Als je ziek wordt, ga je naar een dokter, hoewel het meestal wordt aangeraden om regelmatig naar een dokter te gaan om fit te blijven. In hetzelfde licht zijn financieel adviseurs de doktoren van de financiële wereld. De taakomschrijving van een financieel adviseur is om professionele oplossingen te bieden voor financiële problemen. Dit artikel zal u helpen de verschillende soorten financiële adviseurs, banen en ook hoe u uw carrière als financieel adviseur kunt aanpakken beter te begrijpen.
Wat is Financieel Adviseur?
Financieel Adviseurs zijn professionals die deskundig advies geven over financiële zaken. Ze begeleiden klanten ook bij het nemen van weloverwogen financiële beslissingen. Ze verlenen andere diensten, zoals het beheren van investeringen, het plannen van belasting, financieel management, persoonlijke financiën enz.
Voordat een financieel adviseur zaken doet met het publiek, moet hij/zij echter een vergunning hebben. Er zijn verschillende soorten licenties, afhankelijk van het soort diensten dat ze verlenen.
Beschrijving financieel adviseur
Een financieel adviseur brengt zijn dag door met het aanbevelen van strategieën voor financiële planning en helpt klanten ook met financiële doelstellingen zoals sparen, budgetteren, verzekeringen, enz. Om succesvol te zijn, moet een financieel adviseur niet alleen de bovengenoemde licentie hebben, maar ook diepgaande kennis en inzicht in financiële producten in de markt.
De beschrijving van een financieel adviseur is niet beperkt tot het uitvoeren van transacties voor hun klanten in de markt. Ongeacht het type financieel adviseur, is het primaire doel om klanten te helpen hun financiële doelen te bereiken. Dit kan door periodiek de financiële situatie van de cliënt opnieuw te evalueren.
Ten slotte kan een adviseur als werknemer in een bedrijf werken, maar ook zelfstandig als freelancer of adviseur.
Soorten financieel adviseur
Financieel adviseurs met hetzelfde doel om klanten of bedrijven te helpen hun financiële doel te bereiken. Terwijl er verschillende manieren zijn om dit doel te bereiken, daarom zijn ze gespecialiseerd in verschillende gebieden. Dat verklaart nog eens waarom er verschillende soorten financieel adviseurs zijn.
#1. Beleggingsadviseurs
Ze worden meestal genoemd effectenmakelaars omdat ze namens hun klanten verschillende beleggingen kopen en verkopen. Ze treden op als investeringsvertegenwoordigers voor bedrijven, met name beursvennootschappen. Door het kopen en verkopen van effecten die ze leuk vinden, beleggingsfondsen, obligaties, aandelen enz., verdienen ze hun commissie
Belangrijk is dat voordat een financieel adviseur beleggingen verhandelt, deze geregistreerd moeten zijn bij de Financial Industry Regulatory Authority. Daarna krijgen ze een vergunning.
#2. Customer Service Representative
Dit type financiële adviseurs werkt in een financiële instelling die leningen en rekeningen afhandelt.
Ze helpen klanten met name bij beslissingen over creditcardtypes en het soort bankrekening dat moet worden gebruikt. Ze kunnen klanten ook helpen beslissen welke lening- of hypotheekvoorwaarden voor hen voordeliger zijn door alle beschikbare opties te vergelijken en af te zetten.
Adviseurs die gespecialiseerd zijn als vertegenwoordigers van de klantenservice geven ook financieel advies als onderdeel van hun diensten. Die aanbevelingen moeten echter in overeenstemming zijn met de financiële onderneming waarvoor ze werken. Als een klant bijvoorbeeld moeilijk kan beslissen voor welke hypotheek hij moet gaan, kan de adviseur alleen adviseren op basis van de soorten hypotheken die de financiële instellingen hebben.
Het is belangrijk om te weten dat de klanten de adviseurs niet rechtstreeks betalen. De financieel adviseurs krijgen hun loon van hun werkgever.
#3. Financiële coach
Ze handelen over de basis van financiële geletterdheid vaardigheden. Dat wil zeggen dat deze adviseurs hun klanten helpen bij het maken van slimme geldkeuzes om vermogen op te bouwen. Sommige van deze keuzes kunnen zijn; hoe u geld kunt besparen, hoe u een budget kunt maken, hoe u de uitgaven kunt verminderen, enz.
#4. Beleggingsadviseur
Nadat de financiële coach heeft geholpen met de basisvaardigheden geldzaken, kan een financieel adviseur helpen met het beheren van beleggingen of het geven van nuttige adviezen over hoe u het beste kunt beleggen.
Ze werken ook voor bedrijven en geven beleggingsadvies aan het bedrijf. Hen helpen analyseren wanneer en hoe ze het beste kunnen beleggen
#5. Financieel Planner
Zoals hierboven vermeld, is financiële planning een van de verantwoordelijkheden van een financieel adviseur. Een goed financieel plan kan een individu of bedrijf helpen om de financiële doelen te bereiken die ze zichzelf hebben gesteld. Financiële planning omvat; verzekeringen, belastingplanning, investeringen en risicobeheer.
#6. Financial Consultant
Dit type financieel adviseur werkt als een adviseur die mensen raadplegen voor financieel advies. De meeste financiële adviseurs zijn gecertificeerd als Chattered Financial Consultant.
#7. Persoonlijke bankier
Meestal werken deze adviseurs voor de bank. Ze zijn getraind en geregistreerd om beleggingen zoals spaarpijpen te verkopen. Ze krijgen geen directe betaling voor hun diensten, de instelling waarvoor ze werken, betaalt ze volgens de overeengekomen voorwaarden.
Vacatures voor financieel adviseur
Functie
Adviseur financiële bijstand
Locatie: ECPI Universiteit Virginia Beach, VA 23462
Beschrijving: De Financial Assistance Advisor is verantwoordelijk voor het verlenen van financiële ondersteuning en counseling aan zowel inkomende als bestaande studenten ...
Functie
Adviseur financiële bijstand bij een staatsbank
Locatie: Quincy, IL 62306
Beschrijving: We zijn op zoek naar een gediplomeerd financieel adviseur die gedreven en gemotiveerd is om te slagen, onafhankelijk kan werken, het vermogen heeft om nieuwe en bestaande klantrelaties op te bouwen en te onderhouden en een goede rentmeester is van de gemeenschap ...
Functie
Adviseur financiële hulp op afstand
Locatie: CSU-wereldcampus
Beschrijving: De Financial Aid Advisor ondersteunt de universitaire missie door studenten te helpen hun financieringsopties en rekeningsaldi te begrijpen ...
Functie: Merrill Lynch Financieel Adviseur Ontwikkelingsprogramma
Locatie: FRISCO, Texas, San Antonio, Texas; Denver, Colorado
Beschrijving: Bij Merrill creëren we echte, betekenisvolle relaties met individuen in het hele land. We zijn op zoek naar de volgende generatie financieel adviseurs - mensen met een passie voor het uitbouwen van een langdurige carrière en een drive om het financiële leven van onze klanten te verbeteren...
Financieel Adviseur Bedrijven
Voordat u een financieel adviesbureau kiest, is het belangrijk om goed onderzoek te doen om het bedrijf dat het beste bij u past te leren kennen. Het is echter belangrijk om eerdere records en de huidige voortgang van een financieel adviesbureau/bedrijf in overweging te nemen voordat u er een kiest. Het kiezen van een bedrijf dat aanzienlijk transparant is, is net zo belangrijk.
5 topbedrijven voor financieel advies
Deze bedrijven worden om verschillende redenen de beste genoemd, waaronder innovaties, klanttevredenheid, lage tarieven, schone financiële gegevens, enz. Omdat ze groot zijn en veel diensten aanbieden. Het is heel eenvoudig om hier te vinden wat precies bij je past;
- Voorhoede
- Trouw
- BlackRock
- State Street Adviseurs
- JP Morgan Vermogensbeheer
- Bedrijfsrendement Consult
BlackRock
Dit is de grootste investeringsmaatschappij ter wereld. BlackRock is actief in 30 landen; het heeft ook klanten in ongeveer 9 landen. Daarom wordt het een krachtpatser genoemd. Interessant, vanaf 100th van juni 2019 BlackRock beheert $ 7.34 biljoen. Evenzo verdienen ze ongeveer 25% van hun AUM via hun iShares. Dat is wat hen populair maakte.
Voorhoede
Beleggingsbeheer kan niet worden genoemd zonder Vanguard. Het kan worden vergeleken met Walmart in de detailhandel, omdat avant-garde zoveel naam heeft gemaakt door lage kostenratio's, investeringsbeheer, verschillende aanbiedingen en goedkope prijzen.
Met ingang van het 31st van januari 2020 verdiende voorhoede in totaal ongeveer $ 6.3 biljoen aan beheerd vermogen. Een heel belangrijk aspect van avant-garde zijn vooral hun lage prijzen, waardoor beleggers veel rendement kunnen behalen. Daardoor hebben ze zoveel klanten.
Fidelity Investment
Dit bedrijf is een van de best beoordeelde bedrijven op het gebied van beleggingsadvies. Dit is het resultaat van klanttevredenheid en online ondersteuning. Daarom was de naam trouw, wat loyaliteit en steun betekent, niet zomaar een toeval. Fidelity beheert ongeveer $ 2.96 biljoen aan activa.
State Street wereldwijde adviseurs
Zoals bij 30th van september 2019 beheert State Street $ 2.95 biljoen. Ze bieden vermogensbeheerdiensten waarbij een groot aantal klanten betrokken zijn, met uitzondering van de particuliere beleggers. Het bedrijf biedt diensten aan klanten door het creëren en beheren van investeringsstrategieën voor overheden en bedrijven en zelfs non-profitorganisaties. State Street Managers beheert een van de meest populaire op de beurs verhandelde fondsen, de SPDR & 500 ETF.
JP Morgan Vermogensbeheer
Dit bedrijf is opgericht door John Pierpont Morgan. Het is een van de belangrijkste particuliere financiële instellingen in de VS. Verder is JP Morgan, nu JPMorgan Chase & Co. (JPM), de grootste bank in de VS en ook een van de grootste financiële fusies ter wereld.
Jamie Dimon, de huidige CEO van JPMorgan Chase & Co, is een van de financiële professionals die in de VS hoog wordt gevierd en ook een van de weinige bank-CEO die miljardair is geworden. Hij geeft vaak financiële adviezen aan wereldleiders. Per 31 maartst 2020 beheert het vermogensbeheer van het bedrijf ongeveer $ 1.9 biljoen aan activa.
Bedrijfsrendement Consult
Business Yield Consult is een investerings- en accountantskantoor gericht op financiële risicoanalyse van ondernemingen. Het is gevestigd in Nigeria en helpt lokale en buitenlandse zakelijke investeerders bij het maken van de juiste investeringskeuze in Nigeria.
Als u van plan bent een bedrijf op te bouwen in Nigeria of Afrika. Dan Business Yield Consult via hun idee-genererend afdeling, helpt u het beste idee te ontwikkelen, rekening houdend met de 5ps van marketing. – Plaats (beoogde locatie van investering), mensen (uw beoogde klant of marktsegment), prijs van product (waardevoorstel) (kostenanalyse, budgettering, verkoopprijs, inkomensprognose en gedetailleerde financiële gevolgen voor het bedrijf). Dan Promotie (hoe u uw bedrijf het beste kunt promoten op een dergelijke locatie).
U beantwoordt op een eenvoudige manier enkele vragen en BusinessYield consult geeft u de best passende ideeën. Neemt u ook bij de hand om een bedrijf op te bouwen dat u een goed rendement op uw investering geeft met verzekerde risico's. Wilt u geen bedrijf opbouwen maar wel investeren? Zakelijk rendementsadvies helpt u high te herkennen en te analyseren opbrengst investering met een laag risico om in te beleggen.
Lees ook: 5 soorten Business Consultants waar veel vraag naar is
Financieel adviseur carrière
Financieel adviseur biedt als carrière een breed scala aan mogelijkheden op verschillende loopbaangebieden. Als de belangrijkste specificatie is om waardevol financieel advies te geven, heeft het een zeer flexibel werkschema, dat wil zeggen dat het op zoveel manieren kan worden gedaan, zelfs virtueel.
Als financieel adviseur heeft u de volledige controle over uw loopbaan. Er zijn echter een paar nadelen aan deze carrière, waaronder stress, strenge regelgeving en het opbouwen van een klantenbestand.
Volgens de Breau of Labor Statistics zijn er 271,900 financiële adviseurs in de VS
Lees ook: Bedrijfsethiek
5 stappen om financieel adviseur te worden
Als je je altijd al hebt afgevraagd hoe je je carrière in financieel advies kunt beginnen, dan zijn deze stappen iets voor jou!
#1 Haal een bachelordiploma
Dit is meestal de eerste en zeer belangrijke stap om financieel adviseur te worden. Het zou geweldig zijn om degenen voor je te vragen hoe het is, in ieder geval om een idee te hebben van wat je kunt verwachten. Er zijn zoveel velden die in lijn zijn met financieel advies, zoals boekhouding, economie, zaken of statistiek die nodig is om financieel adviseur te worden. De belangrijkste deelvakken hierin zijn risicomanagement, beleggingen, belastingen, estate planning etc.
Je kunt er echter voor kiezen om na de bachelor door te stromen naar de M.sc.
Opmerking: Deze graad kan ook virtueel worden behaald door een aanvraag in te dienen voor scholen die virtuele studenten accepteren.
#2. Stage lopen
Meestal biedt de school het theoretische aspect van het programma waarvoor je je hebt ingeschreven. Het zou mooi zijn om het te combineren met praktijkervaring. Het zal je leerervaring enorm helpen.
Interessant is dat deze stage op school kan worden gedaan. Je kunt ergens in je schema zoeken en het inpassen. Als je deeltijdstudent bent, kun je ook een deeltijdbaan op dat gebied krijgen. Bovendien helpt het je aansluitende netwerk ook voor een goede baan in de toekomst.
#3. Get a Job
Een baan als financieel adviseur vinden is misschien niet gemakkelijk, maar nu je een diploma hebt behaald en een ervaren stagiaire heb je een zeker voordeel. U moet uw applicaties op verschillende plaatsen uitbrengen. Blijf echter op de hoogte van vacatures en updates.
U moet ervoor zorgen dat u uw cv schrijft op een manier die uzelf en uw kwalificaties goed verkoopt.
link
#4. Get Certified
Wanneer u een baan krijgt, zult u begrijpen dat er zoveel beperkingen zijn voor financieel adviseurs die niet gecertificeerd zijn. Om je carrière als financieel adviseur te laten groeien, heb je een goede certificering nodig. De essentie van het krijgen van een baan voordat je gecertificeerd wordt, is echter om weloverwogen beslissingen te kunnen nemen op je vakgebied.
Dit is een zeer competitieve carrière, dus een certificering zou zeker een lange weg gaan. Hier zijn enkele veelvoorkomende certificeringen die u als financieel adviseur kunt behalen;
- Chattered financiële analyse
- Gecertificeerde financiële planner
- Effectenlicenties
- Verzekeringslicentie
#5. Verdere studies
Naarmate je verder komt in je financiële adviescarrière, zul je ontdekken dat om het hoogtepunt van je carrière te bereiken, er enkele graduate cursussen zijn die je misschien moet volgen om jezelf nog beter te ontwikkelen. Leren is een levenslang proces dat nooit stopt, dus je moet bereid zijn om te blijven leren als adviseur.
Deze verdere studies betekenen niet noodzakelijk dat je terug naar school moet om een diploma te behalen, je kunt een aantal cursussen kiezen die relevant zijn voor je vakgebied en studeren op je eigen tijd.
Lees ook: Verstandige investeringstips voor jonge zakelijke nieuwkomers
Degenen in het onderwijsveld kunnen besluiten om te promoveren en zelfs professoren in financiële boekhouding te worden.
Wie heeft een financieel adviseur nodig?
Sommige deskundigen zeggen dat een goede vuistregel is om een financieel adviseur in te huren wanneer u 20% van uw jaarinkomen kunt sparen. Anderen zeggen dat je er een zou moeten kopen als je financiën ingewikkelder worden, zoals wanneer je een erfenis krijgt van een ouder of als je wilt toevoegen aan je pensioensparen.
Hoe verdienen financiële adviseurs geld?
Er zijn drie vormen van betalen voor financiële adviseurs: adviseurs die op basis van een vergoeding werken, kunnen hun klanten per uur, jaarlijks of voor een vast bedrag factureren. Financieel adviseurs die in opdracht werken, verdienen hun geld met de beleggingen die zij aanbevelen. Financiële adviseurs die hun klanten een vergoeding in rekening brengen, verdienen ook geld via commissies.
Wat zijn de vaardigheden die nodig zijn om een financieel adviseur te zijn?
Om financieel adviseur te zijn, zijn er enkele noodzakelijke vaardigheden die u moet oefenen, waaronder:
- Empathie
- Vaardigheden voor bedrijfsontwikkeling
- Onderzoek
- Vermogensbeheer
- Analytisch denken
- Interpersoonlijke communicatie
- Detail oriëntatie
- Vaardigheden in klantrelaties
Is het moeilijk om financieel adviseur te zijn?
Financieel adviseur zijn komt met positieve en negatieve factoren. Kijkend naar de negatieve factor, omvat het veel druk, veel werk om aan de slag te gaan en een eindeloze stroom regels en voorschriften die moeten worden gevolgd. Er is echter een aanzienlijk risico op burn-out op dit gebied, ondanks de financiële beloningen.
Wat is het verschil tussen een financieel planner en een financieel adviseur?
Simpel gezegd, financiële planners zijn experts in het helpen van mensen en bedrijven bij het ontwikkelen en implementeren van plannen om hun monetaire langetermijndoelstellingen te bereiken. Makelaars, geldbeheerders, verzekeringsagenten en bankiers vallen allemaal onder de overkoepelende term 'financieel adviseur'. Financiële planners worden niet bestuurd door een gecentraliseerde organisatie.
Hoe krijgen financiële adviseurs klanten?
Klanten werven als nieuwe financieel adviseur is een getallenspel dat kan worden gewonnen door de volgende outreach-benaderingen, maar in een langzamer tempo: Het plegen van een ongevraagd telefoontje. Rondgaan en bij mensen aan de deur kloppen. Verstrekken van gratis eten in een poging om de opkomst bij presentaties te vergroten.
Wat is het moeilijkste aan financieel adviseur zijn?
Het moeilijkste aspect om het te maken als financieel adviseur is het werven van nieuwe klanten. U hebt een goed ontwikkelde marketingstrategie en consistent zoeken naar werk nodig om een klantenkring op te bouwen.
Conclusie
Kortom, financieel adviseur als carrière is zeker breed. Als ondernemer is het dus belangrijk dat u de verschillende soorten financieel adviseurs in overweging neemt en vervolgens degene in dienst neemt die perfect bij uw bedrijf past. Het is ook raadzaam om hen de financiële beslissingen te laten nemen, aangezien het hun taak als financieel adviseurs is om ervoor te zorgen dat uw bedrijf slimme financiële beslissingen neemt die uiteindelijk zullen resulteren in het belangrijkste doel van elk bedrijf, namelijk het vergroten cash flow en genoeg winst maken.
Misschien wilt u lezen: ministerie van Financiën
- Financieringsmogelijkheid: GrayMatters Capital
- Financieringsmogelijkheid – Global Green Grant Fund
- Financieel adviseur: alles wat je nodig hebt (+ topvaardigheden)
- PROFESSIONELE FINANCIERING: certificeringen en kwalificaties (bijgewerkt!)
FAQ
Wat doet een financieel adviseur eigenlijk?
Financieel Adviseurs zijn professionals die deskundig advies geven over financiële zaken. Ze begeleiden klanten ook bij het nemen van weloverwogen financiële beslissingen. Ze verlenen andere diensten, zoals het beheren van investeringen, het plannen van belasting, financieel management, persoonlijke financiën, enz.
