Een testament en een levend vertrouwen zijn juridische documenten die een advocaat gebruikt om individuen en families te helpen bij het vormen van een boedelplan. Het maken van deze documenten maakt deel uit van een groter proces voor vermogensplanning waarbij doelen worden vastgesteld voor iemands eigendommen en activa. Testamenten en trusts zijn juridische documenten die zorgen voor de overdracht van activa aan opvolgers in overeenstemming met uw wensen, zodat u kunt zorgen voor degenen van wie u houdt. Dit artikel zal u helpen de verschillen tussen de twee te begrijpen en te bepalen welke het beste bij uw beslissing en een strategie past die op dit punt in uw leven voor u zinvol is.
De concepten van wil en vertrouwen begrijpen
Weet u wat "willen" en "vertrouwen" betekenen in estate planning? Als u dit concept begrijpt, weet u wat de beste keuze is voor uw eigendom.
Een testament is een juridisch document dat de verdeling regelt van uw vermogen aan uw opgegeven erfgenamen en begunstigden na uw overlijden. Het bevat ook instructies over hoe u beslissingen kunt nemen nadat u bent overleden. Het kan echter een executeur opdragen een trust op te richten en een trustee aanstellen om activa te beheren ten behoeve van specifieke personen.
Bijna iedereen met wie u spreekt, begrijpt hoe belangrijk het is om een testament te hebben. omdat het een juridisch document is dat uw laatste wensen uitdrukt. Een testament moet in ieder geval het volgende bevatten:
- Wie beheert uw nalatenschap na uw overlijden, ook wel 'executeur' genoemd?
- Hoe worden belastingen en schulden betaald? (indien aanwezig)
- De naam van de voogden van uw kinderen
- Bespreek de verdeling en toewijzing van activa.
Cruciale punten om te overwegen bij het maken van uw testament.
- De onterving van een echtgenoot
- De onterving van een kind of kinderen
- Uitdagingen voor je wilskracht
- Dierenverzorging in de toekomst
Als u overlijdt, leest de kantonrechter ook uw testament voor. De erfrechtbank helpt ervoor te zorgen dat uw laatste wensen worden uitgevoerd. Een "self-proving" moet worden ondertekend door een registrar. Dit type testament kan het proces van nalatenschap versnellen omdat de rechtbank het kan accepteren zonder contact op te nemen met de getuigen die het hebben ondertekend.
Soorten testamenten
Het artikel bespreekt vier verschillende soorten testamenten, en uw omstandigheden zullen bepalen welke het beste voor u is. Hier is wat basisinformatie om u te helpen bij het maken van uw beslissing.
#1. eenvoudige wil
U kunt een voogd aanwijzen voor eventuele minderjarige kinderen en bepalen wie uw bezittingen krijgt via een eenvoudig testament. Het is mogelijk om in korte tijd een basis testament op te stellen. Het online opmaken van een testament met een eenvoudig testament kan een goed uitgangspunt zijn, maar u moet ook juridische begeleiding krijgen.
#2. testamentaire
Een testamentaire trust draagt een deel van uw vermogen over aan een trust ten behoeve van uw begunstigden en wijst een trustee aan om de trust te beheren. Dit is handig als u minderjarige begunstigden heeft. Via dit soort testament kunt u vermogensbestanddelen in vertrouwen stellen en voorwaarden stellen aan de erfenis, die geleidelijk kan verlopen op basis van leeftijd of andere overwegingen.
#3. Gezamenlijke wil
Een gezamenlijk testament is een testament dat is ondertekend door twee of meer personen, die elk een erflater zijn. In de meeste gevallen voeren echtgenoten een gedeeld testament of spiegel testament uit, zodat de andere echtgenoot alles ontvangt. De voorwaarden van een gezamenlijk testament, zoals de executeur, begunstigden en andere bepalingen, kunnen niet worden gewijzigd, zelfs niet na het overlijden van een van de erflaters. Gezamenlijke testamenten kunnen lastig zijn voor de langstlevende echtgenoot vanwege deze inflexibiliteit, omdat hun bedoelingen kunnen veranderen.
#4. Levende wil
Leven heeft niets te maken met het verdelen van uw vermogen als u overlijdt. In plaats daarvan geeft het u de mogelijkheid om de medische procedures te selecteren die u wenst als u arbeidsongeschikt wordt. U kunt ook iemand aanwijzen die namens u beslissingen neemt in een levenstestament, omdat een wilsverklaring op sommige plaatsen een levenstestament en gezondheidszorg omvat. Volmacht of volmacht, het is van cruciaal belang om uw de wetgeving van de staat over dit onderwerp.
Het is vermeldenswaard dat u meerdere soorten testamenten tegelijkertijd kunt hebben, en ze kunnen allemaal legitiem zijn. Omdat ze fundamenteel verschillende doelen dienen, kunnen een levende wil en een basiswil juridisch naast elkaar bestaan.
Trusts zijn juridische structuren die de overdracht van activa van een trustor naar een trustee mogelijk maken. Als gevolg hiervan is een levend vertrouwen een juridisch bindend contract waarmee u uw vermogen tijdens uw leven kunt gebruiken en distribueren. Een van de onderscheidende kenmerken van een levende trust is dat de overdracht van uw vermogen plaatsvindt buiten de probate-procedure van de voorzitter van de rechter. Dit is hoe het gaat.
U begint met het opstellen van een vertrouwensdocument waarin de basisregels worden uiteengezet voor hoe het syndicaat zou moeten werken. Vervolgens benoemt u binnen de overeenkomst een trustee en een opvolger-trustee om toezicht te houden op de activa die u in de trust hebt geplaatst. U noemt uzelf gewoonlijk de oorspronkelijke trustee, zodat u de activa van de trust kunt gebruiken en beheren terwijl u nog leeft. Na uw overlijden zorgt de opvolger van de curator voor de nalatenschap ten behoeve van de door u gekozen begunstigde. Ten slotte moet u het vertrouwen financieren door het eigendom van eigendom over te dragen om het geldig te laten zijn. Wanneer u uw levende vertrouwen ondertekent en financiert, wordt het effectief.
De twee soorten levende trusts
Er zijn twee soorten trusts, herroepelijk en onherroepelijk.
#1. Herroepbare Living Trusts
Met een herroepbaar levend vertrouwen kunt u het op elk moment intrekken of annuleren. De term "herroepelijk" verwijst echter naar meer dan alleen het vermogen van de trust om te worden beëindigd. Hoewel het vertrouwen uw vermogen beheert, stelt het herroepbare levende vertrouwen u in staat om gezag over hen te behouden. Hiermee kunt u de trusts op elk moment voor uw overlijden wijzigen of zelfs annuleren. Het vertrouwen wordt onherroepelijk na uw overlijden en kan niet worden gewijzigd.
#2. Onherroepelijke Living Trusts
Het onherroepelijk levende vertrouwen doet precies wat de naam doet vermoeden. Omdat het onherroepelijk is, verlies je de mogelijkheid om het te veranderen zodra je een onherroepelijk levend vertrouwen hebt gecreëerd. U kunt de trust niet beëindigen of annuleren, en er ook geen wijzigingen in aanbrengen. Bepaalde soorten onherroepelijke trusts kunnen u helpen geld te besparen op successierechten, in aanmerking te komen voor Medicaid en uw vermogen te beschermen tegen schuldeisers.
Stel dat u een onherroepelijk levend vertrouwen opbouwt in plaats van een herroepbaar. In die situatie heb je minder mogelijkheden om de voorwaarden te wijzigen en heb je bijna altijd de toestemming van alle begunstigden en trustees nodig, evenals een gerechtelijk bevel. Onherroepelijke trusts bieden aanzienlijke belastingvoordelen, maar u kunt enige of alle controle verliezen over de activa die u in de trust plaatst. Voordat u een testament of trust opstelt, dient u juridisch advies in te winnen bij een ervaren testament- en trustadvocaat.
Een levend vertrouwen wordt gebruikt om uw persoonlijke gegevens privé te houden en om de eigendommen en activa in uw nalatenschap te beschermen terwijl u in leven bent. Activa die u bezit, zoals onroerend goed, grond, aandelen, obligaties en bankrekeningen, worden gebruikt om trusts te financieren. Een trust kan u op de volgende manieren helpen:
- Stel een schema op voor de verdeling van de erfenis.
- Vermijd de proces van nalatenschap en de erfrechtbank.
- Verminder uw risico om door schuldeisers te worden aangeklaagd.
- Verlaag uw successierechten.
Stel eeuwigdurende toegang tot uw beleggingen in voor uw specifieke behoeften. kind/volwassene. Wanneer u overlijdt, verdeelt uw geselecteerde opvolger de activa in uw trusts op een tijdgevoelige manier aan uw aangewezen begunstigden.
Is een testament of een levend vertrouwen vereist?
De meeste mensen hebben een testament nodig, maar niet iedereen heeft een levend vertrouwen nodig. Of u al dan niet een levend vertrouwen nodig heeft, wordt bepaald door uw leeftijd, geld en of u al dan niet getrouwd bent. Zelfs als u vaststelt dat een levend vertrouwen noodzakelijk is, moet u ook een testament schrijven om een advocaat te selecteren, voogden voor minderjarige kinderen te identificeren en te zorgen voor alle activa die niet in uw vertrouwen terechtkomen.
Kun je zowel een testament als een levend vertrouwen hebben?
Ja, want zowel testamenten als trusts zijn hulpmiddelen voor vermogensplanning om u te helpen uw zaken te regelen. Er zijn belangrijke verschillen die u moet begrijpen voordat u bepaalt of een of beide het beste voor u is. Een sterke vastberadenheid en vertrouwen gaan hand in hand. Een broodje pindakaas is heerlijk, en een broodje jam is oké. Testamenten en trusts zijn beide essentiële componenten van een uitgebreide vastgoedstrategie. Zelfs als u een levend vertrouwen creëert, moet u ook een testament maken. Hier zijn twee fundamentele oorzaken voor:
#1. Een levend vertrouwen omvat niet al uw activa.
Een levend vertrouwen dekt alleen eigendommen die u schriftelijk aan het vertrouwen hebt gegeven, wat een van de belangrijkste redenen is om een testament op te stellen. Bijna niemand zet zijn hele nalatenschap in een trust. Ook als u ernaar streeft om alles zorgvuldig over te dragen, bestaat de kans dat u vlak voor uw overlijden onroerend goed verwerft. Het gaat niet onder de voorwaarden van het trustdocument als u niet denkt (of niet in staat bent om) het eigendom over te dragen aan uw levende trust.
#2 Een testament kan wat een trust niet kan.
Ten tweede kan een testament sommige dingen bereiken die een levend vertrouwen niet kan. Op veel plaatsen moet je een testament gebruiken als je jonge kinderen hebt en een voogd wilt kiezen om ze op te voeden als jij en de andere ouder overlijden voordat ze meerderjarig zijn. U kunt uw levende vertrouwen niet gebruiken. Een testament kan ook worden gebruikt om schulden aan u kwijt te schelden, die een trustovereenkomst niet kan bereiken.
Wanneer moet ik een advocaat inschakelen?
Dit kan worden gedaan wanneer u een unieke omstandigheid heeft, een vertrouwensrelatie met speciale behoeften nodig heeft of overweldigd wordt door een complex of enorm landgoed. Het behouden van de diensten van een levende vertrouwensadvocaat kan u helpen bij het beantwoorden van al uw vragen of bij het opstellen van een verfijnd levend vertrouwen.
Als u zich in een van de volgende situaties bevindt, dient u een advocaat te raadplegen:
- Uw vermogen ligt zeer dicht bij het vrijstellingsbedrag voor de successierechten.
- Je hebt een jongere die bijzondere aandacht en zorg nodig heeft.
- U hebt wat begeleiding nodig met betrekking tot de financiën van de trust.
- Gebruikers moeten betrokken zijn bij een verscheidenheid aan complexe omstandigheden die bepalen hoe en wanneer begunstigden activa krijgen.
Hoewel het inhuren van een advocaat voor het opstellen van een trust duurder is dan het opstellen van andere instrumenten voor vermogensplanning, kan het betalen van de kosten vooraf voor solide juridisch advies u en uw dierbaren op de lange termijn geld besparen.
Hoewel trusts eenvoudig zijn, moet u een advocaat raadplegen. Een advocaat kan kijken naar het vertrouwen dat u hebt gemaakt of u advies geven over staatsspecifieke wetgeving.
Voordat u vraagt of u een advocaat nodig heeft om trusts te creëren, moet u eerst begrijpen wat trust is en of u er zelfs een nodig heeft.
Wat testamenten en levende vertrouwenspersonen niet kunnen doen
#1. Belastingen op onroerend goed moeten worden verlaagd.
Testamenten en levensverzekeringen kunnen u niet helpen om geld te besparen op successierechten, maar de meeste landgoederen zijn niets verschuldigd.
#2. Laat geld achter voor huisdieren.
Je kunt geen geld aan je honden overlaten omdat ze geen eigendom kunnen bezitten. U kunt uw huisdieren in uw testament overlaten aan een vertrouwde verzorger of een huisdierensyndicaat opzetten. Als u echter probeert uw huisdier achter te laten, wordt het onderdeel van uw resterfgoed.
Hoewel het legaal is om uitvaartinstructies en andere laatste verzoeken in uw testament op te nemen (maar niet in een levende trust), verdient het de voorkeur om dit in een apart document te doen.
#3. Wachtwoorden achterlaten voor online-accounts.
Uw executeur heeft na uw overlijden graag toegang tot uw online accounts, computers en andere apparaten. Deze informatie mag echter niet worden opgenomen in uw testament of levensverzekering. Maak in plaats daarvan een apart document en bewaar dit samen met uw andere estate planning-documenten op een veilige locatie.
Veelgestelde vragen
Heb ik een testament of een levend vertrouwen nodig?
Een testament is iets dat de meeste mensen nodig hebben, maar niet iedereen heeft een levend vertrouwen nodig. Of je een levend vertrouwen nodig hebt of niet, hangt af van hoe oud je bent, hoeveel geld je hebt en of je getrouwd bent of niet.
Kun je zowel een testament als een levend vertrouwen hebben?
Ja, want zowel testamenten als trusts zijn hulpmiddelen voor vermogensplanning om u te helpen uw zaken te regelen
Wanneer moet ik een advocaat raadplegen?
Bij het opstellen van een gecompliceerd levend vertrouwen of testament, kunt u contact opnemen met een advocaat om u te helpen met al uw vragen.
Gerelateerde artikelen
- WAT IS EEN TRUSTFONDS? Hoe werkt het?
- LIVING TRUST VS WILL: Beste optie in de VS (+grote verschillen).
- Onherroepelijke begunstigde: een definitieve gids
- Trustfonds: een bankrekening voor een trustfonds instellen in 2023- Expert Guide
- Begunstigde van een trust: definitie, rechten en beste Amerikaanse praktijken.
- VERKOOPCLAUSULE: In een hypotheek- of trustakte
