Wil je als ondernemer stress over geld verminderen? Neem dan deel aan dit artikel om te zien hoe financiële planning in zakelijk en persoonlijk opzicht uw bedrijf een boost kan geven. Plus de benodigde certificering of het certificaat van financiële planning.
Wat is financiële planning?
Financiële planning is een continu proces dat uw financiële problemen zal verminderen, uw huidige behoeften zal ondersteunen en u zal helpen bij het bouwen van een nest voor langetermijndoelen zoals pensionering. Bovendien is financiële planning essentieel omdat u hiermee het maximale uit uw vermogen kunt halen en tegelijkertijd uw langetermijndoelstellingen kunt verwezenlijken.
Financiële planning in het bedrijfsleven
Kortom, financiële planning in het bedrijfsleven is het berekenen van hoe een bedrijf het zich kan veroorloven om zijn strategische doelen te bereiken. Gewoonlijk ontwikkelt een bedrijf een investeringsplan onmiddellijk nadat het zijn visie en doelstellingen heeft vastgesteld. Ondertussen schetst financiële planning in het bedrijfsleven alle operaties, middelen, apparatuur en materialen die nodig zijn om deze doelen te bereiken, evenals de bijbehorende tijdschema's.
De volgende taken zijn gekoppeld aan de activiteit Financiële planning in Business.
- Onderzoek allereerst het ondernemersklimaat
- Ten tweede, bevestig de visie en doelstellingen van het bedrijf.
- De derde, bepaal de middelen die nodig zijn om deze doelen te bereiken.
- Ten vierde, bepaal de hoeveelheid van een hulpbron (arbeid, uitrusting, materialen)
- Bepaal de totale kosten van elk resourcetype.
- Maak een begroting door de kosten samen te vatten.
- Bepaal tot slot eventuele gevaren en zorgen met het gebudgetteerde bedrag.
Persoonlijke financiële planning
In een notendop, persoonlijke financiële planning is een langetermijnstrategie voor uw financiële toekomst die rekening houdt met elk facet van uw financiële toestand en hoe elk van invloed is op uw vermogen om uw doelen en doelstellingen te bereiken. Daarnaast kan Persoonlijke financiële planning u helpen om de weg vrij te maken voor een financieel zekere toekomst.
Proces in persoonlijke financiële planning
#1. Verzamel feiten om u te helpen uw huidige situatie te begrijpen.
Over het algemeen moet u alle zinvolle persoonlijke en financiële gegevens evalueren, zoals activa- en aansprakelijkheidslijsten, belastingaangiften, gegevens van effectentransacties, verzekeringspolissen, testamenten, trusts, pensioenfondsen, enzovoort.
#2. Zoek uit waar je financieel wilt staan.
Dit vereist de identificatie van zowel persoonlijke als financiële doelen en doelstellingen voor uzelf en uw gezin. Persoonlijke en financiële overtuigingen kunnen echter worden verduidelijkt met de hulp van een financieel planner. Bovendien kunnen deze problemen met de financiële planning van het gezin omvatten, zoals het betalen van de schoolopleiding van uw kinderen, de zorg voor bejaarde ouders of het verminderen van dringende financiële druk. Dit zijn de dingen waarmee u uw huidige levensstijl kunt voortzetten en tegelijkertijd kunt sparen voor uw pensioen. Bij het opstellen van uw optimale plan zijn deze elementen dus net zo belangrijk als het bedrag op uw bankrekening.
#3. Ontdek financiële problemen die uw voortgang belemmeren.
De grote problemen kunnen dan ook een onvoldoende of overmatige verzekering zijn. plus een hoge belastingdruk, onvoldoende cashflow of huidige investeringen die terrein verliezen aan inflatie. Voordat oplossingen kunnen worden gevonden, moeten deze potentiële probleemgebieden worden onderkend.
#4. Presenteer een geschreven financiële strategie.
De lengte van het individuele financiële document is afhankelijk van de complexiteit van uw specifieke scenario. Bovendien moet het altijd worden ontworpen om aan uw behoeften en doelen te voldoen.
#5. Zet de aanbevelingen van uw plan in de praktijk.
Een financieel plan is pas zinvol als de suggesties worden opgevolgd. De mogelijkheid om de aanbevelingen in uw plan door te voeren, aan te passen of af te wijzen, is echter geheel aan u. U kunt echter vragen dat de planner u helpt bij het uitvoeren van de aanbevelingen van de overeenkomst, inclusief afstemming met andere relevante specialisten indien nodig. U kunt de strategie ook zelf uitvoeren.
#6. Controleer en pas uw plan regelmatig aan
Normaal gesproken is een financiële strategie zo goed als de data waarop deze is gebouwd. Om rekening te houden met verschillen in persoonlijke en economische omstandigheden, moet het plan dus regelmatig worden herzien en herzien. Hoewel dit werk kan worden voltooid zonder de hulp van een financieel adviseur, is het normaal gesproken voordeliger om deze diensten voor u te laten leveren.
Belang van financiële planning
Inkomen
Met een goede voorbereiding is het eenvoudig om succesvoller met inkomen om te gaan. Ondertussen helpt Inkomensbeheer u bij het bepalen hoeveel geld u nodig heeft voor belastingbetalingen, andere maandelijkse uitgaven en besparingen.
Cash Flow
Verbeter uw cashflow praktisch door voortdurend uw koopgedrag en uitgaven in de gaten te houden. Met belastingplanning, verstandige uitgaven en zorgvuldige budgettering kunt u meer van uw zuurverdiende geld houden.
Kapitaal
Een stijging van de cashflow kan leiden tot een stijging van het kapitaal. Zodat u kunt nadenken over investeringen die uw algehele financiële welzijn zullen verbeteren.
Gezinsbeveiliging
Het verzekeren van de financiële zekerheid van uw gezin is een cruciaal aspect van het financiële planningsproces. Dus het verkrijgen van de juiste verzekeringsdekking en regels kan u en uw geliefde gemoedsrust geven.
Investering
Een solide financieel plan houdt rekening met uw specifieke omstandigheden, doelen en risicotolerantie. Daarnaast dient het als leidraad bij het bepalen welke vormen van beleggen het beste passen bij uw wensen, persoonlijkheid en ambities.
Levende uitgaven
De fondsen die door een zorgvuldige voorbereiding worden gegenereerd, kunnen in moeilijke tijden nuttig zijn. U kunt er bijvoorbeeld voor zorgen dat er voldoende verzekeringen zijn om eventuele gederfde inkomsten te dekken als een gezinsuitvoerder arbeidsongeschikt wordt.
Financiële kennis
Financieel inzicht kan worden verbeterd door het stellen van meetbare financiële doelen. Bovendien geeft het begrijpen van de gevolgen van beslissingen en het beoordelen van de resultaten u een frisse kijk op uw budget. En geeft u volledige invloed op uw financiële situatie.
Activa
Het heeft de voorkeur om een mooi 'kussen' te hebben in de vorm van activa. Veel activa gaan echter gepaard met verplichtingen. Als gevolg hiervan wordt het bepalen van de werkelijke waarde van een actief van cruciaal belang. Niettemin stelt inzicht in uw financiën u in staat om te weten hoe u verplichtingen kunt vereffenen of annuleren. De totale procedure draagt bij aan de ontwikkeling van activa die in de toekomst geen last zullen zijn.
Bespaar geld
Vroeger heette het spaargeld op een regenachtige dag. Onverwachte financiële omwentelingen kunnen u echter doen ontsporen. Het is echter gunstig om enkele beleggingen te hebben met een hoge mate van liquiditeit. Deze investeringen kunnen worden gebruikt in tijden van crisis of voor verdere scholing.
Certificering financiële planning
Certificering voor financiële planning duidt op competentie op een specifiek gebied van de financiële sector. Daarom moeten personen die certificering zoeken, vaak uren aan cursussen voltooien voordat ze een examen afleggen. Hoe dan ook, ze moeten zich ook houden aan beroepsethische normen. Bovendien moeten Certificeringshouders lessen bij permanente educatie volgen om hun kennis en certificering actueel te houden.
Certificaat van financiële planning
Er zijn tal van certificaten van financiële planning beschikbaar, maar welke zijn de beste? Hier zijn de beste certificeringen voor financiële planning om op te letten bij het raadplegen van een financieel adviseur
#1. CPA (Certified Public Accountant) Certificaat van financiële planning
Accountants, belastingadviseurs en financiële analisten hebben een CPA-licentie nodig. Belangrijk is dat het een van de meest algemeen erkende certificeringen voor financiële planning in de branche is. Bovendien? Bovendien beheert het American Institute of CPAs deze certificering (AICPA). Het omvat 150 uur cursussen gevolgd door een zwaar examen. Een CPA kan gunstig zijn voor diegenen die financieel advies zoeken over het verlagen van belastingen en het organiseren van investeringen.
#2. CFP (Certified Financial Planner) Certificaat van financiële planning
Gecertificeerde financiële planners zijn goed thuis in een breed scala aan financiële onderwerpen. Ze evalueren de volledige financiële portefeuilles van hun klanten en maken vervolgens gepersonaliseerde financiële plannen voor hen. Om CFP te worden, moet een professional echter eerst een reeks cursussen volgen, gevolgd door een examen van zeven uur. Het CFP-bestuur is verantwoordelijk voor het afnemen van het examen. Bovendien is het slagingspercentage minder dan 70%. Als u met CFP-gecertificeerde financiële planners werkt, weet u dat ze weten wat ze doen!
#3. ChFC (gecharterd financieel adviseur)
Als alternatief voor de CFP-certificering is het ChFC-certificaat voor financiële planning ontwikkeld. Naast de essentie van het GVB, biedt het curriculum specialiteiten. Ondertussen, als u een speciale vereiste heeft, zoals financiële voorbereiding op echtscheiding of kleine bedrijfsplanning, moet u omgaan met een gecharterde financiële adviseur. Het Amerikaanse College van Financial Services biedt de cursus aan, die vier maanden studie en beoordeling omvat.
#4. CFA (gecharterd financieel analist)
Een CFA, of gecharterd financieel analist, is een professional op het gebied van beleggen en effecten. Het CFA Institute beheert echter het certificaat voor financiële planning, dat bekend staat als het 'meest gewaardeerde en erkende certificaat voor beleggingsbeheer ter wereld'. Kandidaten moeten tien investeringsthema's begrijpen en slagen voor drie reeksen moeilijke examens om tot het programma te worden toegelaten. Tot slot: als u op zoek bent naar een vermogensbeheerder, is werken met een CFA een fantastische keuze.
#5. CIC (gecharterd beleggingsadviseur)
CIC is in feite een subklasse van de CFA-kwalificatie. Het is echter uitsluitend bedoeld voor personen die zich bezighouden met beleggingsadvies en portefeuillebeheer. Een kandidaat moet in dienst zijn bij een bedrijf dat lid is van een Investment Adviser Association en minimaal vijf jaar ervaring hebben om in aanmerking te komen voor de CIC-aanduiding. Bovendien moeten Kandidaten ook morele en professionele referenties verstrekken, evenals werken als: fiduciair. Als u een aanzienlijke portefeuille heeft en een ervaren professional van hoog niveau nodig heeft om uw beleggingen te beheren, moet u op zoek naar een CIC.
#6. FRM (Financiële Risico Manager.
Een ORB is een expert op het gebied van risicomanagement. Afgestudeerden van deze certificering zullen echter waarschijnlijk als risicoanalist bij banken werken. Ze kunnen ook particuliere klanten helpen die hulp bij het beleggen nodig hebben. Kandidaten moeten slagen voor een tweedelige, acht uur durende meerkeuzetest die wordt afgenomen door de GARP om een FRM te verwerven. De slagingspercentages zijn vaak minder dan 50%.
Wat is het proces van financiële planning?
Het maken en uitvoeren van een plan voor uw financiële toekomst staat bekend als financiële planning. De stappen in het financiële planningsproces omvatten het beoordelen van uw vermogenssaldo en risicotolerantie, het opstellen van financiële doelen voor de korte en lange termijn en het periodiek herzien van uw doelen indien nodig.
Wat is financiële planning en waarom is het cruciaal?
Financiële planning is een methodisch proces om iemands doelen in het leven te bereiken. Een financieel plan dient als een stappenplan voor uw financiële toekomst. In wezen helpt het u controle te houden over uw inkomsten, uitgaven en activa, zodat u uw financiën kunt beheren en uw doelen kunt bereiken.
Wat vormt de basis van een financieel plan?
Cashflowplanning, belastingplanning, positionering van investeringen en behoud van nalatenschap vormen de vier pijlers.
Wat is de sleutel tot geldbeheer?
Het opzetten van een noodfonds is een van de belangrijkste geldbesparende strategieën die u kunt gebruiken bij het maken van uw financiële plan. U kunt in geval van nood geld uit dit fonds opnemen zonder toegang tot uw gewone betaal- of spaarrekeningen.
Hoe worden de rijken mij rijk?
Van dividenden, meerwaarden en rente. Inkomsten uit uw eigen bedrijf, zoals commissies uit de verkoop van goederen of diensten. Betalingen uit in aanmerking komende pensioenprogramma's omvatten pensioenen en lijfrenten. Bedrijfsinkomsten: Compensatie ontvangen uit het aanhouden van aandelen in een besloten vennootschap.
Veelgestelde vragen over financiële planning
Wat wordt bedoeld met financiële planning?
Financiële planning is de taak om te bepalen hoe een bedrijf het zich kan veroorloven om zijn strategische doelen en doelstellingen te bereiken. … Het Financieel Plan beschrijft elk van de activiteiten, middelen, uitrusting en materialen die nodig zijn om deze doelstellingen te bereiken, evenals de tijdschema's die ermee gemoeid zijn.
Wat zijn de vijf stappen in het financiële planningsproces?
- Opzetten en definiëren van de klant-adviseur relatie. …
- Je leren kennen. …
- Analyseren en evalueren van de financiële status. …
- Aanbevelingen en/of alternatieven voor financiële planning ontwikkelen en presenteren. …
- Implementeer de aanbevelingen voor financiële planning.
Wat zijn de 4 stappen van financiële planning?
- 1: PLANNING – Uitgebreide financiële planning.
- 2: STRATEGIE – Ontwikkel een strategisch plan.
- 3: TACTIEKEN – Creëer specifieke investeringstactieken.
- 4: MONITOR – Monitor veranderende omstandigheden.
Conclusie
Met behulp van financiële planning kunt u een betere toekomst financieel veiligstellen voor uzelf, uw gezin en uw bedrijf.
- Projectplanningssoftware: 60+ beste software in 2023 (gratis en betaalde opties)
- Gecertificeerd financieel analist: definitie, vereisten, vergoedingen, salaris (+ snelle tips)
- DELEN CERTIFICAAT: Overzicht, Sjablonen, Tarieven, Formaten (+Quick Tool)
- CORPORATE FINANCE: De complete gids (+ gratis cursussen)
- Verkoopprognosesoftware: 15+ beste 2023-opties (+ gratis tips)
