Als het gaat om beleggen, zijn er talloze strategieën om uit te kiezen, elk met een verschillende mate van risico. Het gemiddelde van de dollarkosten is een van die strategieën die erop gericht zijn om in de loop van de tijd rijkdom te creëren als het op de juiste manier wordt gedaan. Dit is een beleggingstechniek waarbij op regelmatige basis activa worden verworven, waardoor de vereiste van markttiming wordt vermeden. Klinkt dit verwarrend? Lees verder om meer te weten te komen over de strategie voor het gemiddelde van de dollarkosten, hoe u deze kunt gebruiken in uw crypto-investeringen, hoe winstgevend deze is en, nog belangrijker, de nadelen.
Wat is het gemiddelde van de dollarkosten?
DCA (dollar-cost averaging) is een minder gemeten investeringsstrategie die individuen helpt emotionele beslissingen te vermijden. De belegger probeert de impact van prijsvolatiliteit te verminderen door orders te spreiden over vooraf bepaalde tijdsintervallen. In plaats van een vast bedrag in een bepaalde activaklasse te beleggen, kiest de belegger ervoor om wekelijks, maandelijks of tweemaandelijks een bepaald bedrag te beleggen. Dit gebeurt ongeacht prijsschommelingen.
Beschouw DCA als een manier om door een tumultueuze markt te navigeren zonder te hoeven raden waar het optimale startpunt is. En omdat het kapitaal over bepaalde intervallen is gespreid, heeft de benadering de neiging om uw koopprijzen in de loop van de tijd in evenwicht te brengen. Dit is veel beter dan het investeren van een groot bedrag tegen een hoge prijs.
Met andere woorden, het gemiddelde van de dollarkosten is een geschikte investeringsstrategie voor beginners of voor degenen die zich niet willen bezighouden met de technische aspecten van marktanalyse.
Kortom, het idee is om een investeringscyclus aan te houden waarin regelmatig een bepaald bedrag in een actief wordt belegd. Met kortetermijninvesteringstechnieken is er geen plaats voor twijfel, hebzucht of angst. Het is ook vermeldenswaard dat in een bear/slechte markt DCA voordeliger is. Hoewel de meeste beleggers bang zijn om te kopen omdat ze bang zijn dat ze te vroeg of te laat in het spel zijn, zou uw strategie voor het middelen van dollarkosten u een basis geven voor het kopen van de drop.
Nu u de basisprincipes van het gemiddelde van de dollarkosten begrijpt, gaan we eens kijken hoe deze methode zou kunnen werken in verschillende beleggingsinstellingen.
Hoe werkt het?
Laten we een beeld maken van alle mogelijke uitkomsten van een investeringsstrategie van een forfaitair bedrag voordat we ingaan op de praktische zaken. Stel je voor dat je besluit om een forfaitair bedrag van $ 1,000 te investeren in een actief met een waarde van $ 50 per aandeel. Hierdoor kunt u in één transactie 20 aandelen kopen. Maar wat gebeurt er als u besluit te verkopen tegen een prijs van $40, $60 of $80?
| Verkoopprijzen | Profit |
| $40 | - $ 200 |
| $60 | $200 |
| $80 | $600 |
Zoals te zien is in de bovenstaande tabel, werkt de forfaitaire methode het beste wanneer een belegger het ideale moment heeft geïdentificeerd om een markt te betreden - wat ook betekent dat u het juiste moment moet kiezen om te verkopen. Laten we deze basislijn vergelijken met de verwachte resultaten van de strategie voor het berekenen van de dollarkosten.
#1. In een berenmarkt
Omdat het gemiddelde van de dollarkosten een continue koopstrategie is, moet u uw investering van $ 1,000 over verschillende aankopen verdelen. U kunt bijvoorbeeld een activum kopen in een tijdsbestek van vier maanden met behulp van een strategie voor het berekenen van de kosten per dollar. Om het anders te zeggen, zet u elke maand $ 250 weg. Misschien daalt de prijs gestaag, met prijzen van $ 50, $ 35, $ 30 en $ 25 op elk vooraf bepaald tijdsinterval. Het investeringskapitaal van $ 1,000 heeft in dit geval 30.4 aandelen verzameld. Dus, als u ervoor kiest om tegen dezelfde verkoopprijzen te verkopen, welke invloed heeft deze strategie dan op uw winst?
| Verkoopprijzen | Profit |
| $40 | $216 |
| $60 | $824 |
| $80 | $1,432 |
Uw geld groeit sneller omdat u in de loop van de tijd meer aandelen heeft kunnen kopen. Zelfs wanneer het forfaitaire plan geld verliest, levert de strategie voor het middelen van de dollarkosten geld op.
#2. In een stierenmarkt
Hoewel het gemiddelde van de dollarkosten goed werkt in een bearmarkt, is het niet zo succesvol in een bullmarkt. Wanneer de waarde van uw aankoop in de loop van de tijd stijgt, zal het aantal aandelen dat u hebt opgebouwd minder zijn dan het aantal aandelen dat u in één keer zou hebben gekocht. U kunt bijvoorbeeld $ 1,000 gelijkmatig verdelen over vier aankopen voor $ 50, $ 65, $ 70 en $ 80 per aandeel. U zult uiteindelijk 15.5 aandelen verzamelen als u deze aankoopstrategie volgt. Welk effect heeft dit op uw bedrijfsresultaten?
| Verkoopprijzen | Profit |
| $40 | - $ 380 |
| $60 | - $ 70 |
| $80 | $240 |
Zoals u in de bovenstaande tabel kunt zien, neemt de winstgevendheid van uw investering aanzienlijk af.
#3. Op een platte markt
Het derde geval is wanneer de prijs van het actief relatief stabiel blijft in de tijd. U zult de effecten van het gemiddelde van de dollarkosten hier niet opmerken. Bij elk investeringsinterval van $ 250 gaat de aankoopprijs van het activum bijvoorbeeld zijdelings en wordt $ 50, $ 55, $ 40 en $ 60 geboekt. Uiteindelijk zou je 18.9 aandelen hebben, wat iets dichter bij de 20 aandelen ligt die voor $ 1,000 zijn gekocht in een forfaitair bedrag van $ 50 per stuk.
Lees ook: Actief beleggen versus passief: begrijpen waarom u beide nodig heeft (+gedetailleerde handleiding)
Is het gemiddelde van de dollarkosten een goede manier om in crypto te investeren?
Zoals je waarschijnlijk hebt gemerkt, is de DCA-methode geschikt voor elke vluchtige activaklasse. En omdat cryptocurrency de hoogste volatiliteit heeft van alle activaklassen, is het moeilijk om prijsschommelingen te voorspellen. Dit is de reden waarom, om uw koopprijzen in evenwicht te brengen en te profiteren van marktdalingen, u mogelijk de dollar-kostenmiddelingsbenadering moet gebruiken.
Het is echter van vitaal belang om te voorkomen dat u grote verliezen lijdt tijdens een bullmarkt. Het is vermeldenswaard dat het gemiddelde van de dollarkosten effectiever is wanneer de prijs van digitale activa daalt.
U kunt een makelaarsdienst gebruiken die periodieke aankoopopties biedt om het gemiddelde van de dollarkosten te gebruiken als een crypto-investeringsstrategie. U kunt ook handmatig een koopplan opstellen door een vooraf bepaald bedrag te selecteren om op vooraf bepaalde tijdstippen te investeren.
Hoe winstgevend is DCA in de praktijk?
De Dollar Cost Averaging crypto-strategie klinkt in theorie prettig en eenvoudig, maar hoe effectief is het in realtime beleggen? Laten we eens kijken hoe goed DCA zou hebben gewerkt als investeringsplan voor Jim als hij er precies een jaar geleden mee was begonnen, met behulp van echte Bitcoin-prijzen. Om dit te doen, gaan we ervan uit dat Jim $ 100 begon te investeren in Bitcoin elke maand op de eerste van de maand precies een jaar geleden.
Jim zou in ruil daarvoor 0.18992931 BTC hebben ontvangen als hij zijn $ 1,200 in één keer in Bitcoin had geïnvesteerd op 1 november 2018, wat neerkomt op $ 1576.36 op 1 oktober 2019. Als resultaat zou hij 31.36 procent winst hebben gemaakt. Door gebruik te maken van Dollar Cost Averaging als investeringstechniek, kon Jim echter een aanzienlijk betere prestatie van 51.15 procent behalen.
Wat zijn de voor- en nadelen van het gemiddelde van de dollarkosten?
Er zijn zeker een aantal nadelen aan deze methode, ongeacht de voordelen die we tussen de regels hebben genoemd. Laten we echter even naar beide kijken.
Voordelen van DCA
Zoals we uit de bovenstaande voorbeelden kunnen zien, verhoogt het gemiddelde van de dollarkosten de winstgevendheid van investeringen door te profiteren van prijsdalingen. Andere voordelen zijn het feit dat het;
- helpt bij het vermijden van risico's die verband houden met fouten in de markttiming;
- elimineert investeringsbeslissingen op basis van emoties;
- is geschikt voor mensen die langetermijninvesteringen willen doen.
Nadelen van DCA
Om te beginnen, met een systeem voor het gemiddelde van de dollarkosten, betaalt u hogere handelskosten omdat handelsplatforms elke keer dat u een transactie uitvoert een vergoeding in rekening brengen. Het goede nieuws is echter dat, aangezien DCA een langetermijnstrategie is, de kosten idealiter onbeduidend zouden moeten worden in vergelijking met mogelijke inkomsten over twee, vijf of tien jaar en daarna.
Maar dan is het belangrijkste nadeel van DCA het risico dat u een grote winst misloopt die u had kunnen behalen als u in een keer had geïnvesteerd toen de markt daalde. Grote onverwachte winsten vereisen echter nauwkeurige markttiming, en zelfs ervaren beleggers voorspellen bijna altijd intraday- of zelfs wekelijkse aandelen- of marktveranderingen. DCA is een potentieel veiligere techniek om te profiteren van grote marktdalingen.
Een ander nadeel is dat u na een sterke stijging van de activaprijzen kunt kopen om vervolgens een negatieve correctie te zien. Het kopen van activa in elk stadium, of het nu stabiel, dalend of in waarde stijgt, maakt in de loop van de tijd vaak deel uit van een DCA-strategie. Een DCA-strategie, bij regelmatig gebruik, heeft de neiging om het risico te minimaliseren en in de loop van de tijd beter te presteren.
Conclusie
Voor beginners en minder technisch ingestelde beleggers is het gemiddelde van de dollarkosten een krachtige investeringsstrategie, vooral bij langetermijninvesteringen in een volatiele markt zoals crypto. Zoals vermeld in dit artikel, is de kans klein dat de markt een verkeerde timing krijgt en worden de gevaren die gepaard gaan met emotiegedreven investeringsbeslissingen geminimaliseerd.
Werkt Dollar Cost Averaging echt?
Het gemiddelde van de dollarkosten presteerde ongeveer een derde van de tijd beter dan forfaitaire beleggingen. Omdat het moeilijk is om toekomstige marktdalingen te voorspellen, levert het gemiddelde van de dollarkosten een stabiel rendement op en verkleint het de kans om in een van de 33.33 procent van de mislukte forfaitaire investeringen te vallen. Dus ja, het gemiddelde van de dollarkosten werkt, B = maar dat maakt het nog niet onfeilbaar.
Is Dollar Cost Averaging de beste?
Of het gemiddelde van de dollarkosten de beste is of niet, is relatief. Met andere woorden, voor sommige beleggers is dit de beste strategie voor anderen, niet zozeer. Maar over het algemeen, gezien het feit dat er tonnen investeerders / handelaren zijn zonder een strategie, is het gemiddelde van de dollarkosten een van de beste manieren om er een te bouwen. Aan de andere kant zou een onfeilbare strategie u moeten kunnen helpen weloverwogen beslissingen te nemen in elk soort markt - bears of bulls; iets wat de DCA-strategie mist.
Is DCA een goede strategie?
DCA is een redelijk goede strategie voor tonnen investeerders die blindelings de markt invliegen. Hoewel het het beste werkt in bearmarkten, is het beter dan niets.
Waarom Dollar-Cost Averaging een slecht idee is?
Het feit dat de markt de neiging heeft om in de loop van de tijd te stijgen, is een nadeel van het gemiddelde van de dollarkosten. Dit geeft aan dat het investeren van een grote som geld vooraf waarschijnlijk beter zal presteren dan het beleggen van kleinere bedragen in de loop van de tijd. En vanwege de opwaartse trend van de markt, zal het forfaitaire bedrag een superieur langetermijnrendement opleveren.
Wat zijn de 2 nadelen van Dollar-Cost Averaging?
Dollar-cost averaging heeft enkele nadelen, zoals het mislopen van hogere langetermijnrendementen en het niet kunnen oplossen van alle andere investeringsrisico's.
Gerelateerde artikelen
