Het opzetten van een levend vertrouwen kan u helpen het erfrechtproces over te slaan en uw dierbaren controle te geven over uw vermogen in het geval van arbeidsongeschiktheid. Er zijn echter verschillende trustrekeningen beschikbaar voor verschillende functies. De "settlor" van een trust creëert de trustdocumenten, kiest een trustee om toezicht te houden op de activa van de trust en draagt vervolgens het eigendom van die activa over aan de trust. In dit wettelijk document staat onder welke personen en omstandigheden u geld uit een trustfonds kunt halen. Hoewel de specifieke regels voor het opnemen van geld uit een trust variëren afhankelijk van de structuur, heeft in de meeste gevallen alleen de trustee toegang tot de activa van de trust. Als u de trustee bent van uw eigen trust, bent u vrij om de activa op elke gewenste manier te gebruiken, inclusief opnames. Lees verder voor meer informatie over hoe u geld kunt krijgen van een trustfonds
Wat is een trustfonds?
Een trustfonds stelt een persoon (de schenker) in staat middelen opzij te zetten ten behoeve van een of meer begunstigden, zoals geld, investeringen, onroerend goed en levensverzekeringen. Een trustee daarentegen is verantwoordelijk voor het toezicht op het vertrouwen. Zo'n persoon kan een professional zijn (financiële instelling, advocaat of financieel adviseur) of iemand die de concessiegever kent. Professionele trustees ontvangen meestal een vergoeding van de trust voor hun leidinggevende werk.
De concessieverlener en de vermogensadvocaat komen meestal samen en beslissen over de parameters van de trust;
- Wanneer de schenker sterft, gaan hun bezittingen dan naar hun erfgenamen, of krijgen ze ze terwijl ze nog leven?
- Wanneer activa worden overgedragen aan een trust, heeft de concessiegever enige zeggenschap over die activa of worden ze eigendom van de trust?
- Komt er een begunstigde en krijgen zij ook een bepaald bedrag uit de trust dat aan het goede doel wordt uitgedeeld?
Al deze keuzes hebben over het algemeen invloed op het feit of de activa van de trust al dan niet worden beschouwd als een deel van de nalatenschap van de schenker op het moment van hun overlijden en als gevolg daarvan of successierechten al dan niet van toepassing zijn.
In wezen zijn er twee verschillende soorten trusts met cruciale kenmerken die van invloed zijn op het gezag van de concessieverlener over de activa in de trust en op de fiscale gevolgen voor de nalatenschap van de concessieverlener:
#1. Herroepbare trusts
staat de concessieverlener toe om begunstigden te wijzigen terwijl hij de controle over de activa van de trust behoudt. Zelfs het hele vertrouwen kan door hen worden vernietigd! In het geval van onbekwaamheid kan de concessieverlener ook een opvolger aanwijzen om namens hen toezicht te houden op de trust. Omdat de schenker echter nog steeds wordt beschouwd als de juridische eigenaar van alle activa, zijn successierechten verschuldigd na hun overlijden. Bovendien, als ze schulden hebben wanneer ze overlijden, kunnen de activa worden gebruikt om ze af te wikkelen.
#2. Onherroepelijke trusts
kan niet worden teruggedraaid door de concessieverlener, die ook de bepalingen of begunstigden van de trust niet mag wijzigen zodra deze is opgericht. Ook zijn activa die in een onherroepelijke trust zijn geplaatst niet langer eigendom van de schenker, daarom zijn ze niet langer onderworpen aan successierechten bij het overlijden van de schenker, en kunnen schuldeisers geen beslag leggen op die activa om de schulden van de schenker te voldoen.
Kan ik geld opnemen van vertrouwen?
Als u de trustee bent, kunt u geld uit uw eigen trust halen. Gezien uw aandeel in de activa van de trust, bent u vrij om geld op te nemen wanneer u maar wilt. Bovendien kunt u activa toevoegen aan of verwijderen uit de trust.
Hoe lang duurt het om geld op te nemen van vertrouwen?
Volgens tal van overwegingen, zoals de complexiteit van het vermogen van de nalatenschap, zorgen over schuldeisers, enz., duurt het doorgaans tussen de 12 en 18 maanden voordat de trustee de activa aan de begunstigden en erfgenamen overdraagt als een trust een eenmalige activaverdeling vereist.
Kunt u geld overmaken van een trustrekening naar een privérekening?
De schenker van een onherroepelijke trust bepaalt dat de trustee alleen fondsen mag opnemen die ten behoeve van de trust mogen worden gebruikt in overeenstemming met de voorwaarden van de trust, zoals het uitkeren van inkomsten aan begunstigden of het betalen van onderhoudskosten. De trustee mag deze fondsen op geen enkel moment gebruiken voor hun eigen persoonlijk gewin.
Hoe u geld uit een trustfonds kunt halen
Over het algemeen kunt u, als u een trust heeft die herroepbaar is, geld uit een trustfonds halen door een verzoek in te dienen bij de trustee. In het geval dat u wordt genoemd als de trustee, hebt u de bevoegdheid om gelden en activa uit de trust te verwijderen op elke manier die u passend acht.
Integendeel, bij het creëren van een trust is een van de belangrijkste beslissingen die u moet nemen hoe u geld uit een trustfonds kunt halen voor de begunstigden. Hoe dan ook, u kunt op verschillende manieren geld uit een trustfonds halen voor een begunstigde.
#1. Krijg het vertrouwen in een forfaitair bedrag in één keer (of een paar grote uitbetalingen)
Alle activa in één keer krijgen is de eenvoudigste manier om toegang te krijgen tot een trustfonds. Wanneer de begunstigde een bepaalde leeftijd of levensmijlpaal bereikt, kan de schenker aangeven dat hij de activa krijgt (zoals 30 worden of afstuderen aan de universiteit).
Een trust kan ook geld uitbetalen in meerdere grote termijnen. Als u bijvoorbeeld een begunstigde bent van een trust, is het mogelijk dat een deel van het inkomen is aangewend voor uw onderwijsuitgaven. De resterende middelen zouden dan over de volgende decennia kunnen worden verdeeld. Er zijn schenkers geweest die hun trusts zo hebben opgezet dat ze 25% ontvangen op 25-jarige leeftijd, nog eens 25% op 30-jarige leeftijd en het resterende vertrouwenssaldo op 35-jarige leeftijd.
Zowel zegeningen als vloeken kunnen het gevolg zijn van het in één keer ontvangen van een aanzienlijke som geld of investeringen. U krijgt echter wel een flinke som geld! Het kan echter een uitdaging zijn om te beslissen wat u met zo'n grote som geld gaat doen (en alle bijbehorende gevoelens, afhankelijk van uw band met de schenker). Veel van mijn klanten hebben tegenstrijdige emoties geuit over het erven van rijkdom. Het kan nuttig zijn om met een financieel adviseur te werken om te bepalen hoe u dit geld kunt eren op een manier die voor u op dit punt in uw leven zinvol is, terwijl u ook een deel reserveert voor uw toekomstige zelf.
#2. Voordelen van de gespreide kleinere betalingen van de Trust
De concessiegever heeft de mogelijkheid om het dividend van het trustfonds in nog kleinere delen te splitsen. Een voorbeeld hiervan is een maandelijkse betaling van de trust voor de rest van uw leven. Beheerders hebben vaak de mogelijkheid om trustfondsen aan begunstigden te geven voor hun 'algemeen welzijn'. Vanwege het wijdverbreide gebruik wordt één distributiestrategie vaak "HEMS" genoemd, wat staat voor gezondheid, onderwijs, onderhoud en ondersteuning.
Als beschermingsstrategie kunnen schenkers besluiten om meerdere kleinere betalingen aan begunstigden te doen in plaats van één enkele grote betaling. Misschien zijn ze bezorgd dat de begunstigde snel een aanzienlijke uitbetaling van het trustfonds zal doen, of willen ze niet dat de echtgenoot van de ontvanger in geval van een scheiding aanspraak kan maken op een verdeling van het geld.
Het voordeel van het op deze manier uitbetalen van trusts voor de schenker is dat u de begunstigde in staat stelt de trust meer als een bron van inkomsten dan als een meevaller te beschouwen. Het nadeel is echter dat het meer zal kosten om de trust te beheren, omdat er een trustee nodig is om er gedurende een langere periode toezicht op te houden.
Hoe wordt geld verdeeld vanuit een trust?
De schenker kan het vertrouwen vestigen zodat de fondsen zonder enige beperking rechtstreeks naar de begunstigden kunnen gaan. Er kan een nieuwe akte worden opgemaakt, of de curator kan het actief verkopen en de opbrengst aan de begunstigde geven in de vorm van een cheque, bankcheque of contant geld.
Kan ik eerder toegang krijgen tot mijn trustfonds?
Geld van een trust kan vroegtijdig worden verdeeld als het in principe is opgezet om uw financiële stabiliteit, gezondheid en welzijn te waarborgen. Zodra u de voorwaarden begrijpt, kunt u een uitkering aanvragen bij de trustee. U dient echter een erfrechtadvocaat te raadplegen als de curator weigert hieraan te voldoen.
Hoe u vroegtijdig geld uit een trustfonds kunt halen
De meeste ouders willen een financiële strategie hebben voor hun kinderen voor het geval er iets ongelukkigs gebeurt. Het creëren van een trustfonds is een manier om zekerheid te bieden. Een trustfonds is een verzameling activa die door een trustee wordt gehouden ten behoeve van een begunstigde. Maar er zijn beperkingen. Doorgaans kunnen begunstigden de activa pas krijgen als ze een bepaalde leeftijd hebben bereikt of als bepaalde gebeurtenissen plaatsvinden.
Soms kan het echter moeilijk zijn om te wachten tot het geld wordt vrijgegeven als u financiële problemen ondervindt. Door een erfrechtadvocaat te selecteren, kunt u de procedure starten. Hieronder vindt u manieren om vroegtijdig geld uit een trustfonds te halen;
#1. Raadpleeg de curator
Maak om te beginnen een afspraak met uw vertrouwenspersoon. Het is gunstig om uw trustee te informeren dat u problemen heeft met de uitgaven voor levensonderhoud. U moet hem of haar vragen naar de voorwaarden van uw trustfonds. Het geld kan vroegtijdig worden geleverd als het primaire doel van de trust was om te voorzien in uw ondersteuning, onderhoud en gezondheid. U moet de trustee vragen om wat geld aan u vrij te geven nadat u de voorwaarden heeft geleerd. Als de curator weigert, moet u een erfrechtadvocaat inschakelen.
#2. Dien een petitie in
Om geld uit uw trust te krijgen, moet u mogelijk een verzoekschrift indienen bij de erfrechtbank. Ook moet u de rechter in een verzoekschrift laten weten dat u geld nodig heeft voor levensonderhoud. Een advocaat kan u helpen bij het indienen en voorbereiden van de papieren in de rechtbank.
#3. Dien een verzoek in voor de verwijdering van uw gevolmachtigde
Samenwerking met sommige trustees kan een uitdaging zijn. Er kunnen een aantal redenen zijn waarom uw trustee uw verzoeken om toegang tot uw trust heeft afgewezen of genegeerd. Aan de andere kant zijn sommige trustees niet op de hoogte van de regels van het trustfonds, terwijl anderen simpelweg onoplettend zijn. Daarom kunt u bij het indienen van uw verzoekschrift een wijziging van uw bewindvoerder aanvragen. De rechter kan de curator een toeslag opleggen als hij vaststelt dat het handelen van de curator heeft geleid tot enige schadevergoeding voor de begunstigde.
Men hoeft niet rijk te zijn om een trustfonds op te richten. Het is bedoeld om het mogelijk te maken dat iemands geld na overlijden waardevol blijft. Omdat ze geld aan hun kinderen willen nalaten maar toch invloed hebben op de besteding ervan, kiezen veel ouders voor deze strategie. Het is nuttig om met een ervaren advocaat te spreken als u een begunstigde bent van een trust en hulp nodig heeft.
Is geld dat wordt onttrokken aan een trust belastbaar?
Geld uit een trust halen wordt anders belast dan geld uit gewone beleggingsrekeningen halen. Belastingen moeten worden betaald door trustbegunstigden op alle inkomsten en andere uitkeringen die zij ontvangen. Uitkeringen in principe van een trust daarentegen zijn belastingvrij voor de begunstigden.
Wat zijn de minpunten van een trust?
- De uitgaven voor het opzetten en beheren van trusts behoren tot hun grootste nadelen.
- De oprichting en ontbinding van trusts moet ingewikkelde processen volgen.
- De trustee krijgt de bewaring van de activa van de trustor.
- Trustees moeten zich houden aan de strakke richtlijnen die zijn uiteengezet in de trustakte.
- Als trustwetten worden overtreden, kunnen activa worden onderworpen aan erfrecht.
- Als trustwetten worden gewijzigd of overtreden, kunnen trusts hun voordelen van belastingbesparing en vermogensbescherming verliezen.
Hoeveel geld zit er gewoonlijk in een trustfonds?
Over het algemeen wordt geschat dat slechts 2% van de Amerikanen trusts erven van hun ouders. Het gemiddelde bedrag dat via trusts aan begunstigden wordt overgedragen, is $ 285,000, terwijl de gemiddelde trustactiva $ 4,062,918 bedragen.
Wie houdt het geld in een trust?
Er is een donor, een ontvanger en een trustee in een trustfonds. Een trustfonds is een juridische regeling waarin de maker (de "grantor") de voorwaarden specificeert waaronder zijn activa moeten worden opgeslagen, verzameld en uiteindelijk uitbetaald. De begunstigde ontvangt de activa of andere voordelen van het fonds. Aan de andere kant controleert de trustee de activa en voert hij de aanwijzingen van de begunstigde uit.
Wat gebeurt er met geld in een trustfonds?
Trustfondsen kunnen contanten, bankrekeningen, onroerend goed, aandelen, bedrijven, bedrijven, erfstukken en andere soorten investeringen omvatten. Wanneer deze activa echter aan de begunstigden worden geleverd, blijven ze in de Trust totdat aan specifieke voorwaarden is voldaan.
Wat zijn de 3 soorten vertrouwen?
Hier is een overzicht van de drie belangrijkste soorten trusts;
- Herroepbare trusts.
- Onherroepelijke trusts.
- Testamentaire trusts.
Conclusie
Als u een trust heeft die herroepbaar is, kunt u geld uit een trustfonds halen door een verzoek in te dienen bij de trustee. Als u wordt genoemd als de trustee, hebt u de bevoegdheid om geld van de trust te verwijderen op de manier die u geschikt acht.
Bij het creëren van een trust is een van de belangrijkste beslissingen die u moet nemen echter hoe u geld uit een trustfonds kunt halen voor de begunstigden. Hoe dan ook, u kunt op verschillende manieren geld uit een trustfonds halen voor een begunstigde.
Hoe u geld uit een trustfonds kunt halenVeelgestelde vragen
Welke trust zal uw vermogen het beste beschermen?
Onherroepelijk vertrouwen
Als uw activa in een onherroepelijke trust zijn ondergebracht, zijn ze veiliger voor rechtszaken en schuldeisers. Onherroepelijke trustactiva worden niet beschouwd als onderdeel van het privévermogen van de trustor. Voor belastingdoeleinden betekent dit dat de IRS deze activa buiten beschouwing zal laten bij het berekenen van de waarde van uw nalatenschap.
Wie zou de ideale beheerder van een trust zijn?
Als uw trust groot is of ingewikkelde activa bevat, kan het in uw belang zijn om een professionele trustee in te huren, zoals een banktrustafdeling, een advocaat of een financieel adviseur.
Gerelateerde artikelen
- Begunstigde van een trust: definitie, rechten en beste Amerikaanse praktijken.
- HERROEPBAAR VERTROUWEN: Wat is levend herroepbaar vertrouwen?
- WAT IS EEN VERTROUWINGSREKENING? Hoe een te openen
- Een trustfonds opzetten: stapsgewijze handleiding
Referentie
