Het inzetten van cryptocurrency is geëvolueerd als een populaire methode om beleggingsinkomsten te genereren op de crypto-activamarkten. Staking is echter, net als alle soorten beleggen, niet zonder gevaar. Deze tutorial leert je over de belangrijkste gevaren bij het inzetten, evenals beloningen, platforms, belastingpraktijken en rekenmachines, zodat je precies weet waar je aan begint als je besluit je crypto in te zetten.
We hebben al een gedetailleerd bericht over crypto uitzetten maar laten we voor het gemak de definitie nog eens doornemen.
Wat is cryptocurrency-staking?
Het uitzetten van cryptovaluta is het proces van het "vergrendelen" van een digitaal activum om als validator in een gedecentraliseerd cryptonetwerk te werken om de integriteit, veiligheid en continuïteit van het netwerk te behouden. Stakers (validators) worden beloond met nieuw geslagen crypto's als stimulans om het netwerk te helpen beschermen.
Het consensusmechanisme Proof of Stake (PoS), dat ontstond als alternatief voor de energie-intensieve Proof of Work-methode van Bitcoin, heeft staking (PoW) mogelijk gemaakt.
In tegenstelling tot PoW-netwerken, die van miners vereisen dat ze verwerkingskracht doneren om het netwerk te beveiligen, hebben PoS-cryptonetwerken gebruikers nodig om een deel (of alle) van hun bezit in het netwerktoken in te zetten om het netwerk te beveiligen en te onderhouden.
De meeste altcoins gebruikten een PoW-mechanisme dat vergelijkbaar is met dat van Bitcoin in de begindagen van cryptocurrency. Maar de afgelopen jaren zijn de meeste nieuwe blockchains gewend geraakt aan het gebruik van op PoS gebaseerde of geïnspireerde consensusmethoden.
Beloningen op Crypto Staking
Staking is aantoonbaar in populariteit gegroeid omdat crypto-houders hierdoor veel grotere APY's kunnen verdienen dan reguliere spaarrekeningen of geldmarktfondsen.
Kortom, u kunt momenteel 23 procent plus APY verdienen voor het inzetten van Binance Coin met Vertrouw op Wallet, bijvoorbeeld. U kunt ook Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) en Tron (TRX) inzetten om 6% tot 12% APY rechtstreeks vanuit uw Trust Wallet-app te verdienen.
Hoe Crypto Staking-beloningen te verdienen
Profiteren van cryptocurrency staking is eenvoudig. Het enige wat u hoeft te doen is uw munt in/op de betreffende wallet of platform te plaatsen en te wachten op de resultaten.
Als u echter uw inkomsten wilt optimaliseren, moet u letten op de beschikbare rentetarieven en een crypto-inzetcalculator gebruiken om te bepalen of u tevreden bent met de toekomstige voordelen.
Houd er rekening mee dat u tijdens het uitzetten geen gebruik kunt maken van Bitcoin. Bekijk onze complete gids op crypto uitzetten om andere munten te ontdekken dan de bovengenoemde.
Wat u moet weten voordat u gaat inzetten
Hoewel het inzetten van crypto's zoals Ethereum of USDT eenvoudig is, zijn er een paar dingen die u van tevoren moet weten.
#1. Uw Crypto Staking-platform moet betrouwbaar zijn
Zoals eerder gezegd, moet u altijd een crypto-inzetplatform met een sterke reputatie selecteren. Dit beschermt uw geld en zorgt ervoor dat u het geadverteerde inzetrendement ontvangt.
Onderzoek de reputatie van het platform door recensies te lezen. Je moet ook rekening houden met zijn geschiedenis, evenals de achtergronden en ervaringen van zijn medewerkers.
Dit is ook de beste tijd om te onderzoeken hoe de site de crypto verdient om u rente te geven. Het platform moet een betrouwbare strategie hebben waarvan is aangetoond dat deze effectief is en niet overdreven gevaarlijk is.
#2. Opsluittijd
Elk crypto-inzetplatform is een beetje anders. Sommige zullen u dwingen uw crypto's voor een bepaalde periode op slot te doen, wat betekent dat u ze gedurende die tijd niet kunt opnemen. Anderen zullen u toestaan om uw lock-upduur te selecteren of u misschien helemaal afmelden.
Overweeg hoe lang u zonder uw crypto-activa kunt gaan voordat u een lock-upperiode kiest. Denk ook na over uw toekomstige bedoelingen - of u er iets mee wilt kunnen ruilen of kopen.
Dit is minder belangrijk als het een langetermijninvestering is en je geen urgente doelen hebt. U moet echter nog steeds rekening houden met mogelijke wijzigingen in uw plannen.
#3. Rentetarieven
U moet ook nadenken over de rentevoet voor uw crypto-inzetplatform, omdat dit een directe impact heeft op de resultaten van uw inzetbeloningscalculator. Een hogere rente levert meer winst op. U moet ook overwegen hoe vaak die rente wordt samengesteld.
Idealiter wilt u een dagelijkse samengestelde renterekening.
Wat te verwachten in termen van beloningen Staking Cryptos
Als je je crypto voor langere tijd vastzet, zullen de betere platforms een hogere rente geven. Dit betekent dat u moet experimenteren met een crypto-inzetcalculator om de beste balans voor u te vinden tussen een hoge rente en een lock-up-tijd waarmee u kunt leven.
Hoe belastingen op cryptocurrency-mining en staking worden berekend
Crypto-mining en staking trekken aan het eind van de dag allebei belastingen op. Met andere woorden, als je bitcoin of andere cryptocurrencies hebt gedolven of prikkels hebt gekregen voor crypto-staking, moet je inkomstenbelasting betalen over je inkomsten.
In de Verenigde Staten moet cryptomining worden beschouwd als een regelmatig inkomen op basis van de algehele reële marktwaarde van de valuta op het moment van ontvangst, volgens de IRS-richtlijnen. Dit betekent dat mijnbouwwinsten worden belast als inkomen in plaats van vermogenswinsten.
Bijvoorbeeld:
Op 14 maart van dit belastingjaar ontvang je 0.5 BTC van bitcoin mining.
Op deze datum is BTC $ 36,932.70 per munt waard.
Voor dat specifieke rendement bent u verantwoordelijk voor $ 18466.35 (0.5 * $ 36,932.70).
De prijsbasis voor de 0.5 BTC wordt daarom vastgesteld op $ 18466.35. Wanneer u deze 0.5 BTC verkoopt, ruilt of uitgeeft, realiseert u eventuele vermogenswinst of -verlies afhankelijk van of de prijs stijgt of daalt ten opzichte van de kostenbasis.
Hetzelfde geldt voor inzetbeloningen die zijn verkregen met behulp van bewijs van inzetvaluta's. Elke cryptocurrency die wordt ontvangen als stakingsbeloningen moet worden behandeld als inkomsten en de kostenbasis moet dienovereenkomstig worden aangepast.
Hoe cryptocurrency-mining en stakingsbelastingen te berekenen?
Elke keer dat u mijnbouw- of uitzetbeloningen heeft gekregen, moet u de reële marktwaarde weten op het moment van ontvangst. Het totale inkomen van het belastingjaar wordt dan vermeld op uw belastingaangifte.
Het is prima als je de tijd en waarde van elke beloning niet hebt bijgehouden. Veel mensen gebruiken belastingcalculators voor crypto-staking om automatisch hun mijngegevens te importeren en eerlijke marktwaarden te berekenen.
Hier enkele prominente Crypto Staking-calculators voor het evalueren van belastingen. Houd er echter rekening mee dat ik ze niet echt onderschrijf, het zijn slechts suggesties die u kunt uitproberen.
Dit zijn er slechts een paar, er zijn nog tal van andere opties die u ook kunt uitproberen.
Risico's van het inzetten van crypto's
Zoals ik altijd heb gezegd, hoewel crypto-staking crypto-investeerders een bovengemiddeld rendement kan opleveren, moet u zich ook bewust zijn van een aantal gevaren die aan het proces zijn verbonden. Laten we het over een paar hebben.
#1. Marktrisico's
Het belangrijkste risico dat beleggers lopen bij het uitzetten van cryptocurrencies is de mogelijkheid van een negatieve prijsschommeling in de activa die ze inzetten.
Als u bijvoorbeeld 15% APY verdient op een actief, maar het in de loop van het jaar 50% van zijn waarde verliest, heeft u nog steeds verlies gemaakt.
Crypto-investeerders moeten daarom voorzichtig zijn bij het beslissen welke activa ze willen inzetten en moeten voorkomen dat ze een inzetactivum selecteren op basis van een APY-raming.
#2. Risico van liquiditeit
Een ander risico dat u moet overwegen, is de liquiditeit - of illiquiditeit - van het actief dat u wilt inzetten.
Als u bijvoorbeeld een micro-cap altcoin uitzet met weinig liquiditeit op beurzen, kan het moeilijk zijn om uw activa te verkopen of uw inzetrendementen om te zetten in bitcoin of stablecoins.
Liquide activa met hoge handelsvolumes kunnen op beurzen worden ingezet om het liquiditeitsrisico te verminderen.
#3. Vergrendelingsduur
Sommige uitzetbare activa hebben vergrendelde perioden waarin u geen toegang hebt tot uw uitgezette items. Tron en Cosmos zijn twee van dergelijke voorbeelden.
Als de prijs van uw ingezette activa aanzienlijk daalt en u deze niet kunt opheffen, zal uw algehele rendement eronder lijden.
Het uitzetten van activa zonder een lock-upperiode is een manier om het lock-uprisico te verminderen.
#4. Duur van beloningen
Sommige stakingsactiva, zoals blokkeringsperioden, betalen geen dagelijkse stakingsbeloningen uit. Als gevolg hiervan moeten crypto-stakers wachten op hun beloningen.
Als u "HODL" en het hele jaar inzet, zou dit geen effect moeten hebben op uw APY. Het verkort echter de tijd die u heeft om uw inzetbeloningen opnieuw te investeren om een hoger rendement te behalen (door uitzetten of door activa in te zetten in DeFi-protocollen).
Beleggers kunnen ervoor kiezen om crypto-activa in te zetten die dagelijkse inzetbeloningen betalen om de negatieve effecten van lange beloningsduren op hun algehele crypto-investeringsrendement te verminderen.
#5. Validatorrisico's
Het uitvoeren van een validatorknooppunt om een cryptocurrency uit te zetten vereist technische expertise om ervoor te zorgen dat het uitzetproces goed verloopt. Om uitbetalingen bij uitzetten te maximaliseren, moeten nodes te allen tijde volledig operationeel zijn.
Bovendien, als een validatorknooppunt (per ongeluk) zich misdraagt, kunt u boetes krijgen die uw algehele inzetrendement verminderen. In het ergste geval kan de inzet van validators worden 'afgesneden', wat resulteert in het verlies van een deel van de ingezette tokens.
Om de risico's die gepaard gaan met uitzetten met uw eigen validatorknooppunt te verminderen, kunt u uw inzet delegeren aan een externe validator. Er staan talloze validators tot uw beschikking, waaronder: Vertrouw portemonnee, Coinbase, enzovoort.
#6. Validatorkosten
Er zijn kosten verbonden aan het inzetten van crypto's, naast het risico van het onderhouden van een validatorknooppunt of het gebruik van een service van derden om in te zetten.
Het bedienen van uw eigen validatorknooppunt brengt hardware- en elektrische kosten met zich mee, terwijl uitzetten via een externe provider vaak een paar procentpunten van de inzetbeloningen kost.
Kosten zijn iets dat crypto-beleggers in de gaten moeten houden om te voorkomen dat ze te veel van hun winst opeten.
#7. Diefstal of verlies
Ten slotte, als u niet voldoende aandacht besteedt aan beveiliging, bestaat altijd de mogelijkheid dat u de privésleutels van uw portemonnee verliest of dat uw activa worden gestolen.
Of u nu uw digitale activa uitzet of gewoon "HODLing", een back-up van uw portemonnee en het veilig opslaan van uw privésleutels is van cruciaal belang voor veilige opslag van digitale activa.
Bovendien verdient het de voorkeur om in te zetten met apps waarin u de privésleutels hebt, in plaats van het bewaren van stakingsplatforms van derden.
Welke crypto heeft de hoogste inzetbeloningen?
Cosmos (ATOM): hoog APR, geen minimumbedrag
Als delegator heeft ATOM de beste inzetbeloningen op deze lijst, met een JKP van 19.14%. Er is geen minimumbedrag en het enige wat u hoeft te doen is uw token minimaal 21 dagen vergrendeld te houden.
Welke beloningen krijg je voor het uitzetten van crypto?
Staking kan u een rendement opleveren van 4% tot 10% of meer per jaar (APY). Enkele van de meest populaire blockchains bieden opbrengstbeloningen in de vorm van hun eigen cryptocurrency (zoals ETH of SOL) om gebruikers aan te moedigen hun crypto in te zetten.
Kun je crypto verliezen door uit te zetten?
Maar als u uw inzet aan een kwaadaardig knooppunt geeft, kunt u alles verliezen. Dit is dus een van de cryptofouten die u moet proberen te vermijden. Je verliest een deel van wat je erin stopt. Je kunt ook een deel van je crypto kwijtraken als je inzet, maar niet alles.
Hoe zijn Crypto Staking-beloningen zo hoog?
Wanneer u uw cryptocurrency inzet, verdient het beloningen omdat de blockchain het aan het werk zet. Proof of Stake is een "consensusmechanisme" dat cryptocurrencies die staking mogelijk maken gebruiken om ervoor te zorgen dat alle transacties geverifieerd en veilig zijn zonder tussenkomst van een bank of betalingsverwerker.
Kan Staking Crypto u rijk maken?
De belangrijkste reden om te staken is om meer cryptocurrency te verdienen, en de rentetarieven kunnen erg hoog zijn. In sommige situaties kunt u meer dan 10% of 20% per jaar verdienen. Het kan een heel goede manier zijn om uw geld aan het werk te zetten. En alles wat je nodig hebt is een soort cryptografie die 'proof-of-stake' wordt genoemd.
