INFLATIE: betekenis, oorzaken, voor- en nadelen

De prijzen van goederen en diensten zijn in de loop van de tijd geëvolueerd en dit heeft altijd een impact gehad op de economie van een land. Hoewel inflatie enkele voordelen heeft, kan het ook enkele nadelen hebben die sommige mensen uitsluiten. Om het te berekenen, past u de formule voor het inflatiepercentage toe. Ontdek wat de oorzaak is van inflatie, waarom goederen en diensten duurder zijn en hoe u deze kunt beheersen.

Inflatie

Wanneer de prijzen van goederen en diensten in de loop van de tijd stijgen, spreekt men van een geleidelijk verlies aan koopkracht. De gemiddelde prijsstijging van een selectie van producten en diensten in de loop van de tijd kan dienen als maatstaf voor de snelheid waarmee de koopkracht afneemt. Een valuta-eenheid koopt in feite minder als gevolg van de prijsstijging, die soms wordt uitgedrukt als een percentage. Deflatie vindt plaats wanneer de prijzen dalen en de koopkracht stijgt.

Wat is inflatie

De term "inflatie" verwijst naar een stijging van de prijzen, die na verloop van tijd resulteert in een verlies aan koopkracht. De gemiddelde prijsstijging van een pakket gekozen goederen en diensten in de loop van de tijd kan worden gebruikt om de snelheid te bepalen waarmee de koopkracht afneemt. Een valuta-eenheid koopt in feite minder als gevolg van de prijsstijging, die soms wordt uitgedrukt als een percentage.

Inflatie voorbeeld

Een voorbeeld van inflatie zijn de melkprijzen. Een gallon melk kostte ongeveer 36 cent in 1913. Een gallon melk kostte $ 3.53 in 2013, ongeveer 10 keer meer dan honderd jaar eerder.

Deze stijging is niet het gevolg van duurdere of minder toegankelijke melk. In werkelijkheid is het omgekeerde waar. In plaats daarvan duidt deze prijs op de geleidelijke uitholling van de koopkracht van geld door inflatie.

Om te bepalen hoeveel de kosten van die bepaalde grondstof of dienst zijn veranderd, trek je A af van B.
Het resultaat wordt een decimaal getal wanneer u het deelt door A (de beginprijs).
Het decimale getal moet worden vermenigvuldigd met 100 om een percentage te worden. De inflatie is het resultaat!

Hoe inflatiepercentage te berekenen

Volgens economen is dit de eenvoudigste methode om een algemene schatting van uw persoonlijke inflatie op jaarbasis te berekenen.

Uitzoeken hoeveel van uw uitgaven in verschillende categorieën of emmers vallen, zoals entertainment, voedsel, energie, kleding en huisvesting, is de eerste stap.

Om dit te bereiken, moet u de exacte uitgaven van het voorgaande jaar opzoeken op uw bank- en creditcardrekeningen. U kunt uw aankopen per categorie specificeren met behulp van een volledige lijst die wordt gepubliceerd door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics.
Doe de wiskunde voor uw categorie 'gewichten'. Deze weging vertegenwoordigt in wezen het deel van uw budget dat aan bepaalde buckets wordt toegewezen. (Deze weging wordt door de consumentenprijsindex "relatieve relevantie" genoemd.)

Voorbeeld:

Een voorbeeld van het berekenen van inflatie.

Tel al uw uitgaven in alle categorieën op om dit te voltooien. Om het categoriegewicht te krijgen, deelt u elk bedrag door uw totale jaarlijkse uitgaven.

Laten we ons voorstellen dat een huishouden van mei 2021 tot mei 2022 in totaal $ 50,000 heeft uitgegeven. Meneer A gaf $ 17,000 uit aan huur, of 34% van het totaal, en $ 6,000 aan boodschappen, of 12%. Hun respectievelijke categoriegewichten zouden 0.34 en 0.12 zijn.
Zie nogmaals de uitgebreide bestedingscategorietabel uit de BLS. De gemiddelde jaarlijkse procentuele prijsstijging voor elk item wordt weergegeven in de kolom "niet-gecorrigeerde procentuele verandering".

Zo stegen de huurbetalingen tijdens het jaar eindigend in mei met 5.5%. In hetzelfde tijdsbestek stegen de kosten van huishoudelijk voedsel (boodschappen) met 11.9%.

Vermenigvuldig de jaarlijkse procentuele verandering van stap 3 voor elke categorie met de categoriegewichten van stap 2. Vermenigvuldig voor de huurberekening 0.34 met 5.5 met behulp van het bovenstaande voorbeeld. Vermenigvuldig voor voedsel 0.12 met 11.9 Evenzo voor alle andere soorten uitgaven.
Voeg de categorietotalen uit stap 4 toe om uw eigen tarief te krijgen. (In de vorige afbeelding: 1.87 + 1.428 + etc.) Uw jaartarief wordt aangegeven als een percentage van dit bedrag.

Vergelijk uw tarief met het landelijk gemiddelde. Een percentage lager dan 8.6% voor jaarlijkse uitgaven tot en met mei geeft aan dat uw kosten niet zoveel zijn gestegen als die van de gemiddelde Amerikaan.

Is het aantal hoger, dan zijn uw uitgaven het afgelopen jaar meer gestegen. Huishoudens gebruiken bij het nemen van beslissingen zelfs vaak geld in plaats van percentages.

Oorzaken van inflatie

De belangrijkste oorzaken van inflatie kunnen worden gegroepeerd in drie brede categorieën:

vraag-pull,
Kostendruk
Inflatie verwachtingen.

Demand-pull, zoals de naam al aangeeft, wordt veroorzaakt door veranderingen aan de vraagzijde van de economie, terwijl cost-push wordt veroorzaakt door de impact van stijgende inputkosten aan de aanbodzijde. Het concept van "verwachtingen" verwijst naar het idee dat wat mensen en bedrijven verwachten dat er in de toekomst met prijzen zal gebeuren, van invloed kan zijn op die prijzen in de echte wereld.

#1. Vraag-pull-inflatie

Demand-pull treedt op wanneer de totale vraag naar goederen en diensten (ook bekend als "totale vraag") stijgt naar een niveau waarop deze groter is dan het totale aanbod van goederen en diensten (ook bekend als "totale aanbod") dat duurzaam kan worden geproduceerd. Een toename van de vraag veroorzaakt uiteindelijk een toename van de inflatie, of "trekt" deze hoger, door opwaartse druk uit te oefenen op prijzen voor een breed scala aan producten en diensten.

#2. Cost-push inflatie

Cost-push vindt plaats wanneer het totale aanbod van de economie - de totale hoeveelheid goederen en diensten die kunnen worden geproduceerd - afneemt. Een stijging van de productiekosten is vaak de hoofdoorzaak van een daling van het totale aanbod. Prijzen staan onder druk om te stijgen, of de inflatie wordt "geduwd", als het totale aanbod afneemt maar de totale vraag niet.

#3. Inflatie verwachtingen

De verwachtingen van huishoudens en bedrijven met betrekking tot prijsstijgingen in de toekomst staan bekend als inflatieverwachtingen. Ze zijn cruciaal omdat ze een impact kunnen hebben op de huidige economische keuzes. Bedrijven kunnen bijvoorbeeld de prijs van hun goederen en diensten sneller verhogen als ze handelen vanuit de gedachte dat deze in de toekomst hoger zal zijn. Evenzo kunnen werknemers, als ze in de toekomst hogere inflatie verwachten, een hoger loon vragen om het verwachte verlies aan koopkracht goed te maken.

Inflatie wordt veroorzaakt door een stijging van de geldvoorraad, hoewel dit verschillende economische oorzaken kan hebben. Enkele andere oorzaken van inflatie zijn onder meer

Extra valuta printen en uitdelen aan mensen
Wettelijk afschrijven (afnemen) van de waarde van het geld dat wettig betaalmiddel is
Het verwerven van staatsobligaties van banken op de secundaire markt om via het banksysteem nieuw geld te creëren als reserverekeningkredieten (de meest gebruikelijke methode)

Voor- en nadelen van inflatie

Inflatie heeft zijn voor- en nadelen. Hoge inflatiepercentages worden doorgaans als schadelijk voor een economie beschouwd. Het kan onzekerheid veroorzaken en de koopkracht van spaargeld verminderen. Toch streeft de meerderheid van de centrale banken naar een inflatie van 2%, wat aangeeft dat een lage inflatie een aantal positieve effecten op de economie kan hebben.

voordelen

Daar kan de economie van profiteren

#1. Loonaanpassing wordt mogelijk gemaakt

Er wordt gesuggereerd dat relatieve loonaanpassingen eenvoudiger worden gemaakt met een gematigd tarief. Het kan bijvoorbeeld een uitdaging zijn om de nominale lonen te verlagen (werknemers hebben een hekel aan en verzetten zich tegen een nominale loonsverlaging). Maar als milde inflatie de gemiddelde salarissen opdrijft, zal het eenvoudiger zijn om het loon van productieve mensen te verhogen en het loon van onproductieve werknemers te bevriezen, wat in feite neerkomt op een reële loonsverlaging. Als er geen inflatie was, zouden bedrijven de lonen niet kunnen verlagen om werknemers aan te trekken, wat zou kunnen leiden tot meer reële loonwerkloosheid.

#2. Het kan groei stimuleren.

De economie kan in een recessie verkeren als de inflatie extreem laag is. Men zou kunnen stellen dat het verhogen van de inflatiedoelstelling kan leiden tot snellere economische groei. Dit standpunt is verdeeldheid. Niet alle economen zouden voorstander zijn van het streven naar hogere inflatie. Sommigen zouden echter hogere inflatie nastreven als de economie in een langdurige neergang zou blijven steken.

#3. Relatieve prijzen kunnen worden aangepast

Net als bij het vorige punt maakt gematigde inflatie relatieve prijsaanpassingen mogelijk. Voor een gebied met een gemeenschappelijke munt, zoals de eurozone, is dit bijzonder cruciaal.

Griekenland, Spanje, Italië en andere Zuid-Europese landen verloren hun concurrentievermogen, wat resulteerde in een aanzienlijke onevenwichtigheid op de lopende rekening. Spanje en Griekenland moeten de relatieve prijzen verlagen om hun concurrentievermogen te herstellen, omdat ze niet in staat zijn om te devalueren in de eenheidsmunt. Europa heeft een uitzonderlijk lage inflatie, wat prijs- en loonverlagingen dwingt die de economische groei vertragen (vanwege de effecten van deflatie). Het zou voor Zuid-Europa eenvoudiger zijn om zich aan te passen en het concurrentievermogen te herstellen zonder tot deflatie over te gaan als de eurozone een gematigde inflatie zou doormaken.

#4. Deflatie is te verkiezen boven inflatie.

Economen grappen dat deflatie het enige is dat erger is dan inflatie. Een prijsdaling kan de reële schuldenlast verhogen en tegelijkertijd investeringen en consumptie ontmoedigen. Tijdens de Grote Depressie van de jaren dertig was deflatie een van de oorzaken.

Nadelen

Wanneer de inflatie hoger is dan 2%, wordt het een probleem. De ernst van het probleem neemt toe met de inflatie. Hyperinflatie kan het spaargeld van mensen wegvagen en in moeilijke situaties tot aanzienlijke instabiliteit leiden. Toch is deze vorm van hyperinflatie ongebruikelijk in een moderne economie. Inflatie gaat meestal gepaard met een stijging van de rentetarieven, waardoor spaarders worden beschermd tegen het wegvagen van hun geld. Desalniettemin kunnen er nog steeds problemen ontstaan door inflatie.

Onhoudbare inflatoire expansie resulteert meestal in een schadelijk tijdperk van economische cycli van hoog en laag.
Inflatie ontmoedigt economische groei en investeringen op de lange termijn Dit komt door de verwarring en dubbelzinnigheid die zich eerder zullen ontwikkelen in tijden van hoge inflatie. Er wordt aangenomen dat een lage inflatie een betere stabiliteit bevordert en bedrijven aanmoedigt om te investeren en risico's te nemen.
Een economie kan door inflatie niet meer concurrerend worden.
Een daling van de waarde van geld is het gevolg van inflatie. Als de inflatie hoger is dan de rente, zijn spaarders slechter af. Een stijging van de inflatie kan leiden tot inkomensherverdeling in de samenleving.
Gepensioneerden lijden vaak het meest onder de inflatie. Vooral als de rente laag is en de inflatie hoog, is dat een probleem.

Wat zijn de 3 belangrijkste oorzaken van inflatie?

De belangrijkste oorzaken van inflatie kunnen worden gegroepeerd in drie brede categorieën:

Vraag-pull.
Kostendruk.
Inflatieverwachtingen

LEES OOK FABRIKANT PRIJSINDEX

Wat veroorzaakt inflatie in de VS?

Toen de economie twee jaar geleden uit de pandemische inzinking kwam, dreef de prijs van gefabriceerde goederen op door knelpunten in de toeleveringsketen en tekorten aan onderdelen. Vervolgens veroorzaakten federale stimuleringsmaatregelen een piek in de consumentenbestedingen. Later, als gevolg van de Russische invasie van Oekraïne, werden de gas- en voedselvoorziening verstoord, wat de kosten opdreef.
De Federal Reserve heeft de rente sinds maart agressief verhoogd in een poging prijspieken te beteugelen.

Hoe kunnen we inflatie stoppen?

Het beheersen van de hoeveelheid geld in de economie is een belangrijke monetaire benadering om inflatie te bestrijden. De vraag naar dingen zal afnemen en de prijzen zullen dalen als de geldhoeveelheid afneemt. Wanneer de overheid bepaalde munten of papiergeld uit de circulatie haalt, is dit een andere techniek om de hoeveelheid geld in omloop te verminderen.

Wie profiteert van inflatie?

Op het gebied van economie is inflatie het gestaag stijgende prijsniveau op de lange termijn voor de meeste producten en diensten in een economie. Het is het resultaat van een afname van de productiviteit en een toename van de geldhoeveelheid.
Debiteuren profiteren het meest van inflatie, aangezien meer individuen geld van hen moeten lenen om de stijgende grondstoffenkosten bij te houden.

Hoe kunnen we de inflatie terugdringen?

Een veel voorkomende strategie om de inflatie te beheersen, is het voeren van een contractief monetair beleid. Een contractiestrategie verlaagt de obligatiekoersen en verhoogt de rentetarieven in een poging om de beschikbare hoeveelheid geld in de economie te verminderen. Als gevolg hiervan dalen de prijzen, vertraagt de inflatie en neemt de consumptie af.

Wat gebeurt er na inflatie?

De belangrijkste kostenpost van inflatie is de erosie van het reële inkomen, die optreedt wanneer de prijzen ongelijk stijgen en de koopkracht van sommige klanten doen dalen. Voor zowel degenen die vaste rentetarieven ontvangen als betalen, kan inflatie na verloop van tijd hun vermogen om aankopen te doen beïnvloeden.

Zal de inflatie dalen?

De verzwakkende economie had de inflatie op jaarbasis moeten verlagen tot ongeveer 3.5%–4.0%, maar dit zal nog steeds hoger zijn dan het doelbereik van de Federal Reserve van 2.0%–2.5%.

Is inflatie erger voor de rijken of de armen?

De uitkomsten zijn vergelijkbaar, waarbij de jaarlijkse gemiddelde stijging over het algemeen redelijk dicht bij elkaar ligt en de inflatie onder huishoudens met lage inkomens hoger is dan die onder huishoudens met hoge inkomens.

Waar moet ik in beleggen tijdens inflatie?

Hier adviseren financiële goeroes om te beleggen tijdens een periode van hoge inflatie.

Treasury-inflatiebeschermde effecten
Kortlopende obligaties
Aandelen
Onroerend goed
Tijdloos goud
Commodities
Cryptovaluta

Ten slotte,

Hoewel inflatie rampzalige gebeurtenissen kan veroorzaken, zoals het verlagen van de economie, biedt het ook veel voordeel.

Veelgestelde vragen

Wie verdient het meeste geld tijdens inflatie?

Enkele aandelensectoren hebben weerstand geboden aan of beter gepresteerd dan de stijgende inflatievoorspellingen, ondanks het feit dat de meeste aandelensectoren doorgaans te lijden hebben onder stijgende inflatie. Dit zijn een paar voorbeelden.

Wijn
Energie
Obligaties
Financiële bedrijven
Commodities
Gezondheidszorg
Nietjes voor consumenten

Wat zijn effecten van inflatie?

Als de prijzen stijgen, daalt je koopkracht door inflatie. Bovendien verliezen pensioenen, spaargelden en schatkistpapier aan waarde door inflatie. Onroerend goed en verzamelobjecten zijn voorbeelden van activa die doorgaans gelijke tred houden met de inflatie. Tijdens een inflatoire periode stijgen de variabele rentetarieven op leningen.