijke marktindices te weerspiegelen en een brede blootstelling aan de kapitaalmarkten van de wereld te verwerven, en beleggingen in alternatieve strategieën zoals hedgefondsen, private equity en onroerend goed. Individuele en institutionele afzonderlijke rekeningen, evenals onderlinge fondsen en andere gemeenschappelijke beleggingsvehikels en de toonaangevende iShares® ETF's zijn daarom allemaal manieren voor onze klanten om toegang te krijgen tot onze beleggingsoplossingen.
Is portefeuille te riskant?
Als de waarde van uw beleggingen op enig moment met 20-30% kan dalen, worden ze beschouwd als beleggingen met een hoog risico. Het is dus ook mogelijk om het risiconiveau te meten door te kijken naar het grootste bedrag dat u kunt verliezen met een specifieke portefeuille. Dit wordt snel duidelijk wanneer men een meer risicomijdende beleggingsoptie overweegt, zoals een obligatiefonds.
Hoeveel foto's is goed voor een portfolio?
De fatale fout in uw portfolio is dat deze slechts tussen de acht en twaalf foto's mag bevatten. Mensen die foto's kopen, hebben doorgaans veel te doen. Het ergste dat je zou kunnen doen, is ze te bombarderen met foto's die identiek aan elkaar zijn. Het is mogelijk dat je de beste rozenfotograaf ter wereld bent, maar als je 35 foto's van rozen tentoonstelt, gaan mensen ervan uit dat je een amateur bent.
Wat doen analisten de hele dag?
Over het algemeen bestaan de taken van een data-analist uit het ophalen en verzamelen van gegevens, het ordenen van die gegevens en het gebruiken van die gegevens om relevante conclusies te trekken. “Het werk dat data-analisten doen, kan nogal divers zijn, afhankelijk van het soort data dat ze moeten analyseren, zoals verkoop, sociale media, inventaris, enzovoort.
FAQ
Waarom is portfolio-analyse belangrijk?
Portfolio-analyse kan het succes van financiële adviseurs vergemakkelijken, dus
hen helpen om risico-geïnformeerde aanbevelingen te doen voor hun klanten en om het risiconiveau in hun hele klantenbestand te beheren en om het risiconiveau in hun hele klantenbestand te beheren.
Wat is investeringsanalyse?
Belangrijkste leerpunten. Investeringsanalyse omvat het onderzoeken en evalueren van een effect of sector om de toekomstige prestaties te voorspellen en de geschiktheid ervan voor een specifieke belegger te bepalen. Beleggingsanalyse kan ook betrekking hebben op het evalueren of creëren van een algemene financiële strategie.
Wat is een kapitaalanalyse?
Analyse van kapitaalinvesteringen is een budgetteringsprocedure die bedrijven en overheidsinstanties gebruiken om de potentiële winstgevendheid van een langetermijninvestering te beoordelen. Kapitaalinvesteringsanalyse beoordeelt langetermijninvesteringen, waaronder vaste activa zoals apparatuur, machines of onroerend goed.
Gerelateerde artikelen
- HR ANALYTICS: belang, voorbeelden, cursussen, banen
- Gediversifieerde portefeuille: hoe u uw portefeuille kunt diversifiëren (+snelle tips)
- Bedrijfsanalyse: definitie en praktijkvoorbeelden
- Portfolio's diversifiëren: betekenis, voor- en nadelen en handleiding
- REG E (Verordening E): Wet elektronische overboeking verklaard!
