Ten behoeve van uw dierbaren moet een levend vertrouwen een belangrijk onderdeel zijn van uw nalatenschapsplan, om nalatenschap te voorkomen wanneer u overgaat. Hoewel velen het concept van een herroepbaar vertrouwen niet echt begrijpen en hoe het werkt. Daarom zal dit artikel je horizon verbreden over wat een herroepbaar levend vertrouwen is, de kosten, vorm en hoe het wordt beheerd in Californië.
Overzicht
Voordat we beginnen, laten we eens kijken wat het woord "vertrouwen" inhoudt.
Volgens Wikipedia is "Vertrouwen een juridische relatie waarin de juridische eigendom van eigendom wordt toevertrouwd aan een persoon of rechtspersoon met een fiduciaire plicht om het te bewaren en te gebruiken voor het voordeel van een ander. Vertrouwen is een contract tussen de maker en een trustee". Hierdoor kan de trustmaker of concessieverlener instructies geven aan de trustee met betrekking tot de trustactiva. Deze reeks instructies specificeert hoe de activa zullen worden bewaard en verdeeld tijdens de goede gezondheid van de concessieverlener of bij zijn handicap, evenals in geval van overlijden.
De term "herroepelijk" verwijst echter naar een reeks bevoegdheden die zijn opgenomen in de trustovereenkomst en waarin wordt gespecificeerd dat alleen de concessieverlener de bevoegdheid heeft om de trust te wijzigen. Bij intrekking is het voor de trustee verplicht om alle trustactiva aan de concessieverlener terug te geven.
Laten we nu de uitsplitsingen samenvoegen tot de zin 'Herroepbaar vertrouwen'.
Wat is een herroepbare LivingTrust?
Een herroepbaar woonvertrouwen is een geavanceerd hulpmiddel voor vermogensplanning dat aangeeft wie uw eigendom ontvangt wanneer u overlijdt. Ze worden meestal gebruikt door personen wier brutovermogens belastbaar zijn voor federale successierechten. Het stelt de concessieverlener in staat om het eigendom van zijn activa te behouden en op elk moment in zijn leven wijzigingen aan te brengen in de trustdocumenten. Een herroepbaar vertrouwen is ook een manier om de belastingdruk te verminderen, evenals uw vermogen dat door erfrecht gaat.
Een herroepbaar vertrouwen helpt u om procedures voor leven en overlijden volledig te vermijden. U kunt ook instructies opnemen in een herroepbare trust waarin wordt gespecificeerd hoe uw trustee uw vermogen moet beheren als u arbeidsongeschikt wordt. In een herroepbare levende trust kan een persoon soms zowel de maker als de trustee zijn.
Zorg er daarnaast voor dat: uw nieuwe eigendommen of activa zijn in de trust wanneer u ze koopt. Alle eigendommen buiten de trust op het moment van uw overlijden kunnen nog steeds worden onderworpen aan erfrecht omdat u ze niet in de trust opneemt.
Belangrijke opmerkingen
- Herroepelijk vertrouwen houdt zich aan de wens van de concessieverlener.
- Het zorgt voor privacy.
- Het vermindert staat successierechten
Trouwens, Als je ziek wordt of onbekwaam om uw vermogen beheren, dit vertrouwen overeenkomst moet omvatten: a curator wie neemt? namens u over. De trustee neemt alle rekeningen en alle verantwoordelijkheid in verband met het beheer van de activa over. Hij zij heeft de stroom uitlleen om de activa te beheren maar om het vertrouwen niet in te trekken.
Ten slotte eenna uw overlijden wordt het vertrouwen een onherroepelijk vertrouwen. Uw opvolger trustee neemt het distributievermogen over volgens uw wensen, wordt belast met het betalen van rekeningen. Ze zijn ook verantwoordelijk voor het verdelen van de resterende activa aan erfgenamen zoals vermeld in de trust.
Herroepbaar Living Trust-formulier
Een herroepbaar vertrouwensformulier wordt gebruikt om details van een vertrouwensrelatie te schetsen. Uw herroepbare vertrouwensformulier moet alle specifieke details van uw activa bevatten, zoals hierboven vermeld. Hieronder vindt u echter een lijst met activa die worden verwacht in een herroepbare vorm van levend vertrouwen.
- Geld/bankrekeningen
- Certificaten van deponering (cd's)
- Zakelijke belangen
- Persoonlijke eigendommen (Dit omvat meubels, auto's, sieraden), enz.
- Onroerend goed
- Makelaarsrekeningen en aandelen (zoals aandelenbezit of pensioenrekeningen).
Californië herroepbaar woonvertrouwen
In tegenstelling tot elke andere staat of elk ander land, is het herroepbare woonvertrouwen in Californië een document dat hetzelfde is als andere. Hoewel, de processen variëren. Het enige verschil is dat als een getrouwd stel scheidt, de gemeenschapseigendomswetten in Californië van invloed kunnen zijn op de manier waarop het vertrouwen werkt.
Aanvankelijk is Californië een gemeenschap van goederen, wat betekent dat elke echtgenoot recht heeft op de helft van alle huwelijksvermogen. In het geval dat ze gaan scheiden, is elk vermogen van een echtgenoot, hetzij vóór het huwelijk, hetzij, als schenking of erfenis, een afzonderlijk vermogen. Het blijft dus bij de oorspronkelijke eigenaar bij echtscheiding.
Evenzo bevatten Californische trusts ook specifieke bepalingen die beschrijven wat er met de activa van de trust gebeurt in het geval van een echtscheiding. In dat geval kunnen de Californische gemeenschapseigendomswetten de manier veranderen waarop een herroepbaar levend vertrouwen werkt. Hoe dan ook, het is volgens de staatswet over het algemeen verboden voor beide echtgenoten om een trust te wijzigen of in te trekken zodra de echtscheidingsprocedure begint. Tot op zekere hoogte kan het worden gedaan om te bepalen hoe de activa van de trust moeten worden verdeeld.
Bovendien, als het vertrouwen werd gefinancierd door de echtelijke eigendom, een rechtbank beschouwt de trust als huwelijksvermogen en verdeelt de activa gelijkelijk tussen de echtgenoten. Om deze uitkomst te voorkomen, moet de trustovereenkomst bovendien expliciet aangeven wat er gebeurt in het geval van een echtscheiding. Dat is de grootste essentie van een herroepbaar vertrouwen.
Herroepbare kosten voor levensvertrouwen
De kosten van een Probate variëren van staat tot staat. Dit betekent dat de vergoedingen voor levende trusts in Nigeria kunnen verschillen van die in New York. Overweeg bij het maken van uw boedelplan vaak of u een op vertrouwen gebaseerd boedelplan of een op testamenten gebaseerd boedelplan hebt. Dit bepaalt de kosten van hoeveel geld u moet besteden aan een estate plan.
Een andere overweging betreft de kosten van het overdragen van eventuele eigendomsakten naar de trust en het verplaatsen van uw andere activa naar de herroepbare levende trust.
Bovendien, als u ervoor kiest om een advocaat in te huren om uw vertrouwen op te bouwen, vertrouw me dan dat u waarschijnlijk ongeveer $ 13,000 betaalt, en dat de kosten voor paren hoger zijn. Het inschakelen van een juridische professional kan voor sommige mensen een wat dure optie zijn. Het is ook verstandig om rekening te houden met de DIY benadering bij het creëren van levende trusts.
De doe-het-zelf-methode is aanzienlijk goedkoper dan het inhuren van een advocaat. Deze aanpak kan echter een beetje riskanter zijn, omdat u geen professional inhuurt. Als u voor deze optie kiest, kunt u doorgaans online software gebruiken om uw vertrouwen op te bouwen, en dat kost u een paar honderd dollar.
Gerelateerde artikelen:
- LIVING TRUST VS WILL: Beste optie in de VS (+grote verschillen).
- LIVING TRUST: overzicht, kosten, sjablonen, voor- en nadelen (+ schrijfgids)
- Grantors Trust: een eenvoudige definitieve gids (bijgewerkt!) (Opent in een nieuw browsertabblad)
- Vertrouwensverklaring: beste praktijken in de VS en definitieve gids
- OPVOLGER TRUSTEE
Conclusie
Ten slotte kan een herroepbaar levend vertrouwen een waardevol hulpmiddel voor vermogensplanning zijn om u te helpen uw vermogen tijdens uw leven of na overlijden te behouden en te beheersen. Het vertrouwen biedt flexibiliteit voor levensveranderingen in termen van huwelijk, echtscheiding en toename van kinderen (indien aanwezig).
Disclaimer!
Bij het behandelen van grote landgoedplannen, zoals herroepbaar woonvertrouwen, is het belangrijk om met een juridische professional te praten voor hulp. Dit zal u volledig begeleiden om de voor- en nadelen van uw bedoelingen te begrijpen. Daarom is dit artikel bedoeld om algemene informatie over te brengen en niet om juridisch advies te geven.
