Een financieel adviseur helpt u slimme beslissingen te nemen met uw geld.
Ze gebruiken hun kennis en expertise om financiële plannen op te stellen die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken.
In dit artikel behandelen we alles wat u moet weten over een financieel adviseur: taken, functie-eisen, carrière, salaris en vaardigheden.
Wie is een financieel adviseur?
Een financieel adviseur kan anders een financieel adviseur worden genoemd.
Merk dit op, omdat het woord in de loop van de tijd door elkaar zou worden gebruikt.
Hij of zij is uw financiële planningspartner. We hebben allemaal bepaalde financiële doelen die we hopen te bereiken.
Een financieel adviseur die bekwaam genoeg is met de juiste licenties, is er om u te helpen uw plannen te realiseren.
Samen met je adviseur maak je een plan, waarin staat hoeveel geld je moet sparen, welke soorten bankrekeningen je nodig hebt, etc.
Hij/zij leert je ook wat er nodig is om je doelen te bereiken.
Hij geeft u uitgebreide uitleg over financiële onderwerpen.
Aan het begin van uw relatie leert of onderricht hij u de basiskennis over financiën (bijv. budgetteren en sparen).
Vervolgens zal hij u, naarmate u verder komt, helpen bij het begrijpen van complexe investerings-, belasting- en verzekeringskwesties.
Wat doet een financieel adviseur?
Een financieel adviseur heeft de leiding over veel dingen, en sommige van die dingen zijn:
1. Hij geeft financieel advies aan zijn klanten. Stel dat een klant een beleggingsportefeuille wil opzetten.
Een financieel adviseur moet rekening kunnen houden met een reeks informatie, waaronder economische trends, wijzigingen in de regelgeving, enz.
2. Hij of zij helpt hun klanten ook bij het plannen van financiële doelen op korte en lange termijn, bijvoorbeeld pensioen.
3. Ze bevelen investeringen aan die passen bij de doelstellingen en het budget van de klant.
Ga vervolgens door met het beleggen van het geld van de klant op basis van de beslissingen van de klant.
Welke graad is het beste voor financieel adviseur?
Over het algemeen heb je minimaal een bachelordiploma nodig om financieel adviseur te worden. Vacatures voor persoonlijk financieel adviseur staan open voor mensen die financiën, economie, boekhouding of bedrijfskunde hebben gestudeerd.
Taken en verantwoordelijkheden van financieel adviseur
Financieel adviseurs doen doorgaans het volgende:
1. Ontmoet klanten fysiek om hun financiële doelen te bespreken
2. Leg de verschillende soorten financiële diensten uit die ze aanbieden.
3. Klanten opleiden en informeren, vragen beantwoorden over investeringsmogelijkheden en potentiële risico's.
4. Beveel geloofwaardige beleggingen aan bij klanten of selecteer geloofwaardige beleggingen namens hen.
5. Help klanten bij het plannen van specifieke omstandigheden, zoals pensionering of opleiding.
6. Ze controleren de accounts van klanten en bepalen of er wijzigingen nodig zijn om de accountprestaties van de klant te verbeteren of om veranderingen in het leven zoals zwangerschap, huwelijk, enz. mogelijk te maken.
7. Ze onderzoeken investeringsmogelijkheden
8. Ontwerpen van financiële strategieën
9. Klanten helpen om weloverwogen beslissingen te nemen
10. Onderhandelen met productleveranciers voor de best mogelijke tarieven.
De meeste financiële adviseurs hebben een vergunning om financiële producten zoals aandelen, obligaties, lijfrentes en verzekeringen te kopen en verkopen, afhankelijk van wat eerder met hun klanten is besproken.
Wat is de baan in de financiële wereld die het meest betaalt?
U maakt meer kans op een van deze andere topmanagementfuncties, die allemaal goed betalen in de financiële sector: chief technology officer (CTO), chief financial officer (CFO), chief risk officer (CRO) of chief compliance officer ( CCO).
Hoeveel verdienen financiële adviseurs?
Het Bureau of Labor Statistics (BLS) zegt dat het gemiddelde salaris van een financieel adviseur in 2021 $ 94,170 zal zijn, wat veel hoger is dan het nationale gemiddelde. Maar de beloning kan sterk verschillen per staat, stad, ervaringsniveau, enzovoort.
Is financieel adviseur een goede carrière?
US News zegt dat financieel adviseur zijn een van de beste zakelijke banen en een van de bestbetaalde banen is.
Is het moeilijk om als financieel adviseur te werken?
Het kost veel tijd en werk om een klantenbestand op te bouwen en het vergt constante aandacht om de regels van het vak bij te houden. Ook als het goed gaat, is het een stressvolle baan.
Vereiste voor financiële adviseurs
De meeste financiële adviseurs ondergaan een grondige opleiding en training om de certificeringen en vaardigheden te behalen die nodig zijn om in hun carrière te gedijen.
Laten we eens kijken naar enkele dingen die van een financieel adviseur worden verwacht:
1. Een bachelordiploma, meestal in financiën, boekhouding, bedrijfskunde, economie, statistiek of een soortgelijk vakgebied.
2. Vaardige kennis op het gebied van risicobeheer, belastingen, investeringen en estate planning.
3. Verkrijg de nodige certificeringen zoals de Certified Financial Planner (CFP) of Chartered Financial Consultant (ChFC).
4. Een master in financiën of een gerelateerd onderwerp kan een concurrentievoordeel bieden.
5. ervaring
Zie ook: Financieel controller: functies, vaardigheden, salaris, kwalificaties (gedetailleerde gids)
Vacatures voor Financieel adviseur
Financiële adviseurs werken samen met bedrijven of individuen om hun financiële toekomst te plannen door informatie en begeleiding te bieden over onderwerpen als belastingen, investeringen en verzekeringsbeslissingen.
Zie een lijst van top 10 financiële banen beschikbaar in Nigeria
1. FINANCILE ADVISEURS BIJ FOSAD CONSULTING
2. INVESTERING & FINANCILE DIENSTEN CONSULTANT BIJ AETI POWER SYSTEMS
3. SENIOR FINANCILE DIENSTEN CONSULTANT BIJ BROOT CONSULTING
4. FINANCIEEL CONSULTANT BIJ HAMILTON LLOYD EN ASSOCIATES
5. FINANCIEEL PLANNER BIJ LASACO ASSURANCE PLC
6. EXECUTIVE FINANCE ASSISTANT BIJ FOSAD CONSULTING
7. FINANCIEEL ADVISEUR BIJ GECONSOLIDEERD HALLMARK
8. FINANCIEEL VERKOOPADVISEUR BIJ HYT CONSULTING
9. CORPORATE FINANCE MANAGER BIJ PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. EERSTE BANK VAN NIGERIA (FBN) VERZEKERING LIMITED RECRUITMENT 2020 VOOR EEN GEDSTRIJD FINANCIEEL ADVISEUR.
Zie ook: Financiële onafhankelijkheid: eenvoudige tips om eerder met pensioen te gaan (+ gratis e-boeken)
Financieel adviseur carrière
Een carrière als financieel adviseur is lonend.
Werken als financieel adviseur biedt een scala aan mogelijkheden die in veel andere carrièregebieden niet algemeen beschikbaar zijn.
Werken als financieel adviseur geeft u toegang tot onbeperkt verdienpotentieel, een flexibel werkschema en controle over uw praktijk.
Veel mensen weten niet wat ze met hun geld moeten doen. Werken als financieel adviseur geeft je de mogelijkheid om klanten voorlichting te geven over financiële zaken, zodat passende beslissingen kunnen worden genomen.
Afgezien van de voordelen, kunnen de nadelen niet worden uitgesloten.
Een financieel adviseur heeft bij het starten veel stress.
Niettemin, als je eenmaal je vak hebt aangescherpt. Je kunt er zeker van zijn dat je slaagt.
Salaris financieel adviseur
Volgens mijn salarisschaal, het gemiddelde salaris van een financieel adviseur in Nigeria is N145K.
1. Salaris op instapniveau voor financieel adviseur = N155K.
2. Gemiddeld salaris voor financieel adviseur = N95K
Financiële adviseurs kunnen ook bonussen en commissies verdienen en aanvullende voordelen hebben als stimulans voor hun salaris.
Vaardigheden van financieel adviseur
Je moet over deze onderstaande vaardigheden beschikken:
1. Uitstekende communicatieve, interpersoonlijke en luistervaardigheden
2. Vermogen om complexe informatie eenvoudig en duidelijk uit te leggen.
3. Vermogen om te netwerken en goede relaties op te bouwen met klanten.
4. Mogelijkheid om te onderzoeken en moet bedreven zijn in analytische vaardigheden.
5. Moet in staat zijn om te onderhandelen en mensen te beïnvloeden, evenals een sterke vastberadenheid hebben.
6. Moet goed in team kunnen werken.
7. Moet uitstekende klantenservicevaardigheden hebben.
8. Moet zelfgemotiveerd en georganiseerd zijn.
9. Moet een flexibele werkhouding hebben.
10. Discretie en begrip van de noodzaak van vertrouwelijkheid van de cliënt.
In het kort
Een financieel adviseur kan ervoor kiezen om als zelfstandige te werken.
De markt voor financieel adviseurs is enorm groot.
Om op dit gebied te slagen, moet u over voldoende kennis op uw vakgebied beschikken.
Was dit artikel nuttig? Klik nu op de deelknop.
